疲れ果てた薬剤師の投資日記

[NISA] カテゴリの記事

全25件 (25件中 1-25件目)

1

• 

  NISA投資成績（2026/05）

  ​NISAではつみたて投資枠も成長投資枠もすべて楽天・S&P500に投資しています。旧制度のつみたてNISAでも3年間投資していました。現在の状況は以下の通りです。【つみたて投資枠】　投資額：2,900,000円　評価額：3,856,741円評価損益：+956,741円（前月比＋104,422円）【成長投資枠】　投資額：6,850,000円　評価額：8,801,960円評価損益：＋1,951,960円（前月比＋240,742円）【つみたてNISA】　投資額：1,193,333円　評価額：2,534,894円評価損益：+1,341,561円（前月比＋84,501円）時折下落を挟んだ方がパフォーマンスがよくなるそうですが、気分的には常に右肩上がりの方が気持ちが楽ですね。一喜一憂せず淡々と積み上げていきます。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2026.05.14

  コメント(0)

• 

  NISA投資成績（2026/04）

  NISAではつみたて投資枠も成長投資枠もすべて楽天・S&P500に投資しています。旧制度のつみたてNISAでも3年間投資していました。現在の状況は以下の通りです。【つみたて投資枠】　投資額：2,800,000円　評価額：3,652,319円評価損益：+852,319円（前月比＋51,906円）【成長投資枠】　投資額：6,800,000円　評価額：8,511,218円評価損益：＋1,711,218円（前月比＋107,060円）【つみたてNISA】　投資額：1,193,333円　評価額：2,450,393円評価損益：+1,257,060円（前月比＋20,934円）つみたてNISAは旧制度なので今から追加投資することはできませんが、それでも評価額は少しずつ増えてきていますね。昨年4月の大暴落で新NISAは一時的にマイナスになることもありましたが、そんな時でもつみたてNISAは沈むことなくプラスを維持していました。暴落時は狼狽売りするのではなく嵐が過ぎ去るまで相場にしがみついて、稲妻が輝く瞬間を見逃さないようにしたいですね。新NISAも時間を味方につけて強く成長していってもらいたいです。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2026.04.27

  コメント(0)

• 

  NISA投資成績（2026/03）

  ​​​​NISAではつみたて投資枠も成長投資枠もすべて楽天・S&P500に投資しています。旧制度のつみたてNISAでも3年間投資していました。現在の状況は以下の通りです。【つみたて投資枠】　投資額：2,700,000円　評価額：3,500,413円評価損益：+800,413円（前月比＋152,035円）【成長投資枠】　投資額：6,750,000円　評価額：8,354,158円評価損益：＋1,604,158円（前月比＋364,401円）【つみたてNISA】　投資額：1,193,333円　評価額：2,429,459円評価損益：+1,236,126円（前月比＋118,279円）4月はこどもの大学の授業料を支払う時期ですが、中東情勢による相場の低迷が長期化していたら、資金繰りに困って投資した資産を泣く泣く現金化しなければなりませんでした。昨年の４月もトランプ関税の影響で暴落していて苦労した記憶がありますが、不測の事態に備えて生活防衛資金を確保しておかないとダメですね。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2026.04.18

  コメント(0)

• 

  NISA貧乏

  将来が不安なため今の生活を切り詰めてNISAで投資をした結果、手持ちの現金が少なくなっている状態をNISA貧乏というようです。20代がNISAで1か月に投資する額は、平均34,432円だそうです。年功序列で賃金が右肩上がりだった昭和世代からは、若いうちはお金を貯め込まずに経験に投資した方がいいといわれそうですね。確かに高齢になるとできないこともあるのでその意見は一理ありますが、投資とは利益を見込んで資金を投じることなので、将来のためになると思って使ったお金が振り返ってみたらただの浪費だったということも有り得ます。投資をすることで将来の不安が少しでも払拭できるなら、浪費してなくなってしまうよりも有効なお金の使い道だと思います。NISA貧乏といっても本当に資産がないわけではなく、現金が必要になったら取り崩せばいいわけだし。お金を使いたくてしょうがない人にもっと節約した方がいいんじゃないといっても聞く耳を持たないし、貯め込んでいる人にそんなにお金があるならもっと贅沢した方がいいといっても決して使いません。お金をどう使おうと個人の自由なので他人がとやかくいうことではありませんが、取り崩しのタイミングで相場が悪いこともあるので、投資をするのなら当面は困らないくらいの生活防衛資金を確保しておきたいものです。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2026.03.18

  コメント(0)

• 

  NISA投資成績（2026/2）

  ​​​NISAではつみたて投資枠も成長投資枠もすべて楽天・S&P500に投資しています。旧制度のつみたてNISAでも3年間投資していました。現在の状況は以下の通りです。【つみたて投資枠】　投資額：2,600,000円　評価額：3,248,378円評価損益：+648,378円（前月比＋34,169円）【成長投資枠】　投資額：6,700,000円　評価額：7,939,757円評価損益：＋1,239,757円（前月比＋87,377円）【つみたてNISA】　投資額：1,193,333円　評価額：2,311,180円評価損益：+1,117,847円（前月比＋37,031円）日経平均は連日の暴落で個別株は大打撃ですが、投資信託の方は今のところ影響は少ないですね。ジェットコースターのような相場ですが、振り落とされないように食らいついていきます。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2026.03.04

  コメント(0)

• 

  NISA投資成績（2026/1）

  ​NISAではつみたて投資枠も成長投資枠もすべて楽天・S&P500に投資しています。旧制度のつみたてNISAでも3年間投資していました。現在の状況は以下の通りです。【つみたて投資枠】投資額：2,500,000円評価額：3,114,209円　損益：+614,209円(+24.56%)【成長投資枠】投資額：6,650,000円評価額：7,802,380円　損益：+1,152,380円(+17.32%)【つみたてNISA】投資額：1,193,333円評価額：2,274,149円　損益：+1,080,816円(+90.57%)今月はつみたて投資枠に10万円、成長投資枠に185万円を追加投資しましたが、米国株の下落と円高の影響で前月比が－238,464円です。投資額が増えてくると増減の振れ幅も大きくなりますね。一括投資したあとに下がるとちょっと凹みます。マイナス238,464円というとかなりの額ですが、総額13,190,738円のうちの1.8％と考えるとショックが和らぎます。インデックス投資は長期的には右肩上がりになるといわれていますが、決して毎日上がり続けるわけではないので短期的な変化は気にしないようにします。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2026.01.29

  コメント(0)

• 

  2026年のNISA投資方針

  ​NISAではつみたて投資枠も成長投資枠もすべて楽天・S&P500に投資しています。新NISA1・2年目はつみたて投資枠120万円、成長投資枠240万円を埋めるために、それぞれ10万円と20万円を毎月積み立てしていました。ただ毎月毎月30万円をひねり出すための資金繰りがたいへんで、引き落としが間に合わない月もありました。そのため今年は年初に180万円を一括投資して、毎月の積立額を15万円に圧縮しました。トータルの投資額はかわりませんが、気持ち的には毎月の支払いが少し楽になります。オルカンやS&P500などは経済成長とともに長期的には右肩上がりになるといわれているので積立よりも一括投資の方が有利とされていますが、年初にまとめて360万円を工面するのは難しいので180万円にしておきました。残りは楽天カードによるクレカ積立と楽天キャッシュによる積立でポイントをもらうことにします。現在の状況は以下の通りです。【つみたて投資枠】投資額：2,500,000円評価額：3,212,893円　損益：+712,893円（+28.51％）【成長投資枠】投資額：6,650,000円評価額：8,049,624円　損益：+1,399,623円（+21.04％）グリーンランドの件など先行き不透明な問題が次々に起こりますが、早期に落ち着くといいですね。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2026.01.21

  コメント(0)

• 

  NISA投資成績（2025/12）

  ​​NISAではつみたて投資枠も成長投資枠もすべて楽天・S&P500に投資しています。現在の状況は以下の通りです。【つみたて投資枠】投資額：2,400,000円評価額：3,081,767円　損益：+681,767円【成長投資枠】投資額：4,800,000円評価額：6,123,286円　損益：+1,323,286円2年間で720万円投資して200万円ほどプラスになっています。毎月30万円ずつ入金しているといろいろなところにしわ寄せがきて資金繰りに苦労しますが、いつか実を結ぶことを願ってコツコツ積み立てていきます。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2026.01.11

  コメント(0)

• 

  NISA投資成績（2025/09）

  ​​NISAではつみたて投資枠も成長投資枠もすべて楽天・S&P500に投資しています。現在の状況は以下の通りです。【つみたて投資枠】投資額：2,100,000円評価額：2,458,029円　損益：+358,029円【成長投資枠】投資額：4,230,000円評価額：4,904,799円　損益：+674,799円新NISA制度が始まってもうすぐ2年になります。預金や特定口座を切り崩しながら毎月30万円ずつ投資をしていますが、資金繰りが厳しくなってきています。それなら無理に満額投資をしなければよいのですが、投資枠を早く埋めたい衝動にかられています。そもそも老後にたいへんな思いをしないように資産形成をしていますが、資金を捻出するために爪に火を灯すような生活をしています。将来のために現在を犠牲にして本末転倒のような気もしますが、それはそれで楽しかったりもします。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2025.09.14

  コメント(0)

• 

  NISA投資成績（2025/08）

  NISAではつみたて投資枠も成長投資枠もすべて楽天・S&P500に投資しています。現在の状況は以下の通りです。【つみたて投資枠】投資額：2,000,000円評価額：2,264,310円　損益：+264,310円【成長投資枠】投資額：4,000,000円評価額：4,486,957円　損益：+486,957円トランプ関税により大暴落した時に新NISAはマイナスになったこともありましたが、だいぶ回復してきました。旧制度のつみたてNISAは積立期間がいくらか長かったおかげでプラスを維持したまま乗り切ることができました。投資を続けていると一時的にへこむこともありますが、順調な右肩上がりより困難を乗り越えた方がポートフォリオが鍛えられて強くなります。そのためには暴落時に狼狽売りせず相場に居続ける必要がありますね。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2025.08.11

  コメント(0)

• 

  S&P500 VS オールカントリー（2024/06）

  NISAのつみたて投資枠は、楽天・S&P500に毎月10万円投資しています。家族は楽天・オールカントリーに毎月10万円投資していますが、それぞれの今月の成績は以下の通りです。​​​【楽天・S&P500】​​​​​​​投資額：600,000円​​​​​​​評価額：700,23​6円​​​​【楽天・オールカントリー】​​​​投資額：600,000円​​​​評価額：679,608円​​​​​円安が進行して1ドルが161円に迫っていますが、その影響かオルカンよりもS&P500の方が大きく上昇していますね。投資せず現金で保有していると見かけ上の金額は同じでも外貨や株式、物価などと比較して相対的には目減りしているので、それに負けないように投資をして資産を増やしていきたいです。​​​いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村​​​

  2024.06.30

  コメント(0)

• 

  NISA投資成績（2024/06）

  NISAではつみたて投資枠も成長投資枠もすべて楽天・S&P500に投資しています。6月23日現在の状況は以下の通りです。【つみたて投資枠】投資額：600,000円評価額：690,388円　損益：+90,388円【成長投資枠】投資額：1,100,000円評価額：1,238,261円　損益：+138,261円午前中に楽天証券で今月の成績を確認しようとしたら、メンテナンス中でログインできませんでした。取引がない休日にメンテナンスをするのはごく自然なことですが、平日はゆっくり見る時間がないのでちょっと困ります。でも前向きに考えたら値動きを気にし過ぎないためにはよいのかもしれませんね。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2024.06.23

  コメント(0)

• 

  S&P500 VS オールカントリー（2024/05）

  NISAのつみたて投資枠は、楽天・S&P500に毎月10万円投資しています。家族は楽天・オールカントリーに毎月10万円投資していますが、それぞれの今月の成績は以下の通りです。【楽天・S&P500】投資額：500,000円評価額：558,736円【楽天・オールカントリー】投資額：500,000円評価額：553,244円両方とも開始5か月で5万円ほどの利益が出ています。どちらに投資した方がいいか短期間で判断することは難しいですが、それよりも投資をするかしないかの差の方が大きいですね。仮にこの50万円を定期預金に預けていたとしても、低金利でほとんど増えません。資産を現金で持っているということは日本円に投資しているようなものですが、預貯金の金額が同じでも最近の物価上昇によって実質的な価値は目減りしているかもしれません。投資にはリスクが伴いますが、投資しないことによっても気づかないうちにリスクにさらされている可能性がありますね。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2024.05.29

  コメント(0)

• 

  NISA投資成績（2024/05）

  NISAではつみたて投資枠も成長投資枠もすべて楽天・S&P500に投資しています。5月25日現在の状況は以下の通りです。【つみたて投資枠】投資額：500,000円評価額：555,633円　損益：+55,633円【成長投資枠】投資額：1,050,000円評価額：1,126,074円　損益：+76,074円最近、投資額の増加に伴って資産の現金比率が低下してきているので、積み立てするための資金繰りが厳しくなってきています。その資金を捻出するために個別株や特定口座の投資信託などの売却を検討していますが、含み損を抱えて塩漬けになっているものを損切りするか？それとも利益が出ているものを確定して税金を支払うか？どうしたらよりお得なのか、考えてもなかなか答えが出ません。買うよりも売る方が何倍も難しいですね。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2024.05.25

  コメント(0)

• 

  S&P500 VS オールカントリー（2024/04）

  今月の成績は以下の通りです。【楽天・S&P500】投資額：400,000円評価額：425,317円【楽天・オールカントリー】投資額：400,000円評価額：425,258円今回は僅差になっていますね。長期的には両者が右肩上がりに推移していくことを前提とすると、どちらに投資したらいいのか悩むよりも早くスタートした方がよさそうですね。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2024.05.06

  コメント(0)

• 

  NISA投資成績（2024/04）

  NISAではつみたて投資枠も成長投資枠もすべて楽天・S&P500に投資しています。4月22日現在の状況は以下の通りです。【つみたて投資枠】 投資額：400,000円評価額：420,869円損益：+20,869円【成長投資枠】投資額：1,000,000円評価額：1,004,023円損益：+4,023円つみたて投資枠は1月から一定額を積み立ててきました。一方、成長投資枠は捻出できた資金をその都度不定期に投入していますが、投資額の割には評価額が伸びていませんね。資金が捻出できた時に投資するといっても上がり基調の時は値が落ち着くまでちょっと様子をみようとか、下がった時は待てばもう少し下がるんじゃないかとか、意図せずタイミングを計ってしまっています。長縄跳びは縄を目で追ってしまうと中々入れませんがそれと同じ感覚ですね。相場を読もうとしても読めるわけではないので、感情は排除して機械的に投資していきたいです。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2024.04.22

  コメント(0)

• 

  S&P500 VS オールカントリー（2024/03）

  【楽天・S&P500】投資額：300,000円評価額：331,092円【楽天・オールカントリー】投資額：300,000円評価額：327,349円積み立てを開始して３か月で9-10％上昇しています。ずっと好調なはずはなく調整する時期もあると思いますが、いい時も悪い時も淡々と投資していきます。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2024.03.24

  コメント(0)

• 

  NISA投資成績（2024/03）

   NISAではつみたて投資枠も成長投資枠もすべて楽天・S&P500に投資しています。3月10日現在の状況は以下の通りです。【つみたて投資枠】投資額：300,000円評価額：317,632円　損益：+17,632円【成長投資枠】投資額：300,300円評価額：311,150円　損益：+10,850円先日、ネット証券各社でクレジットカードによる積立の上限額が月10万円に引き上げられましたね。今まで４社で毎月５万円ずつクレカ積立をしていましたが、すべてを10万円にするのはきついです。とりあえず楽天証券の積立設定を変更しておきました。積立のためのお金を捻出するのはたいへんですが、これで投資が加速します。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2024.03.10

  コメント(0)

• 

  S&P500 VS オールカントリー（2024/02）

  エヌビディアの好業績、ダウ30種平均やS&P500の最高値更新など、米国株が好調ですね。その結果、オールカントリーよりもS&P500の方が好成績になっています。【楽天・S&P500】投資額：200,000円評価額：214,950円【楽天・オールカントリー】投資額：200,000円評価額：211,543円あまり調子が良すぎると失速した時が心配ですが、良い時も悪い時も淡々と積み上げていきます。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2024.02.23

  コメント(0)

• 

  S&P500 VS オールカントリー（2024/01）

  S&P500とオールカントリー、どちらの投資信託を買った方がいいのか迷うところです。私自身はNISAのつみたて投資枠、成長投資枠ともにS&P500一本で投資していますが、家族はオールカントリーで投資しています。【楽天・S&P500】投資額：100,000円評価額：106,371円【楽天・オールカントリー】投資額：100,000円評価額：104,203円それぞれの投資方針もあるので一概にどちらがよいのかは判断が難しく、また短期間で評価するものではありませんが、淡々と経過を追跡していきたいと思います。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2024.01.28

  コメント(0)

• 

  NISA投資成績（2024/01）

  NISAではつみたて投資枠も成長投資枠もすべて楽天・S&P500に投資しています。1月25日現在の状況は以下の通りです。【つみたて投資枠】投資額：100,000円評価額：106,048円　損益：+6,048円【成長投資枠】投資額：100,000円評価額：102,573円　損益：+2,573円よいスタートととるべきか、最初から上がり過ぎない方がよいのか・・・。まだまだ始まったばかりなので一喜一憂せず、淡々と積み上げていきたいです。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2024.01.25

  コメント(0)

• 

  旧NISA振り返り

  NISA制度が始まってから、しばらくは一般NISAで個別株に投資していました。買った時よりも値上がりする銘柄がある一方で予想に反して値下がりする銘柄もあり、トータルではプラスになっていたもののなかなか大きくは儲かりませんでした。投資枠をちょうど使い切るために端数で投資信託を購入していましたが、皮肉にもそれが一番値上がり率が高かったです。頭ではわかっていましたが、素人がいろいろ考えて投資をしてもインデックス投資に負けることが改めて実感できました。「下手の考え休むに似たり」といいますが、その後はつみたてNISAに切り替えました。新NISAも投資信託に投資していきます。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2023.12.31

  コメント(0)

• 

  新NISAの投資方針。

  新NISAにはつみたて投資枠と成長投資枠という2種類の区分があります。つみたて投資枠の投資対象は「長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託」と限定されているのに対し、成長投資枠は「上場株式、投資信託等」となっていて、比較的自由度が高いです。成長投資枠では個別株を購入することも可能ですが、自由度が高いからといって自由に買う必要は全くないので、私はつみたて投資枠と同じ投資信託を購入します。今までの旧NISAでは当初一般NISAを利用して個別株を中心に投資をしていましたが、値上がりする銘柄がある一方、値下がりする銘柄もありました。トータルで損はしていませんが、大した利益も得られませんでした。年間120万円の投資枠を使い切るために端数で投資信託を購入していましたが、結果的にはこれが最も値上がりしていたので、これをきっかけに途中でつみたてNISAに切り替えました。素人が下手に考えて個別株に投資するよりも、優秀な投資信託を選んだ方がよっぽど良い成績が得られますね。いつも訪問ありがとうございます。ブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2023.12.26

  コメント(0)

• 

  新NISAを始めます。

  2024年からスタートする新NISAは、楽天証券で楽天・Ｓ＆Ｐ５００に投資することにしました。つみたて投資枠で毎月100,000円ずつ積み立てしつつ、お財布と相談しながら成長投資枠で同銘柄を購入していきます。証券会社はSBI証券か？楽天証券か？投資先はS&P500か？オールカントリーか？タイミングは一括か？分散か？などなど、ネット上ではいろいろな議論が飛び交っています。過去の実績や現状は大いに参考にすべきですが、それが必ずしも将来の正解になるとは限りません。それぞれの選択肢にメリット・デメリットがあるので何がよいのか考えても答えを出すことはできず、未来になって振り返ってみないとわかりません。大切なのはとにかく始めること。どれを選んだとしても長期で投資すればリスクはかなり低下するはずです。訪問ありがとうございますブログ村ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2023.12.23

  コメント(0)

• 

  NISAからつみたてNISAへ

  制度初期からいわゆる一般NISAを続けてきましたが、今年からつみたてNISAに変更しました。大きな理由は２つ。①手間がかからない。昨年は本業が手一杯だったので、すべての非課税枠を使い切れず。つみたてNISAなら一度設定すればあとはほったらかし。②相場が暴落した時の精神安定。昨年のコロナショックでは保有株が全面安になり売ることも買うこともできませんでした。はじめは傍観していましたが、その後は見ないようにして忘れたフリ。今年に入ってから証券口座とともに区分変更しましたが、一般NISAの方は利用前だったので年の途中でも切り替えることができました。1･2月は積み立てができず3月からのスタートでしたが、残りがちょうど10か月だったので毎月４万円と切りのいい数字に。最近、積立貧乏になっていてカツカツです訪問ありがとうございます不労所得ランキング、よろしければポチッとお願いします。にほんブログ村

  2021.03.16

  コメント(0)

全25件 (25件中 1-25件目)

1