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2024.12.07
カテゴリ：お金
おはようございます。
ブヒヨンです。 今週は、一段と米国株高が進んだ一週間となりました  それでは、いつもの定点観測いってみたいと思います。 2024/11/9→11/16→11/23→11/30→12/7時点の、元旦からの資産変動率は、21.77％→22.56%→22.05％→20.44％→22.63%の、+2.19ptの大幅増加となりました！ （ただし、+0.98pt分は、「昨日の日記」でご報告したとおり、エクセルのちょんぼで、”非リスク資産”が増えた？のが原因です  )リスク資産の比率は、74.53％→74.68%→74.95%→74.66％→74.51%の、▲0.15ptです。 ドル円は、152.52→154.34→154.74→149.65→149.97と、ほぼ変動なしです。 リスク資産内の構成は、 先進国株系 39.50％→39.82%→39.27％→39.31％→39.15% 米国株系 44.42％→44.21%→44.47％→44.38％→44.54% VEA(米国以外の先進国)系 1.07％→1.06%→1.05％→1.06％→1.05% 全世界株系 7.77％→7.79%→8.13％→8.13％→8.38% 新興国株系 0.64％→0.63%→0.62％→0.62％→0.62% TOPIX他 6.61％→6.51%→6.45％→6.50％→6.26% となっております。 新NISAつみたて投資枠(オルカン)は、8.91%→9.75%と黒字幅拡大。 「昨日の日記」のとおり、成長投資枠の「上場TPX」は、売却しちゃいました(爆) 先週は、 QTE 円高が進んで、日本株の調整も進むようでしたら、ナンピン買いしようかとも思いますが、当面様子見と行ったところでしょうか？ UNQTE といっていた舌の根が乾かぬうちに、不測の事態が起きたとはいえ、売却してしまうのですから、世の中何が起こるかわからないものですね？ 【投資方針再確認】 ここで、一度”投資方針”を再確認しておきたいと思います。 まずは、非リスク資産:リスク資産の比率は、25:75を目指しております。 原則、故山崎元師匠の「生活防衛資金」の考え方に基づいてはいるのですが、”生活費の3ヶ月～2年分”にする根性がないため、この比率になっていますが、基本的に”リスク資産の比率はもっと上げていこう”と思っておりますよ？ さて、非リスク資産の内容ですが、銀行の普通預金(決済性預金含む)、少し日本の「個人向け国債(変動10年)」にしています。 今までは、金利がほぼ無かったので、普通預金にしていましたが、金利が上がった場合は「個人向け国債」を増やす方向です。 他方、リスク資産についてですが、「イオン」と「積水ハウス」を除いて、インデックスファンドorETFで運用しております。 昔から【山崎ポートフォリオ】で組んでいたので、先進国株系(ニッセイ外国株式インデックスファンド)が多いです。 が、近年オルカンが登場して、師匠もオルカン一本！にチェンジされたので、この比率に近づけるようにしようと思っています。 具体的には、2024年10月31日現在の月次レポートの、 国内株式 4.8% 先進国株式 84.9%（内、アメリカ64.1%） 新興国株式 10.3% です。 とはいうものの、新興国株式系には、心理的に透視しづらくて、今持っている「VWO」をキープが精一杯という感じです。 国内株式は、ETFで、新興国に投資しない分、オーバーウエイトしている、 というのが現状でありまする。。。 というわけで、引き続き、航路を守って(Stay the Course)、リスク資産の比率を75%前後に保つべく、地道にモニタリング＆リバランスしてまいります。 今日もよい一日でありますように  南無阿弥陀仏 南無阿弥陀仏
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最終更新日
2024.12.07 06:19:15
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