武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

健全な家計なら 生命保険は不要。
普通に当たり前のこと。

保険屋にだまされないように・・。




生命保険文化センター

万一のときに家族の生活を守る
ための『必要保障額』とは？

～最新版小冊子「遺族保障ガイド」から～

●必要保障額の変化に合わせた
　　　生命保険の見直し
　　　　　　　※加入を前提としている。

　　　　　　　　保険業界の利益代表団体の
　　　　　　　　発言だから当然ではある・・が。

生活環境の変化に応じて
必要保障額は変わっていきます。

その変化に合わせて
加入している生命保険についても
見直す必要があります。

（例）
結婚 … 「万一」のとき、残される配偶者
　　　　　のための死亡保障が必要となる。
　　　　　　　※結婚しても、
　　　　　　　　まだ子どもがいないなら、
　　　　　　　　検討する必要は・・無い。
出産 … 遺族の生活費や教育費をまかなう
　　　　　ため、より大きな保障が必要となる。
　　　　　　　※そんなことはない。
　　　　　　　　健全な家計なら赤ちゃんや
　　　　　　　　幼児がいても、死亡保障は不要。
子どもの独立 … 親としての責任が減り、
　　　　　その分必要保障額も減少する。
　　　　　　　※子どもの独立のころまで
　　　　　　　　生命保険が必要なことはない。
　　　　　　　　（よほど不健全な家計でない限り）

　　　　　　　　払う生命保険料はすべて、
　　　　　　　　捨て金になってしまう。
　　　　　　　　（もったいない・・）


自分の頭で考える生活設計。

【 業務日記：行列のできるＦＰ事務所 】


【　佐々木ＦＰ　】

　　　　　　　※10月の佐々木ＦＰ。
　　　　　　　　10/19（月）はお休みを頂きます
　　　　　　　　電話質問をする方はご注意下さい。

《　事務所会計作業　》

《　現状診断☆ ＆ 生活設計★　》

1　Ｋさん（20代）：☆1/14回答待ち。（11/4着）
2　Ｋさん（30代）：☆2/6回答待ち。（11/25着）
3　Ｈさん（30代）：☆9/29回答待ち。（8/10着）
4　Ｓさん（30代）：☆10/5回答待ち。（8/18着）
5　Ｎさん（30代）：☆8/27現状診断 依頼着。
　　　　　　　※今日の作業。
　　　　　　　　本日より着手しました。
　　　　　　　　大変長らくお待たせしました。

　　　　　　　　赤ちゃんがいる公務員夫妻。

　　　　　　　　で・・整理整頓はすぐ終わりました。
　　　　　　　　やはり、すっきりした家計はいい。
　　　　　　　　生命保険にはまったく入っていない。
　　　　　　　　（おそらく、正解）

　　　　　　　　「再ヒアリング」として、
　　　　　　　　メール添付で送りました。

6　Ｓさん（20代）：★9/7生活設計　依頼着。
　　　　　　　※今日の作業。
　　　　　　　　本日より着手しました。
　　　　　　　　大変長らくお待たせしました。

　　　　　　　　第2子誕生シミュレーションで
　　　　　　　　死亡保障必要額の計算も
　　　　　　　　含まれます。

　　　　　　　　現状診断での必要額計算では、
　　　　　　　　第1子がいても、夫婦とも
　　　　　　　　死亡保障不要でした。
　　　　　　　　（普通に・・よくあること）

　　　　　　　　第2子を含めるとどうなるか・・？

　　　　　　　　完成予定は10/13（火）です。
　　　　　　　　お楽しみに・・。
7　Ｏさん（30代）：★9/16生活設計　依頼着。
8　Ｉさん（30代）：☆9/17現状診断　依頼着。
9　Ｈさん（30代）：☆9/28現状診断　依頼着。
10　Ｍさん（30代）：☆9/28現状診断　依頼着。
11　Ｋさん（30代）：☆10/1現状診断　依頼着。
12　Ｋさん（30代）：★10/5生活設計　依頼着。

　　　　　　　※あまり行列を長くしたくないので、
　　　　　　　　新規メール顧問会員は
　　　　　　　　ただ今・・受付けていません。