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けもやのおうち - 旧館- 住友不動産 J・URBAN 建築日記・入居日記

2010/05/10
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カテゴリ:おうちのこぼれ話
 ライフサイクル ポートフォリオ
    ライフプラン・シミュレーション 見本         ポートフォリオ 見本



「冷やし中華はじめました」的なノリで(笑)、資産運用をはじめてみました。 ブログの更新が最近滞っていたのは、このためです。 ^^;

きっかけは、以前の記事でご紹介しましたように、会社の退職金・企業年金の一部が確定拠出年金(DC、日本版401k)に移行したことです。

■参照記事 ⇒ 【マメ知識】お金の仕組み作り(家計の見直しと資産運用)
           【こぼれ話】資産運用(資産形成)はじめました
           【こぼれ話】ポートフォリオ公開
           【こぼれ話】インデックスファンド積立て投信お役立ちサイト集


どちらかといえば安定を好む性格のため、「株などで運用して元本割れする可能性があるなら、ほとんど増えなくても定期預金でいいや」と思っていたのですが、半年間ほど自分なりに書籍やネット等で勉強してみて、「運用のやり方次第で、それほど怖いものではないな」という考えに至りました。 あと1年早く始めていれば、との思いはありますが、こればっかりはしょうがないですね。
サブプライム問題に端を発する金融危機で株価が暴落していましたから、新たに始めるにはよいタイミングでした

ご参考までに・・・ ’運用のやり方 ’は、会社の「確定拠出年金」に加え、「楽天証券で、インデックスファンド(指数連動型の投資信託)を使った積立て」を行っていく予定です。  


上の画像は、左がライフプラン・シミュレーション、右がポートフォリオです。 ネット上でもサービスが提供されていますが、細かい条件設定をしたかったのでエクセルで自作しました。   
どちらも、我が家のリアル条件ではありませんが、画像をぼかしてあります (気分的なものです) ^^;

ライフプランの方は、下で紹介している「お金を知る技術 殖やす技術」の形式をベースにしています。 一見難しそうですが、’簡単な関数(加減乗除)を含む表が作成できる & グラフ作成ができる ’のであれば、どちらも問題なく作成できると思いますよ。

まぁ、住宅ローン持ちの身ですので、完済するまでは繰上返済を第一に考え、余剰資金を少しずつ運用に回していくスタイルになるかと思います。 あ、ちびけもの教育資金もですね。

■参照記事 ⇒ 【入居編】ライフプランシミュレーションのやり直し
           【入居編】フラット35住宅ローンの繰上げ返済の手続き

■参照サイト ⇒ 楽天証券 


資産運用に関する書籍は、アマゾンのレビューを参考に10冊程度を読みましたが、その中で役に立ったと思える本を下に挙げておきます。 

読む順番は、「お金を知る技術 殖やす技術」 ⇒ 「投資信託にだまされるな!」 ⇒ 「 ポートフォリオで考える 投資信託35の法則」 が読みやすいかと思います。 「だまされるな」と「35の法則」は、どちらか一方でいいかもしれません。 「だまされるな」の方が初心者向けですね。 「なぜ投資のプロはサルに負けるのか?」は、読み物としては非常に面白いのですが、金融・投資に全く馴染みのない方には取っ付き難い箇所もあると思います。 

なお、ここに挙げた書籍はあくまで、けもやが読んだ中から選んだものであり、他の本はダメということではありません。 「資産運用に興味はあるけれど、何から初めてよいかわからない」という方の、お役に立てば幸いです。 ^v^



お金を知る技術 殖やす技術
小宮 一慶
756 円

投資信託にだまされるな!
竹川 美奈子
1,575 円

ポートフォリオで考える 投資信託35の法則
姜忠道(カン・チュンド)
1,554 円

なぜ投資のプロはサルに負けるのか?
藤沢 数希
1,680 円


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最終更新日  2012/07/12 07:47:11 PM
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