資産家の方の相続対策のご相談で、名古屋市近郊の都市に訪問。
よくある、相続対策を前提に、「銀行」と「その銀行の提携税理士」が一緒になって提案してきた対策のチェックです。
こういう提案をよく見てきていますので、だいたい対策の内容は見当が付きます。
その提案に、まともなものは、そうそう見受けられません。
なぜならば、それは『銀行が融資を実行することが大前提』になっているからです。
そして、その提案で報酬をもらうことで仕事が成立する提携税理士は、
どんないい加減な内容でも、逆らうことがあり得ません。
今回の提案を説明するのに、地元最大の信金の本部の人間が押しかけ、
『是非とも』という感じで話し、去っていたそうです。
それが本当にお客様のメリットになっていればいいのですが、
その提案書を見ると、具体的にどのくらい節税効果があるかは、一切記載がないのです。
しかも、詳しい試算や株価評価は、この提案の契約を結んだ後に税理士に報酬を支払ってから行うという、
実に不誠実なものなのです。
これでは、全くメリットデメリットがわからないので、
金融機関に『具体的』に数字を示して、再度提案してもらうようにアドバイスをしてきました。
銀行の仕事は、お客様に融資をすることが仕事です。
ハウスメーカーは、建物を建てることが仕事です。
不動産屋は、不動産を売買することが仕事です。
それは、自分のビジネスを前提に提案してくることを忘れてはいけません。
長時間のご相談を終えた後は、地元の同業者と会食です。
ここの料理は美味いんだな(^^♪
戻り鰹のたたきは最高！
ガルゴッタ（岡崎市）
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加藤厚税理士事務所公式ＨＰ
