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元・国税調査官で、ファイナンシャルプランナー(FP)・税理士のブログ

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平成18年7月に、税務署の上席国税調査官を自主退職し、9月に税理士事務所 & ファイナンシャルプランナー(FP)の株式会社を、大阪府高槻市に立ち上げました。

このご時勢に、安定した日本的経営の最後の砦?の国家公務員を辞めての起業です。

税理士としては近畿税理士会 茨木支部(大阪の茨木市 高槻市 島本町が管内です)に登録してます。国税調査官から、税理士に変わりました。

またファイナンシャルプランナーとしては、1級ファイナンシャルプランニング技能士(国家資格)とCFPという資格を持って、FPの法人を設立し、保険見直しや、住宅ローン相談、ライフプラン・エンディングノート作成などの活動しています。

私自身が念願の自営業者になり、「公務員のくせに」との言葉も関係なくなったので、
いろいろな思いや、ちょっとした情報でも書いていこうと思います。

(公務員時代に書いた日記は、心機一転するため退職日に削除しました。)


  
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元・国税調査官で、ファイナンシャルプランナー(FP)・税理士のブログ [全235件]

2011年1月6日楽天プロフィール Add to Google XML

アメーバブログに完全引越しします  (1) 

 明けましておめでとうございます

新しい年を迎え心機一転、この楽天ブログからアメーバブログに完全引越しすることにしました。
 http://ameblo.jp/fp-tax/ 

公務員をしていたときは名前を出さず、書く練習のつもりで始めました。

その後退職しファイナンシャルプランナー(FP)税理士となっても楽天ブログを書いてきてました。6年ほど使ってきたことになります。

なじんだ楽天ブログなんですが、アメーバブログの機能に面白いものがあるので、引越しすることにしました。

 楽天ブログを登録し長く読んでいただいていた方々には、お礼申し上げます。
楽天ブログではお世話になり、ありがとうございました。

また、この文章を読んでいただいているすべての方にお礼申し上げます。
ありがとうございました。

アメーバブログに移ってからも同じような感じで、ブログを書いていきますので、よろしければご覧いただければ幸いです。

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最終更新日時 2011年1月6日 12時22分12秒
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2010年12月9日

取材をよそおった訪問販売にご注意 
[ お役所情報 ]  

国民生活センターが、取材をよそおった訪問販売に注意をだしています。http://www.kokusen.go.jp/mimamori/pdf/shinsen99.pdf  

「戦時中の話を聞きたい」と、あたかも取材だけが目的であるかのように高齢者宅を訪問し、長時間話を聞き、断りにくい状況にした上で、体験談を載せたと称する本を高額で売りつける、というトラブルが発生しているそうです。
取材名目で、家の中にあがりこむそうです。

本のテーマは、シベリア抑留時の苦労話、国鉄職員や教員の時の体験談など、いろいろあるそうです。
名簿を手に入れていたり、とりあえず相手にあわすのでしょう。

対策として、見知らぬ人は家に上げず、いらないものはいらないときっぱりと断りましょう、とすすめています。


若干上の例とは違いますが、税理士やファイナンシャルプランナー(FP)にも、いかにも広告費を取るためなのに、取材させてほしいという話から始める営業がきます。

広告効果は少しはあるのかなと思う雑誌から、胡散臭すぎるものまでいろいろですね。
やや有名人の名前なども出てくるのが、何社かあります。

なかには、WEBテレビ番組だけどメジャーなテレビ放送にも出れるかのように、におわすものもありました。

まったく広告を匂わせないけど、質問には答えないようなところでした。

何らかの名目のお金が必要なことを言わず、取材だ、企画だとはなしを盛り上げようとします。

さすがに、こちらももう慣れているので、すぐに「結局、お金何ぼいんの?」というとすぐ切ってくれます。

胡散臭くないものは、お金を払っても広告として、費用対効果を考え利用したい人はいてるのでしょう。

私のような利用する気のまったくないものにまで、お金の話をせず、取材だ企画だと無駄な話で引っ張るのはやめてほしいものです。

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最終更新日時 2010年12月9日 13時50分24秒
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2010年12月7日

成年後見制度実務研修会に参加してきました 
[ 税金 ]  

昨日は、近畿税理士会の「成年後見制度実務研修会」に参加してきました。

参加している税理士は200人ほどは、いたように思います。
もともと税理士の平均年齢はかなり高いですが、この研修は特に平均年齢が高いように思います。

税理士会の成年後見制度への取り組みは、税理士の社会貢献の活動である「公益的業務」とされています。
税理士の職能を活かし、この職能を様々な制度へ活用するということだそうです。

税理士なので、財産管理に慣れているので、その専門性を活かそうということだと思います。

成年後見人としては、司法書士の先生によるリーガルサポートが有名だし活躍され実績もあると思います。

税理士会も今後この分野のバックアップに、力を入れていくとの話もありました。


お年寄りが、悪徳商法で、多額の金を騙し取られる事件が、よくニュースになっています。

成年後見制度自体の利用がまだ少ないようです。
いろいろな団体の活動により、成年後見制度の利用が広がれば、少しはお年寄りの被害も減るように思います。

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最終更新日時 2010年12月7日 15時32分35秒
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2010年12月2日

借名預金は?「振興銀ペイオフ、払い戻し率20%台」 
[ FP全般 ]  

産経新聞のニュースです。
振興銀ペイオフ、払い戻し率20%台 預金保険機構が暫定で算出』
http://sankei.jp.msn.com/economy/finance/101202/fnc1012021120008-n1.htm

「 預金保険機構は2日、経営破綻した日本振興銀行で、全額保護の対象とならない元本1千万円超の預金のペイオフについて、概算の払い戻し率を20%台とする方針を固めた。預金のカット率は80%台となる。」

もったいないですね。「預金者約12万人のうち、ペイオフの対象となる1千万円を超える預金者は2・7%の3423人、金額は計110億円。」

特別に高い金利でお金を集め、銀行法違反でもかなりごたごたしていたのに、1000万円を越える預金者が3423人いたそうです。

お金についての教育が必要だし、相談者としてのファイナンシャルプランナー(FP)自体の認知度が上がらないといけないように思います。

預金保険制度の対象は、決済用預金(利息のないもの)は全額保護され、一般の預金(利息のあるもの)などは元本1000万円までとその利息が保護の対象になります。
保護の対象外のものには、外貨預金や金融債などがあります。

そのほかに、借名預金や架空名義預金なども預金保険制度の対象になりません。

借名預金をどうやって認定するか、FP税理士としては、たいへん興味があります。
それはそれとして、普通はないはずですが、金利がいいということで振興銀に借名預金や架空名義預金を持っていた人は、たいへんでしょうね。

 

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最終更新日時 2010年12月2日 13時16分46秒
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2010年11月29日

『ますますエスカレートするマンションの悪質な勧誘』(国民生活センター)  (1) 
[ お役所情報 ]  

消費生活センターに寄せられる、マンションの勧誘に関する相談件数が増えているそうです。

国民生活センターが、注意を喚起していますのでご注意ください。

『ますますエスカレートするマンションの悪質な勧誘-増加する「強引・強迫」「長時間」「夜間」勧誘-』
http://www.kokusen.go.jp/news/data/n-20101125_1.html


うそをついての勧誘、暴力に殺しに行くとの脅しなど、なんでもありです。

「会わない」 「はっきり断る」 ことが重要のようです。



主な相談事例として、次のようなものが紹介されています。

・断り続けると営業員に胸ぐらをつかまれ、足を蹴(け)られた

・勧誘を断ると「生コンを流しに行く」「車でひき殺す」と脅された

・朝10時から15時間に及ぶ勧誘で無理やり契約させられた

・絶対に儲(もう)かるといわれて契約したが赤字になり、物件価格も7割に下落していた

・路上で名刺交換の練習だと声をかけられ交換すると、電話で勧誘されるようになった

・水まわりの点検のはずが投資用マンションの勧誘だった

なんともひどすぎですね。



対応方法としては、次のようなアドバイスがされています。

・買う気がなければ絶対に会わないこと。

・勧誘を断る行為は営業妨害ではない。はっきり断る。

・訪問されたり、会うことになった場合、「帰ってください」「帰ります」など契約したくない意思を態度で示す

・契約を強要されたり、契約した場合は早めに最寄りの消費生活センターに相談する

・身の危険を感じた場合には、直ちに110番すること


私自身も注意しますが、皆様ご自身やその周りの方もご注意ください。


本来、居住用であれ、投資用であれマンションを買うのは、ファイナンシャルプランナーに相談し、ライフプランや住宅ローンなどに細心の注意をすることが重要です。

また、税金については税理士に確認されるほうがいいです。


悪質勧誘は購入の検討以前のことなので、十分にご注意ください。



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最終更新日時 2010年11月29日 16時33分34秒
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