プロジェクト2888分のＸ

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  グロソブvs外貨リバランス2017.9

  日経平均は20年ぶりですか。考えてみれば、株式初めて買ったのが2000年だと思うので、自分としては未経験の高値ですな。でもJ-REITの方が最近さえないので、イマイチですな。さて、2006年の7月にグロソブの毎月決算型を解約しましたが、その辺で、どうもグロソブは為替にすら負けてんじゃないの？という疑問があったものですから、この解約直後にグロソブと同じ割合で外貨のMMF、預金を持ってみて、グロソブと競わせてみようということで始めた企画でした。競わせている相手は、まだ解約していない手持ちのグロソブ３ヶ月決算型で、メキシコペソ、スウェーデンクローナ、ポーランドズロチ、シンガポールドル、および、日本円を除く、7カ国通貨をグロソブと同じ割合で持ってみて、これを外貨パックとします。ポーランドズロチ以外の外貨は手持ちの金融機関で外貨預金出来ないでもないのですが、諸事情により現時点では保有しておりません。で、両者の評価額を比較してみようと言うことです。グロソブも外貨パックとして保有しているMMF、預金もすべて、分配金は税引き後再投資です。しかし、グロソブの通貨バランスは時とともに変化しますので、なるべく同じ条件で競わせるためには、たまにリバランスする必要があります。週報がなくなってからは、毎月上旬に発表される前月末の月報に従いリバランスを行っております。最近では、保有外貨の一部のみ計算に算入するという手法でリバランスを行っており、実際に外貨を買ったり売ったりすることは、実はほとんどしておりません。グロソブvs外貨リバランス2017.5これまで、週末および月末の外貨パック、および、グロソブの評価額は記録しており、比較を開始した2006.7.26の値を100とした比較グラフは以下の通りです。むろん、リバランスをした際には指数の連続性を保つため適宜補正を加えています。一応毎月はやっているんですが、最近あまりたいして激動もしないので、ネタとしては書いてないんですが、３ヶ月ぶりに来ました。なんかここのところ、経済的なニュースと言うより、北朝鮮とか経済には余り関係ないところの話題が多いので、世界的に為替変動が少ないかもしれませんね。ユーロ圏もなんか落ち着いているし。というわけで、なんか動きも微妙になっている気がします。最近はなんかじわじわグラフが上がり気味ってことは、円安方向へ行っているってことですかね。まあ、確かに対EURではここ１年じわじわ円安方向へ行っている感じですな。USDはそうでもないけど。外貨パックのグロソブに対する目標範囲は以下の通りです。USDとEUR：USDまたはEUR基準で計算した額の±3％以内GBP, AUD, NZD, CAD, NOK：USDまたはEUR基準で計算した額の±10％以内グロソブの通貨構成（作成基準日2017.9.29月報）USD=41.2%, EUR=29.8%, GBP=5.4%, AUD=2.2%, NZD=1.2%, CAD=3.5%, NOK=2.1%, JPY=8.3%ソニーバンクTTB（JPY, 2017.9.29、NOKは新生銀行TTB）USD=112.41, EUR=132.55, GBP=150.69, AUD=87.98, NZD=80.92, CAD=90.10, NOK=14.30リバランス後保有残高（CAD, NZDはMMF、USD, GBP, AUD, NOKは定期預金、ただし、いずれも少額の普通預金等を含むこともある。EURは普通預金）USD=3,464.81, EUR=2,127.95, GBP=341.71, AUD=241.03, NZD=143.17, CAD=363.60, NOK=1,392.17

  2017/10/11

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  2017年9月の成績

  民進党が結構ぼろぼろって感じになっていますねえ。なんぼダメそうでも、現有の議席数とか地方組織、資金力など小池さんの党には無い強みもあったので、持って行き方によっては、もっと強気の交渉も出来たように思いますけど、だいぶ手玉に取られているって感じです。さて、本日は9月のまとめです。9月もちょっとゴタゴタがつづいていまして、全く何もやっていないに等しいです。株式（J-REIT含む）は、プラス25万円ですが、J-REIT側がマイナスで、プラスは日経平均2万円を回復した株式側の寄与ですね。今年はなんともJ-REITがさえない状態がつづきますね。IPOはあいかわらず当たらないし（まあ、公募割れの西本は当選したのだがスルー）、株式・J-REITは最近やることがないです。年末まで３ヶ月を切ったので、NISAの残りでも使いますかね。J-REITも安くなっているし。9月終値：日経平均＝ 20,356.28 (+3.61%)、TOPIX＝ 1,674.75 (+3.47%)、東証REIT指数＝1,653.72 (-1.79%)、東証REIT住宅指数＝2,409.81 (-1.06%)。為替は全面的な円安傾向でした。北朝鮮情勢ってのもあるんでしょうけど、基本USDの金利が上昇気味ですしね。ただ、ぼちぼちFRB議長が交代ですかね。ちょっとその後任人事によっては、若干USDもどうぶれるか未知数の点もありますな。グロソブと戦わせている外貨パックのリバランスは行ったのですが、9月もネタとして書きませんでした。それ以外は外貨はいじっていません。9月終値：USD=112.47 (+2.28%)、EUR=132.85 (+1.46%)、AUD=88.10 (+0.84%)、NZD=81.03 (+2.66%)、GBP=150.66 (+5.97%)、CAD=90.21 (-+2.38%)。投信の部、債券、預貯金も何もやっていません。年度では上半期が終わり、また、2017年としては３四半期が過ぎたわけですが、インカムに関しては141万円となりました。単純計算で1四半期平均47万円なので、残り1四半期では200万円までは届かない計算ですが、12月には中間配当とかあって、これからの四半期はやや多めのインカムが期待されます。よって、200万円に届くかどうか、その辺ですかね。2月くらいにかなり大量にいろいろなものを売った割には、まあまあかなって気がします。

  2017/10/02

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  2017.8月9月上場IPO

  最近なかなか来ることが出来ませんが、衆院解散され、なんか政治がゴチャゴチャになっていますな。民進党が大敗しそうなことは分かっていましたし、離党して小池さんの方から出たいと思う議員が続出しそうでしたが、まさかみんなで出ていくとは。開いた口がふさがらない感じです。さて、本日は8月にネタにしませんでしたので、8月および9月のIPOの記録です。8月は3銘柄全勝で、9月は本日の西本が公募割れしましたので、9銘柄で8勝1敗でした。上表は初値の上昇「幅」順に並べてあります。すなわち、単元株に当選し、初値売りをした場合に上にあるものほど利益が大きいという順番になっております。また、一番右の欄は個人的興味などによるIPO銘柄のランク付けで、AAは最上位、Aは出来れば買いたい、Bは買うかどうかは当選してから考える、Cはいらない、くらいの目安です。Cは滅多につけないで、ほとんど参加し続けていますが、AA, A, BはSBI証券以外ではたいした意味を持ちません。力を入れたり抜いたり出来ないためです。SBIではIPOポイントを使ったり、単元のみでなく、株数を増やしたり多少は加減できますので、ランクに応じて申込数量等を加減してます。なお、初値売りを目指すほか、配当銘柄などは中長期で保有してもよいと感じるものはA評価をつけることがありますので、地味目の銘柄でそうなっているものは、配当狙いということです。8月9月はだいたい予想通りの展開のようです。上昇幅トップのUUUMは、上昇率では200％超え、すなわち、株価3倍以上で、ここまで上がるとは思っていませんでしたが、マザーズの情報通信ですし、まあ、倍くらいにはなるかと思っておりました。唯一のAA銘柄であるウォンテッドリーはかなり枚数が少なかったので、まあ、まず当選しませんね。もうだいぶ前なので、すっかり忘れていましたが、シェアリングテクノロジーは補欠から繰り上がり当選となりました。主幹事大和証券でしたし、公開株数も100万株以上でしたので、極端に少ないというわけでも無いですしね。しかし、なんでこんな銘柄で繰り上がったりするのでしょうか？普通当選したら喜んで買いますけどねえ。ああ、そういえば、本日公募割れした西本ですが、野村Net&Callで実は当選していたんですよ。でも、仮条件の上限じゃなかったし、単価も高いしねえ。当選してからいろいろ調べて、完全スルーとしました。これも正解でした。まあ、仮条件上限にならず、さらに公募割れというパターンでした。10月はすでに7銘柄プラスインフラ投信1銘柄がアナウンスされていますが、まあ、インフラはいらねーなって感じ。一番SUKIなのはSKIYAKIです。よく見たらSUKIYAKIじゃなくてSKIYAKIですな。でも、主幹事いちよしだしなあ。こういうのを大和証券主幹事で扱ってくれればねえ。

  2017/09/29

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• 三菱地所物流リート投資法人（3481）上場

  少しゴタゴタが続いていて、なかなか時間がありませんが、10年以上前からほぼ必ず続けてきたネタですので、本日やってきました。さて、本日は新規REITの上場です。三菱地所の物流系REITですね。投資法人の名前がそのままで、じつに堂々としていて気持ちいいです。最近はさくらだのみらいだのキラキラネームが増えてきましたんでね。https://mel-reit.co.jp/公募　260,000円初値　274,000円高値　281,100円安値　274,000円終値　279,000円出来高　66,491口分配金は以下のように発表されました。H29.2（第3期）　5,381円　（4,814+567円）H29.8（第4期）　5,249円　（4,642+607円）私は大和証券でブックビルに参加することはできましたが、落選でした。まあ、個人的には三井のロジパークをもらっていますので、結構似たような銘柄で、それほど積極的にもなっていません。ただ、当たれば欲しかったかなといった程度。よって、初日の本日もスルーでした。分配金もロジパークと同様、利益超過分配金を出す方式でして、一口あたり25万円ベースの組成という点も似ていますので、直接比較が容易です。実はもともと1口10万円で最初私募組成されていたのですが、上場前に投資口併合して、1口あたりを25万円に変更していますね。ロジパークを意識したのかな？上場前から一つ物件を保有していて、運用していましたので、上場最初の来年2月期は第3期という形になりますが、利益超過分配金を含む分配金合計で計算すると、本日終値で利回りは3.86％となっています。ちなみに、第４期は3.76％です。本日の三井ロジパークの利回りは3.49％ですから、ここもだいたいは3.5％あたりが目標となりそうですね。じわじわと30万円超までは上昇していくかもしれません。でも、ここもロジパークもそうですが、少しROEが低いですね。ちょっとその辺は不満が残るところです。まあ、実は余り時間がなく、目論見書とかろくに見ていないのですが、物流系ははっきり言って良く分からないですからねえ。オフィスビル、ホテル、レジデンスくらいなら、立地とか規模とか立派かどうかとかなんとなくは分かりますが、物流ですからね。まあ、宅配事業も相当ブラック化していて、需要がパンパンいっぱいだっていうのは分かりますんで、物流基地も必要性は大きいでしょうし、まあ、しばらくは安泰なセクターなんでしょうけどね。

  2017/09/14

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  2017年8月の成績

  久々ですが、八月にちょっと仕事とプライベートの両方でゴタゴタしてまして、ちょっと時間が無い日々が続いていました。9月になってから、円高だし株式もさえないですね。北朝鮮のせいですかね。さて、本日は8月のまとめです。八月末はゴタゴタしていたし、あまり印象もないので、とりあえず、記録のみって感じで。株式（J-REIT含む）は、IPOもあって、プラス46万円という結果でした。J-REITの方はマイナスの成績でしたので、全部株式側の寄与ですね。指数的にはTOPIXでもたいした上昇ではないですし、IPOでもそれほど利益が出たわけではないですが、なんかわりとマイポートフォリオは成績が良かったですね。シェアリングテクノロジー（3989）上場＆売却8月終値：日経平均＝ 19,646.24 (-1.40%)、TOPIX＝ 1,618.61 (+0.07%)、東証REIT指数＝1,683.79 (-1.53%)、東証REIT住宅指数＝2,435.75 (+0.69%)。為替は主要通貨については余り大きく動いていない印象ですか。マイ外貨ポートフォリオは若干の赤字でしたが、主としてNZDのせいですかね。グロソブと戦わせている外貨パックのリバランスは行ったのですが、ネタとして書きませんでした。それ以外は外貨はいじっていません。8月終値：USD=109.96 (-0.26%)、EUR=130.94 (+0.31%)、AUD=87.37 (-0.96%)、NZD=78.93 (-4.71%)、GBP=142.17 (-2.40%)、CAD=88.11 (-0.28%)。投信の部、債券、預貯金も何もやっていません。

  2017/09/06

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• シェアリングテクノロジー（3989）上場＆売却

  なんかここ数日涼しい感じの日々の東京地方です。補欠から繰り上がったシェアリングテクノロジーですが、本日上場で、初値としては2,990円をつけました。上場：8/3銘柄名：シェアリングテクノロジーコード：3989業種：情報・通信業主幹事：大和市場：マザ公募：1,600初値：2,990上昇率：+86.88%まあ、だいたいこんなもんかと思っていたくらいでしたね。公開株数が100万株は超えていましたので、2倍までは行かないかなと思っていましたので。実は本日、朝にはすっかり忘れていまして、気がついたのは9:30ころでした。さすがにまだ寄っていなかったので良かったです。IPOでは、最初から成り売りする勇気はありませんで、公開価格に売買の手数料くらい上乗せした指し値で売り注文を出すことが多いのですが、その価格もすでに通り越していましたので、この時点から成り売りを出しておきましたので、本日は初値約定でした。まあ、+千円の2,600円くらいで寄ってくれればよいなと思っていましたので、それよりは多少上で、基本満足です。

  2017/08/03

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  2017年7月の成績

  今日から8月ですね。今年はちょっといろいろやることもあって、あまり夏休みが取れそうにありません。よって、海外行きもナシですね。お盆にちょっと墓参りくらい行きますが、それくらいかな。さて、本日は7月のまとめです。結局のところJ-REITも回復気味で、わりと戻してくれましたので7月は少し黒字化しました。ただ、株式は若干2万円割れして7月を終えましたね。株式（J-REIT含む）は、上で書いたように7月最終日の上昇で黒字化しました。よって、ごくわずかのプラスです。別々に見れば、結局J-REITの方が黒字で、株式の部はマイポートフォリオではわずかに赤字だったと思います。ただし、日経平均とTOPIXでプラスマイナス逆にもなっていますし、いずれにせよ動きが小さかったですね。基本的に最近株式はぜんぜんご無沙汰ですし、IPOもさっぱり当たりませんが、明後日上場のシェアリングテクノロジーが補欠から繰り上がりました。シェアリングテクノロジー（3989）補欠繰り上がり J-REITの方は、少しリスク資産を整理したい思惑から、もう少し売却を進めたいとは思っているのですが、7月にはJ-REIT指数が一時1,620ポイントとかに下落していましたので、NISA枠も使っていなかったし、一つ購入してみました。フロンティア不動産投資法人（8964）購入（昨日）7月終値：日経平均＝ 19,925.18 (-0.54%)、TOPIX＝ 1,618.61 (+0.42%)、東証REIT指数＝1,709.96 (+0.92%)、東証REIT住宅指数＝2,419.11 (-1.12%)。為替は円安円高交錯している印象ですが、株式などと同様、動きが小さかった印象です。基本、しばらくは外貨には手を出さないかなと思っております。金利も低いしね。グロソブと戦わせているネタはいつものように行っております。6月末の分を7月になってから行ったということです。グロソブvs外貨リバランス2017.67月終値：USD=110.25 (-1.87%)、EUR=130.54 (+1.71%)、AUD=88.22 (+2.17%)、NZD=82.83 (+0.55%)、GBP=145.66 (-0.46%)、CAD=88.36 (+1.94%)。投信の部は何もやっていません。株価も為替も動きが小さいようですので、投信の動きも極小でした。また、債券は7月も何も利子が無い月となりまして、変動ありません。預貯金もほぼ何もナシでした。全体的に動きが小さく、まったりとした感じの7月でした。

  2017/08/01

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• シェアリングテクノロジー（3989）補欠繰り上がり

  いつも思うのですが、補欠から繰り上がるとなんか不安ですが、大和証券でシェアリングテクノロジーが補欠から繰上当選となりました。まあ、大和主幹事なので、枚数自体が多いでしょうけど。実は、完全に忘れてまして、本日月末ですから、月末の各金融機関の残高をチェックしていたら、大和証券の残高が少ないので気がついたところです。シェアリングテクノロジーは日常生活のトラブルなど困りごとに専門業者をマッチングさせる「生活110番」を運営しています。たしかに、ちょっとした修理なんか、どこに頼んだらいいかわからないものもありますよね。わりと便利なサービスかもしれません。その結果かどうか分かりませんが、結構成長性が高くなっており、そういった意味ではIPOで人気化する要素です。繰り上がりではありますが、まあ、まず公募割れは想定できない感じです。ただ、公開株数がそこそこありますので、2倍、3倍の初値がつくとも思っておりません。+1,000円くらい行ってくれれば御の字かな、くらいのイメージでしょうか。個人的には。

  2017/07/31

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• おバカな仕組債

  暑い日が続いていますが、MONEXがわりとおバカな仕組みのMONEX債を発行します。第35回個人向けマネックス債 夏祭り8月ラストの一週間の中の真夏日の回数に連動する金利がつきます。金利は0.1×（真夏日の回数+1）%でして、7日とも真夏日なら0.8％、7日とも真夏日にならなければ0.1％の金利です。MONEX債の1年もので0.1％というのはかなり寂しい限りですね。この8/25-31の一週間の東京での真夏日の回数は、過去30年の平均で3.9回だそうですから、金利の期待値は0.49％くらいで、まあまあといったところでしょうか。過去10年（70日）で見ると、34回真夏日があるみたいですので、平均は3.4回で、金利の期待値は0.44％ですね。でも、2014年、2015年は連続して真夏日ナシを記録しているようです。一ヶ月前の今頃だと、ほとんど毎日真夏日なので、0.7％や0.8％の金利になることを期待しがちですが、夏休みも終わりそうな8月末ですから、あまり毎日真夏日みたいな感じではなさそうです。むろん、7日とも真夏日だったという年もありましたけどね。うーん。すなおに0.5％くらいで出してくれればねえ。まあ、積極的には行かないが、1万円単位なので、少しくらいならいいかも。暑いのは嫌いなので、あまり長引かないでは欲しいが、暑い日が長引いたら金利が高くなるというお駄賃がもらえるってのもまあいいかも。第35回個人向けマネックス債 夏祭りの銘柄概要正式名称 ：マネックスグループ株式会社 2018年8月16日満期　気温参照型クーポン付 円建社債　（愛称：第35回個人向けマネックス債 夏祭り）発行体 ：マネックスグループ株式会社格付け ：BBB（日本格付研究所）年利率（税引前）：0.10%＋0.10% ×（観測期間中の観測地点における真夏日の日数）　観測期間：2017年8月25日から2017年8月31日までの計7日間　観測地点：気象庁が公表する「東京都 東京」　真夏日：気象庁が公表する最高気温が摂氏30度以上の日　気象庁の公表は、過去の気象データ検索にて確認できます。　年利率は2017年9月1日15時時点の気象庁公表データを元に決定されます。利払日：2018年8月16日（償還日のみ）償還日 ：2018年8月16日売出価格 ：額面金額100円につき100円申込単位 ：額面10,000円売出期間 ：2017年8月9日9時から2017年8月15日14時まで

  2017/07/26

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  2017.7月上場IPO

  梅雨も明けましたけど、別にそれほど梅雨っぽい日々ではなかったですね。あまり雨にも遭わなかったって感じがします。さて、本日は7月のIPOの記録です。いささか少なめでしたが、4銘柄全勝でした。上表は初値の上昇「幅」順に並べてあります。すなわち、単元株に当選し、初値売りをした場合に上にあるものほど利益が大きいという順番になっております。また、一番右の欄は個人的興味などによるIPO銘柄のランク付けで、AAは最上位、Aは出来れば買いたい、Bは買うかどうかは当選してから考える、Cはいらない、くらいの目安です。Cは滅多につけないで、ほとんど参加し続けていますが、AA, A, BはSBI証券以外ではたいした意味を持ちません。力を入れたり抜いたり出来ないためです。SBIではIPOポイントを使ったり、単元のみでなく、株数を増やしたり多少は加減できますので、ランクに応じて申込数量等を加減してます。なお、初値売りを目指すほか、配当銘柄などは中長期で保有してもよいと感じるものはA評価をつけることがありますので、地味目の銘柄でそうなっているものは、配当狙いということです。基本、7月銘柄はあまり興味をそそるものがなく、全部B評価、すなわち、目論見書なんかろくに読んでおらず、一応は申し込んでみるものの、当選または補欠になってから態度を決めるというスタンスでした。よって、どれも余り詳細には理解しておりません。そんな中で、ユニフォームは倍以上の初値をつけ、かなり好成績でしたね。制服の通販でしょ？なんかスゲー地味そうなんだけど、こんなもんですかね。あとは、上昇率としては33％で比較的穏やかな上昇ではありますが、上昇幅で言えば、単価が高かったジェイ・エス・ビーが二番手でした。これなんかも、東証２部ですからねえ。２部にしては良く上がったほうだと思いますよ。自分としても、もしここが当選したりしていたら、悩んでいたかも。いまさらの不動産ですしね。まあ、個人的には、ほぼ悩む必要もなく、全部空振りだったわけで、今年は厳しいですね。さて、8月は二銘柄がラインナップされていますが、いずれも7月よりは好きかも。大和主幹事のシェアリングテクノロジーの方は多少は当選確率高そうだがどうなりますか。この二銘柄が終わると盆休みって感じなので、またしばらくIPOもお休みでしょうね。

  2017/07/21

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• フロンティア不動産投資法人（8964）購入（昨日）

  暑くなってきましたね。新居に引っ越したのがゴールデンウィークで、特にエアコンが必要ない季節でしたので、確認不足ではありましたが、どうも故障しているエアコンがあって、寝室で使えない状態です。新しいのを注文はしているんですが、工事が立て込んでて、まだだいぶ先なので、寝苦しい日々がつづいていております。昨日はちょっと外出していたので、記録が本日になりましたが、昨日、フロンティアが指し値に刺さって購入となりました。J-REITがナンボ何でも安すぎるだろ、って思って、フロンティアについて、年初来安値を更新したら刺さるよう買い注文を出しておいたんですが、みごとに昨日年初来安値を更新して購入に至りました。なんかうれしいって感じより悲しい感じですね。今年は資金の支出を抑え気味でしたので、まだNISA枠も全く使ってはおりませんでしたので、今回はNISAでの購入でフロンティアはNISA内での買い増しとなります。まあ、フロンティアは不動産の資金を作っている際、２月に売却もしていますので、今回安くなって買い戻したっていう形でもあります。それにしても本日はやや反発したけど、J-REITが安いですね。このままダラダラ下落してゆくか、下落しないまでも安値低迷が続くようだと、もう少し買ってしまうかもしれません。

  2017/07/13

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  グロソブvs外貨リバランス2017.6

  なんかJ-REITが下げ止まりません。どこまで行くの？って感じです。本日終値で加重平均利回りは3.75%になっており、この水準はかなり高利回りな水準です。過去３年ではここまで高くなったことはなかったと思います。だいたいは3％台前半くらいで推移していまして、たまに3％を切って2％台になることもあるってくらいでしたので。もういい加減魅力的な水準になっていると思うんですけどねえ。何もしていないんですが、手持ちのREITが下げ続けで、成績が芳しくありません。さて、2006年の7月にグロソブの毎月決算型を解約しましたが、その辺で、どうもグロソブは為替にすら負けてんじゃないの？という疑問があったものですから、この解約直後にグロソブと同じ割合で外貨のMMF、預金を持ってみて、グロソブと競わせてみようということで始めた企画でした。競わせている相手は、まだ解約していない手持ちのグロソブ３ヶ月決算型で、メキシコペソ、スウェーデンクローナ、ポーランドズロチ、シンガポールドル、および、日本円を除く、7カ国通貨をグロソブと同じ割合で持ってみて、これを外貨パックとします。ポーランドズロチ以外の外貨は手持ちの金融機関で外貨預金出来ないでもないのですが、諸事情により現時点では保有しておりません。で、両者の評価額を比較してみようと言うことです。グロソブも外貨パックとして保有しているMMF、預金もすべて、分配金は税引き後再投資です。しかし、グロソブの通貨バランスは時とともに変化しますので、なるべく同じ条件で競わせるためには、たまにリバランスする必要があります。そこで、毎月中旬か下旬にリバランスを行うことにしました。最近では、保有外貨の一部のみ計算に算入するという手法でリバランスを行っており、実際に外貨を買ったり売ったりすることは、実はほとんどしておりません。グロソブvs外貨リバランス2017.5これまで、週末および月末の外貨パック、および、グロソブの評価額は記録しており、比較を開始した2006.7.26の値を100とした比較グラフは以下の通りです。むろん、リバランスをした際には指数の連続性を保つため適宜補正を加えています。今回も月報がたよりなので、6月末基準の月報に従い、リバランスをしております。大きな流れとして、USDを減らしてEURを増やしている流れだったのですが、USDの金利は上昇気味ですが、流れは変わらず今回もグロソブはUSDを減らしてEURを増やしています。そのほかのマイナー通貨としては、NZDとNOKを減らしましたね。NZDもかつてはMMFでも5-6％は金利がありましたので、だいぶ低下してきましたし、いまや、高金利通貨はほぼ高リスク通貨のみって状況です。外貨パックのグロソブに対する目標範囲は以下の通りです。USDとEUR：USDまたはEUR基準で計算した額の±3％以内GBP, AUD, NZD, CAD, NOK：USDまたはEUR基準で計算した額の±10％以内グロソブの通貨構成（作成基準日2017.6.30月報）USD=43.1%, EUR=27.7%, GBP=5.6%, AUD=2.6%, NZD=1.1%, CAD=2.5%, NOK=1.4%, JPY=9.5%ソニーバンクTTB（JPY, 2017.6.30、NOKは新生銀行TTB）USD=111.77, EUR=127.78, GBP=145.21, AUD=85.79, NZD=81.55, CAD=85.84, NOK=13.23リバランス後保有残高（CAD, NZDはMMF、USD, GBP, AUD, NOKは定期預金、ただし、いずれも少額の普通預金等を含むこともある。EURは普通預金）USD=3,788.36, EUR=2,127.94, GBP=376.44, AUD=305.31, NZD=124.96, CAD=281.23, NOK=1,039.92

  2017/07/07

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  2017年6月の成績

  九州はなかなか大変なことになっているようですね。わたくしの居住地の近所では、崖崩れとか、あるいは、水害とかもほぼ無縁に近い地域なのですが、首都圏でも造成地とかありますのでねえ。そういったところはあまり雨量が多くなると心配でしょう。また、神田川とかも昔はよく氾濫していましたね。まあ、最近は地下に巨大空間を作って雨水をためるみたいな工事も行われているので、多少は耐えられるような構造になってきたのかもしれませんが。さて、本日は6月のまとめです。6月もまあまあ良かったのですが、最終日に少しマイナスが大きくなってしまい、株式（J-REIT含む）は赤字でしたね。基本、J-REITがガンなのですが。株式（J-REIT含む）は、上で書いたように最終日のマイナスがたたり、月間では6万円ほどの赤字となりました。まあ、株式の方はプラスでしたので、基本、J-REIT側の赤字なんですが。今年も上半期が終わり、ここまでの赤字はJ-REITくらいで、株式も2万円を回復するなど黒字化してまして、他のセクタも下で書くように全部黒字化しています。久しぶりにPOでJ-REITを購入しました。本当はJ-REITはもう少し売却して、残高を減らしたいところですが、低迷していてあまり売りたい気持ちになりません。ジャパン・ホテル・リート（8985）補欠繰上当選6月終値：日経平均＝ 20,033.43 (+0.87%)、TOPIX＝ 1,611.90 (+2.78%)、東証REIT指数＝1,694.36 (-3.70%)、東証REIT住宅指数＝2,446.49 (-4.51%)。為替は円の全面安でした。よって、外貨の部ですが、残高が少ない割に結構なキャピタルゲインです。まあ、インカムの方は、6月は満期となる定期預金がなかったためか極小ですけどね。グロソブと外貨パックのあらそいネタですが、月報がたよりになったため、前月末のデータをもとに、上旬に行うというペースになりそうです。6月上旬に5月末のデータを使って行っております。グロソブvs外貨リバランス2017.56月終値：USD=112.35 (+1.44%)、EUR=128.34 (+3.09%)、AUD=86.35 (+4.95%)、NZD=82.38 (+5.01%)、GBP=146.34 (+2.53%)、CAD=86.68 (+5.66%)。投信の部は何もやっていませんが、株価がプラス、為替は円安ですから、このセクタもわりと調子よかったですね。債券は6月、12月に利子を出すものが比較的多いのか、わりと多めのインカムを記録しています。久しぶりにマネックス債を買っていますが、期間はわずか半年で金利も極小ですね。ま、預貯金の利子ほどじゃないですが(笑)。第34回個人向けマネックス債さて、今年も上半期が終わったわけですが、インカムは一応100万円を突破しました。昨年のこの時期のインカムは115万円でしたので、さすがに少し減りましたが、REITや債券、投信などをだいぶ売ってきたにも関わらず、下落幅はまだわずかです。REITなんかのインカムは売ったらすぐに無くなるものでもなく、多少のタイムラグはありますので。ですから、下期は現状の残高を反映したインカムになりそうだとは思いますが、どのくらいになりますか。とりあえず今年は、年初に見積もった段階で、インカムは213.5万円くらいになりそうだと見積もっていますので、これをも下回ることが予想されます。目標は240万円としていますが、それはまず無理。まあ、200万円到達すれば御の字ってくらいじゃないかなあ、今年は。

  2017/07/06

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  2017.6月上場IPO

  都議選は自民大敗でしたね。まあ、負けは予想できましたが、結構派手に負けるもんだなあという感想です。でも、都民って移り気ですからねえ。2回前の選挙では民主党が大勝し、前回は自民が勝ったようですから、今回は都民ファーストでも、次回はどこが勝つかは全然分かりませんね。さて、本日は6月のIPOの記録です。5月はIPOがなかったため、久しぶりですが、6月はよさそうな銘柄多かったですね。というわけで、全く公募割れすることも無く、7銘柄全勝でした。上表は初値の上昇「幅」順に並べてあります。すなわち、単元株に当選し、初値売りをした場合に上にあるものほど利益が大きいという順番になっております。また、一番右の欄は個人的興味などによるIPO銘柄のランク付けで、AAは最上位、Aは出来れば買いたい、Bは買うかどうかは当選してから考える、Cはいらない、くらいの目安です。Cは滅多につけないで、ほとんど参加し続けていますが、AA, A, BはSBI証券以外ではたいした意味を持ちません。力を入れたり抜いたり出来ないためです。SBIではIPOポイントを使ったり、単元のみでなく、株数を増やしたり多少は加減できますので、ランクに応じて申込数量等を加減してます。なお、初値売りを目指すほか、配当銘柄などは中長期で保有してもよいと感じるものはA評価をつけることがありますので、地味目の銘柄でそうなっているものは、配当狙いということです。トップの成績をおさめたのは、まあ、だいたい予想通りといいますか、ビーブレイクシステムズでした。マザーズの情報通信ですし、4倍以上の初値になっていますね。ただ、枚数が少ないので、もっと行くかなあと思っていたエコモットについては、思いの外渋い出だしでした。やはり、地方市場銘柄ってのはあまり上がらないこともありますね。東証の新規上場銘柄しかチェックしていないと気がつかないし(笑)。このエコモットを除けば、他の銘柄はすべて初値で倍以上の株価をつけています。特に、30日は株式市場としては低迷していましたし、3銘柄同時で資金も分散しがちでしたが、すべて倍以上になりましたね。これらを含め、自己評価はすべての銘柄でA格以上でしたが、こういったときはなかなか当選もしないわけでして、すべて補欠にすらならず落選ばかりでした。7月のIPOは現在4銘柄アナウンスされていますが、一転して、自己評価はB格ばかりですね。というわけで、買うかどうかは当選してから考える系でして、あまりまじめには検討しておりません。

  2017/07/03

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• ジャパン・ホテル・リート（8985）補欠繰上当選

  6月も終わりで、梅雨のじめじめした季節になっております。はやいもんで、今年も半分終わりですね。まあ、個人的には今年前半はかなり激動でした。本日株価がさえませんで、上半期の終わりとしてはしょぼい終わりかたでした。株価もようやくギリギリ2万円キープの水準まで下落し、本日のマイナスのおかげで、マイポートフォリオの6月の成績も赤字化しました。まあ、たいした赤字でも無いですが、それはまた来週まとめます。さて、不動産でだいぶ金融資産を使ってしまって、特に、預貯金や債券の部が減ってきていますので、J-REITなんかはもう少し残高を整理したいところではありますが、いかんせんなんだか低落傾向にあり、東証REIT指数も本日1,700ポイントを割り込みました。というわけで、逆に購入してしまいました。とはいっても、POに応募していたJHRが補欠になっていて、それが1口のみ繰り上がり当選したって状況です。申し込んだ全口が補欠になって、当選はナシ。さらに繰り上がりも1口のみだったので、人気があったのかなあ？5口とかそのくらいは欲しかった感じですが、意外と少なかったという印象です。JHRは昨年もPOで２回購入していますので、PO使ってちょびちょび増やしている感じ。置いてあるのは大和証券になります。まあ、今のところ、積極的に買い増してゆく意図はないので、将来的にまたPOの機会でもあったら、また申し込んでみようかなくらいのスタンスです。J-REITは今年もNISAで購入することになろうかと思います。ですから、せめてその分くらいは売却も進めたいんですが、価格がさえないので、なかなかですね。

  2017/06/30

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• 2017.6預金金利定点観測

  タカタもいよいよ倒産みたいですね。若干かわいそうな面もあろうかと思いますけど、アメリカににらまれちゃったのが運のつきだったかもしれませんね。悪くない会社だとは思っていたのですが、タカタのものだけで無く、エアバッグが持つ危険性についてはもう少し検証して、毎年とは言わないまでも、ある程度の期間を区切って、新品と交換するシステムが必要だと思います。さて、本日は6月の金利定点観測です。6月はボーナス時期なので、キャンペーンでもあるかもしれないと思って、5ヶ月ぶりに調べてみました。調べているのは以下の金融機関です。他の金融機関やキャンペーンなどはあまり把握していません。ネットバンク等イオン銀行オリックス銀行じぶん銀行ジャパンネット銀行新銀行東京新生銀行住信SBIネット銀行セブン銀行ソニー銀行大和ネクスト銀行楽天銀行ネット支店・ネット預金等あおぞら銀行インターネット支店池田泉州銀行ダイレクトプラス定期沖縄銀行美ら島支店愛媛銀行四国八十八ヵ所支店香川銀行セルフうどん支店関西アーバンダイレクト定期預金紀陽銀行インターネット支店京都銀行ネットダイレクト定期預金きらやか銀行ネットきらやかさくらんぼ支店荘内銀行わたしの支店スルガ銀行d-bank東京スター銀行スターワン円定期預金トマト銀行ももたろう支店みなと銀行海岸通支店徐々にカバー範囲を広げてはいますが、まだ未開拓の部分もあるでしょうし、日本の金利トップ５をカバーできているかどうかは分かりません。あくまでも上記調査対象のトップ５を記録していきます。なお、金額により金利が異なることがあるので、預金額300万円の場合の金利で統一します。完全な目視でやってますので、たまに間違うことがあると思いますが、ご勘弁。また、徐々に金利が上がっていくような、仕組み預金などは考慮していません。各行条件が違うこともあり、直接比較が難しいので、通常の定期預金のみを対象としています。なお、金利を調べたのは6/15です。金利トップ５（300万円以上、2017.6.15現在、↑↓は前回比の金利アップダウン）。aveは上記対象預金の金利の単純平均です。１年定期（ave=0.103↓）0.250　オリックス銀行(↑) キャンペーン7/31まで0.250　あおぞら銀行(↑)0.250　愛媛銀行0.200　香川銀行0.200　トマト銀行0.200　住信SBIネット銀行　キャンペーン9/3まで３年定期（ave=0.088↑）0.350　オリックス銀行(↑) キャンペーン7/31まで0.250　愛媛銀行0.200　トマト銀行0.150　あおぞら銀行0.150　香川銀行0.150　関西アーバン銀行５年定期（ave=0.081↑）0.350　オリックス銀行(↑) キャンペーン7/31まで0.150　あおぞら銀行0.150　関西アーバン銀行0.110　スルガ銀行(↓)0.110　京都銀行0.110　荘内銀行(↑)不動産購入のため、だいぶ預貯金は取り崩してきたので、残高が減っています。低金利の時代とはいえ、また次に何が来るか分かりませんので、預貯金や円建ての債券などこれから少々充実させていかねばなるまいと思って、預貯金金利を調べてみたわけです。結果として、なんかオリックス銀行だけがやけに張り切っているなあとの印象です。でも今の時代、5年とか長期には預けないですから、せいぜい１−２年ものかと思います。一応、7月いっぱいのキャンペーン金利のようですから、7月になったら少し定期預金にでもしてみますかね。基本、オリックスで、っていうのが分かりました。bloombergによる、2, 5, 10年債の金利は、5/16、17時すぎで以下の通りです。やっぱ、5年まではマイナスですね。20年もので0.56％、30年もので0.81％ですから、どうなっちゃうの？って感じ。2年　-0.12％５年　-0.08％10年　0.05％

  2017/06/16

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• 第34回個人向けマネックス債

  梅雨入りしましたが、あまり雨に当たることもなく、しかもあまり暑くもなく、まあまあ快適な日々です。さて、不動産購入のため、だいぶ債券を売ってきて、個人向け国債は無くなりましたし、預貯金も定期預金のたぐいは全部中途解約してしまって、ちょっと寂しくなっているところでして、今後、少し増やしていかなければなあと思っていたのですが、MONEX債が出ていましたので、購入してみました。第34回 個人向けマネックス債の銘柄概要正式名称 マネックスグループ株式会社　2017年12月21日満期　円建社債発行体 マネックスグループ株式会社格付け BBB（JCR）利率（税引前） 年0.30％発行日 2017年6月20日利払日 1回（償還日のみ）償還日 2017年12月21日申込単位 額面10,000円単位申込期間 2017年6月12日（月）〜　2017年6月20日（火）14時でも、期間はたったの半年で利回りも0.3%とかなり最低。33回MONEX債は昨年5月に1年もの0.6％として出していますので、せめてそれくらいは欲しかった感じがします。MONEX債は30回から32回までの３種はまだ保有しておりまして、これらはいずれも来年の秋から冬にかけて償還となります。またこの頃になれば、借り換えで出してくることでしょう。この34回債が償還になる今年の12月にも何か出すかな？今度は、ちょっとしばらくやってない預貯金金利の定点観測でもやってみて、ボーナス時期のキャンペーンか何かで多少はマシな定期預金がないかどうか、調べてみます。

  2017/06/15

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  グロソブvs外貨リバランス2017.5

  すっかり出現頻度が減っていますが、まあ、まったく取引もしてませんのでね。そうそう書くネタも出てきません。さて、2006年の7月にグロソブの毎月決算型を解約しましたが、その辺で、どうもグロソブは為替にすら負けてんじゃないの？という疑問があったものですから、この解約直後にグロソブと同じ割合で外貨のMMF、預金を持ってみて、グロソブと競わせてみようということで始めた企画でした。競わせている相手は、まだ解約していない手持ちのグロソブ３ヶ月決算型で、メキシコペソ、スウェーデンクローナ、ポーランドズロチ、シンガポールドル、および、日本円を除く、7カ国通貨をグロソブと同じ割合で持ってみて、これを外貨パックとします。ポーランドズロチ以外の外貨は手持ちの金融機関で外貨預金出来ないでもないのですが、諸事情により現時点では保有しておりません。で、両者の評価額を比較してみようと言うことです。グロソブも外貨パックとして保有しているMMF、預金もすべて、分配金は税引き後再投資です。しかし、グロソブの通貨バランスは時とともに変化しますので、なるべく同じ条件で競わせるためには、たまにリバランスする必要があります。そこで、毎月中旬か下旬にリバランスを行うことにしました。最近では、保有外貨の一部のみ計算に算入するという手法でリバランスを行っており、実際に外貨を買ったり売ったりすることは、実はほとんどしておりません。グロソブvs外貨リバランス2017.3これまで、週末および月末の外貨パック、および、グロソブの評価額は記録しており、比較を開始した2006.7.26の値を100とした比較グラフは以下の通りです。むろん、リバランスをした際には指数の連続性を保つため適宜補正を加えています。グロソブの報告書がこれまでは毎週出ていたのですが、週報がなくなり、月末基準で書かれる月報のみになってしまいました。このため、リバランスも月末基準で月に1回しかできなくなりました。でも、月報がでるまで数日かかりますので、ネタとして書くのはこのくらいの時期になりますね。今後は月に一回、このくらいの時期にネタにしてゆきます。実は、4月の中旬（まだこのときは週報があった）と4月末の月報に合わせたリバランスは行っていたのですが、ネタとして書くのは面倒だったのでスルーしました。今回久しぶりです。前にどこかで少し書きましたが、グロソブポートフォイオとしては、大きく言えば、USDを減らし気味で、EURを増やし気味です。よって、前回３月のリバランス時に比べると、USDはあ２％以上減っており、EURは逆に4％以上増えてます。そのほか大きく変化したのはNZDを減らしているくらいですかね。外貨パックのグロソブに対する目標範囲は以下の通りです。USDとEUR：USDまたはEUR基準で計算した額の±3％以内GBP, AUD, NZD, CAD, NOK：USDまたはEUR基準で計算した額の±10％以内グロソブの通貨構成（作成基準日2017.5.31月報）USD=44.5%, EUR=26.5%, GBP=5.6%, AUD=2.5%, NZD=1.5%, CAD=2.5%, NOK=1.9%, JPY=9.6%ソニーバンクTTB（JPY, 2017.3.17、NOKは新生銀行TTB）USD=110.84, EUR=123.79, GBP=141.79, AUD=82.30, NZD=78.34, CAD=82.03, NOK=13.01リバランス後保有残高（CAD, NZDはMMF、USD, GBP, AUD, NOKは定期預金、ただし、いずれも少額の普通預金等を含むこともある。EURは普通預金）USD=3,994.20, EUR=2,127.94, GBP=393.82, AUD=305.31, NZD=196.20, CAD=304.60, NOK=1,451.84

  2017/06/08

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  2017年5月の成績

  新居に引っ越してから約１ヶ月。まあ、ほぼ通常状態とはなってきましたが、まだ未整理の段ボールがちらほらとあって、また、いろいろとどこにしまったか、さがす場面もあり、ちょっとまだ不慣れな状態が続いています。さて、本日は5月のまとめです。基本、何もやっていないですが、まあまあ世の中調子よかったようでして、良い成績でした。年初からの累計でもプラ転しましたしね。株式（J-REIT含む）は、100万円超の黒字でした。株式の方の寄与が7割、J-REITもさすがに下げ止まり3割の黒字に寄与しました。株式は本日2万円回復で調子いいですな。求人倍率もバブル期越えだそうですが、でも、バブル期のような浮かれ気分の景気の良さは全然ないですし、当時とはだいぶニュアンスが違いますね。5月は決算発表のシーズンで、これによって株価が動いた銘柄が多かったなという印象です。株価が動くってことは、予想に反してプチサプライズでもあったと言うことですかね。ある日気づくとなんだか高値になっていて、好決算だったみたいな銘柄がわりとあった印象です。そんな中でも、まあ、マイポートフォリオの時価総額の大きい銀行株には足を引っ張られているんですけど。5月終値：日経平均＝ 19,860.03 (+3.46%)、TOPIX＝ 1,568.37 (+2.39%)、東証REIT指数＝1,759.50 (+1.47%)、東証REIT住宅指数＝2,561.97 (+2.35%)。外貨の部ですが、為替はなんだか方向感がないですね。北米、欧州、オセアニアそれぞれの中でも円安円高が交錯しています。マイ外貨ポートフォリオは若干の黒字側に振れたようですね。そして、年初来の成績もわずかながらプラ転しました。いつも書いているグロソブと外貨パックのリバランスですが、グロソブの週報が無くなったので、月報に合わせて月末に行うしかなくなりました。４月末には行ったものの、なんだかいろいろやることがあったので、ネタとしては書いてません。5月末も行う予定ですが、月報は出るまでに少し時間がかかるので、これからです。5月終値：USD=110.75 (-0.70%)、EUR=124.49 (+2.45%)、AUD=82.28 (-1.43%)、NZD=78.43 (+2.42%)、GBP=142.73 (-1.15%)、CAD=82.04 (+0.40%)。投信の部ももはや放置状態です。ただ、株式が調子よかったせいでしょうけど、黒字で、ここも年初来でプラ転しました。インカムは４月に続き３万円弱。まあ、この辺が定常状態ですかね。債権の部も放置です。みずほの劣後債やらオリックスの社債も出ますが、どうも買う気になれんですな。まあ、今の時代としてはマシな方なんでしょうけど。4月に全くの利子ゼロということがあったわけですが、5月は利子を出す債券が残っています。預貯金の部もとくに何もなしです。インカムは5月までで77万円となりましたか。昨年同時期が約80万円ですから、大差ないですね。6月は配当月なので、たぶん6月終了時点では100万円は超えるでしょう。わりとJ-REITなんか売っていったわけですが、その分のインカム減少の影響が出てくるのは年後半になりますかね。どの程度になりますか。

  2017/06/02

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  2017年4月の成績

  連休中に引っ越しをして、連休の間はもちろん、荷物を出したりするのに追われ、さらに、いろいろと捨ててきたものも多いので、先の週末は買い物などに追われておりました。まだ完全には収まりきっていないのですが、どこにどう収めようか考えているものが主体で9割以上は平常状態になりつつあります。さて、本日は4月のまとめです。どさくさまぎれに終わったという感じで、もはやどんな状態だったのかもよく覚えておりません。株式（J-REIT含む）は、3月に続き赤字です。-40万円を超える赤字でしたが、主役はまたもやJ-REITであって、株式側は黒字だったようです。J-REITはわりと軟調な日々がつづきますねえ。まあ、どこまでも下げ続けることもないわけですが。取引記録を見てみると、4月はいっさい何も売買しておりません。IPOも無縁でしたし。というわけで、株式側とJ-REIT側の損益も簡単に計算できますが、株式側が約16万円のプラス、J-REITが57万円のマイナスでした。J-REITは2月にわりと売却しましたが、それが無ければ、もっとマイナス幅が広がっていたかも。いずれにせよ特に書くことナシ。4月終値：日経平均＝ 19,196.74 (+1.52%)、TOPIX＝ 1,531.80 (+1.27%)、東証REIT指数＝1,733.96 (-2.39%)、東証REIT住宅指数＝2,503.11 (-2.94%)。外貨の部ですが、為替は円高円安が交錯しているかんじです。マイ外貨ポートフォリオは少々の黒字でした。といっても、結構処分してしまいましたので、残高はたいしたことはないですから、どちらに転んでも少々の変動にしかなりませんけど。どうもヨーロッパ系の調子がいいようでして、EURやGBPに対しては円安が進んでいます。また、恒例として中旬くらいに行っていたグロソブと外貨パックのリバランスですが、４月は中旬にも行ったものの、ネタとしては書いていません。そして、今後は月末限定になります。というのも、グロソブの週報が無くなってしまったからです。今後は月報に従って、月末残高に対してリバランスするしかなくなります。4月末については中旬に追加してリバランスしましたので、後日ネタとして書きます。それによると、グロソブもやはりEURを増やしているという形です。4月終値：USD=111.53 (+0.13%)、EUR=121.51 (+2.44%)、AUD=83.47 (-1.75%)、NZD=76.58 (-1.85%)、GBP=144.39 (+3.34%)、CAD=81.71 (-2.35%)。投信の部は、だいぶ残高が寂しくなりましたし、何も行っておりません。インカムもかつては5万円前後あったわけですが、3万円弱ですか。やはりだいぶ少なくなりましたね。債権の部も4月は何も行っておりません。っていうか、4月は利子もなく、全く増減なしですね。久しぶりのかなり珍しい状態です。かつては少なくとも個人向け国債の利子が4月にはありましたので、全くのゼロってことはどの月にもなかったのですが、個人向け国債も全部処分しましたので、4月に利子を出す債券が無くなってしまったということです。預貯金の部もとくに何もなしです。きっちり8千円となっていますが、単なる偶然です。これはオリックス銀行にあった金銭信託が満期になったものですね。金銭信託は中途解約出来ないため、ギリギリ不動産購入には使えなかった分です。

  2017/05/16

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  2017.4月上場IPO

  ゴールデンウィークですけど、こちらは新居への引っ越し関連でただいま大わらわです。前回引っ越ししたのはまだ20世紀でして、インターネットもダイヤルアップ接続していた時期です。その時に比べると格段にいろいろやらなければならないことが増えているイメージです。まあ、電話したりせず、ネットで届け出が完結って楽な部分ももちろんありますが。このネタは実は4月のIPOの決着がついた数日前に書いていたんですが、のせるのを忘れていましたので、一応載せときますといった程度。今は忙しいので、4月のまとめは連休後にします。さて、本日は4月のIPOの記録です。3月に比べればガタッとへりましたが、5銘柄が上場して3勝2敗の成績でした。上表は初値の上昇「幅」順に並べてあります。すなわち、単元株に当選し、初値売りをした場合に上にあるものほど利益が大きいという順番になっております。また、一番右の欄は個人的興味などによるIPO銘柄のランク付けで、AAは最上位、Aは出来れば買いたい、Bは買うかどうかは当選してから考える、Cはいらない、くらいの目安です。Cは滅多につけないで、ほとんど参加し続けていますが、AA, A, BはSBI証券以外ではたいした意味を持ちません。力を入れたり抜いたり出来ないためです。SBIではIPOポイントを使ったり、単元のみでなく、株数を増やしたり多少は加減できますので、ランクに応じて申込数量等を加減してます。なお、初値売りを目指すほか、配当銘柄などは中長期で保有してもよいと感じるものはA評価をつけることがありますので、地味目の銘柄でそうなっているものは、配当狙いということです。トップの成績をおさめたのは、4月最初の銘柄のテモナでしたね。上昇率にしても、幅にしてもトップでした。まあ、マザーズの情報通信だし日興主幹事ですしねえ。個人的には旅工房なんかの方が好きだったんですが、やっぱ情報通信にはかないませんか。ま、２部上場のウェーブロックなんかは予定通り公募割れってイメージですが、LIXILビバなんかは割れなくてもよかったとは思います。まあ、野村主幹事ですしね。その辺がネックかも。基本的にはだいぶ「見せ金」も減ってしまったし、SBI証券でもそうそう大量に資金を傾けて当選を狙いにゆくことが出来なくなってしまいました。かといって、IPOポイントもたまっていないので、IPOポイントで当選することも難しいし。しばらくは、SBI証券では宝くじなみの確率でしか当選しないでしょう。大和が頼りってところです。今後ゴールデンウィークに入って行きますので、IPOも途切れています。連休明けくらいから、また新規上場がアナウンスされるようになるかと思います。

  2017/05/01

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  2017年3月の成績

  本日から新年度ですね。東京では昨日桜が満開とのことでしたが、なんか実感がないです。うちのそばの木はまだ咲き始めくらいのものもあるし。標本木が早いのでしょうか。さて、本日は3月のまとめです。不動産購入のための粛正の嵐はおおむね２月に行っていますが、一部３月にももつれ込みました。３月はやはりどうにもJ-REITが不調でしたね。少々売却したとはいえ、マイポートフォリオの主役でもありますので、３月の成績も軟調でした。株式（J-REIT含む）は、-60万円を超える赤字でしたが、またもやおおむねJ-REIT側のマイナスです。３月最終日の利益確定売りがあったので、株式の方もわずかに赤字だと思いますけど。株式の部ですが、まともな株式は今回の粛正でも全く売却しなかったです。一応、TOPIXのETFとか信金中金とかは２月に売却しましたが、「株式」ではないですしね。もろんJ-REITでもない、その他、なんですけど。3月はもはや資金調達のための売却はしていませんが、途中でIPOに当選しましたので、その売買のみ行っております。ジャパンエレベーターサービスホールディングス（6544）当選ジャパンエレベーターサービスホールディングス（6544）上場＆売却J-REITの売却は、2月下旬に1日で決着がついていましたので、3月に追加売却はありません。ただし、不動産に資金を使ってしまったあとは、リスク資産の割合が相対的に上がりましたので、もう少しJ-REITを売ってもいいかなとは思っていますが、なかなか売りたくなるような状況にはないですね。指数的にもちょっとジリ貧って感じ。3月終値：日経平均＝ 18,909.26 (-1.10%)、TOPIX＝ 1,512.60 (-1.48%)、東証REIT指数＝1,776.33 (-2.26%)、東証REIT住宅指数＝2,579.01 (-1.01%)。外貨の部ですが、こちらも１，２月で決着がついていまして、新たな売却などはありません。3月も2月に引き続き、基本的には円高方向という為替動向でした。よって、半減したとはいえ、外貨マイポートフォリオは不調でした。これまでと大きく異なるのは、外貨の部のインカムですね。毎月の稼ぎ頭だったAUDやNZDのMMFを大部分処分してしまったので、毎月コンスタントのインカムはごく少額となりました。ただ、3ヶ月とか、半年定期みたいな形で残っているモノがあるので、今後はインカムが多い月と少ない月が出てきます。なお、グロソブと外貨パックのリバランスは相変わらず続けております。これに必要なくらいのNZD、CAD等は残してあります。グロソブvs外貨リバランス2017.33月終値：USD=111.38 (-1.22%)、EUR=118.61 (-0.52%)、AUD=84.96 (-1.59%)、NZD=78.02 (-3.76%)、GBP=139.73 (+0.11%)、CAD=83.68 (-1.30%)。投信の部は、2月に徐々に売却を進めましたが、3月にもひとつ売りました。これで打ち止めという感じで、おおむね残高を半減させたかなという感じになりました。これで、今後しばらくは、売却したりしないでしょう。ダイワ・グローバル債券ファンド（毎月分配型）売却債権の部では、経過利子をもらうために最後まで残してあったものを売却し、キャッシュをつくり、これで粛正が終了しました。一応、このときに、売却損益がでていて、トータルプラスでしたので、上表で、債券の部でもインカムとの差がでております。債券（個人向け国債じゃないやつ）いくつか売却預貯金の部はとくに何もなしですが、資金移動はかなりすさまじく行いました。すべての資金移動は証券口座の無料の出入金を含め、振込なども手数料無料の範囲内で行いましたので、損得は出ていないのですが、IPOなども絡んでいたため、結構ハードにあちらこちらにやりましたね。最終的に、残金決済をしたみずほに全部集約していったわけですが、大金をドカンと口座に入れたとたんに留守電が入っていました。さらに、その後、手紙で資産運用のご相談みたいなものも来ましたが、その手紙が来たときには、みずほの残高はすでにほぼカラなのでありました(笑)。結構、銀行も大きな資金の流れはチェックしているなあと思いました。

  2017/04/03

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  2017.3月上場IPO

  本日で本年度も終了。週末ですが、明日から新年度ですね。というわけで、本日は利益確定売りに押されて、後場は値を下げる展開でした。今年度も結構株価は上がりましたので、利益確定売りが出るのもいたしかたないです。さて、本日は3月のIPOの記録です。例年のごとく年度末につき、駆け込み上場が多く、３月は21銘柄上場し、19勝2敗の成績でした。もっとも、ビーグリーなんか公募価格に対して+1円ですから、売買の手数料を考えれば、実質負けですけどね。上表は初値の上昇「幅」順に並べてあります。すなわち、単元株に当選し、初値売りをした場合に上にあるものほど利益が大きいという順番になっております。また、一番右の欄は個人的興味などによるIPO銘柄のランク付けで、AAは最上位、Aは出来れば買いたい、Bは買うかどうかは当選してから考える、Cはいらない、くらいの目安です。Cは滅多につけないで、ほとんど参加し続けていますが、AA, A, BはSBI証券以外ではたいした意味を持ちません。力を入れたり抜いたり出来ないためです。SBIではIPOポイントを使ったり、単元のみでなく、株数を増やしたり多少は加減できますので、ランクに応じて申込数量等を加減してます。なお、初値売りを目指すほか、配当銘柄などは中長期で保有してもよいと感じるものはA評価をつけることがありますので、地味目の銘柄でそうなっているものは、配当狙いということです。トップの成績をおさめたのは、率、幅ともに昨日値つかずで上場したユーザーローカルでした。本日初値がつきましたが、公募に対して４倍以上の株価でしたね。まあ、これはやっぱりなって感じで、まったく納得です。枚数が少ない上に、マザーズの情報通信で、ビッグデータ、AIですからねえ。目論見書なんかみる必要すら感じないほど、至極当然に強かったです。一方、個人的に一番意外だったのは、実は東証２部のフルテックです。事業内容も東証2部らしい地味な感じだし、いったい何が初値を倍に持っていったのかさっぱりです。この頃は、なにしろ現金が必要なご時世でしたので、うさんくさい銘柄で資金拘束は避けたかったので、東証2部はこれもほとんど目論見書なども見ずにC判定をつけていました。あと、公募割れスタートとなったのは、マクロミル、スシローグローバルHDというファンドによるTOBからの再上場という同じ経過の２銘柄でした。これは、いわばファンドの利益確定イベントであって、ま、不人気銘柄ですね。わたくしは、マクロミルの方は非上場化の時を覚えており、すぐにC判定にしていましたが、スシローのほうも同じだということには後日気がついたので、こちらはB判定（後で考える）のままでした。でも、ほぼC気味のBでして、当選はしなかったものの、補欠にはなりましたが、すべてスルーとしました。その他、本日上場のネットマーケティングは思いのほか伸び悩みましたね。３月はいろいろ忙しかったので、ほとんどじっくり検討している暇がなく、ほとんどB判定で当選してから検討するというパターンでしたが、ネットマーケティングはSBI主幹事だし、もうちょっと行けると思ったのでA判定にしたんですけどねえ。フルテックより成績が悪いとはわからないものです。そういえば、どさくさまぎれに１個だけ、ジャパンエレベータに当選しております。想定していたより、がんばって上昇してくれたって感じで、これはラッキーでした。まあ、新居の10年間の火災保険分くらいは利益が出たって感じ。これの上場初日がちょうど火災保険を支払った日だったんですよね。４月は今のところ、旅工房とアセンテックは面白いかなと思っています。でも、まあ当たらないでしょうね。

  2017/03/31

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• ちょっとフヌケてる

  ３つめのインフラファンドも芳しくない出足ですね。仮条件上限でも目論見価格に届かず、公募価格は仮条件下限、さらに、公募割れと３重苦スタートでした。まあ、こんなもんだろうと思っていましたけど、こんな奴でもBBには落選したりします。SBI証券のみでしたけどね。SBI証券ではポイント使わずに当選すると、それはすなわち危険信号だと思っております。さて、マンションの決済も終わり、悲しいくらい金融資産は減りました。かつては、預貯金＋債券の部とそれ以外（株式、REIT、外貨）を半々にすることを目標にしてきましたが、だいぶREITや外貨も売却して減らしたものの、もちろん預貯金などの減少がはるかに大きく、いまでは預貯金＋債券が３割にまで激しく目減りしました。ちょっと金融資産のリスクが高まってきた状態です。機会があれば、もう少しリスク資産の売却も行いますが、しばらくは様子見でいこうかと思います。今後は家賃も必要なくなるし、預貯金がどのくらいのペースで回復していくか分かりませんから。でも、この２月、３月とキャッシュを得るため、いろいろやってきましたが、そんなことも終焉し、なんだか今は、やり終えた感でフヌケになっている状態です。でも、もうすぐ新年度で、新年度になるとまた激務がおそってきます。今はつかの間のまったりした時間ですが、家の引っ越しなどもあるため、そうそうゆっくりもしていられません。前回引っ越ししたときは、実はまだ20世紀でして、非常に簡単でしたが、あらためて住所変更の届け出先など考えてみると、クラクラしてきます。前回は株式投資なんかする前でしたので、証券会社なんか全然口座保有していなかったし、銀行も２−３行くらいしか口座を保有していなかったように思います。インターネットもダイヤルアップの時代だったし(笑)。基本、電気ガス水道電話くらいで良かったんで、楽な時代でした。それが今では…と、ちょっとブルーになっております。

  2017/03/29

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  グロソブvs外貨リバランス2017.3

  マクロミルは今年初の公募割れでしたね。ま、こんなガイシファンドの利益確定イベントにつきあってあげる人もあまりいないってことでしょうかね。公募価格も仮条件の上限ではなかったし。で、スシローですが、こちらもガイシの利益確定イベントですし、仮条件下限ですしね。それでも当選はしなかったのですが、補欠ならありました。でも、個人的には資金も拘束されたくないご時世ですし、この補欠はスルーにしましょうかね。IPO関係では本日３月上場銘柄最後のユーザーローカルがありますが、これは、欲しいです。資金拘束大いに結構。当たらねーかなー。ま、これが終わったら、最後の資金移動となり、明日には不動産の残金決済用の資金が必要な口座にあつまる段取りになっています。さて、2006年の7月にグロソブの毎月決算型を解約しましたが、その辺で、どうもグロソブは為替にすら負けてんじゃないの？という疑問があったものですから、この解約直後にグロソブと同じ割合で外貨のMMF、預金を持ってみて、グロソブと競わせてみようということで始めた企画でした。競わせている相手は、まだ解約していない手持ちのグロソブ３ヶ月決算型で、メキシコペソ、スウェーデンクローナ、ポーランドズロチ、シンガポールドル、および、日本円を除く、7カ国通貨をグロソブと同じ割合で持ってみて、これを外貨パックとします。ポーランドズロチ以外の外貨は手持ちの金融機関で外貨預金出来ないでもないのですが、諸事情により現時点では保有しておりません。で、両者の評価額を比較してみようと言うことです。グロソブも外貨パックとして保有しているMMF、預金もすべて、分配金は税引き後再投資です。しかし、グロソブの通貨バランスは時とともに変化しますので、なるべく同じ条件で競わせるためには、たまにリバランスする必要があります。そこで、毎月中旬か下旬にリバランスを行うことにしました。最近では、保有外貨の一部のみ計算に算入するという手法でリバランスを行っており、実際に外貨を買ったり売ったりすることは、実はほとんどしておりません。グロソブvs外貨リバランス2017.2これまで、週末および月末の外貨パック、および、グロソブの評価額は記録しており、比較を開始した2006.7.26の値を100とした比較グラフは以下の通りです。むろん、リバランスをした際には指数の連続性を保つため適宜補正を加えています。今日はだいぶ円高株安が進みましたが、でも、最近は為替もグズグズ状態ですね。なんかあまりダイナミックな動きがありません。というわけで、グラフも先月とそう変わり映えしませんね。グロソブの通貨構成もさほどの変化はなく、あえて言えば、GBPやAUDが少し少なくなったくらいでしょうか。最近大阪の小学校や豊洲の話ばかりで、トランプさんネタがあまり登場しないですが、元気かな(笑)？なんか、またもや大統領令が停止されちゃったりしたところまでは把握していますが、上告して審議中ってところでしょうか？外貨パックのグロソブに対する目標範囲は以下の通りです。USDとEUR：USDまたはEUR基準で計算した額の±3％以内GBP, AUD, NZD, CAD, NOK：USDまたはEUR基準で計算した額の±10％以内グロソブの通貨構成（作成基準日2017.3.17毎月型週報）USD=46.8%, EUR=22.4%, GBP=6.0%, AUD=2.5%, NZD=2.4%, CAD=2.4%, NOK=2.1%, JPY=10.3%ソニーバンクTTB（JPY, 2017.3.17、NOKは新生銀行TTB）USD=113.32, EUR=122.00, GBP=139.64, AUD=86.63, NZD=78.84, CAD=84.71, NOK=13.21リバランス後保有残高（CAD, NZDはMMF、USD, GBP, AUD, NOKは定期預金、ただし、いずれも少額の普通預金等を含むこともある。EURは普通預金）USD=4,377.27, EUR=1,943.52, GBP=457.52, AUD=303.74, NZD=320.19, CAD=304.38, NOK=1,688.18

  2017/03/22

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• ジャパンエレベーターサービスホールディングス（6544）上場＆売却

  やっぱアメリカは利上げで材料出尽くしの円高だったみたいですね。でも、これから金利が上がりそうな国の通貨がどんどん安くなってゆくこともないでしょうから、対日本円ではともかく、新興国、中国とかからは資金シフトが起こってゆくかもしれません。中国は人民元をどこまで買い支えるんですかね。さて、本日はIPOで当選していたエレベータの上場日でした。これはかなり予想外の出来でした。もともとは公開価格の550円同額から、MAXでも700円くらいの初値であろうと思っていましたが、昨日のうるるなんか上昇率11%でしたので、これもせいぜい1割くらい上昇して600円なら御の字か？と、思っておりました。それで、朝方、手数料込みでもマイナスにならない最低価格で指し値注文を出しておりました。初値で公募価格と同額など、仮にこの時点で指し値に届かなくても、プラスに転じた場面ですかさず売り払うという算段です。なにしろ今はキャッシュ優先ですので。ところが蓋を開けてみれば、初値890円ですか。わからないものですね。むろん、初値約定でした。あと3月上場のIPOとしては、インフラ含めて5銘柄残っています。これらは全部当選したりしない限り、まあ、余裕資金の範囲内で対処出来そうだと思います。ああ、でも忘れていたけど、価格が決まってから抽選になる楽天証券のティーケーピーも残ってますね。これは単価が高いので、これとスシローなんかが当選すると100万円近く資金が拘束されますね。まあまあこの辺でギリギリかな。ティーケーピーは楽天以外全部落選しているんですが、スシローは複数箇所で当選や補欠が出た場合は、ちょっと考えてみます。１箇所ならいいですが、３，４箇所で補欠とかになったらあまり好ましくないので。

  2017/03/17

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• 債券（個人向け国債じゃないやつ）いくつか売却

  アメリカのFOMCは今晩かな？利上げはすでに織り込み済みなんでしょうか？ま、いずれにせよ、はっきりしたあとの為替には注目ですが、材料出尽くしで逆に円高になるかもしれませんね。織り込み済みなら。さて、すでに不動産購入資金のめどはだいたいついていましたが、おとといですが最後の現金化として債券をいくつか売却しました。株式やJ-REITは価格動向を見て売却していましたが、債券はそうそう激しく価格変動しないでしょうし、とくに売却予定だったのは償還までわずかのものが中心でしたので、ほとんど額面に近い価格での売却です。個人向け国債に関しては、経過利子をもらうより、他の預金にした方が有利でしたので、まず一連の大粛正の最初に行いましたが、他の社債類は経過利子をもらった方が有利なので、一番ラストの売却となりました。売却したのは一応以下の面々。債券は満期償還時にはネタとして書いていませんが、購入時にはネタにしていますので、全部記録がありました。株式会社りそな銀行第10回期限前償還条項付無担保社債（劣後特約付）>またもやロイズ円建社債埼玉りそな劣後債4回債 第34回SBI債最初の３つは5年前の2012年のネタです。すなわち、5年たって、いずれも近いうち（半年以内）に満期となるはずだったものです。要するにほぼ天寿を全うしております。後数ヶ月で満期だったわけで、あと1回だけインカムが入る予定だったけど、まあいいや、って感じで処分したものです。最後のSBI債は昨年購入し、まだ1年もたっていませんが、一応手持ちの債券の中では最も金利が低かったので、これを売却したものです。りそなは満期まであと1ヶ月程度でしたので、さすがに売却価格は100.00円で譲渡損益はナシでした。りそなはすでに期限前償還することがアナウンスされていましたので、4月に償還されることは間違いなかったのですが、埼玉りそなの方は正確には7月に期限前償還日があるというだけで、期限前償還が決まっていたわけではありませんが、まあ、間違いないところでしょう。これは100.50円で売れ、もうすぐ償還のわりには譲渡益がありました。実はこの譲渡益のため、経過利子と合わせて、埼玉りそなに関しては天寿を全うさせたよりもごくわずかですがリターンが大きくなりました。マイナス金利のご時世だからですかねえ。こんな価格で買い取っては証券会社側もまったく利益が出ないはずなんですが。ひょっとすると、100.50じゃなくて、100.05の間違いか？とも思いました。これは大和証券だったので、電話によるオペレータ対応ですから。でも、ちゃんと100.50円分入金はありました。さらに、ロイズも6月償還でしたが、こちらは100.09円と、ごくわずかな譲渡益です。まあ、普通かな。SBI債については、逆にごくわずかに譲渡損発生。でも99.97円ですからみみっちいものです。そして、前回利払い日からの経過利子はそれぞれ発生しています。これまで売却したことがある債券は個人向け国債とAUDのゼロクーポン債のみで、円建ての普通の債券を売却したのはこれが初めてです。よって、ちょっと詳しく書きましたが、状況によっては、中途売却でも満期償還より多額になることがわかりました。売却資金の受渡日は明日なので、まだ資金移動は出来ていませんが、一応、不動産購入前の最後のIPOであるユーザーローカルとネットマーケティングのための資金などに配慮しつつ、来週は資金の大移動に当てる予定です。

  2017/03/15

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• ジャパンエレベーターサービスホールディングス（6544）当選

  うーん。微妙なモノに当選しました。でも、赤字企業ロコンドがあれだけ評判悪かったにも関わらず、結構上昇したのを見てIPO環境はかなり良い、と、思っております。ほぼすべての銘柄が当初目論見価格よりも上振れした公開価格で決まっていますし。というわけで、まあ、上昇率はたかがしれているでしょうし、場合によってはほとんど公開価格と同じくらいの初値をつけるかもしれませんが、たいした金額でもないので、トライしてみようかと思いました。当選したのは野村Net&Callでして、ここでは100株で10万円に届かない3桁株価の銘柄は200株単位でIPOにかかるようでして、200株当選しております。まあ、それでも11万円ですからね。問題は、不動産の取引日に近づいているってことです。ただ、17日に上場なので、初日に売れれば、まあ間に合う。たぶん、2日目でも間に合うが、受渡と出金に要する日数を考慮すると、実はこの辺が限界です。だから、今日以降のIPOは当選すると不動産取引日には資金固定されたままになるものが出てきて、当選しても買えないものが出てくるかもしれません。ただ、このエレベータは上でも書いているように、少額なので、たとえ固定されてこの11万円が使えなくなっても、特に影響はないです。今後影響が出てくるとすれば、他にもいくつかIPOで当選した場合ですね。余裕の範囲内ならトライできますが、そうでも無ければ、辞退するか、あるいは、別途なにかを売却してキャッシュをもっと作るかということになります。ずっと落選が続いていけば、何も考えずに行けるので楽なんですが、そうなると何のためにIPOに応募しているのか分からないし(笑)。今日からBB開始のティーケーピーなんかだと、不動産取引日には完全に資金が固定されるので、これに当選したら悩みますね。単価も高いし。まあ、枚数から考えて当たる気がしないので、いまから皮算用しても始まらないですから、一応何も無かったように普通にBBに参加はしています。ああ、でも東証2部銘柄なんかはSBI以外ではスルーとしています。東証2部銘柄で資金固定は避けたいので。でも、このエレベータもマザーズとはいえ、東証2部風の銘柄ですけどねえ。もうだいたい現金化のイベントは終了していますので、最近はIPO以外書くネタがあまりありませんが、J-REITがまた少し下落してきましたね。1回だけでもちょこっと上昇したタイミングがあって、一気に売却できたのは幸いでした。

  2017/03/08

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• ダイワ・グローバル債券ファンド（毎月分配型）売却

  直接のきっかけはFRB理事の発言だったようですが、3月利上げの可能性が高くなってきて、USDを買う動きが出て円安になったようです。まあ、基本的には雇用統計次第かもしれませんが、好結果なら利上げ、芳しくなければ見送りって感じかもしれません。で、実はこのちょっと円安になったタイミングで、外債モノの投信であるタイトルの投信を売却しました。これも、古いですね。購入したのは2005年の年末近くでした。11年ちょっと保有していた計算になりますか。結構長いですが、その割には少しリターンが低いな。まあ、年率1％の定期預金に預けていたよりはだいぶマシなリターンですけど。外貨モノの投信は15時前に売却しなければ明日約定になりませんので、14時前後に明日も円安が続きますようにと願って注文を出したものですが、実は、このときは日本時間の明晩アメリカの雇用統計が発表されるであろうと思っていました。雇用統計次第では、さらなる円安が進行する可能性もありましたが、逆に予想を裏切る悪い数字が出たりすれば、しばらく円高方向に行ってしまうかもしれません。そうすると、3月中旬までに処分したいのに結構不都合かなと思ったわけです。このため、雇用統計が発表されて為替が動く前に処分するとすれば、今日の15時までだろうと思って注文を出したのですが、今調べてみると雇用統計が発表されるのは、明日ではなく、来週末の3/10のようですね。余り焦らずもう少し為替動向を見た方がよかったかな？それにしてもトランプさん１兆ドルとは大風呂敷広げましたねえ。これ、何年間のことなんでしょう？自分の任期の４年？それとも、もう４年やるつもりで計8年？それとも、自分とは関係なく、今後100年(笑)とか？よく分かりませんが、でも4年で１兆ドルってちょっと難しくないか？カネがねーだろうに。おまけに企業減税も打ち出しているし。まあ、このせいでUSD高、株高になっている側面もあろうかと思いますので、まあ、Thank you Trump。でも株式は調子いいんですが、J-REITはまたもや1,800±10ポイントの水準に戻ってしまいました。好きですねえ、このあたりが。というわけで、株価が上がった本日もマイポートフォリオはわずかながらマイナス。でも本日の外債投信の売却で、J-REITはしばらく売らないでも良さそうなので、まあいいや。

  2017/03/02

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  2017年2月の成績

  本日は2月のまとめです。2月は粛正の嵐でして、売却に忙しかった。3月末に不動産の購入をひかえ、資金が必要なための措置ですが、時間は3月中旬くらいまであったものの、早めに決着がついていた方が気が楽なので、だいたいは2月中に済ませたという感じでした。一応はこれで資金は足りてはいるのですが、一部忘れていた費用もあり、余裕がほとんどないので、念のためもう少し売却を進めようかと思っております。もともと売却予定だった外債投信か、あるいは、J-REITかといったところです。株式（J-REIT含む）は、-17万円の赤字でしたが、基本はJ-REIT側のマイナスです。多量の売買が絡んでいるので、切り分けは容易ではないですが、株式の部だけ見れば、黒字だったと思います。まあ、J-REITの方も売却時に譲渡益に課税され、その分は成績が落ちるわけですから、実際にはたいしたマイナスでもないでしょうけど。株式の部は1月は日経平均よりTOPIXの方が多少成績が良かった様でして、TOPIX連動性が強いマイポートフォリオも成績はプラスだったと思います。ただ、良かったとはいっても、TOPIXでも+1％以下の数字ですから、たいした黒字額では無いと思います。どちらも株式では無いのですが、株式のETFと信金中金をいずれも部分的に売ってますので、こちらにカテゴライズしておきます。ＴＯＰＩＸ連動型上場投資信託（1306）一部売却信金中央金庫（8421）一部売却J-REITは2月下旬になって少し指数が上がりましたが、1,800±10ポイントのあたりに留まっている期間が長かったです。よって、なかなか注文出しても約定しない状態が続いていましたが、23日に一気に売ったという感じになってしまいました。こんなにまとめて売ろうと思っていたわけでは無いのですが。フロンティア不動産（8964）、日本賃貸住宅（8986）、ケネディクス商業リート（3453）、スターアジア不動産（3468）売却阪急リート投資法人（8977）売却（昨日）とかなんとか言っているうちに、森トラストホテルリートが上場しました。まあ、森トラストの得意技、安く組成しておいて、高く売りつけるということをしましたので、今のところ興味なし放置状態ですが、将来的にはどうなるか分かりません。2月終値：日経平均＝19,118.99 (+0.41%)、TOPIX＝1,535.32 (+0.90%)、東証REIT指数＝1,817.36 (-1.41%)、東証REIT住宅指数＝2,606.48 (+1.11%)。為替は、USDとAUDはごくわずかな動きの様ですが、基本的には円高傾向でした。1月末にNZDを処分していますが、それに引き続き、AUDのMMFとEURの普通預金を売却しました。AUDのMMFは毎月のインカムの稼ぎ頭でしたので、2月の外貨の部インカムは激減しております。AUDは定期が残っていますが、今現在は６ヶ月モノになっているため、毎月のインカムは発生しません。なお、グロソブと外貨パックのリバランスは相変わらず続けております。EUR外貨普通預金一部売却、AUD外貨MMF全部売却グロソブvs外貨リバランス2017.22月終値：USD=112.75 (-0.03%)、EUR=119.23 (-2.07%)、AUD=86.33 (-0.03%)、NZD=81.07 (-1.61%)、GBP=139.58 (-1.59%)、CAD=84.78 (-2.07%)。投信の部はいつもは何もナシ、っていう感じなのですが、2月は大量に売りまくりました。ただ、まだ残高半減まで行かず、６割方残っていますね。もう一つ、外債投信を売れば、半減くらいです。投信と外貨はかなり惰性で持っているって感じだったので、結構処分しやすかったです。ずっとウジウジと塩漬けになっていたものを売り切って逆にスッキリしたような気分のものもあるし。一応、2月の成績としてはごくわずかにプラスとなりましたが、売買が絡んでいるので、どのセクタが調子よかったとかよく分かりません。インベスコ 店頭・成長株オープン売却フィデリティ・欧州株・ファンド売却（昨日）日本好配当リバランスオープン売却（昨日）ＤＩＡＭワールド・リート・インカム・オープン売却ＭＨＡＭ豪ドル債券ファンド売却（昨日）ワールド・リート・セレクション（欧州） 売却債権の部では、1月に個人向け国債を売却したところから粛正が始まりましたが、2月は何もいじっていません。その個人向け国債の受渡日が２月だったため、譲渡損（中途解約の手数料）と経過利子は２月のほうに計上しています。そのため、「2月増減」と「2月インカム」の数字が異なっております。債券の部は、通常満期償還まで保有していますから、譲渡損益は出ないので、増減＝インカムなんですが、2月は数字がずれました。3月中旬には他にも一部社債を中途売却する予定です。個人向け国債はさっさと解約してもう少し金利の高いところへおいた方が有利だったので、最初に売却しましたが、他の社債は経過利子をもらった方が有利だと思うので、最後に売却します。預貯金の部はとくに何もなしです。インカムは2ヶ月で29万円と今のところわりと順調ですが、今後は当初予定には届かないことになってゆくでしょう。今のところ最も顕著に表れているのは外貨のインカムですが、投信も少々減っております。また、今後は売却してしまったREITの分とかも減るはずです。

  2017/03/01

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  2017.1月2月上場IPO

  ちょっと最近J-REITのほうばかりに目が行っていましたので、あまり株式市場は見ていなかったのですが、本日で4日続落のようです。一時19千円の大台も割ったみたいですね。まあ、ちょっと円高になっていますからね。さて、本日は1月から2月にかけてのIPOの記録です。1月に1銘柄、2月には5銘柄上場し、一応は全勝でした。上表は初値の上昇「幅」順に並べてあります。すなわち、単元株に当選し、初値売りをした場合に上にあるものほど利益が大きいという順番になっております。また、一番右の欄は個人的興味などによるIPO銘柄のランク付けで、AAは最上位、Aは出来れば買いたい、Bは買うかどうかは当選してから考える、Cはいらない、くらいの目安です。Cは滅多につけないで、ほとんど参加し続けていますが、AA, A, BはSBI証券以外ではたいした意味を持ちません。力を入れたり抜いたり出来ないためです。SBIではIPOポイントを使ったり、単元のみでなく、株数を増やしたり多少は加減できますので、ランクに応じて申込数量等を加減してます。なお、初値売りを目指すほか、配当銘柄などは中長期で保有してもよいと感じるものはA評価をつけることがありますので、地味目の銘柄でそうなっているものは、配当狙いということです。1月に1銘柄上場したのは分かっていたのですが、なんか面倒だったので、2月と一緒にしてまとめようということで、本日まで引きずりました。この1月、2月のIPOの中では、多少意外だったのは、札証アンビシャスというマイナーな市場へ上場したフュージョンがわりと伸びたことですね。それ以外は、まあ、おおむね予期したとおりという結果でした。でも、どれもこれも全くかすらず、補欠にすらひっかからないままでした。1,2月の稼ぎ頭は1月に上場したシャノンでした。マザーズの情報通信だし、年末年始でしばらくIPOが中断したあとですしね。まあ、だいたいは分かっていたことでした。でも、4倍以上の初値ってのはなかなかですね。1ヶ月たった今でもかなりの高値を保持しつづけていますから、これに当選した人はかなり利益が出たことでしょう。さて、年末と年度末の12月と3月は毎年「駆け込み」が多いため、IPOの数もぐんと増えますね。本日は新たな銘柄の新規上場がアナウンスされていないようでして、先週末の24日に3月31日上場予定のネットマーケティングの新規上場がアナウンスされたところですから、ボチボチ3月上場IPOも出そろったのかもしれません。大きめのところとしては、マクロミルやスシローがありますが、当然のことながら、これらには余り興味はありません。ま、IPOは小型の方が有利ですからね。3月最初のロコンドにも興味が無かったんですが、当選はしませんでしたが、補欠になってます。でも、赤字企業だしなあ。3月は下旬に不動産の購入日が待っており、資金繰りの点で最終的には一箇所の都市銀行にまとめなければなりません。IPOで「見せ金」が必要なのはだいたい22日くらいまでで、もし、すべて落選ならブックビル期間終了後に資金移動で十分間に合うので問題ないのですが、万が一おいしそうなものに当選したりすれば、その資金が上場日まで拘束されたりします。余り残高がギリギリだと、そんな可能性をいろいろ考えながら資金繰りをしてゆかなければならず、面倒なので、やはり、あと少し資産売却をすすめ、キャッシュを増やした方がいいかなと思い始めています。まあ、今ぐらいの現金残高でも数十万円くらいの余裕はあるのですけど、IPOがらみで拘束されちゃうとちょっとつらいかなということで。それに、3月では無いですが、近いうちに新居に引っ越すので、引っ越し代も含めて、なにかと資金は入り用でしょうし。

  2017/02/27

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• 阪急リート投資法人（8977）売却（昨日）

  ああ、J-REITは今日も上がりましたね。指数も1,831ポイントまで行きました。最初からこのくらいになってくれれば、物色も楽だったんですけどねえ。さて、昨日のことですが、順番的には、まずフロンティアが約定し、ついで売りをしようと思っていた３銘柄を売り切り、その時点で用事がありましたので、席を外して不在になりました。３時ちょっと前のことです。ところが、その立ち会い終了間際に阪急リートが何回かにわけて、最終的には全部約定しました。だから、現場は目撃していませんが、あとでメールをみたら、SBI証券より約定メールが何回か来ていました。当初、この阪急リートは売却予定ではありませんでした。というのも、これは、購入したのが、2007-2008年であり、不動産がプチバブルになっていた頃です。よって、かなりの高値づかみでして、ずっと含み損を抱え、塩漬け銘柄となっておりました。でも私は、特にJ-REITでは損切りなんかせんでも、分配金もらえるからいーんでないの？ってな考え方ですので、ほとんど損切りしたことがありません。よって、当初は売却対象外だったのです。しかし、J-REITが安値安定してしまって、当初予定していた売却候補だけでは、なかなか全部は売れないかもしれないと思って、(1)手持ち時価総額の大きいモノの一部、(2)IPOやPOで手に入れたけど、別に無くてもいいくらいのモノ、という方針以外に売却方針を考え、(3)最近パフォーマンスがよいもの、というカテゴリーを加えることにしました。東証REIT指数として、平均的には２月はずっと低迷していたのですが、まあ、個別に見れば、調子のいいモノ、悪いモノ、いろいろあるでしょう。そこで、全体を見回した結果、森トラスト総合と阪急リートの２つが最近調子がいいのではないかと判断しました。ただ、森トラストは保有しているのが、NISA口座であり、売却益も非課税ですが、もうちょっと非課税の分配金も欲しい感じだったので、阪急の方にしました。阪急リートは、過去２年くらいのチャートを見ても、最近は最高値圏で推移しております。指数が低迷していたのとは対照的でした。それで、ある程度の指し値注文を先週末に１週間単位で出していたものが、昨日の立ち会い終了間際に約定に至ったものです。過去２年の最高値圏で売れたといっても、上記のように含み損銘柄でしたので、譲渡損はでております。しかし、2007-8年くらいの買値に戻ることはバブル景気にでもならない限りほとんど望み薄ですし、10年も保有していれば、分配金は年率の10倍くらいもらっていますので、さすがに譲渡損よりも遙かに多くの分配金を受け取っており、分配金込みのトータルでは大幅な黒字です。だから、まあいいやってことです。で、先週末には１週間単位で、いくつかの指し値注文を出していましたが、阪急リートはじつは最も売却金額が大きいもので、フロンティアはこれに次いで金額が大きかったのです。さらに、フロンティアが約定したことにより、ついで売りも発生しましたので、実は、ここまでで必要なキャッシュはほぼそろってしまったという結果になりました。今後、投信の海外債券モノを売却予定でしたが、これも売る必要がなくなりました。社債のたぐいは一部中途売却しようと思っていて、こちらはまだ実行はしていませんが、ぎりぎりまで粘った方が経過利子が増えるためで、売却は３月中旬と決めています。というわけで、大粛正シリーズもほぼ終わりということになりました。必要な資金はこれで確保できましたが、しかしながら、現状のままであれば、不動産購入後の預貯残高がかなり少なくなってしまいます。また、これまで、預貯金や債券などの低リスク資産と株、J-REIT、外貨などのリスク資産でほぼ半々のポートフォリオで運用して参りましたが、現金使用後は相当リスク資産の割合が増えてしまうと思います。以上のような理由から、今後しばらくは、売却メインでもう少し売っていかなければならないと思っております。しかし、今後は別に締切時間があるわけでも無いので、注文を出すにしても、これまでよりは少し強欲に高値を狙っていきたいと思います。

  2017/02/24

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• フロンティア不動産（8964）、日本賃貸住宅（8986）、ケネディクス商業リート（3453）、スターアジア不動産（3468）売却

  今日は久しぶりにJ-REIT価格が少し上昇したようですね。といっても、東証REIT指数終値で1,817ポイントですね。まあ、２週間ぶりに1,800±10ポイントの範囲を逸脱して上昇したのは間違いないですが、なんだかまだ遠慮がちって感じです。さて、週末に１週間単位でいくつかの銘柄について指し値で売り注文を出してはいるのですが、本日まずは大和証券保有分のフロンティアに関して、指し値に届いて約定しました。フロンティアは実は大和証券の特定口座、SBI証券の特定口座、そしてNISA口座と結構バラバラの口座に分かれて保有していまして、さらに保有残高につきましても、マイポートフォリオの中では１，２をあらそう時価総額となっておりました。J-REIT売却方針を決めたとき、どれを売ろうかいくつかの観点から候補を考えたのですが、リスク分散の意味で手持ちの時価総額の大きなモノを一部処分するというのもアリかなと思って、その候補として大和証券分のこのフロンティアを売却したものです。そもそも、なぜ大和証券で保有しているかというと、大和で保有しているJ-REITはすべてIPOあるいはPOで購入したものです。ま、SBIではPOなんかめったに扱わないし、IPOは扱っていても当選しないし。このフロンティアも2013.3の大和証券で扱っていた公募増資で当選したものです。というわけで、本日は「週間注文」のうちの一つで、大和証券で出していたものがまず約定しましたが、実は、大和証券のこの注文が約定した場合はついでに売却しようと思っていたモノがあります。それが、残りの３種のJ-REITです。これらも、大和証券で保有していたものでして、いずれもPOまたはIPOで入手したモノです。普通の株式のIPOでは、当選してから買うかどうか考える、という超いい加減なカテゴリで需要申告しているものもあるのですが、J-REITの場合は、当選してもイラナイというものは、ハナから応募もしていないので、基本、IPOやPOに当選したら購入します。しかし、モノによっては、「せっかくだから買うけど、別にそんなにすごく欲しかったわけでもない」ってなスタンスの銘柄もあるわけでして、実はフロンティア（これは欲しかった）以外の３銘柄はそんなスタンスのモノでした。特に、日賃貸は「前身」から分かっていますので、親がガイシを経て大和証券グループに変わったとはいえ、なんだかなあという感じでした。というわけで、IPOで得たケネ商やスターアジアともども、今回の粛正シリーズでは真っ先に候補と考えていたんですが、それぞれ小粒なので、売却時の手数料がバカにならない。で、大和証券でフロンティアが約定したら、その流れで一気に売ってしまえと思っていたものどもなのです。フロンティアが約定したのが、後場のしかもかなり立会時間終了も、仕事の時間も迫っているころでしたので、やや焦りましたが、それでも３つともついで売りに成功し、すべて売り切りました。フロンティアも大和証券分は全部売却ですが、まだSBI証券には残高があります。で、実は、SBI証券の方でも「週間注文」の一部が約定しました。これは立ち会い終了５分前くらいのころで、実はこのときはすでに席を外していて、リアルタイムで目撃はできていません。こちらのネタはまた明日。

  2017/02/23

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  グロソブvs外貨リバランス2017.2

  J-REITはあいかわらずの膠着状態。でもよく見ると、株価もここ２週間ばかりは動きが小さいですねえ。急に高騰して2万円とかつけてくれれば、J-REITもそれなりに上がりそうだが、なんか好材料出ませんかねえ。さて、2006年の7月にグロソブの毎月決算型を解約しましたが、その辺で、どうもグロソブは為替にすら負けてんじゃないの？という疑問があったものですから、この解約直後にグロソブと同じ割合で外貨のMMF、預金を持ってみて、グロソブと競わせてみようということで始めた企画でした。競わせている相手は、まだ解約していない手持ちのグロソブ３ヶ月決算型で、メキシコペソ、スウェーデンクローナ、ポーランドズロチ、シンガポールドル、および、日本円を除く、7カ国通貨をグロソブと同じ割合で持ってみて、これを外貨パックとします。ポーランドズロチ以外の外貨は手持ちの金融機関で外貨預金出来ないでもないのですが、諸事情により現時点では保有しておりません。で、両者の評価額を比較してみようと言うことです。グロソブも外貨パックとして保有しているMMF、預金もすべて、分配金は税引き後再投資です。しかし、グロソブの通貨バランスは時とともに変化しますので、なるべく同じ条件で競わせるためには、たまにリバランスする必要があります。そこで、毎月中旬か下旬にリバランスを行うことにしました。最近では、保有外貨の一部のみ計算に算入するという手法でリバランスを行っており、実際に外貨を買ったり売ったりすることは、実はほとんどしておりません。グロソブvs外貨リバランス2016.12これまで、週末および月末の外貨パック、および、グロソブの評価額は記録しており、比較を開始した2006.7.26の値を100とした比較グラフは以下の通りです。むろん、リバランスをした際には指数の連続性を保つため適宜補正を加えています。先月はリバランスは行ったのですが、ネタとして書くのを忘れました。ここのところの為替動向としましては、トランプ大統領誕生のニュースをうけて、年末は急に円安が進みましたが、年が明けてからは、ダラダラとした円高傾向ですね。もっとも、それは、対USDの話であって、他通貨に対しては、年明け後はほとんど動いていないという感じです。というわけで、グロソブは半分弱のUSDを持っていますので、ここのところはダラダラとした下落傾向になっています。グロソブポートフォリオとしては、メジャーな通貨はあまり変わりませんが、マイナーな通貨で、オセアニア通貨が減って、NOKをちょっと増やしていますかね。今回の粛正シリーズで外貨預金やMMFはだいぶ処分しましたけど、このネタを続けられる程度には残してあります。外貨パックのグロソブに対する目標範囲は以下の通りです。USDとEUR：USDまたはEUR基準で計算した額の±3％以内GBP, AUD, NZD, CAD, NOK：USDまたはEUR基準で計算した額の±10％以内グロソブの通貨構成（作成基準日2017.2.17毎月型週報）USD=46.0%, EUR=22.0%, GBP=7.3%, AUD=2.8%, NZD=2.4%, CAD=2.4%, NOK=2.1%, JPY=10.0%ソニーバンクTTB（JPY, 2017.2.17、NOKは新生銀行TTB）USD=113.28, EUR=120.82, GBP=141.31, AUD=86.98, NZD=81.41, CAD=86.35, NOK=13.56リバランス後保有残高（CAD, NZDはMMF、USD, GBP, AUD, NOKは定期預金、ただし、いずれも少額の普通預金等を含むこともある。EURは普通預金）USD=4,376.75, EUR=1,964.80, GBP=555.98, AUD=351.70, NZD=319.91, CAD=304.32, NOK=1,667.93

  2017/02/22

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• 信金中央金庫（8421）一部売却

  J-REITは相変わらず十年一日のごとくです。まあ、10年も動かないわけではないが、2月9日以降、本日までは毎日東証REIT指数の終値は1,800±10ポイントの狭い範囲内に収まっています。これが高値安定なら、物色して売却すべきものとかさがすのは簡単なのですが、個人的には最近の情勢ではわりとこの1,800ポイントくらいが下値水準かなあと。すなわち、安値安定って感じ。逆に、どんどん下落してゆくばかりなら、さっさと売った方がよいと踏ん切りもつくけど、このような安値安定ではなかなか売る気がおきません。まあ、まだ時間的余裕は残されているので、もう少し待ってみます。さて、タイトルの優先出資証券ですが、手持ちのうち、一部を売却しました。当初は売却は考えていなかったのですが、J-REITがあまりにもウジウジしているので、業を煮やして世間様の株価やJ-REIT価格などにまったく影響されず、唯我独尊我が道を行くこの証券を売却したモノです。ほぼ価格変動が無いに等しいので、いつでも売り時であり、買い時でありますから、あまりタイミングをはかる必要もありません。まあ、３月末の権利落ちでの変動は当然ありますので、今現在はあと１ヶ月くらいにせまった権利落ちに向かって少々価格を上げている最中かと思います。あと、まれに誤発注かなにか知りませんが、ちょっと価格がはねるときがあり、昨日も始値が238千円を超え、結構珍しい価格変動でした。というわけで、本日ちょっと売却してみたものです。昨日の再現はなかったですけど。ところで、昔は「優先出資証券」ってちゃんと書いてあった気もしますが、いまはそういう表示はないんですかね。Yahoo!ファイナンスでも、証券会社のページで見ても「信金中央金庫」としか書いていませんね。何も表示が無いと、普通の株式と勘違いして買う人もいるかもしれませんがどうなんでしょう。議決権はないんですけど。これは、最初に買ったのが、2004年でして、かなり長期で保有しています。価格変動が無いといっても、さすがにリーマンショック時には下落したりするわけで、１年だけですが、無配に陥ったこともあります。リーマンショック後の少々安いときに買い増したりしてますので、キャピタル的にはほんの少しですが黒字です。まあ、リーマンまで派手なことでも無ければ、預貯金代わりに使ってもいいくらいと思っております。そんなわけで、高金利の預貯金がない現在、あまり売る気もなかったのですけど、逆に言えば、買い戻しも楽なので、なかなか売る気になれないJ-REITの代わりに少し処分して現金化したということです。

  2017/02/21

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• 外貨MMF取得価格ロンダリング成功

  あいかわらずJ-REITはウジウジしています。普段だったら、あまり激しく価格が動かないことはいいことだって思っていますが、売りたい要望がある今現在はちょっとイラッときております。また週末に方針を考えてみます。さて、投信の売買ってすぐに結果が分からなくて、海外物だったら、約定ですら次の日の基準価額ってこともあるので、指し値注文できる現物株なんかと違ってやっかいですが、先日売却したワールドリートインカムも本日やっと売却資金が円口座に入金されました。その時点で気がついたことがあります。計算上では、少ないながらも売却益が発生していましたので、税金が源泉徴収された額が入金されるかと思っていたのですが、課税分は全く引かれず、約定した金額そのものが入金されました。売却したのは証券会社ではなくて銀行（ソニー）なので、特定口座が機能していないのかな？と一瞬思ったのですが、実は、その前に売却した外貨MMFの売却損の方が大きかったため、今回は税金が源泉徴収されていなかったことに気がつきました。外貨MMFってのは、実は2015年までは、売却益非課税で特定口座にも入っていませんでした。2016年から特定に組み込まれたものです。だから外貨MMFの特定口座での取り扱いに慣れていませんでした。ソニー銀行は銀行であり、従来特定口座対象は投信ぐらいしかありませんでした。これも、今までは売却などしたことなく、特定口座年間取引報告書は送られては来ますが、もっぱら投信の分配金に関する記述でした。外貨MMFの売却も特定に入る以前には行ったことがありますが、特定に入ってからは初めてです。すなわち、これまでソニー銀行では特定口座で譲渡損益を経験したことがありませんでした。というわけで、全然知らなかったのですが、ソニー銀行にも、年初からの特定口座譲渡損益履歴みたいなものを見ることができるページがありました。まあ、証券会社なら普通にありますが、ソニー銀行ではこれまで縁がなかったので、全然見たことないページでした(笑)。これを見ると、NZDとAUDのMMFを売却しましたが、譲渡損が発生しております。この譲渡損の方が大きかったため、今回ワールドリートインカムの売却で譲渡益が出ましたが課税されなかったということです。で、よく考えてみると、わたくしは、外貨MMFが特定口座に入る前に、取得価格を上昇させるというロンダリングを行っていました。ロンダリングというと人聞きが悪いですが、ちゃんと制度にのっとったことでやましい点は別にないのです。すなわち、2015年の時点で、AUDは取得価格がだいたい84.5円くらいでした。これを87円台の時にいったん全部売って、再度全部買い直すということを行ったわけです。特に日本円に戻すでもなく、本来的な意味での利益確定はしていないのですが、操作上は、譲渡益非課税のうちにいったん利益確定後、もう一度買い直したため、取得価格が87円台に上がったという形です。実は、今回の売却時のレートは、85円ちょうどでした。よって、上記のロンダリングをしなければ、ごくわずかに譲渡益が発生していたことになります。よって、今回譲渡損が発生し、そのため別の投信の譲渡益と相殺できたのは、このときの操作が成功したという結果なのでした。逆に今後は外貨MMFでも譲渡益が発生するときは、その分、源泉徴収されるのでしょうね。でも、外貨MMFを売却して、外貨預金に入れるときにはどうやって課税するのでしょうか。やっぱ、為替レートで無理矢理円換算して、必要な分の外貨を円に転換して徴収するのでしょうか。今回の売却では、NZDもAUDも譲渡損で、課税は発生していませんので、どう処理されるのかはまだ未経験です。先日個人向け国債の中途解約手数料が譲渡損に計上されちょっとラッキーと思いましたが、外貨MMFの譲渡損もちょっとラッキーってかんじですね。2015年までは譲渡損が発生していても別の譲渡益にぶつけるみたいな使い方はできなかったですから。

  2017/02/17

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• ワールド・リート・セレクション（欧州） 売却

  東芝がなんだか非常にヤバいことになっていますねえ。それでも株価はまだ200円以上あるのか…。半導体事業を分社化して切り売りですか？過半数以上の株式を売ってしまえばもはや東芝じゃなくなっちゃいますね。で、残るのが大赤字を出した原子力事業とは。この際、分社化なんかしないで、そのまま債務超過になり、会社更生法ってのはどうですかね。切り売りして変なファンドか何かの支配下になるよりよっぽどスッキリしそうな気もしますが。さて、昨日ちょっと「保有残高の小さい小粒のもの」を売るかもしれないと書いていますが、本日売却したタイトルの投信がまさにそれ。もともと買ったのが少額なもんですから、残高は小さいです。ですから、キャッシュが必要という資金需要にはあまり応えられないもので、当初は売却候補として眼中にありませんでした。この投信はヨーロッパのREITに投資するという世にも珍しい投信ですが、購入は完全に失敗でした。アメリカやオーストラリアのREITは投資先として普通ですから、毛色の変わったところとしてヨーロッパはどうだろう？てなことを考えて少しだけ買ってみたモノでしょう。購入したのは2007.8でした。で、今思えば、これってかなり最悪の時期に購入していますね。日経平均も2007年夏にピークアウトしていますし、東証REIT指数も過去最高値のピークをつけたのが、2007.5.31のことで、夏ぐらいには下り坂となっていました。この後、サブプライムローン問題で怪しくなってゆき、株価もREIT価格もどんどん下落、ついには、世の中でポツポツ倒産企業も出てきました。最終的に次の年2008.9にはリーマンショックがおこるわけで、この投信もみごとに立ち直れず、ずっと大きな含み損を抱え、塩漬け状態のまま放置されていました。それに、ヨーロッパではREITってイマイチ盛り上がらなかったですね。というわけで、今となってはイラナイ投信No1くらいのモノだったんですが、いかんせん、保有残高が小さかったことと、含み損塩漬け銘柄だったこともあり、あまり眼中にありませんでした。しかし、一転して、売却したのは、先日売却した欧州株ファンドとともに、フィデリティ証券でこの投信を保有していたためです。欧州株ファンドではそこそこ売却益がでております。だから、今年中にこの投信を売れば、売却損をそれにぶつけられます。よって、この際、わりと目障りでイラナイ投信であるこの銘柄を処分したわけです。他にもフィデリティで保有する投信はありますが、いずれもわずかな含み損状態で、しばらくは売らないでしょうから、利益が出ている今年中に売らなければ、この先、損益通算できる機会もほぼないことと、どうせ今年中に売るならキャッシュが必要な今売れば多少のタシになるということで、今回処分し、これでスッキリしました。これで、あと売却予定の投信は海外債券モノのみで、たぶん１種類、場合によって２種類売るかも、というところまで来ました。外貨、投信の粛正はほぼ打ち止めです。あとは、現物のREITや株式、それと、債券の一部。まあ、債券はだいたい中途売却する銘柄は決めていますし、売却時期も３月中旬とおおむね決めています。REIT現物も売却候補は考えていますが、やはりこちらは価格動向等に左右され、入れ替えるかも。それにしても、なかなかREITの盛り上がりが来ない。本日はわずかに1,800ポイント台に戻しましたが、本当にわずかに超えただけですしね。

  2017/02/15

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• ＭＨＡＭ豪ドル債券ファンド売却（昨日）

  J-REITはなんだかダラダラ下がります。本日はついに東証REIT指数1,800ポイント割れ。普段だったら、買いたい気持ちが湧いてくる頃ですが、キャッシュを作らなければならないご時世なので、買うこともできず、売ることもできず、REITに関しては膠着状態です。まさか、このまま１ヶ月ダラダラ下げ続けるなんてことは無いようにお願いします。さて、タイトルの投信ですが、昨日ワールドリートインカムとともに全部売却しました。実は、これは、今回の粛正シリーズで当初は売却候補と考えていなかったのですが、投信の部でもう少し売ったほうがいいかなと、週末に考えまして、とりあえず、週明け時点でわりとAUDが高かったので、これを売却してみたところです。投信名称のＭＨＡＭはみずほアセットマネジメントですから、昨日のDIAM同様、合併してアセットマネジメントOneになったところですね。この投信を購入したのはこれまで売却してきた2005-2006年ものと違って、購入したのはやや最近です。2010年末ですね。しかも動機は、AUD建てのMMF、ゼロクーポン債、投信でパフォーマンスを比較してみようという不純な動機でして、約１年後にこんな比較も行っております。でもゼロクーポン債はとうの昔に売却済みでして、また、MMFも先日全部売却しました。まあ、このMMFを売ったので、AUD関連はこれで手仕舞いでいいかと思っていたんですが、この投信も保有目的を見失っていますので、もういらないか…と、思い直して売却したものです。AUDとしては、まだ定期預金を持っていますので、全部無くなるわけでもないですし。さて、投信の粛正シリーズですが、あと大きいのは、海外債券ものが残っています。一応、最低一つは売却を決めていますが、キャッシュが足りなそうであれば、もう一つ売ってもいいかなくらいに思っています。投信については、そのほか、保有残高の小さい小粒のものを売るかもしれませんが、もうボチボチ打ち止めとする予定ですので、おおむね先が見えて来ました。海外債券ものについては、為替動向をもう少し見て、売却時期を決めたいと思います。変動が小さいので、仮に失敗しても失うモノが小さいからです。まあ、１ヶ月以内には売りますが。それより、ぼちぼち現物を売っていきたいですねえ。一応は売り指し値は週末の時点で１週間単位で出しているものもあるのですが、J-REIT価格がいっこうに上昇の気配もないので、全然約定しそうな気がしません。とにかく、J-REITはトータルとして保有時価総額が大きく、今後もNISAがらみで新規買い増しも続きそうですから、まずは株式に優先して売却していきたいのですが、売却方針を決めてから、東証REIT指数はグズグズでまったく売るタイミングがありません。まあ、今週くらいは様子見しますが、来週くらいになるとちょっとイラッとして売っちゃうモノが出てくるかも。

  2017/02/14

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• ＤＩＡＭワールド・リート・インカム・オープン売却

  本日新規上場が認められた「ほぼ日」って何だろうと思ったら、「ほぼ日刊イトイ新聞」ですか。こんなもの上場して何すんのかなあ？まあ、本日は日経平均も安心感から上げまして、場中では19,500円も超えていましたね。でも、なんか昨年12月くらいから、この辺にバリアがあるんだよなあ。なんかこれ以上はなかなか行かなそうな感じ。さて、タイトルの投信を全部売却しました。これはかなり古くから保有しているもので、投信でまず最初に買ったのは無難にグロソブの毎月決算型でしたが、これは、だいぶ前に売却済みです。次に３ヶ月決算型を購入しまして、これはまだ保有して、毎月外貨パックと戦わせていたりするものです。で、無難なグロソブ２種の次に購入したのがこの海外REITモノであった、DIAMのワールド・リート・インカム・オープンです。当時は、海外REITモノもそれほど選択肢がなかったころだと思いますが、2005年3月のことです。まだブログを書き始めるちょっと前でして、この辺から、いろいろ購入するようになったので、記録に残して行こうという動機もあり、ブログ始めたわけです。投信の名前には、DIAMと入っていますが、今はみずほ系のみずほ投信とか新光投信などと合併して、アセットマネジメントOneになっていますね。もともとはみずほの前、興銀時代に第一生命（Dai-ichi Life）と興銀（Industrial Bank of Japan）からDとIをとって、名付けた投信会社（AMはAsset Management）でしたね。DIAMの前はもっといっぱい頭文字をつけたDLIBJ Asset Managementでしたけど。まあ、週末の日米首脳会談があまりにも波乱無くすぎましたので、少々円安気味にはなっておりますが、あまり急激な為替変動はなさそうであります。そこで、本日は前々から売却を検討していたこの投信を売ったわけです。こういった海外もの投信は約定するのが次の日なので、なるべく波乱が無さそうな日に売り注文を出したいということで、今日まで待っていました。この投信は過去には大規模な分配金を出していたこともあり、全部再投資でしたので、投下金額に対してはだいぶ時価総額が大きくなっている状態ですが、個別元本が基準価額を下回る特別分配の時期もあり、昨年あたりは普通分配になったり、特別分配になったりで、だいたい個別元本と基準価額が上になったり下になったり行ったり来たりでした。よって、だいたい同レベルにあるわけでして、明日の基準価額で約定するため、まだどうなるか分かりませんが、まあ、だいたいは譲渡損益はほぼゼロ近辺で落ち着くことでしょう。海外REITものは今では他銘柄も保有しており、このセクターの時価総額で言えば、まだ半分以上は残っている勘定です。とりあえず、今回の粛正での売却に関しては、海外REITモノはこれで終了と思っていますが、必要なら、次は全部売却ではなく、部分売却で対応しようかと思います。

  2017/02/13

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• 日本好配当リバランスオープン売却（昨日）

  日米首脳会議はあまりにも無難でちょっとつまらなかった感じですね。だいぶ世界中からたたかれているので、安部さんを味方にでもつけたかったのでしょうか。ま、移民政策については、日本としては、何も言う権利もない感じですから寡黙にならざるを得ませんからね。さて、本日はお休みですが、実は昨日TOPIXのETF以外にもう一つ売ったものがあります。国内株式の投信である岡三のタイトルの投信ですね。我ながらなんか珍しい株式投信を持っているものだと思いますが、購入したころに設定されたばかりで、証券会社の中の広告などからたどっていったものだと思います。購入したのは相当古く、2005年ですね。この楽天のブログに来る前のYahooのブログに記録がありました。投信を買い始めたのはこの前年の2004年末くらいからだったので、たぶん、いろいろ物色して購入していたころかと思います。2005-2006年くらいにわりといろいろ買ったのかと。もともと配当株は好きなので、この投信なんか購入すると、どういった銘柄が好配当なのか、運用報告書など見れば分かるので、そういったことの参考にという思いもあったと記憶しております。もっとも、昔は運用報告書が郵送されてきて、目を通していましたが、最近はネットでダウンロードですから、さっぱり見てませんね。基本的に株式投信ですから、だいたいは株価に連動しているわけでして、昨秋のトランプさんが大統領に決まってからの株価上昇の恩恵は受けています。1月の分配金は久々に大きな分配金でした。リーマンショック後など低迷した時代もありましたので、そんなときには特別分配で個別元本もその都度下落していきましたので、今現在は個別元本を上回る基準価額になっております。ま、そんなわけで、幾ばくかの譲渡益は発生する投信なのでした。１月の大きな分配で基準価額を落とした後なので、まあたいした金額ではないですが。

  2017/02/11

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• ＴＯＰＩＸ連動型上場投資信託（1306）一部売却

  安部さん、どんな会談となるのでしょう。ずいぶん早めにいったし、今回のアメリカ訪問はだいぶゆっくりですね。首脳会談の前日入りしたり、終わったあともゴルフ三昧ですから。時差がありますので、早めに行って、体調万全にしてから会談に臨むってことでしょうか。さて、しばらく続く粛正シリーズです。なんか最近株価も為替もグズグズ気味で、日米首脳会談まで様子見かと思っていたら、本日はいきなりの円安株高でしたね。おかげで、本日株式系のものが売却できるタイミングとなりました。というわけで、TOPIXのETFを一部売却しました。日経225のETFとともに、わりと多めに持っていたので、多少は売ろうかなという感じです。昨日あたりに、あらためて必要経費を計算してみたところ、現時点で売却方針のものだけでは、まだ少し足りないという計算になりましたので、追加で何を売ろうか考えていたところにいきなりの株高が来ましたので、つい衝動的に売ってしまったという感じ。本日の円安株高は、日経によるとアメリカで法人税減税が発表されるのではないかという期待ですか？今アメリカはそこそこ景気が良く、失業率も低いはずなんですが、引き締め方向じゃなく、金融も緩和、法人税も減税、そんでもって、インフラ投資、そこまでやる必要があるのでしょうかねえ。財政赤字が膨らむだけでは？ところで、現物としては、株式よりもJ-REITの方をたくさん保有していますので、実は、今回の粛正シリーズでも株式の売却は余り考えておらず、もっぱらJ-REITの方で計画していたんですが、本日の株価大幅上昇でもJ-REITの方は別段変化無しって感じで動いてません。本当は、東証REIT指数の方が上がって欲しいのですけど。来週あたり吹き上げてくれないかな？

  2017/02/10

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• フィデリティ・欧州株・ファンド売却（昨日）

  なんか最近はトランプがらみのニュースばかりですな。あんなのでも米国大統領ができるとなると、威信も地に落ちた感じです。アメリカがどんどんグレートじゃ無くなってきていると感じるのは私だけでしょうか。いつGreat againが達成されるのでしょうか。さて、またまた粛正シリーズですが、投信の第２弾です。わりと、毎日１種類くらいのペースでじゃんじゃん売っていかないと、最後に追い詰められて、安くても投げ売りしなければならなくなるかも、と言う具合に計算できましたので、とりあえず、国内の株価とかJ-REIT価格、為替動向など普段追いかけている指標と直接的にリンクしないものはなるべく早めに売っていこうと、そういう方針です。普段追いかけている指標なら、J-REIT価格が上昇したからこれを売ろうとか、その日に思いつきますが、欧州株価指数とかそんなものは滅多に見ないので、売却のタイミングがはかりづらいためです。まあ、昨日は円高ユーロ安となっていた関係もあり、昨日の基準価額は大幅に下落でしたけど、どうせ約定日は１日先の本日ですから、どうなるか分かりませんでしたし。でも、タイミングとしては、ちょっと悪かったですね。今日もユーロは安いようですし、もう１週間くらい前に売っておけばよかった。この欧州株ファンドですが、これもいつ購入したのかなあと思って調べてみたら、2006.5でした。先日売却した店頭成長株オープンの約半年前でした。よって、こちらも10年半は保有していたことになりますが、その間、リーマンショックとか紆余曲折ありましたので、べらぼうに利益が上がっているということは無いですが、まあ、ちょびっとはプラスです。そういえば、先日売却した店頭成長株オープンの方もちょびっとはプラスでした。2-3割の売却益でしたかね。一方、こちらの正確な売却益は、今日約定なので、明日にならないと分からないと思いますが、インド株式のような大きな利益は出ませんね。そのインドも以前売ったままで、特に買い戻したりはしていませんが。あとは、投信の中では、国内株式、海外債券、海外REITものなどそれぞれ複数持っているうちの少なくとも１種類を売却候補にしていますが、国内株式と海外債券は株価と為替動向を毎日見ていますので、その動きで判断します。次は海外REITかなあ。これも、円安のタイミングがあったら、その辺で売りたいところですけど、安部さんどうなりますか。２人でニコニコゴルフコースを回って、かえって世界中からひんしゅく買ったりして(笑)。あんなどーしよーもない大統領と仲良くなるなんて…って感じで。ところで、中国が為替操作国であることは間違いないところですが、人民元安に導いて、輸出を有利にしているってのは今現在で見れば、全くの間違いですね。ニュースで流れているように、中国の外貨準備はドンドン減っているところです。すなわち、ドル売り人民元買いを仕掛けており、むしろ、人民元が安くならないよう買い支えているのが今の中国ですね。最近は資本流出が激しいようでして、中国政府も必死です。トランプさん分かっているのかな？本当は、Thank you Chinaとでもつぶやくべきなのでは？貿易不均衡につながる人民元安を阻止してくれているんですから(笑)。

  2017/02/08

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• 森トラスト・ホテルリート投資法人（3478）上場

  うーん。今日は円高株安となりましたね。日経平均も19千円割ったあたりでグズグズしております。安部さんのうっちゃりも期待薄かなあ。なんか、このまま18,500円とかに下落していきそうな感じもありますねえ。でも、アメリカがグレートアゲインになれば、そりゃドル高になりますんで、そうそう一方的に円高にも向かわない気もしますが、どうなんでしょう。とりあえず、FRBの利上げペースが落ちちゃうとかそういったことがあるのでしょうか。さて、本日は新規REITの上場です。以前から言われていましたが、森トラストが組成したホテルリートです。http://www.mt-hotelreit.jp/公募　143,000円初値　145,000円高値　146,300円安値　143,000円終値　145,600円出来高　46,170口分配金は以下のように発表されました。H29.2（第2期）　3,074 円H29.8（第3期）　3,010 円さすがに森トラストだけあって、最近のさくらやら、みらいやらの訳の分からん銘柄と違って、公募価格キープで始まりました。でも、本当は、投資口価格が大きく跳ね上がって上場しましたと言ってもおかしくない初値ですね。なにしろ、この銘柄の１口あたり出資金額は10万円ですから、通常のIPOとかだったら、公募価格は10万4千円とかそのくらいのはずですから。公募価格が高いのは全投資口売出しだったためですね。要するに、森トラスト自身が１口10万円で組成したREITを1口143千円で売りに出したということです。差額のうち1口あたり4万円弱は森トラストのポケットへ、4千円強は証券会社のポケットへって段取りですな。ま、これは別に驚くべきことでもなく、森トラスト総合リートの時だって、1口50万円で組成しておいて、73万円で売り出したわけですから、ほぼ似たようなどっこいどっこいの値付けでした。しかし、当時はまだマニアックな人々しかJ-REITに参加していませんでしたので、やたらめったら叩かれていましたなあ。懐かしいです。わたくしも、かなりしばらくの間は森トラストには手を出しませんでした。同じような形でオリジネータが利益を上げた銘柄として、福岡REITがありますが、私はこちらには未だに手を出しておりません（ちょっと怒りがヒドかった）。最初にこの売出し手法を用いたのがオリックスでしたかねえ。ただ、オリックスは１口50万円程度のものを52万円で売っただけですし、IPOの際の仮条件からすると価格次第で売却損が発生する可能性もありましたので、まあまあ許せる感じです。そういえば、シーフォートスクエアからナイキが出ていくって話があるようですが、あれどうなったんでしょう？オリックスとしてはわりとインパクトでかい感じですけどね。まあ、そんなわけで、この銘柄には当面は手を出すつもりもなく、IPOも手持ちの証券会社ではいずれにせよ参加出来ませんでしたので、全くのノータッチです。言うまでも無く、外国人の観光客数はうなぎ登りに伸びているところで、2020年には東京オリンピックもあることで、今後ホテル需要は無難に推移することと思います。観光産業が成長産業であることは間違いないところでしょう。よって、ホテルセクターは私も少なくとも今後数年は有望だと思っており、ホテルリートの老舗JHRなども保有するに至っております。まあ、ほしのといちごはあまり買う気にはならんのですが、ここはほとぼりが冷めたら買う気にはなりそうですね。まあ、もうちょっと公募増資でもして、１口あたり出資金が充実してきてから将来的に考えようと思っていますが。物件としては、当初は４物件と、少数精鋭、まるでかつてのグローバルワンを見ているようです。それにしても、個人的には縁もゆかりもないような立派なホテルですなあ。まあ、REITの不動産はオフィスビルにしても、レジデンスにしても、個人的にはほとんど縁がないような立派なものが多いのですが。このホテルリートの旗艦物件はシャングリラホテル東京。東京駅隣接の５つ星ホテルですなあ。Booking.comとかでも最安値で１泊5-6万円ですから、こりゃ正規料金なら１泊10万円とかしてもおかしくない感じの超高級ホテルってところですか。まあ、わたくしも海外とか行けば、一泊2-3万円くらいのホテルに泊まることもありますが、ちょっとこのクラスのホテルは手が出ませんねえ。他の３つのホテルもなかなか高級系ではありますが、ま、こちらならなんとか手が出ないでもないってくらいかな。自分としては国内旅行じゃこのクラスのホテルも使いませんけど。また、欧米ならともかく、タイとかマレーシアあたりの観光客はこのくらいじゃ無いと、キツいでしょうしね。

  2017/02/07

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• インベスコ 店頭・成長株オープン売却

  なんだか入国禁止令を巡って、はちゃめちゃなことになっていますねえ。連邦地裁が大統領令を差し止め即時停止、ホワイトハウス側がその差し止め措置の効力を停止するよう申し立てたが、それはとりあえず却下で今のところは大統領令は差し止められたままですが、司法に行政の長がTwitterで介入・批判するような恥ずかしい事態になっておりますな。チュウガッコウで三権分立ってもう一度勉強したら(笑)？さて、粛正シリーズですが、国債、外貨預金と続き、次に投信の方に回ってきました。週末にいくつかの投信を売却候補には考えましたが、ただ、今現在は株価も為替もグズグズ状態でどっちつかず、売り時でも買い時でもないって感じがしました。ただ、本日売却したタイトルの投信はジャスダックがかつて店頭と言われていたころからのものでしょうし、ジャスダックのインデックスと相関が強いと思われます。そのジャスダックインデックスですが、ここ最近は過去10年でも最高値圏に入っております。というわけで、最初に処分するのはこれかな、という感じで、本日売り注文を出したものです。他の売却候補は一応様子見で。で、１ヶ月以内には手持ちの投信の半分くらいは処分したいと思っております。店頭・成長株オープンですが、いつ購入したのかなあと思って調べてみたら、2006.11ですね。ということは、10年ちょっと保有していたわけです。このときのネタを見てみると、今現在エアバッグ問題で危ういタカタがちょうど新規上場したころだったみたいですね。あおぞら銀行とかもIPO期間だったみたいですし、なんか懐かしい。さて、あとは、今週の日米首脳会談でどのような方向性となるのか、株式や為替はそれまで様子見になりそうな感じですが、はたして、トランプ押し出しで円高株安方向へ誘導されるのか、はたまた、安部うっちゃりで円安株高方向になるのか、その辺が問題ですね。場合によっては、首脳会談前に、株式、為替が絡むものは売っておいた方がいいのかなあ。ちょっと悩みます。わりと向こうのブレーンが素人くさい感じなので、日本の外務官僚の餌食となって、相手に花を持たせる感じに思わせ、実質こちらにかなり有利にことが運ぶみたいな結末になるかもしれず、なんとも分からないですな。

  2017/02/06

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  2017年1月の成績

  ちょっとやることがあって、遅くなりましたが、本日は1月のまとめです。１月はトランプ大統領誕生ということで、様子見気分が蔓延したのか、あまり派手には動かなかったですね。実際に大統領になってからは、本人はかなり暴れまくっているってかんじですが。株式（J-REIT含む）は、ごくわずか2万円くらいのプラスでしたが、マイポートフォリオでは株式は小幅プラス、J-REITは小幅マイナスで、打ち消し合ってごくわずかなプラスになったという結果です。株式の部は指数としてもほとんど動いていませんし、日経平均は月間成績マイナスに対して、TOPIXはプラスでした。マイポートフォリオは銀行株が多いなど、ややTOPIX寄りですので、結果として株式の部はプラスとなったようです。売買はなにもやっておりません。J-REITは指数もマイナスでしたし、マイポートフォリオでもマイナスでした。ただ、ごくわずかでしたね。この１月末からJ-REITでは指数の計算に浮動株比率が導入されました。これから毎月末に全５回にわけて、徐々に浮動株化が進みます。しかし、個人的にこの浮動株比率の一覧みたいなものを入手できていません。これまでは、J-REIT価格終値を毎日コピペで記録しており、その結果として、東証REIT指数など自動的に計算される数式をエクセルに書き込んで計算していましたが、今後はできなくなります。浮動株比率くらい有料情報としないで、どこかにアナウンスして欲しいのですけどねえ。ま、しょうが無いか。1月終値：日経平均＝19,041.34 (-0.38%)、TOPIX＝1,521.67 (+0.20%)、東証REIT指数＝1,843.40 (-0.67%)、東証REIT住宅指数＝2,577.99 (-2.11%)。為替については、USDは大幅に安くなりました。まあ、主要国の中では、中国を除き、アメリカが一番の為替操作国に成り下がりましたね。大統領のtwitter介入って珍しい手法ですけど。しかし、アメ車が日本で売れないのを為替のせいにしているようじゃ、未来永劫売れないわな。アメリカ人には自分の胸に手をあてて考えてみるってことができないようですな。可哀想に。いつものグロソブと競わせている外貨パックのリバランスはおこなってはいるものの、なんか記録してないですね。じゃあ、このネタはまた次回。つい先日、不動産を購入することになって、日本円のキャッシュが必要になりました。このため、手始めにNZDを売却しました。ここまでが1月ですね。次の日にEURとAUDも売ってますが、これは２月ネタとなります。NZD一部売却1月終値：USD=112.78 (-3.50%)、EUR=121.75 (-0.98%)、AUD=86.36 (+2.42%)、NZD=82.40 (+1.58%)、GBP=141.84 (-1.65%)、CAD=86.57 (-0.48%)。投信の部もこれから先、今月はいくつか売りますが、１月は何もナシです。唯一のマイナスセクターとなりましたが、たぶん、USDがらみでしょうな。USD建ての資産が多いものがパフォーマンス悪かったみたいです。債権の部では、資金作りのためまずは個人向け国債を売却しました。まあ、こういったときのために取っておいたわけですから、迷うこと無く躊躇無くって感じ。個人向け国債は大和証券においてあったので、電話による売却でしたが、18種類もあったので、かなりの時間がかかりました。全部売ってくれって言っているのに、いちいち確認したりするので、１個売るのに2-3分かかっていたのでは？それで何聞かれても内容は全然聞かずに「OKです」みたいな生返事でいい加減にやっていたんですけどね。個人向け国債じゃない他の社債のたぐいも今後少しは売ります。ただ、これはギリギリまで置いておいた方が経過利子が多くなると思うので、売却は３月半ば程度を予定しております。主として償還間近のものを処分予定なので、今後債券価格の暴落が起きても余り関係ないだろうし。粛正の嵐・個人向け国債全部売却預貯金の部はとくに何もなしですが、定期預金のうち、資金が必要になる時期以降に満期となる預金はすべて解約しました。中途解約の場合の利子計算は各行で異なりますが、いずれにせよ普通預金の金利とか、定期の金利の1/10とかかなり低いものですので、いずれ中途解約するならば早いほうがいいかなということで早めにしました。上の個人向け国債と同様の考え方です。ですから、少額とはいえ、中途解約に伴う利子も入ってきていますので、予定よりは少々多めのインカムとなりました。

  2017/02/03

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• EUR外貨普通預金一部売却、AUD外貨MMF全部売却

  またトランプさんの根拠の無いいちゃもんで円高になっていますね。特定の国のみ閉め出す大統領令にもかなり批判が集中しているようですな。こりゃひょっとすると余り長持ちしないかもしれない。特に、今後なんらかのスキャンダルが出ればやばいかも。マスコミも敵ですしね。で、昨日、今後の為替動向を見て、他の外貨の売却時期を決めようかと思っていましたが、やはり為替的にはリスクが高まってきているように感じまして、昨日までに売ろうかなと思っていたものは、早速処分することとしました。まあ、ここ１日、２日は円高方向に行ってますが、トロンプ効果で数ヶ月単位の長い目で見ればやや円安に振れているところだったと思いますので。売却したのはEURの外貨普通預金の一部とソニー銀行で保有していたAUDの外貨MMF全部です。AUDは他行にも残高がありますので、AUDをすべてを売ったということではないですが、半分以上は処分しましたかね。EURは実は元本割れになっているものです。もともとMMFでしたが、運用が停止され、しかも、定期にしても金利が無いので、普通預金のままにしていましたから、為替がEUR高にならない限り赤字体質からは抜け出せません。ほぼ、この先何年も絶望的と思います。そんなんで、売りましたが、こちらも、グロソブと戦わせている外貨パックの一部なので、その分くらいは残してあります。AUDはむちゃくちゃ古くからもっているもので、15年とかそのくらいのレベルで保有していました。むろん、元本（投入した金額）からすれば、だいぶ増えましたが、たぶんやはり利子で増えたという形ではないかと。キャピタル的にはこちらもマイナスかも。先月の月間成績をまとめる日なのですが、ちょっとやることがあって、明日以降となります。本日はほぼ記録のみにて。

  2017/02/01

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• NZD一部売却

  資産粛正シリーズですが、今回はNZDのMMFを売却してみました。ただし、例のグロソブと競わせている外貨パックとして一部使っていますので、その分くらいは残してあり、一部（っていうか、かなりの部分）売却という形。結構作らなければならないキャッシュが巨額になるため、いずれはいろいろ物色して売っていかなければならないのですが、まずは、惰性で持ち続けているけど、特にもういらないと普段感じつつあったものどもを売っていこうかと思います。外貨預金、MMFのたぐいはその代表格で、NZDもかつては6-7％台の金利があったものの、いまや1％台ですから、どうも為替リスクに見合う程度の金利が得られているという実感がないですね。他の通貨も同様で、AUD, EURあたりは売っていこうかと思っています。特に、AUDは投信でも保有しており、ソニー銀行、住信SBI銀行と複数に分かれてもっていたりしますので、額にして半分くらいは円に転換すると思います。今回のNZDはたいした額じゃないし、ちょうど月末で決算が終わった直後なので、ついでにといった感じ。ほかの外貨はまあ為替動向を見ながらボチボチ売っていきます。他には、いくつかの投信が候補に挙がっていまして、投信ってのはなかなか売るタイミングがない感じで、ついつい長く持ちすぎる傾向があります。そんなに短期で売買するものでもないと思いますし。でも、もう別にいらないんですけど…ってものもありますので、その辺を中心に。あとは、J-REITも時価総額が大きいので、一部売りますかね。購入するのが不動産なので、関連するJ-REITとか少し整理した方がいいかなとも思ったのですが、まあ、購入するのは投資用じゃなくて居住用なので、基本、不動産価格が暴落しようが何しようが関係ないって感じですから、あまり関連させて考えない方がいいかも。そういえば、昨日終値で、東証REIT指数浮動株化の段階移行第一弾が行われたはずです。私は、各REITの浮動株比率（固定株比率）がどこかに出ていないかなあと思って探しましたが、見当たらなかったため、本日から東証REIT指数の計算ができなくなっています。これまで、増資とかのたびにきちんと補正を行い、計算し続けてきたので、若干寂しい感じもします。浮動株比率は有料データなんですかね。誰かしれっと上げてくれないですかね。

  2017/01/31

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• 粛正の嵐・個人向け国債全部売却

  ま、粛正、なんていうと、穏やかじゃありませんが、キャッシュが必要となりましたので、今後１ヶ月間くらいは、やたらいろいろ売っていかなければならないかなと、そういうわけです。実は不動産を購入することにしました。投資用ではなく、純粋に居住用ですから、ワンルームマンションとかと違い、結構値が張ります。そんなわけで、預貯金のみではとうてい足りませんので、本契約の残金精算の日までにわりと粛正していかなければなりません。その第一弾として、個人向け国債の全部売却です。個人向け国債は現在金利が下限の0.05%に張り付いており、基準となる一般の10年債の金利を日銀がゼロに誘導していますので、変動型10年債でも上がる見込みはありません。それなら、はやめに売却して、楽天銀行の普通預金（マネーブリッジで0.1％）に置いておいた方がいいかなと。金利が倍ですから。あとは、オリックス銀行の２週間定期（0.1％）でもいいですけど。個人向け国債は実は何かの時のための資金置き場として利用していたわけです。金利はもともと高くは無いですが、どんな経済情勢になっても、債券価格がぶれずにずっと100円というところがいいですね。すでにもらっているはずの直近２回分の利子に相当する金額は手数料としてかかりますが、すでにもらっている額なので、元本割れもありません。そんなんで、大病したときとか、巨額の賠償責任を負ったとか、今回のように、大金が必要になったときのために、置いておいたものですので、まずは粛正しました。ただ、売ってみて気がついたこととしては、直近２回分の利子ですが、２回前の利子ってのは、まだ下限に張り付いていなかったんですね。もうだいぶ下限の0.05％しか見ていないような気がしていましたが、日銀がマイナス金利政策を始めたのもちょうど１年前ですから、それ以前は低金利とはいえ、下限ではなかったようです。２回前の利子は、１年前から半年前の間にもらった利子ですが、その金利が決まったのはさらに半年前の１年半前から１年前の間ですから、まだマイナス金利政策の前でした。というわけで、0.05％の２回分だろうと思って売却しましたが、もうちょっと中途売却手数料は必要でした。しかし、直近２回分の利子が両方0.05%になるまで待ってもいられませんので、問題ないです。そして、もう一つ気がついたことは、個人向け国債も特定口座に入っていましたので、その中途売却手数料のマイナス分は売却損になっていることです。これは、前回個人向け国債を大量に売った時にはなかったことです。前回売却したのは、変動10年債の計算方法が変更されて、以前の計算方法のものがとても不利になったため、それらをすべて売り尽くしたわけですが、このときには特定口座での損益通算はできませんでしたので、なんかちょびっとだけラッキーって感じ。今後、売却予定は、一部の投信、そして、だいぶ低金利となった外貨預金、外貨MMF、それから、J-REITや株式もたぶん一部売却していかなければならないかと思います。個人向け国債はこれで全部無くなりましたが、通常の社債もちょっと物色して、償還日が近いものとか売却してゆくかもしれません。まあ、まだこれから考えるときですが、期間は１ヶ月から１ヶ月半くらいですので、普段スローペースなわたくしとしましては、わりとハードです。というわけで、今後しばらくは、売却ネタばかりになりそうです。

  2017/01/30

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• 2017.1預金金利定点観測

  トランプさんやっぱ違いますねえ。過去の大統領の面々とは。なんかアメリカも没落してゆきそうな予感。さて、ここのところ寒波がやってきて、寒い日が続いてますが、週末はとくに厳しいみたいですね。センター試験の時は雪って結構な確率かもしれませんね。受験生の皆さんは大変です。さて、本日は1月の金利定点観測です。12月はボーナス時期なので、キャンペーンでもあるかもしれないと思って、３ヶ月ぶりに調べてみました。調べているのは以下の金融機関です。他の金融機関やキャンペーンなどはあまり把握していません。ネットバンク等イオン銀行オリックス銀行じぶん銀行ジャパンネット銀行新銀行東京新生銀行住信SBIネット銀行セブン銀行ソニー銀行大和ネクスト銀行楽天銀行ネット支店・ネット預金等あおぞら銀行インターネット支店池田泉州銀行ダイレクトプラス定期沖縄銀行美ら島支店愛媛銀行四国八十八ヵ所支店香川銀行セルフうどん支店関西アーバンダイレクト定期預金紀陽銀行インターネット支店京都銀行ネットダイレクト定期預金きらやか銀行ネットきらやかさくらんぼ支店荘内銀行わたしの支店スルガ銀行d-bank東京スター銀行スターワン円定期預金トマト銀行ももたろう支店みなと銀行海岸通支店徐々にカバー範囲を広げてはいますが、まだ未開拓の部分もあるでしょうし、日本の金利トップ５をカバーできているかどうかは分かりません。あくまでも上記調査対象のトップ５を記録していきます。なお、金額により金利が異なることがあるので、預金額300万円の場合の金利で統一します。完全な目視でやってますので、たまに間違うことがあると思いますが、ご勘弁。また、徐々に金利が上がっていくような、仕組み預金などは考慮していません。各行条件が違うこともあり、直接比較が難しいので、通常の定期預金のみを対象としています。なお、金利を調べたのは1/12です。金利トップ５（300万円以上、2017.1.12現在、↑↓は前回比の金利アップダウン）。aveは上記対象預金の金利の単純平均です。１年定期（ave=0.110↑）0.250　愛媛銀行0.230　スルガ銀行0.200　オリックス銀行0.200　あおぞら銀行0.200　香川銀行0.200　トマト銀行0.200　住信SBIネット銀行(↑) キャンペーン3/5まで３年定期（ave=0.085→）0.250　愛媛銀行0.200　オリックス銀行0.200　トマト銀行0.150　あおぞら銀行0.150　香川銀行0.150　関西アーバン銀行５年定期（ave=0.076→）0.200　オリックス銀行0.150　あおぞら銀行0.150　関西アーバン銀行0.140　スルガ銀行0.110　京都銀行結果として、住信SBIネット銀行とソニー銀行で短期預金のキャンペーンはやっていましたが、それのみで、調べている中では他に全く見当たりませんでした。キャンペーンもできなくなっているみたいですね。そして、なんと、その住信SBIネット銀行とソニー銀行のキャンペーン金利以外の部分は３ヶ月前の昨年10月の金利と全く同じでした。よって、３年もの、５年ものは全く変化なし。１年ものも２行以外はすべて変化なしという結果でした。うーん。預貯金はきびしー。bloombergによる、2, 5, 10年債の金利は、1/13、17時すぎで以下の通りです。10年ものはなんとかプラスの金利がありますが、10年ものをゼロにする目標ですので、ここから大きく上がっていくことはないですね。債券や預貯金には夢も希望もないって感じ。2年　-0.23％５年　-0.13％10年　0.04％

  2017/01/13

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  2017年インカム見積もり

  トランプさんトヨタにまでかみついていますねえ。でも、こういった外交音痴がトップでいる間は、ある意味チャンスがあるかもしれませんね。取り巻きのご注進を聞き入れず、YesとかNoとか言って、アメリカの立場を悪くする（逆に言えば、こっちの立場が良くなる）こともあるかもしれませんので。ちょっとくみしやすい感じもしますねえ。さて、年初の恒例行事と化しておりますが、本年のインカムの見積もりです。同時に目標も立てますが、これはその目標に対して努力をしてゆくという感じのものではなく、なんとなくそのくらいになればいいなあというユルーい目標ですので、普段は特に気にとめてもいません。願望的な数字です。昨年のネタはこちらにありますが、これと同様に昨年の年初にたてた見積もりと目標が昨年どうなったか検証を含めて本年の見積もりもいたします。2006年からインカムの記録をはじめたので、その後の推移をグラフにしています。そして、下に詳細を示す今年の見積もりもグラフに入れています。昨年、2016年のインカムは220万円を超え、過去最高となりました。ユルーい目標であった240万円には届きませんでしたが、過去３年ほどは順調に増加傾向をたどっております。しかし、今年の予想は一転減益予想となっておりまして、たぶん昨年を上回るのはこのままだと厳しいであろうという結論です。今年は昨年とは打って変わって、株式（J-REIT含む）パートのみわずかに増益予想ですが、他のセクタは軒並み減益予想となっており、特に、債券セクタの落ち込みが大きいですから、全体として十数万円くらいの減少となりそうです。個別は昨年の予想と実績のズレ、そして今年の予想について書きます。予想／実績のずれの理由とともに今年の出来具合を見積もります。まず株式（J-REITを含む）セクタは昨年119万円の予想に対して、実績は121万円で、2万円ほど上振れしました。率にして2％以内の誤差ということですから、不確定要素が強いセクタとしてはまあまあではないでしょうか。まあ、あまり売買していないですからね。基本的にはREITの買い増しなどが効いての上振れですが、株式の配当とJ-REITの分配金に分けて、もう少し中身を見てみたいと思います。株式の方は、一昨年2015年の実績として約33万円弱のインカムがあり、昨年2016年の予想としては、+２万円の増配を期待して35万円としていました。実際には2016年は約34万円となり、実績ベースでは約1万円の増加だったので、予想した額よりは逆に1万円ほど下振れしました。銘柄としてはほぼ入れ替えはありません。IPOでコメダを獲得したのみですが、先日の中間決算での配当はほぼ資本の払い戻ししだったので、インカムとしては無視できる程度の配当でした。よって、株式ポートフォリオのメンバーは一昨年2015年と昨年2016年でほぼ不変といった感じで、インカムも大差なかったものと思います。ようするに予想では、増配による+2万円を期待したが、そこまで増配されず、予想を下回る実績となったということだろうと思います。まあ、今年はあまり増配は期待せず、昨年実績と同額の34万円くらいとの見積もりを出しておきます。J-REIT単独では、2015年実績78万円弱、2016年予想84万に対して、2016年実績では87万円弱。実績ベースでは9万円もの増加、予想に対しては約+3万円の上振れでした。2015年実績に対して、かなり強気の予想を出しましたが、それも少々上回る結果でした。この強気の予想の根拠は、わりときちんと計算して算出したということですね。要するに2015年に仕込んだ銘柄の寄与が2016年に大きく出たというわけで、今年も似たような計算をしたいと思います。2016年中の銘柄入れ替えは6増3減でした。合併で入れ替わったトップリートと大和ハウスリートを除けば、4増1減です。4増はNISA用の産業ファンド以外はIPO, POでの獲得で三井不動産ロジパーク、スターアジア、ジャパンホテルの３種です。これらの銘柄は、どれも昨年のうちにはまだまともな分配金をもらっていませんので、主として今年のプラス要因になるかと思います。そこで、今年の見積もりですが、まず、2016年下期半年の分配金を積算すると約43万円でした。さらに、上記買い増し分や、逆にトップリートなどは合併前に一部売却したりしましたので、その減少分など加味すると、半年で+2万円程度かなと見込まれますので、合計して半年で45万円、年間約90万円の見積もりとしておきます。株式の部と合わせて、124万円の予想です。昨年実績に対して、ごくわずかなプラス予想ですが、ちょっと今年は世界的にも個人的にも不確実性があるため、あまり大胆になれないのです。次の外貨の部ですが、このセクタは絶対額の割には大きくはずしました。2015年実績が64千円に対して、2016年予想は7万円としたわけですが、実際には2016年実績で55千円程度となりました。プラスになるとの予想に反して、大きくマイナスに落ち込んだわけで、要因はむろん、オセアニア通貨の金利の低下です。金利に対しては昨年の今頃もやや弱気だったのですが、１年前の今頃はAUDのゼロクーポン債を解約した関係で、AUDの残高自体増えていましたので、増額予想となったわけですが、その残高の増加効果もなくなるくらい金利低下が起こったということですね。今現在はAUDのMMF金利が1％をちょっと上回るくらい、NZDは1.5％前後と、昨年同時期に比べても低下していますが、今年はどうなるでしょうか。まあ、USDは金利上昇が見込まれますが、それにつられて、オセアニア通貨もなんとか現状金利をキープでいけるなら、現時点のインカムはキープで行けるかもしれません。というわけで、今年は昨年インカムをキープという形で5万5千円の予想としておきます。投信の部は2015年実績51万円、2016年予想56万円に対して2016年実績は57万円強となりました。率で言えば、一番上振れしたセクタです。ただし、これは喜ばしいことではない。主因は投信の基準価額が下落して個別元本を下回り、非課税の特別分配が増えたことですね。昨年は年初に上海ショックがおこり、円高株安が進みましたので、投信は年初から下落したものが多かったです。最近のトランプ効果でやっと個別元本を回復し、普通分配に戻る銘柄が増えてきました。というわけで、上振れした原因は明らかに特別分配が増えたことで、税金引かれてない分、分配金が増えたということです。しかし、個別に見ると実は減配している銘柄もちらほらあるわけで、今年は普通分配が増えれば、昨年ほどの実績は残せないと思われます。一応、特別・普通分配の瀬戸際くらいにいる銘柄も多いので、どちらに転ぶかで分配金額がぶれますから、予想はしづらいですが、おおざっぱに見積もると54万円程度と計算できました。減配の影響で昨年の予想よりも低い額となりました。債券の部はもっとも予想／実績が一致したセクタとなりました。2015年実績は38万円弱、2016年予想は35万円で、2016年実績も35万円ちょっとでした。このセクタはいいものがなかなか出ないため、新規購入もなかなかないわけで、そのため、予想と実績が良い一致をみたわけですが、昨年は６月にSBI債を１つ買っているので、その分の金利が12月に出ています。しかし、マイナス金利の影響で個人向け国債の金利が下限に張り付いており、楽天銀行の普通預金より低い金利となっていますので、個人向け国債の定期購入を昨年からずっと見送っております。このため、購入時のキャッシュバックキャンペーンによるキャッシュバックを受けておらず、SBI債新規購入のプラスとキャッシュバックが無くなったマイナスが相殺され、ほぼ予想通りの結果となったものと思われます。このセクタは今後が厳しいですね。昨年償還になったものも多く、また、今年も償還になるものが結構あります。代わりとなるような良い銘柄はほとんどなく、よって、償還が進むにつれ残高が少なくなって行き、インカムも先細りです。今年の予想は22万5千円で、買い増し、中途売却、そして計算間違いが無い限り、ほぼこの金額になるはずです。昨年実績に比して、10万円超の大幅な減額となります。リーマンショックの時のように、信用リスクが高まってくれると、いい債券が出てくるんですけどねえ。ぼちぼちギリシャあたりでデフォルト発生しないかな(笑)。預貯金の部は2015年実績55千円に対して、2016年予想85千円、そして、2016年実績82千円程度で、予想よりは下振れしましたが、まあまあの一致です。2015年より2016年の方がだいぶ増えましたが、単に定期預金満期のタイミングの問題かと。やや下振れしたのは、昨年１月に日銀がマイナス金利政策をとり、全般に金利低下しましたので、定期預金のようにあらかじめ金利が決まっている預金は別ですが、その他のもの（普通預金金利とか2週間定期のように短期のもの）が全般的に低調だったためと思われます。今年は現行の定期預金だけだと7万円ちょっとくらいの計算となりましたが、今後、半年定期とかちょっと短期の定期預金も行う予定でいますので、見積もりは7万5千円としておきます。以上を全部足し合わせますと、今年の見積もりは34+90+5.5+54+22.5+7.5=213.5万円となりました。うーん。200万円の大台はキープしそうですが、見積もりとして昨年実績を14万円ほど下回っています。やはり最大の要因は債券ですね。債券のインカムは上のグラフを見ても分かるように、リーマンショックの2008年以降増加傾向にありましたが、2015年くらいにピークをつけ、今後は償還が進むにつれドンドン減少してゆくかと思います。これをカバーするためには、J-REITとか高配当株などの買い増しが必要ですね。今後は預貯金と債券では、伸びは期待出来ません。実績として昨年を下回りそうですので、目標は昨年同様240万円、ひと月あたり20万円を目標としますが、今年はちょっと厳しいことが予想されます。せめて、2015年の実績である211万円は上回り、歴代2位を狙いたいですね。もちろん、2016年を上回り、歴代トップの成績を収めれば言うこと無しですが、ちょっと難しいと思います。

  2017/01/06

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