平凡主婦の日常

積立投資と一括投資、
約1か月後の結果｜私の場合はどうなった？

これまで、私は「積立投資と一括投資では、
どちらがいいのだろう？」というテーマで何度か
記事を書いてきました。

今回は、その続きです。

積み立てが終了してから、約1か月が経ちました。

ここで一度、現在の状況を確認してみたいと思います。

そして今回の記事をもって、私の「積立投資と一括投資」の比較投稿はいったん終了にします。

投資したのは同じS&P500

今回比較しているのは、

eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）です。

NISAの中で、

• つみたて投資枠
• 成長投資枠

それぞれで購入しました。

投資方法は違いますが、どちらも同じS&P500に
連動する投資信託です。

そのため、「どちらの投資方法を選んだか」
によって結果にどのような違いが出るのか、
自分自身で確認してみようと思いました。

約1か月後の現在の結果

まず、つみたて投資枠です。

つみたて投資枠

eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

• 時価評価額：5,145円
• 評価損益：＋136円
• 評価損益率：＋2.71％

という結果になっていました。

次に、成長投資枠です。

成長投資枠

eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

• 時価評価額：5,262円
• 評価損益：＋162円
• 評価損益率：＋3.17％

こちらもプラスになっています。

どちらもプラスになりました

約1か月経過した現在、

つみたて投資枠：＋136円

成長投資枠：＋162円

となっています。

金額だけを見ると、成長投資枠のほうが26円ほど
上回っています。

ただし、ここで「一括投資のほうが絶対に良い」と
判断するのは早いと思っています。

なぜなら、今回はまだ約1か月しか
経っていないからです。

株式市場は短期間でも大きく動きます。

1か月後には一括投資のほうがプラスだったとしても、
半年後、1年後、5年後には結果が変わっている
可能性があります。

今回の結果は、

「約1か月後の時点では、こうなっていました」

という一つの記録として残しておきたいと思います。

途中で250円だけ追加購入してしまいました

実は、途中でちょっとした出来事がありました。

「積立投資と一括投資を比較する」と
決めていたにもかかわらず……つい250円分、
積立投資枠で購入してしまいました（笑）。

「しまった！」

と思ったので、その250円分については
すぐに売却しました。

そのため、現在は当初の比較条件に戻してあります。

少額ではありますが、自分の中では比較実験として
記録しておきたかったので、ここも正直に
書いておこうと思います。

投資を始めると、

「ちょっとだけ買ってみようかな」

という気持ちが出てくることがあります。

今回、まさにそれを自分自身で経験しました。

結局、積立と一括投資はどちらがいいの？

今回の経験を通して感じたのは、

「どちらが絶対に正解」というものではない

ということです。

一括投資には、早い段階で資金を市場に
投入できるというメリットがあります。

一方、積立投資には、購入時期を分散することで
価格変動の影響を平均化しやすいという特徴があります。

特に私のように、

「買ったあとに値下がりしたらどうしよう……」

と考えてしまうタイプなら、積立投資のほうが
精神的には続けやすいかもしれません。

逆に、まとまった資金があり、長期的な値上がりを
期待して市場に投資するのであれば、一括投資という
選択肢もあります。

大切なのは、

自分が無理なく続けられる方法を選ぶこと。

私はそう考えるようになりました。

今回の比較はここで終了します。
これまで「積立投資と一括投資、どちらがいいの？」
という疑問から、実際に自分のお金を使って
比較してきました。

結果として、現時点ではどちらもプラス。

ただし、まだ期間が短いため、これだけで
優劣を判断することはできません。

今回の比較で分かったのは、投資方法によって結果が変わるということだけではなく、
「実際に自分でやってみると、投資について
考えるきっかけになる」ということでした。

これからは、短期間の値動きに一喜一憂するよりも、
長期的な視点でNISAを運用していきたいと思います。

今回の記事をもって、

「積立投資と一括投資の比較」シリーズは終了します。

最後に

投資には正解が一つだけあるわけではありません。

今回の記事も、「一括投資をおすすめする記事」でも
「積立投資をおすすめする記事」でもありません。

私自身が実際に投資して、
その時点でどうなったのかを記録したものです。

これからNISAを始めようとしている方にとって、

「こんなふうに実際の結果を記録している人もいるんだ」

くらいの参考になれば嬉しいです。

※投資には元本割れのリスクがあります。この記事は
私自身の投資記録であり、特定の金融商品への投資を
推奨するものではありません。