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銀次郎's Trade & Business

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書評

2008年11月30日
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テーマ:トレイダー(470)
カテゴリ:書評
ご存じ橘玲氏の最近の書
氏の斬新な(?)発想にはいつも感心し「トーシロ投資法」なども一部実践してきた(おかげで円高にはマイった!)が、今回の発想(サラリーマン債券)も面白い。

つまり安定した給与所得のあるサラリーマンは、自分自身を「毎月配当の出る債券」とみなすことが出来る。利回りから割り戻すとごくフツーのサラリーマンでも1億円以上の元本を持つことになるので、金融資産には(債券:株式が1:1になる程度の)レバレッジをかけて、しかも通貨分散のために全額外国株に投資するのが合理的・・・という具合

仮に金融資産1000万なら、人的資本(1億円)とバランスさせるために10倍のレバレッジをかけることになるので、ES(ミニS&P500先物)なら20枚以上保有することになる。いやはや・・・

ま、仮に全額吹っ飛ばしても毎月の「配当」で食うに困る訳ではないから、実はサラリーマンこそアグレッシブにリスクを取ることが出来る、というのは事実カモ知れない。確かにサラリーマン投資の大定番「5倍のレバレッジで不動産投資」なんてのも大変なハイリスクハイリターンである(笑)





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最終更新日  2008年12月01日 00時05分43秒
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2008年05月18日
テーマ:トレイダー(470)
カテゴリ:書評
師匠筋イチオシの書ですが、私はアマゾンでもブックオフでも買わず、市立図書館ネット予約で順番待ちして読みました(笑)
それにしてもこんな本も扱っているんですねぇ→市立図書館様様

内容は・・・かなり上級者(と言うかプロ)向けなのだが、さすがに非常にハイレベルで満足ゆくもの。かつてと異なり最近すっかり「駄本」が蔓延している気がするパ○ローリングではあるが、本書は間違いなくベスト3に入る好著と思われる

トレード論そのものももちろんだが、私としては最後の方の「人生論」が気に入った
以下引用・・・

>不安定な自由がいいか、安定した奴隷生活がいいかは、個々の価値観の問題
>人間は動物のようにでも、植物のようにでも生きることができる
>自己責任でリスクを取る自由人には、奴隷には見えないものが見える

それにしても「ナンピン」については徹底的に否定していますね
これに対しさ○かみさんはどのようにニコニコ反論するのだろうか??





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最終更新日  2008年05月18日 16時14分01秒
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2008年02月21日
テーマ:トレイダー(470)
カテゴリ:書評
私のことではありません(キッパリ・・・笑)
本の題名です(副題 13のサラリーマン転落人生)

これは衝撃的な本である
訳あってホームレスになってしまった人々の、信じられないような経歴が並ぶ

52歳、元大手総合商社財務部次長
49歳、元大手都市銀行→米国系投資銀行ファンドマネージャー、TOEIC 870
55歳、元大手鉄鋼メーカー副部長
51歳、元準大手証券会社外務員(資産数億円)
56歳、元準大手ゼネコン営業部長
38歳、元都市銀行員
49歳、元ビルオーナー(所有土地評価額16億円)
53歳、元大手デパート外商部副部長、ブティック経営

正直、今までホームレスは「ちょっと足りない人たち」「自分とは縁がない人たち」と思っていた。ところが、この本に登場する人たちは完全に自分達(=マットウな社会人)と同類ではないか!?それどころか10億20億の金を動かし「吉野屋の牛丼なんて貧乏人が食べるものと思っていた」というハイソな人も。すっかりホームレスを見る目が変わってしまった。ちなみに私は牛丼大好きです(笑)

一方で、これらの人たちにある共通点が存在することも見逃せない。リストラや倒産は多分に不可抗力で仕方ないにしても、かなり自信過剰だったり、多額の住宅ローンを抱えていたり、なけなしの退職金でそれを返済してしまったり、離婚慰謝料や養育費をポンと渡してしまったり・・・

要するに少々見栄っ張りで「いいカッコしい」なんだな。それに優柔不断で中途半端にマジメとも言える。もし自分だったら・・・退職金を握りしめて借金放り出してトンズラするかなぁ?(笑)

いずれにせよ、今や中流以上の人でもちょっとしたはずみでホームレスにまで転落してしまう恐ろしい世の中らしい。特に「住宅ローンを抱えた夫婦仲の悪い見栄っ張りのサラリーマン」は要注意みたいですよ(汗)





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最終更新日  2008年02月21日 23時11分48秒
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2008年02月20日
テーマ:トレイダー(470)
カテゴリ:書評
保守本流・正統派コンサルタントの山崎 元氏による書
氏のお勧めは詰まるところ「個別株+個人向け国債」という身も蓋もない結論だが、その分析とツッコミには唸らせる内容も多い。特に投資初心者にはオススメ

・長期投資はリスクが高い。若者がリスクを取れるのは単に人的資本(つまりは将来の労働収入)が大きいからであり、投資期間が長いからではない。
 →確かにオプション料だって長期の方が高いですネ

・インデッスクファンドは銘柄入替時に「引け値ギャランティ」等で損をするから個別株数銘柄の分散投資が良い。
 →さすがギョーカイ人、内部事情を熟知しています。Vanguardとかはどうなのだろう?

・生命保険は手数料(付加保険料)30~40%の超ボッタクリ商品
 →開いた口が塞がりません!

・「良いファンド」は存在するが、事前に見分けるのは不可能
 →するとモーニングスターとかの存在意義は何なんだ??

・金の現物は「まったく働こうとしない美人の奥さん」と同じ
 →眺めて楽しむだけ(笑)。でも奥さんは経時劣化するが・・・

・ドルコスト平均法は有利でも不利でもない
・マンション投資はハイリスクの長期信用取引
・REITは「ゴミ箱」の可能性が高い
・デリバティブ商品(ノックイン債など)は手数料数~十数%のボッタクリ
・通貨分散は意味がない
・為替(投機)にハイリスクハイリターンは成立しない

などなど
自分も「通貨を分散しつつ、インデッスクファンドを、ドルコスト平均」で買うのが良いと思っていたが、本書を読んで少し考え直した。金もREITもダメだとすると、やはり個人向け国債ですかね?(爆)






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最終更新日  2008年02月20日 16時52分33秒
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2007年11月03日
テーマ:トレイダー(470)
カテゴリ:書評
別に私が破産した訳ではありません(笑)
本のタイトルです

著者は投資銀行モルガンスタンレーの元デリバティブセールスマン
複雑怪奇なデリバティブを開発し客に売るのが仕事

以前紹介した「ライアーズポーカー」の、より現代版という感じ

ライアーズポーカーは「幼稚園」ネタで軽く笑えたが、こちらはもっとエグい話満載
ほとんど合法的詐欺そのもののような、胸クソの悪くなるような事例ばかり
一般投資家や保険会社はおろか、州の年金基金さえも食い物にしてしまうなど、もう「口アングリ」もの!道義心や人間性のカケラも感じられない。これがウォール街の実態なのか!?

ハーバードやらエールやらアメリカの超エリート達が、「バー」(年収$百万)のためにこぞって合法的詐欺に奔走するなんて、世も末ですねぇ。日本の証券や商品先物会社なんてまだカワイイものに思えて来る。

しかし、90年代初頭から「モルガンの最上得意客」として、莫大な損失隠しをしてきた日本の金融機関。その後10数年も株価が下がり続ける訳だ。こういう膿がどこまで株価に織り込まれているのか?今更ながらちょっと不安になったりする。





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最終更新日  2007年11月03日 10時37分11秒
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2007年01月17日
テーマ:トレイダー(470)
カテゴリ:書評
ブックオフの100円コーナーにあったので買って来た。あまり期待してなかったのだが、これがすごく面白かった。特にトレーダーの方にはお勧めです。

著者は元ソロモンの債券トレーダーで、タイトルからトレードでの「騙しあい・化かし合い」の話かと思ったら、もっと生々しい業界のカネと権力闘争の話が中心。「いや~、トレーダーってこういう人種なのか・・・」と、唖然呆然。おとなしい(?)自分にはとてもついてゆけない世界だ。

超有名大学のMBA達が大挙してこの業界を目指し、入社してから「下等生物」として使い走りやイジメに耐えながら修行を積み、年収ン百万$の「凄腕野郎」を目指す、という世界が生々しく描かれている。

アメリカらしく陽気でユーモアに富んでいるのも印象的。サブタイトルの「ウォール街は巨大な幼稚園」というのに納得。兜町だともっと陰気でシリアスな話になってしまうのかも?

著者は2年目で同期トップのボーナスをもらいながら、(あまり誇れない)仕事内容と(とんでもなく高額な)報酬とのギャップに強い違和感を感じて、あっさりと辞めて物書きになってしまった。ある意味すごくマットウな人間。

ま、自分には直接は縁のない世界とは言え、いろいろ考えさせられる本であった。





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最終更新日  2007年01月17日 16時28分33秒
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