武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

自分の頭で考える生活設計。

はじめまして。
メール顧問会員希望の件でご連絡致します。

〇相談内容　

　マイホーム取得と、人生設計について

〇生活設計についての意識

・夫：
今後の生活について真剣に考えて、
貯蓄と幸せな生活を過ごす為に、
妻と話し合いながら
マイホーム取得と人生設計について
ご相談したくお願い申し上げます。

何卒宜しくお願い致します。

・妻：
結婚して約〇年がたとうとしていますが、
貯金も思うように貯まらず、
不安を感じ生活していました。

今の現状を把握したいと思い、
可視化できるものがないかネットで検索し
ブログに出会いました。

ブログを拝見し、
我が家の生命保険の金額がとても多く
かけていたことに気づき、
　　　　　　　※『生命保険料＝失うお金！』

　　　　　　　　『生命保険料はゼロが理想！』
　　　　　　　　・・と、心得よう。
来週解約の手続きをする予定です。
　　　　　　　※OK、OK。
（夫婦合わせて月約５万程・・・
　　　　　　　※月に5万円も払っていたら、
　　　　　　　　お金の融通はきかないは、
　　　　　　　　貯蓄は増えないは、
　　　　　　　　家計に良いことは何も無い。
　気付かずに６５歳まで
　払ってたと思うとぞっとします。）
　　　　　　　※日本中に大勢いるゾンビたちは、
　　　　　　　　65歳までで終わることなく、

　　　　　　　　「生涯手厚い保障で安心です♪」
　　　　　　　　と、敵に洗脳されるままに
　　　　　　　　死ぬまでお金を払っている。
　　　　　　　　
　　　　　　　　大損していることに気づかない。
　　　　　　　　おバカさんです。（失礼！）

　　　　　　　　「生涯安心」なのは、
　　　　　　　　私たち消費者ではなく、業界だ。

　　　　　　　　大勢のゾンビたちが疑うこと無く、
　　　　　　　　すなおに死ぬまでコツコツと
　　　　　　　　お金を払ってくれるんだから。
マイホームも検討中で
ハウスメーカーで建築したいと考えていたこと、
　　　　　　　※マイホーム取得で・・まず
　　　　　　　　やってはいけないことは、
　　　　　　　　大手メーカーを選択肢に入れること。

　　　　　　　　人件費・宣伝広告費・展示場経費
　　　　　　　　等々の余分な経費で、1棟当たり
　　　　　　　　500～1,000万円も高い。
　　　　　　　　（内容が良くて高いのではない）
保険屋さんがするライフプランをきいてみよう
と考えていたことを実行していたらと思うと、
　　　　　　　※保険屋は、やっているように見えて、
　　　　　　　　まともな生活設計はやっていない。

　　　　　　　　彼らの仕事は保険を売ることだ。

　　　　　　　　何の利益にもならない
　　　　　　　　生活設計は行なっていない。

　　　　　　　　何の利益にもならない生活設計を
　　　　　　　　真剣にやっているのは、
　　　　　　　　ウチのような・・お人好し事務所だけ。
取り返しのつかないことになっていた
と思います。
　　　　　　　※間に合って良かった・・。
ぜひ現状把握と、適正な住宅取得金額など
ご相談したいと思います。

どうぞよろしくお願いいたします。

〇住所：　（略）

〇家族構成
　夫：　30代・会社員　
　妻：　20代・契約社員

以上、よろしくお願いいたします。
　　　　　　　※この状況では、夫婦ともに
　　　　　　　　生命保険には加入しない方がいい。
　　　　　　　　（当たり前）

　　　　　　　　毎月5万円も払っていたなんて、
　　　　　　　　極め付きのおバカ！　（失礼！）

【 業務日記：行列のできるＦＰ事務所 】

【　武田FP　】

《　ブログ記事 アップ　》
　　　　　　　※3件。

《　実行支援等　》


【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》

《　現状診断☆ ＆ 生活設計★　》

1　Wさん（30代）：☆3/3再ヒア待ち。（1/26着）
2　Hさん（40代）：☆6/6再ヒア待ち。（5/13着）　
3　Yさん（30代）：☆8/22再ヒア待ち。（7/23着）
4　Hさん（40代）：☆9/9再ヒア待ち。（8/23着）
5　Iさん（40代）：☆2/8 再ヒア待ち。（2/6着）
　　　　　　　
　　　　　　　※シートは提出。添付資料待ち。

　　　　　　　※いただいたメール・・。
　　　　　　　　お世話になっております、
　　　　　　　　〇〇県〇〇市メール顧問会員
　　　　　　　　のIです。
　　　　　　　　再ヒアリングシート
　　　　　　　　記入しましたのでお送りします。
　　　　　　　　今回記載したところは赤字に
　　　　　　　　しています。
　　　　　　　　生命保険で解約予定のもの
　　　　　　　　生命保険のシートの右に
　　　　　　　　解約する年を記載しました。
　　　　　　　　追加の資料はレターパックで
　　　　　　　　お送りします。
　　　　　　　　よろしくお願い致します。

6　Sさん（40代）：☆2/13 現状診断 依頼着。
　　　　　　　
　　　　　　　2/14（火）、整理整頓 終了。
　　　　　　　「再ヒアリング」として送りました。

7　Oさん（30代）：☆2/15 現状診断 依頼着。
　　　　　　　
　　　　　　　※今日の作業。

　　　　　　　　整理整頓の終了予定は
　　　　　　　　明日・・2/16（木）です。
　　　　　　　　「再ヒアリング」として送ります。
　　　　　　　　お楽しみに・・。

8　Iさん（30代）：☆2/15 現状診断 依頼着。
　　　　　　　

9　Kさん（30代）：☆2/15 現状診断 依頼着。
　　　　　　　


　　　※7番、8番、9番の3名は、偶然にも
　　　　同じ日・・2/15（水）に並びましたが、
　　　　時間等のタッチの差でこの順番に
　　　　なりました。

　　　　仮に不満があったとしても、
　　　　文句をつけることがないよう、
　　　　くれぐれも、よろしくお願いします。




　　　※新規にメール顧問会員になって、
　　　　ヒアリングシートが未提出
　　　　・・という人が、まだまだ・・います。

　　　　がんばって提出して行列に並ぼう！

生命保険料5万円？
なんぼなんでも、そりゃねーべ。
  ・・っと。

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて16年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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