２００８年１月から１年６ヶ月、月々２万円積み立てしていたさわかみファンドを３分の１を解約しました。（２００８年８月７日の基準価格時点）約６％の利回りです。


⇒年率６％でもばかになりません。複利で将来、大きな額になります。


解約理由は４つあります。

１つ目の理由は、利益を一部確定しておいきたい。
２つ目の理由は、資産のポートフォリオにおける日本株が高い
３つ目の理由は、さわかみファンドの信託報酬が１％で高い
４つ目の理由は、２００７年～のさわかみファンドの運用がイマイチだった。



４つ目の理由が大きいかな。さわかみファンドの投資哲学に前ほど賛同できなくなってきた。という理由が一番大きいです。

今後、様子をみながら、３分の１づつ解約していこうと思います。
解約してできた流動性資金は、別の資産へシフトしようと思います。


投信は、さわかみファンドのようにファンドマネージャが、銘柄選定や投資タイミング決めて運用するアクティブファンドと、日経２２５のような指数に連動するように運用されるインデックスファンドがあります。

アクティブファンドは、ファンドマネージャに支払う報酬があるため、インデックスファンドより手数料が高いのが一般的です。

そして、手数料分だけ運用成績がインデックスファンドに負けてしまうというデータがあります。

投信は、運用成績がいいアクティブ投信を見つけよう！というＦＰもいますが、
いい成績を出せる（見込める）アクティブ投信を見つけるのは至難の業です。

投信は、やっぱりインデックスファンドで運用するのが私はいいと思っています。

コストが安いですから。


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解約の趣旨べんきょうになります。私もノーロード投信じもゆさんので勉強させていただき納得でマネックス、セゾン、SBI、など投資つみたてさせていただいてますよ！いつも有難うございます。(August 10, 2009 13:20:02)

こちらこそ、いつもありがとうございます。
今考えると、リンリンさん、絶好なときに始められましたね。
含み益プラスではないでしょうか。
想像しております（笑）。(August 10, 2009 14:04:47)

そうです、今のところプラスのものばかりです。無我夢中でじもゆさんのブログで勉強してただただこの時期チャンス！って感じてたものですから。本日随分前にマネックスのメルマガで、投資初心者の気をつかかたのビデオを見ましたら、すでにじもゆさんが伝授してくださってることがほとんどでした。今尚感謝です。(August 13, 2009 17:19:52)

＞さわかみファンドの投資哲学に前ほど賛同できなくなってきた
そうでしょう。言っていることとやっていることが全然違いすぎるんですから。
２ちゃんねるのさわかみファンドのスレで読んだんですけど、セブンイレブンが加盟店の弁当とかの見切り販売をさせないよう圧力をかけて、独占禁止法違反をしたんです。そうしたら、さわかみファンドは、法律違反したことをいいことに、安くもないのに、急にセブンイレブンの株を買い出したそうです。
澤上さんは、食が大事だ、そういう点から投資しないといけないと言ってるのに、売れ残った弁当は処分しろというセブンイレブンに追加投資するんです。
私は、澤上さんが応援したいとかいうのは、完全なデタラメだと思います。
つまり、さわかみファンドには、最初から全然投資哲学とかなかったと思います。
そう考えたら、私もさわかみファンドを解約したくなって、先週、半分以上売却しました。(August 18, 2009 22:26:09)

これも２ちゃんねるのさわかみファンドのスレで教えてもらったことですが、アクティブファンドでもいいファンドがいっぱいあるそうです。
私はよく分からないんですが、大型株は、インデックスファンドに投資しておけばいいが、小型株に投資するファンドは、自分でアクティブファンドを買わないといけないとか。
そのスレで話になったのが、ＳＧターゲットジャパンというファンドです。
去年はさわかみファンドは４５％ぐらい下がったのに、そのファンドは２０％ぐらいしか下がらなかったそうです。
長期的にみても、すごいそうです。
アクティブファンドなら、こういうファンドをみつけて投資したいですね。
http://quote.yahoo.co.jp/q?s=71311998& ;d=c&k=c3&c=58311008&p=s&t=ay&l=off&z=l&q=l（青がさわかみで、赤がそのファンド）(August 18, 2009 22:33:29)

再度投稿します。
なぜかＵＲＬの表記がおかしくなってしまいます。

ttp://quote.yahoo.co.jp/q?s=71311998&d=c&k=c3&c=58311008&p=s&t=ay&l=off&z=l&q=l(August 18, 2009 22:38:28)