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2019.06.15
テーマ：暮らしを楽しむ(384728)
カテゴリ：株の売買・優待・資産運用
我が家の資産運用は、
私(30代パート主婦)名義で 「NISA口座」 年間120万円まで非課税。 投資歴３年で無借金の 現物買いオンリーです。 夫(40代会社員)名義で 「つみたてＮＩＳＡ」 年間40万円まで非課税。 低コスト(信託報酬)が低い 投資信託の「ニッセイ外国株式インデックスファンド」で 毎月１万円 積み立ててます。 税金対策フル活用中！ 今後、積立額は増やす予定あり。 投資信託では、信託報酬が低いものを選ぶのは当たり前ですが 買付日にも注目して調べて分かりました  月初・月末より、中途半端なキリの悪い日を選んでます。 理由はさまざまありますが 買付日なんて関係ないと思ってたけど 少しでも有利ならと変更しました。 我が家の買付日は、月末にしてましたが 意外と不利だそうで、１３日設定に変更しました。 月末は株価が上がりやすい傾向にあるから 月末の高いところで買付てたってことだよね？ そりゃ成果出るものも出ないよねー。 あとは、夫の勤め先の福利厚生 「企業型確定拠出年金」で 「マッチング拠出制度」を利用して 投資信託の積立てもしています  配分割合の内訳は ・外国株式インデックスファンド 60％ ・日本株インデックスファンド 40％ 今年の評価損益はプラスでした。 ＜参考になった本＞  とにかく節税効果の高い確定拠出年金・NISAは 政府も進めています。 老後不足分のためにも出来ることからコツコツと、ですね☆ 前々から老後は年金だけでは足りないと言われていました。 それを知らない人や老後2000万必要！？とか今さら。。 だいたい老後資金の貯金とか当たり前。 お金の使い方で人それぞれ、必要額が異なるので 平均値とか中央値とかじゃなくて 老後、我が家の不足分はいくらかな？と 自分(我が家)を軸にして 老後資金の貯金をしていくほうが現実的です。 私もPCにもともと入ってるエクセルで数字打つだけの 簡単なもので作ってますが 家計のキャッシュフロー表でライフプランの見直しを 定期的に継続していこうと思います  ライフプランシュミレーションが簡単に出来るアプリもありますね。  コチラ⇒我が家の株の売買・届いた優待・資産運用 一覧令和元年、最近買った個別株～  ・★JT損切りして買い直し。配当利回り６％！＆最近 買った株銘柄 公開♪ 2017.06.13 ・★念願だったイオン株を買いました♪ 優待が楽しみ！株 初心者１年目 ★山崎元さんの本、また買っちゃった～   気になる。。 気楽にツイッター、フォローしてくださいね♪
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最終更新日
2019.06.15 16:37:17
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