2024年12月の記事一覧 | うーたんらいふ

4年間の投資成績

☆　ご訪問ありがとうございます　☆こんにちは！　うーたんです。今年もあと数日ですね。昨日から連休に入られた方も多かったのではないでしょうか。故郷に帰省中の方旅行に行かれている方様々だと思いますが皆さんが良い年越しが出来るといいなと思っています。さて、先日の日記でも触れましたが今日の話題は投資成績についてです。私が積み立てNISAを始めたのは2021年の春先からなので今年で約4年になりますがこの4年間は「おススメ投資信託」に手を伸ばしあちこちに迷走する初心者あるあるな行動をとってしまったために見事なまでのぐちゃぐちゃポートフォリオになってしまいましたそんなポートフォリオを見つめ続けこれからの事を考えていった結果来年からは積み立て投資枠にはオルカンとS&P500にそれぞれ毎月５万円ずつ。成長投資枠には楽天SCHDに毎月1000円ずつを定期で積み立てし節約などで得た余剰金が出た時には成長投資枠でオルカン　or　S&P500に状況をみながら購入していくという自分なりの取り決めをして実行をしていくという事にしようと思っています。という事でへたくそな文章での前置きが凄く長くなりましたが私のこの4年間のオルカンとS&P500に絞った投資成績は以下のようになりました。eMAXIS Slim 米国株式S&P500取得総額　672,714円(楽天Pでの購入分含む)評価損益(率)　+262,849円(+39.07%)時価評価額　935,563円eMAXIS Slim 全世界株式オールカントリー取得総額　356,664円(楽天Pでの購入含む)評価損益(率)　+43,850円(+12.29%)時価評価額　400,514円前述した通りに私は他にも投資信託を購入しているため実際の総資産はこれよりはあるのですが(と言ってもかなりショボい金額ですけどね)迷走せずこの二つに全力投球(自分なりに)していたらもっと増えていたんだろうなーなんて思ってしまいました若い投資系ユーチューバーさんの中にもおっしゃっている方がいますが「投資はシンプルが一番」と言うのは本当だなーとつくづく感じていますがおそらくこんな話をしている方も今まで投資をしてきた期間に迷走し多くの失敗を積んできたのではないかなーと思っています。月並みな事しか言えませんが何事もやっぱり「経験」がものを言いますね。最後に…楽天証券の口座をお持ちの方はもう利用している方が多いと思いますが今月は新しいアプリiGrouが登場しましたね。私は早速、ダウンロードしてみました。よく使い方が分かっていないところもあるので良くも悪くも評価しようがないのですが今回の記事の中でも触れているポートフォリオの詳細などが見やすいなという印象が私にはあり使いやすいのかもしれないなーと個人的には思っています。これから徐々に使いこなせるように学んでいきたいなと思っています。♪　今日も最後までお読み頂きありがとうございます　♪来年が皆様にとって幸せで素敵な1年になりますように

ワーナーマイカルでのイオンオーナーズカード特典廃止と歯医者の定期健診で見直す節約術

☆　ご訪問ありがとうございます　☆こんにちは！　うーたんです。2024年も年の瀬が迫ってきましたね。色々と忙しい毎日になっていますがそんな中先日、家族で「劇場版　ドクターX」を観てきました。イオンシネマでイオンのオーナーズカードを利用して1000円で鑑賞！したのは実は今回初体験。いつでも1000円で鑑賞できるのは嬉しいのですが…残念なのは今年の２月末でドリンクorポップコーンの無料引換のサービスが廃止になってしまったこと一般人として鑑賞していた時を考えたら映画がいつでも1000円で見られるんだからドリンクやポップコーンぐらい自分のお財布から払っても大したことじゃないじゃんと過去の自分に言われてしまいそうですがオーナーズになって恩恵を受けられるという事を知ってしまうとそれはそれでやっぱり改悪にブーブー言ってしまうのは致し方ないもの人間という生き物は本当にワガママですとは言え久々に映画館で映画鑑賞が出来て「あーやっぱり映画は映画館で大きなスクリーンで見るのが良いんだなー」と改めて実感することが出来て有意義な時間を過ごせたことで日頃のストレスが解消されて自分への良いご褒美になったなと思っています。改悪にはなっているけれどやっぱり1000円で映画を観られるという恩恵を受けられるのはありがたい。今後も改悪は考えられるけれど恩恵を受けられるうちは受けておくに越したことはないですね。そしてこの映画鑑賞をしてきた日は歯医者での定期健診も受けてきました。【★エントリー＆店内3点購入でP10倍(12/19 20:00-12/26 1:59迄)】【送料無料】【毛の硬さが選べる】ライオンデントシステマ歯ブラシ 44M /44H (コンパクトヘッド) 20本入り DENT. / DENT.EX systema【ライオンシステマ】歯医者の勧めもありますが現在は半年に一度は定期健診に行くようにしています。ここでご紹介している歯ブラシも掛かりつけの歯医者さんで紹介された歯ブラシですが本当によく磨けていて現在は歯茎トラブルも磨き残しもなくなり歯石除去もしていません。歯ブラシの交換は3週間程度が目安とされているそう。私はブラシの広がり具合を見ながら交換していますが最低１か月に一度は交換しています。歯ブラシの後には歯間ブラシも必ず夜は実行するようにしています。虫歯予防や口の中の健康を保つのも節約の1つと言われていて歯一本に対しての資産価値は日本予防医学協会の調べによると歯科医師が思う歯一本当たりの価値は104万円口の中全体で2913万円の価値があると言われているそう。実際、歯の調子が悪いと食事が満足に食べられない食べるものに制限がかかる毎日おかゆとかやわらかいものばかり食べていたら体力落ちてくるし痛みがあるとずっと薬を飲まなきゃならないし薬が切れると痛みでイライラするしという負の連鎖がおきますよね(汗)ちなみに私の同僚で歯が痛いのに歯医者に行くのが怖くてずっと痛み止めを飲んで耐え続けある日、痛みが嘘のようになくなったことで放置していたらその数日後の朝に顔が変形するほど腫れあがりびっくりして歯医者に行ったら「あーこれ。あと一週間遅かったら死んでたかもね」と恐ろしい事をサラッと言われたそう同僚はそのまま紹介された病院に入院ししっかり治療してきたおかげで現在も元気にしていますがさすがに反省したのか今は定期的に歯科受診しているそうです。一緒に話を聞いていた他の同僚たちがこれを聞いてどう思って行動しているかは分からないけれど少なくとも私は同じようになりたくないので歯科の定期受診はしていこうと思っています。歯の健康は今日からでも守れるので少しでも節約していきたい！と考えている方は一緒に口腔ケアをしていきましょう♪　今日も最後までお読み頂きありがとうございます　♪

１２月８日現在　楽天SCHDの投資結果

☆　ご訪問ありがとうございます　☆こんにちは！　うーたんです。今日は毎月公開している楽天SCHDの投資結果について。実は11月末分のスクショを撮るのを忘れたという事に気が付き…なので、１２月８日現在の投資結果を公開します投資元本　3000円運用収益率　+0.80%運用収益額　+24円　運用成績　3024円１１月は基準価額も上がっていたので口数も少なく高値掴みだったのですが１２月に入りまた基準価格が落ち込んだこともあり１１月より口数は多く購入出来ましたがそれでも９月の発売当初よりは基準価格は上がっているので投資信託を一日も早スタートした方が良いと勧められる事には納得ができました。私の場合は入金力がないので来年の２月に入る分配金もすずめの涙ですが無理のない範囲で続けていくことでいずれは大きな資産になるという「塵もつれば山となる」の精神で続けていきたいと思います。今月に入りリベラルアーツ大学の両学長のリベシティに入会してみました。とりあえず１か月の無料お試しですが(笑)今後、有料会員になるかはまだ考え中ですがいろいろとお勉強させてもらっています。♪　今日も最後までお読み頂きありがとうございます　♪

11月末　SBI Vシリーズ S&P500とスマートベータの投資成績

☆　ご訪問ありがとうございます　☆こんにちは！　うーたんです。今日は毎月公表しているSBI-VシリーズのS&P500の投資結果と10月からスポット購入でスタートをしたSBI全世界高配当株式ファンド(年４回決算型)愛称　スマートベータ・世界高配当株式(分配重視型)以下・スマートベータの１１月末の投資結果をお知らせしていきます。いずれも特定口座でVポイントのみで積み立てをしています。Vシリーズ S&P500投資元本　2200円評価損益　+342円保有金額　2542円スマートベータ投資元本　1000円評価損益　+31円保有金額　1031円投資元本総額　3200円運用収益率　+11.7%運用収益額　+373円運用成績　3573円SBI証券からもSCHDが発売になりましたね。信託手数料が楽天SCHDより安いという点や分配月をずらしているところで完全に競争心をあおっているなという印象が強いですね(笑)分配金を毎月欲しいという方なら上手に両者のSCHDを活用していくのもアリかなと思いました。ちなみに私はSBIのSCHDの購入は検討していません。理由は簡単で・・・今のところSBI証券ではVポイントのみの投資しか考えていないという事と現金での入金力がないのでこう考えると投資系YouTuberさんたちの入金力は本当にすごいなーと関心しますね。私はこれからも地道に淡々と積み立て投資をしていこうと思います。♪　今日も最後までお読み頂きありがとうございます　♪

来年の投資戦略を考えてみた

⭐　ご訪問ありがとうございます　⭐こんにちは!うーたんです。ポイ活でもらったサーティワンアイスクリームのギフト券で購入。久々のサーティワンは美味しかったですさて今回はアイスクリームを食べながらふと来年の投資戦略について考えてみました。昨年はオルカン・S&P500・楽天VTIに5万円を分散投資するという計画で新NISAをスタートしたのですが途中から「気になる」と言う理由だけでニッセイ外国株式インデックスファンドを購入したりと初心者あるあるの迷走をしていました。結局、ニッセイ外国株式インデックスファンドについては今は積み立て設定を解除(汗)その後、楽天VTIも積み立て設定を解除しニッセイと楽天VTIに投資していたお金はオルカンとS&P500にそれぞれ均等に追加して分散投資で継続しているのだけど来年の投資についてはこの２つに分散投資で良いかも…という結論に至りました。まだはっきりとした入金額は決めていないけれど来年は、オルカンとS&P500を積み立て投資枠で運用し成長投資枠では楽天SCHDを今まで通り月1000円ずつ積み立て投資していくことにします。2021年からおっかなびっくりで始めたNISAでの積み立て投資。この4年間、投資をしてみて感じた事はやっぱりオルカンとS&P500の積み立ては最強クラス(？)かもしれないなーと感じている今日この頃です。いよいよ今年も年末に突入！！今月更新するブログではこの1年間の迷走の結果を備忘録として残しておこうかなと思っています。♪　今日も最後までお読み頂きありがとうございます　♪