両方のシュミレーションを
していただけますでしょうか。
それは・・無理。
自分の頭で考える生活設計。
〇メール顧問会員のMさん(30代)
(相談:ライフプランニング)
7月にメール顧問会員になりました。
ただ今・・現状診断のため、
再ヒアリングを行なっています。
メールをいただきました。
お世話になります。
再ヒアリングシート
記入終わりましたのでお送りいたします。
主人の転勤についてですが、
○年毎、と決まっているわけではないので
今後の転勤予測
(転勤があるかどうか、を含めて)
は難しそうです。
ただ、8年以上転勤がないと
家賃補助がなくなるとのことでした。
※予測が難しくても、無理にでも
なんとか設定しないと、
一生の収入・支出を設定できず、
キャッシュフロー表を
作成できません。
みんな同じように苦しみながら・・
なんとか一生の設定を
行なっています。
一応50歳をめどに、家を建てた場合
また賃貸のままの場合についての
シュミレーションを
していただけますでしょうか。
よろしくお願いします。
※現状診断の時点で
マイホーム取得のシミュレーション
をすることはありません。
どれだけの予算が可能なのか?
(もちろん、どんな土地や建物
なのか?・・も含めて)
まだ分からないから・・です。
現状診断には、マイホーム取得の
予算把握・・という意味もある。
現状診断で賃貸住まいの場合は、
生涯賃貸の人生での
キャッシュフロー表を作ります。
その結果、
我が家の「住居費」にあてられる
総額が把握できます。
それを元に改めて、
行列に並んでもらって、
シミュレーションを作成します。
(家計の修整部分も含めて)
【 業務日記:行列のできるFP事務所 】
【 佐々木FP 】
※10月の佐々木FP。
10/9(金)はお休みを頂きます。
電話質問等をする方は、
ご注意ください。
《 事務所会計作業 》
《 現状診断☆ & 生活設計★ 》
1 Kさん(20代):☆1/14回答待ち。(11/4着)
2 Kさん(30代):☆2/6回答待ち。(11/25着)
3 Mさん(30代):☆9/28回答待ち。(7/31着)
※今日の作業。
回答が戻ったので再着手しました。
現状診断終了予定は、
10/5(月)です。お楽しみに・・。
4 Hさん(30代):☆9/29回答待ち。(8/10着)
5 Sさん(30代):☆9/30回答待ち。(8/18着)
6 Mさん(30代):★8/27生活設計 依頼着。
7 Nさん(30代):☆8/27現状診断 依頼着。
8 Sさん(20代):★9/7生活設計 依頼着。
9 Oさん(30代):★9/16生活設計 依頼着。
10 Iさん(30代):☆9/17現状診断 依頼着。
11 Hさん(30代):☆9/28現状診断 依頼着。
12 Mさん(30代):☆9/28現状診断 依頼着。
13 Kさん(30代):☆10/1現状診断 依頼着。
※ヒアリングシートと提出資料、
どちらも郵送で届きました。
ヒアリングシートは、
メール添付で送ってもらえれば
よかった・・。
両方はダメ ・・っと。
〇 商品販売をしない。
〇 しがらみを持たない。
真に消費者サイドに立つ、14年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。
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