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2025.01.31
カテゴリ：お金
おはようございます。
ブヒヨンです。 相変わらずお寒いですね  トランプ大統領が精力的に動いておられるようで、2025-2026年は激動の年になる予感がしまする  ブヒヨン家でも、【玄関前芝生の撤去工事】が始動して、そこそこの手付金を支払った関係で、キャッシュ減少＝リスク資産比率増大となり、リバランスの必要性が増しております。 今まで、かなりアバウトにリバランスしていたのですが、ここらで少し”リスク資産の内訳を分析”して、方針を再確認したいと思います。 ブヒヨンは、投資に関しては、年季の入った「山崎教」なので、オルカンの比率に合わせたいと考えています。 が、初期の山崎教では、先進国株:日本株=60:40を推奨していたこともあり、”先進国株系インデックスファンド”の比率が高いです。 その上、一時期、独自路線で、【日本株を全売却して米国株ETFを購入】していた時期(2018年頃?)もあって、米国株ETF(VOO,VTI)の比率も高いです。 1/31時点で、 先進国株系 38.61% 米国株系 45.02% VEA(米国以外の先進国)系 1.03% 全世界株系 9.32% 新興国株系 0.59% TOPIX他 5.43% となっていますが、先進国株系や全世界株系内の米国株を抜き出して加味すると、米国株の比率は82.44%となることが判明しました(爆) ちなみに、VEA系と全世界株系内の日本株を抜き出すと、日本株の比率は6.10%になっています。 月間レポートによると、2024年12月30日現在のオルカンの比率は、 先進国株 85.4%（うち米国株 66.1%） 新興国株 9.8% 日本株 4.7% となっており、米国株→新興国株にリバランスした方が良さそうです。 当面の目標は、4%ぐらいを目指して、 米国株 82.44%→78.45% 新興国株 0.59%→4.59% ぐらいなイメージでしょうか？ では、具体的に、何を売却するか？ですが、これがなかなかの難問です。 ドル建てで、VTIorVOOを売却、VWOを購入、というのがシンプルではありますが、2018年から投資しているので、円換算で、 VTI +70.15% VOO +152.84% となっているので、税金のことを考えるとイマイチであります。 損益が一番低いのは、特定口座で去年あたりから購入しはじめた「スリムS&P500」の+2.06%です。 こちらを全部売却すると2%ぐらい動くと思うので、まずはこれから動こうと思います。 購入するのは、初めての「スリム新興国株式」となりますでしょうか？ まあ、焦らずに、もう少し考えてみまする。 というわけで、今日も素敵な一日でありますように  南無阿弥陀仏 南無阿弥陀仏 （つづく） お気に入りの記事を「いいね！」で応援しよう
最終更新日
2025.01.31 10:40:27
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