放置していたファンドの投資結果
☆ ご訪問ありがとうございます ☆こんにちは!うーたんです。今日のお話は積立NISA時代に購入していたファンド三井住友・DC年金バランス30(再建重点型)(マイパッケージ)の現在の投資結果を書こうと思います。このファンド新NISAへの移行時に商品ラインナップから外れていたので2024年になってからは据え置いたままにしていたファンドでした。そのためこの4か月間は完全放置だったのですが先日、ふと思い出ししばらくぶりに蓋を開けてみました~ちなみに・・・ファンドの積立期間は2021年3月~2023年12月まで。2021年3月~12月までは月1,000円2022年1月~2023年12月まで月3,333円で積み立てていましたが楽天証券でのクレカ積み立てに動きがあり2023年6月から楽天キャッシュでの積み立てに切り替えています。が・・・その頃、まだ楽天証券の操作方法が不慣れだったこともありキャッシュに変更した時に分配金コースを「受取型」にして登録してしまったため「再投資型」と「受取型」の二つのコースで運用することになってしまいました。とはいっても、受取型での分配金は一度ももらった事はないのですが・笑ということで前置きが長くなりましたがこれまでの投資結果です。~再投資型~2021年3月~2023年5月分まで投資元本 66,661円評価額 74,482円評価損益 +7,821円(+11.73%)~受取型~2023年6月~2023年12月分まで投資元本 23,331円評価額 24,717円評価損益 +1,386円(+5.94%) ざっくりとした評価ですがトータル約3年間の保有で+9,207円になりました。決して大きくはない伸び率ですが債券重点型と言うだけに安定的ともいえるのでじっくり温めて長期的に増やしたい方には向いている商品かなと思います。比較的、若い年齢層の方には向いているかもしれませんねー(注! あくまで、個人的な感想です。)1つ、残念なのは新NISAの商品ラインナップにはない商品なので購入時は特定口座での保有になるということでしょうか。私の場合は、もうそんなに若いと言える年齢ではないのでこのファンドは一番最初に売却する可能性があるかなーと思っていますが今のところはまだ高額な買物の予定もないのでしばらくは保有しようと思っています。また思い出した時にでもここのブログで投資結果をお伝えできれば…と思います。♪ 今日も最後までお読み頂きありがとうございます ♪