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2006年06月02日
テーマ：世界を動かす国際金融(373)
カテゴリ：カテゴリ未分類
５月２６日、ＨＳＢＣホールディングスのジョン・ボンド会長が引退した。ボンドは１９６１年に香港上海銀行に入社してから４５年間、ＨＳＢＣという金融コングロマリットに貢献してきた人物である。 （ジョン・ボンド会長が退任）← 去年１１月に書いたエントリ。 ＨＳＢＣとは、香港上海銀行を中核とする金融コングロマリット“ＨＳＢＣグループ”のことであり、持株会社ＨＳＢＣホールディングス傘下の金融企業集団を表している。ＨＳＢＣグループは、フォーブスによる「世界優良企業番付」で０５年・０６年ともに世界５位にランクされた超巨大グループであり、総資産でも首位シティグループに迫る勢いである。シティグループを抜き世界１位となる基盤と潜在力を持っている最有力はＨＳＢＣではないだろうか。 そんなＨＳＢＣについて詳しく書かれた『ＨＳＢＣの挑戦』という本が出版されたので紹介すると同時に本書を参照・引用しながらＨＳＢＣという巨大グループについて私なりにまとめてみようと思う。香港上海銀行（以下、ＨＳＢＣ）の日本進出は１８６６年５月に開設した横浜支店が最初なので、ＨＳＢＣが日本に進出してからちょうど１４０年という節目が２００６年ということになる。１８６７年には長崎にも代理店が開設されているが、委嘱先は「グラバー商会」であった。 立脇和夫  価格： ￥1,890 （税込） 単行本: 184 p ; サイズ(cm): 19 x 13 出版社: 蒼天社出版 ; ISBN: 490191619X ; (2006/05) 内容（「BOOK」データベースより） 香港上海銀行の日本進出から140年。世界の一大金融コングロマリットとなったHSBCの輝かしい軌跡。創立から今日に至るまでの発展の原動力を歴史的に解明する。今後のHSBCの動向を知るうえで、参考となる一冊。 著者略歴（「BOOK著者紹介情報」より） 立脇和夫 1935年 島根県出雲市にて出生。 1959年 神戸大学経営学部卒、日本銀行、早稲田大学教授等を経て 2005年 経済評論家、経済学博士 第１章 ＨＳＢＣの創立と発展 １．ＨＳＢＣグループとは ２．発祥地は英領植民地「香港」 ３．草創期の海外拠点 ４．第一次大戦及び戦間期の試練 ５．第二次大戦期の苦難と戦後の新戦略 第２章 第二世紀はＭ＆Ａを積極推進 １．ホームグラウンドの深耕 ２．静かに燃やす中東戦略 ３．新世界、北米での挑戦 ４．母なる大地、欧州への回帰 ５．未開拓の地、中南米・アフリカ 第３章 持株会社体制の確立 １．ＨＳＢＣグループの形成と商号 ２．持株会社、ＨＳＢＣホールディングスの設立 ３．持株会社の組織と機能 ４．本部機構の移転と本部ビル ５．ＨＳＢＣの買収戦略 第４章 ＨＳＢＣと日本 １．日本進出は慶応年間 ２．明治三年兵庫（神戸）支店開設 ３．洋銀券をめぐり明治政府と対立 ４．円銀・洋銀の平価通用で政府に協力 ５．外債引受けで日本に貢献 第５章 新通商条約実施後の対日戦略 １．新条約実施と外国銀行 ２．激動の大正期 ３．昭和戦前期──臨戦体制から戦時体制へ── ４．戦時体制下の外国銀行 ５．戦後の支店網再編と対日戦略 ６．在日支店の業績と今後の展望   HSBCの歴史 http://www.hsbc.co.jp/jp/japanese/about/history_of_hsbc.htm 香港上海銀行の歴史は世界のトップクラスの金融機関のなかでも異彩を放つ存在である。１９世紀半ば中国大陸沿岸の英国商人たちが中心となって、清国と欧州や北米との間の貿易にファイナンスすることを目的として香港に設立されたＨＳＢＣは、設立当初から、アジアの主要な金融機関として機能してきた。２００４年末現在、ＨＳＢＣグループは総資産１兆２７６８億ドルを擁し、７７の国と地域に９７００を超える店舗網をもち、２５万人を超える職員を雇用している。２００４年末現在の総資産は世界４位だが、基幹資本は６７２億ドルで、シティグループ、ＪＰモルガン・チェースに次いで第３位となっている。 ＨＳＢＣは香港で設立された銀行では最大であり、香港の発券銀行のなかで発行シェアは約６３％である。香港ドル紙幣は香港金融管理局の監督の下、香港上海銀行、スタンダード・チャータード銀行、中国銀行の３行により発行されている。   スタンダード・チャータード銀行   中国銀行   ＨＳＢＣは香港在留の英国商人が中心となって、１８６５年に香港で設立された。日本進出の前年である。１８４１年に香港植民地が発足した後、数年間は銀行はなく、貿易その他の取引は殆ど大手貿易商社自身によってファイナンスされていた。しかしながら、１８６０年代半ばにはロンドンやインドに拠点を置く、いわゆる“アングロ・インディアン銀行”数行が香港へ進出して来た。インドの金融中心地ボンベイの金融業者たちが、まもなく英国で勅許（チャーター）を得て彼ら独自の「バンク・オブ・チャイナ」をインドに設立するとのニュースが香港へ伝えられたときがきっかけで、香港でも自分たちの利益のためには自分たちが出資し管理運営する銀行が必要であるとの認識が広まった（１８６４年初め）。 このニュースは、Ｐ＆Ｏ汽船の香港支配人トーマス・サザーランドを動かした。彼は後に、Ｐ＆Ｏ汽船の会長、英国下院議員、それにいみじくも、（後にＨＳＢＣに買収された）ミッドランド銀行の取締役にもなった人物である。サザーランドは、スコットランドの銀行業に関する文献を参考に設立趣意書草案を書き上げ、数日後、設立準備委員会が結成された。 ＨＳＢＣ設立準備委員会の委員長には、サザーランドの推薦で、デント商会のジョン・デントが就き、委員には香港の主要な国際ビジネスマンが選ばれた。その顔ぶれは国際色豊かで、構成メンバーは、米国、英国、北欧の商人、ボンベイを拠点とするデビット・サッスーン商会、インドの貿易商社を代表するパーシー教徒２人も含まれていた。奇妙なことにジャーディン・マセソン商会と米系ラッセル商会は参加しなかった。ただし、両商会とも後に、取締役会に参画する。 香港上海銀行 出典: フリー百科事典『ウィキペディア（Wikipedia）』 1865年3月ユダヤ系英国人アーサー・サッスーン卿（ロスチャイルド一族のメンバー）によって香港で創設され、一ヵ月後上海で営業を開始した。主に在華外国企業（サッスーン洋行、ジャーディン・マセソン商会、デント商会などの阿片貿易商社）の貿易金融（阿片貿易で儲けた資金を安全かつ迅速にイギリスに送金することが主な業務）を扱ったが、1866年には日本支店も設立し、日本政府の金融顧問業務も行った。当時は香港に本社を置き、20世紀初頭には極東地区最大の銀行となった。商業銀行であるが香港の発券銀行としても機能した。 ＨＳＢＣ設立準備委員会は、１８６４年７月、設立趣意書を発表した。資本金は５００万香港ドルで、これを２万株に分け、１株が２５０香港ドルとされた。 １８６５年３月、ＨＳＢＣが設立され、設立準備委員会メンバーは、そのままＨＳＢＣ取締役会メンバー（取締役）へ移行した。取締役会メンバーは、おもに英系有力商社の代表者たちで構成されていた。当初専任の取締役がいないため、経営の成否は頭取の手腕に大きく依存していた。初代頭取には、元パリ割引銀行香港支店長ビクター・クレッサーが任命され、ロンドン支店長には元ジルマン商会パートナーのＷ・Ｈ・バッカーが採用された。ロンドンの取引先銀行にはロンドン・アンド・ウェストミンスター銀行が選ばれた。 ＨＳＢＣは、１８６５年３月３日、香港本店で開業し、４月３日には上海支店（支店長デビッド・マクレーン）が開設された。そして、７月にはロンドン支店が開設される。このほかロンドンには諮問委員会が設置された。香港の本店は香港島のクイーンズ街１番地に設けられ、今日までＨＳＢＣの本店ビルディングの所在地とアドレスは変わっていない。 ＨＳＢＣは、創立以来の本拠地を常に戦略目標の最重要拠点とみなしている。その証拠に、１９８０年代に香港に建てられた新本店ビルには巨額の資金が投入され、ひときわ人目を引く存在となった。香港の支店網も急速に拡大し、１９６１年の６１ヵ店から、２０００年末には３００ヵ店へ増加した。今日、香港の大人の４分の３はＨＳＢＣに口座を開いており、ＨＳＢＣは香港で最大の銀行である（香港で第２の恒生銀行もＨＳＢＣグループである）。また、ＨＳＢＣは、大きく変化する中国市場での拡張にも注力してきた。 １９７０年代の終わりに中国において、対外開放政策が打ち出されたため、ＨＳＢＣは７８年に「中国室」（後の中国統括本部）を設置した。８４年には戦後中国で外国銀行として初の銀行免許を取得した。９７年７月１日、英領植民地香港は中国へ正式に返還され、ＨＳＢＣグループは中国本土との長年の絆を新たにした。 ＨＳＢＣは９７年に、人民元業務を許可された外国銀行第１陣のなかに含まれ、上海浦東支店で業務を開始した。９９年までにグループの中国大陸での支店は９ヶ所に増え、００年５月、中国統括本部を香港から上海に移転し、中国総代表事務所に名称変更した。今日、ＨＳＢＣは中国に１２支店と６出張所を、恒生銀行も５支店・１出張所・２事務所を開設している。 ０１年にＨＳＢＣは上海銀行の株式を８％取得した。０２年、中国第２の生命保険会社、平安保険に１０％資本参加した。０３年には平安保険の出資比率を１９．９％とした。０４年には交通銀行の株式を１９．９％取得した。 HSBCが虹橋開発区内に市内5箇所目の支店オープン〔2006年6月1日掲載〕 東南アジアでは、９４年にマレーシアにおける外国銀行第１号となる香港銀行マレーシア・バーハッドを設立。ＨＳＢＣは、０１年に台湾の投資信託公司を買収し、０３年にシンガポールのケッペル保険及びイクエーター・ホールディングスの残余株式を取得し、完全子会社とした。 ※ 文字数がオーバーしたためコメントへ続きます。 お気に入りの記事を「いいね！」で応援しよう
ＨＳＢＣグループの中東地域における中核は１９５９年に買収したブリティッシュ・バンク・オブ・ザ・ミドルイースト（ＢＢＭＥ）である。ＢＢＭＥは、中東で最も大きく、最も経験豊かな銀行のひとつであった。 ＢＢＭＥは、１８８９年ペルシャ帝国政府の銀行として、ロンドンで設立され、当初はインペリアル・バンク・オブ・ペルシャ（ペルシャ帝国銀行）と称していた。１８８９年、ＢＢＭＥの創設者の１人で、ロイター通信社の設立者でもあるジュリアス・デ・ロイター男爵は、ペルシャ皇帝から６０年間の銀行免許をえて、銀行券の発行やペルシャの国営銀行としての業務を行なうことを許可された。当時の外国銀行としては異例のことであるが、英国政府の勅許状も交付された。 ペルシャ帝国銀行は、１８８９年にテヘランで開業した。同行は１９２０年までに２６支店を開設した。１９３０年、銀行券発行業務は、ペルシャ国立銀行として設立後まもないバンク・メリ・イランに移管された。３５年に国名はイランとなり、ペルシャ帝国銀行はイラン帝国銀行と改称された。４９年には外国銀行は預金残高の５５％を国立銀行へ移管するよう要請され、５１年には外国為替業務の認可が取り消されたため、テヘランの本店は閉鎖を余儀なくされた。イラン帝国銀行は経営戦略の見直しと、支店網の再構成が必要となり、クウェートをはじめ、バーレーン、ドバイ、マスカットに支店を開設し、ベイルート、ダマスカス、アンマンにも進出した。中東全域に及ぶ多角的な活動は、４９年に行名がブリティッシュ・バンク・オブ・イラン・アンド・ザ・ミドルイーストに変更されたことにも反映されている。イランからの撤退に伴ない、５２年、ブリティッシュ・バンク・オブ・ザ・ミドルイースト（ＢＢＭＥ）に行名が短縮され、改めて英国の勅許状が与えられた。 (2006年06月02日 20時53分43秒)
ＢＢＭＥは、ＨＳＢＣグループの傘下に入る５９年までに、サウジアラビア、アデン、リビア、シャルジャ、カタール、チュニジア、モロッコ、アブダビに支店を開設した。イランでは７９年にイラン国内の銀行が国有化され、撤退の止むなきに至った。今や５６店舗をもつＢＢＭＥは、サウジアラビアにおいて、ＨＳＢＣグループを代表する銀行に成長している。ＢＢＭＥは９９年、行名をＨＳＢＣ銀行ミドルイーストと改称した。 ＨＳＢＣ銀行ミドルイーストの支店に加え、ＨＳＢＣグループには８０の支店をもつサウジ・ブリティッシュ銀行があり、またＨＳＢＣグループが株式の４０％を取得したエジプシャン・ブリティッシュ銀行も保有している。エジプシャン・ブリティッシュ銀行に対する出資比率は０１年に９０％に引き上げられ、名称もＨＳＢＣ銀行エジプトに改称された。さらに、同グループ関連会社として、７１年に株式を取得したキプロス・ポピュラー銀行、７２年にミッドランド銀行が取得したブリティッシュ・アラブ・コマーシャル銀行がある。これらの銀行を傘下にもつＨＳＢＣグループは、中東での銀行業務と金融サービスの分野で主導的立場を保持している。０１年にはトルコ第５位のデミル銀行を買収し、これによりＨＳＢＣグループは初めてトルコ市場に参入した。 欧米系の銀行でイスラム社会への浸透を図っている例は少ないが、ＨＳＢＣグループは中東における主導的な金融機関として機能しているのである。 (2006年06月02日 20時54分33秒)
カナダでは、１９８１年バンクーバーに香港銀行カナダが全額出資の子会社として設立された。同行は新カナダ銀行法の下で認可された最初の外資系銀行のひとつだった。香港銀行カナダは買収を通じて拡大した。買収されたのは、ブリティッシュ・コロンビア銀行、ロイズ銀行カナダ、ＡＮＺ銀行カナダ、バークレイズ銀行カナダ、ナショナル・ウェストミンスター銀行カナダである。 英国では、９２年３月にＨＳＢＣホールディングスが英４大銀行のひとつミッドランド銀行に対して買収を申し入れした。４大銀行のひとつロイズ銀行もミッドランド銀行の買収に名乗りをあげたが、ＨＳＢＣによる買収が確定し、これによってＨＳＢＣグループの総資産は９１年の８６０億ポンドから９２年には１７００億ポンドを超えた。ブリティッシュ・アラブ銀行、サミュエル・モンタギュー、トリンカウス・アンド・ブルクハート、スワン・ナショナル・リース、フォワード・トラスト・レール・サービスなどは、ミッドランド銀行の傘下にあったため、これらも一挙に獲得した。９２年のミッドランド銀行買収は、銀行買収史上最大級のものだったのである。 ＨＳＢＣホールディングスの、すなわちＨＳＢＣグループ全体の最高意思決定機関は取締役会である。取締役会は、業務執行取締役５人、非常勤（社外）取締役１５人、合計２０人で構成され、法律顧問１人と秘書役１人も配置されている。取締役会会長は業務執行取締役のなかから選出されるが、副会長２人は社外取締役のなかから選出される。さらに取締役会を補佐するため、６人のマネージング・ダイレクターと３７人のジェネラル・マネージャーが任命されている。 (2006年06月02日 20時55分36秒)
……長くなってきたのでこの辺で終わりにするが、本書はＨＳＢＣと日本との関わりに２章分（第４章・第５章）を割いている。ＨＳＢＣは９８年に東京日本橋に１０階建ての自社ビル（上にある写真）を建築しており、ＨＳＢＣグループ傘下の銀行・証券・投信会社などのオフィスを統合している。独自のビルを保有する外国銀行は他に例をみないという。ＨＳＢＣは、不思議なことに日本ではいまだ買収の実績はない。世界各地で積極的に買収を行なってきたＨＳＢＣがなぜ日本では買収をしないのだろうかと著者は疑問を投げかけている。 (2006年06月02日 20時55分52秒)
英ＨＳＢＣ、中国本土に保険会社を設立へ (ロイター) 2006年6月7日(水)16時39分 ［上海 ７日 ロイター］ 英ＨＳＢＣホールディングス<0005.HK>は７日、２００６年末までに中国本土に保険会社を設立する計画を明らかにした。 ＨＳＢＣのアジア部門である香港上海銀行のディレクター、ピーター・ウォン氏は、ロイターに対して、ＨＳＢＣが提携先を探していると述べた。ただ、ＨＳＢＣが参入する保険の種類については明らかにしなかった。 ３月には中国交通銀行<3328.HK>の張建国・行長がロイターに対し、中国本土に保険会社を設立する計画と明らかにしていたが、時期については触れなかった。ＨＳＢＣは２００４年に同行に１９．９％出資している。 前出のウォン氏は、保険事業でＨＳＢＣが交通銀行と提携する可能性を聞かれ「交通銀行は現在、生命保険事業を行うことができないと理解している。当行とは方向性が異なる」と答えた。 http://money.www.infoseek.co.jp/MnJbn/jbntext/?id=07reutersJAPAN216288 英ＨＳＢＣ：中国の保険事業を強化－中産階級拡大で需要掘り起こし (ブルームバーグ) 2006年6月7日(水)14時19分 ６月７日（ブルームバーグ）：時価総額で欧州最大の銀行、英ＨＳＢＣホールディングスは７日、中国で保険合弁会社を年内に設立することを明らかにした。中国での中産階級の拡大に伴い、保険需要の掘り起こしを狙う。 香港・中国担当のエグゼクティブディレクター、ピーター・ウォン氏は上海での会議に出席した際に、ＨＳＢＣが中国企業と合弁設立を進めていると述べた。同氏は合弁相手の具体名については言及しなかった。 http://money.www.infoseek.co.jp/MnJbn/jbntext/?id=07bloomberg33a8mLYTXzWcMg (2006年06月08日 00時03分45秒)
英財務相：イスラム金融サービスでロンドンを世界最大の拠点に (ブルームバーグ) 2006年6月13日(火)23時02分 ６月13日（ブルームバーグ）：英国のブラウン財務相は13日、ロンドンをイスラム金融サービスで世界最大の拠点とするため、金融機関が同サービスの提供を拡充できるよう環境を整える方針を示した。 それによれば、財務省は現在、利払いを禁止するイスラム法にのっとった預貯金口座や住宅ローンサービスを合法化する一連の対策を講じており、その一部は下院が検討中の金融法案に含まれるという。 英国に居住するイスラム教徒は180万人。金融機関のＨＳＢＣホールディングスやロイズＴＳＢグループは既に、イスラム法に準じた一部サービスを提供している。 ブラウン財務相はこの日、ロンドンで開催されたイスラム金融会議で、「英国をイスラム金融・貿易に対する入り口にするとの目標を、わが国は十分達成できる位置にあると信じている」と語った。さらに、「ロンドンはインド、中国、東欧、中東からすべてのイスラム圏を含む新興市場投資に向けた選択地となり得る」と語った。 http://money.www.infoseek.co.jp/MnJbn/jbntext/?id=13bloomberg33a8joQEQFYmIw (2006年06月14日 02時57分36秒)
英ＨＳＢＣ：パナマの金融機関グルーポ・バニツモ買収で交渉中 (ブルームバーグ) 2006年7月21日(金)10時59分 ７月21日（ブルームバーグ）：欧州の金融機関で時価総額最大の英ＨＳＢＣホールディングスは21日、パナマの金融機関グルーポ・バニツモとの間で、同社が保有していない部分の株式を現金で買収する方向で交渉に入ったことを明らかにした。グルーポ・バニツモはパナマ最大の銀行、バンコ・デル・イツモを傘下に置く。 ＨＳＢＣによると、今回の買収により、バニツモは17億7000万ドルと評価される。ＨＳＢＣがパナマで買収を行うのはこれで３回目となる。2000年にはチェース・マンハッタン銀行の事業を買収。05年には個人向け金融業を手掛けるフィナンコメルを買収していた。 バンコ・デル・イツモは42の支店網を展開している。ＨＳＢＣはすでにパナマで19の拠点を持つ。バニツモは同国最大の保険会社も保有している。 ＨＳＢＣは買収を第４四半期までに完了させる見通し。 http://money.www.infoseek.co.jp/MnJbn/jbntext/?id=21bloomberg34a3hphw5e.GjI (2006年07月21日 14時58分53秒) |
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