うーたんらいふ

​​☆　ご訪問ありがとうございます　☆

こんにちは！　うーたんです。

今年もあと数日ですね。
昨日から連休に入られた方も多かったのではないでしょうか。
故郷に帰省中の方
旅行に行かれている方
様々だと思いますが
皆さんが良い年越しが出来るといいなと思っています。

さて、先日の日記でも触れましたが
今日の話題は
投資成績についてです。

私が積み立てNISAを始めたのは
2021年の春先からなので
今年で約4年になりますが
この4年間は
「おススメ投資信託」に手を伸ばし
あちこちに迷走する
初心者あるあるな行動をとって
しまったために
見事なまでのぐちゃぐちゃポートフォリオに
なってしまいました

そんなポートフォリオを見つめ続け
これからの事を考えていった結果
来年からは
積み立て投資枠にはオルカンとS&P500に
それぞれ毎月５万円ずつ。
成長投資枠には楽天SCHDに毎月1000円ずつを
定期で積み立てし
節約などで得た余剰金が出た時には
成長投資枠でオルカン　or　S&P500に
状況をみながら購入していく
という自分なりの取り決めをして
実行をしていくという事にしようと思っています。

という事で
へたくそな文章での前置きが
凄く長くなりましたが
私のこの4年間の
オルカンとS&P500に絞った投資成績は
以下のようになりました。

eMAXIS Slim 米国株式S&P500
取得総額　672,714円(楽天Pでの購入分含む)
評価損益(率)　+262,849円(+39.07%)
時価評価額　935,563円

eMAXIS Slim 全世界株式オールカントリー
取得総額　356,664円(楽天Pでの購入含む)
評価損益(率)　+43,850円(+12.29%)
時価評価額　400,514円

前述した通りに
私は他にも投資信託を購入しているため
実際の総資産はこれよりはあるのですが
(と言ってもかなりショボい金額ですけどね)
迷走せずこの二つに
全力投球(自分なりに)
していたら
もっと増えていたんだろうなーなんて
思ってしまいました

若い投資系ユーチューバーさんの中にも
おっしゃっている方がいますが
「投資はシンプルが一番」
と言うのは本当だなーと
つくづく感じていますが
おそらくこんな話をしている方も
今まで投資をしてきた期間に
迷走し多くの失敗を積んできたのではないかなーと
思っています。

月並みな事しか言えませんが
何事もやっぱり「経験」がものを言いますね。

最後に…
楽天証券の口座をお持ちの方は
もう利用している方が多いと思いますが
今月は新しいアプリiGrouが登場しましたね。
私は早速、ダウンロードしてみました。
よく使い方が分かっていないところもあるので
良くも悪くも評価しようがないのですが
今回の記事の中でも触れている
ポートフォリオの詳細などが見やすいな
という印象が私にはあり
使いやすいのかもしれないなーと
個人的には思っています。
これから徐々に使いこなせるように
学んでいきたいなと思っています。

♪　今日も最後までお読み頂きありがとうございます　♪

来年が皆様にとって幸せで素敵な1年になりますように​​