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サラリーマンの無駄遣いブログ

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マネー

2018.08.05
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カテゴリ:マネー
■分配金利回り7%Overが普通に売っている
インヴィンシブル投資法人が7/17に2期ぶりの公募増資が行われた。これにより発行後の投資口数は20%増の5,748,181口となる予定。
併せて発表したないよいうによると、新たに国内のホテル4物件と、SPCを通じて海外のホテルを取得する。
8/3現在の投資口価格は48,000円で、単純計算の分配金利回りは7.01%(第31期の分配金1,683円x2 / 48,000円)となり全REAT中トップレベルの利回りとなる。仮に、公募増資直後のため、取得税などの費用のカウントが1期ずれたとして考えて、巡行配当金を第29期の1,564円をベースとしたとしても6.51%である。これでもまだ配当金利回り全REATトップ5以内であることは確実といえる。

増資によってREATの規模が大きくなり、収益性が安定することはよいことである。しかも、今回は配当金もアップできる物件を追加獲得している。それにもかかわらず投資口価格が下落するということはどういう要因か。
どうも、BlogやYahoo掲示板を見ると、新たに取得した海外のホテルが何者かわからないということが不信感を招いているらしい。対象となるホテルは租税回避地で有名な、ケイマン諸島グランドケイマン島にあるリゾートホテル2物件。
「俺たちの金を変なところに投資しやがって」といったようなコメントが見受けられたが、では、1件1件の投資目論見書に載っているホテルとビルについてどの程度理解できているのかと聞いてみたい。

仮に、このような投資口案件が出ていたらどのように判断するだろうか。
・募集会社はソフトバンクと投資子会社のフォートレス・インベストメント・グループ
・ケイマン諸島のホテル
・利回りは9.2%
・運用報告は半年に1回監査付きで行う
・小口販売で1口5万円。販売手数料は100円/口
さていかがでしょうか。
10万円くらいなら買ってもよいとか思いませんか。これでどこの誰が売っているかわからないという話であれば近寄りたくないですが、上場商品で、売買が自由にできる流動性があります。
ある程度きちっと目利きをしてくれるなら、素人としては何でもよいのが本音ではないでしょうか。<​続き​>
R_INV_20180805.jpg






最終更新日  2018.08.05 12:19:01
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2018.07.09
カテゴリ:マネー
このブログでも何回かスマホの製品レビューを行ってきたシャオミが、7/9(月)、香港取引所に上場しました。香港市場で今年最大のIPOとして注目されている小米(シャオミ)科技(Beijing Xiaomi Technology Co., Ltd)ですが、なんとIPOの価格は下限値の17HKDで決まりました。
本日の値動きは、
初値:16.6HKD
終値:16.8HKD
という振るわない結果に。
fig_agency.png
<初日のチャート:出所 中国株投資サイト 二季報Web>

要因としては、シャオミの成長に対して評価が割れていることと、米国の中国への関税引き上げ問題でハードウェア製品を取り扱う企業はネガティブ要素の中といったところでしょうか。
私はIPOのエントリはしていなかったので、本日初値で購入しました。
買おうと思っていた身としては、適切な価格で買えてよかったです。もしもうちょっと下がるようなら追加で買いたいくらいです。<​続き​>






最終更新日  2018.08.05 12:22:53
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2016.11.19
カテゴリ:マネー
久しぶりにひふみ投信の運用報告会に行ってきました。ひふみ投信も以前よりもメディアに取り上げられたり、多くの代理販売先を拡大してい行っているため、以前よりも運用チームとの距離感が近くなくなったなということや、投信の規模が大きくなり成績もだんだんまったりして来たりしているせいで若干足が遠くなっていたのですが、今回はたまたま外出予定ともかぶっていたので出席してみました。


会場は、過去には東京駅に近いひふみ投信のオフィスのセミナールーム(キャパ100名程度)でしたが、今回は東京証券会館での開催で、会場のキャパは400人弱でしょうか。
スケジュール
10:00-11:00 ひふみ投信第8回運用報告会
11:00-12:00 snow peak 社長対談
13:00-14:00 JINS 社長対談
14:00-15:00 ひふみ投信第8回運用報告会
となっており、運用説明会は2回あるのでどちらに参加してもよいという方式でした。以前の東京オフィスの時も午前と午後で1回づづやっていたので構成は同じですが、間に投資先の2社の社長対談が入っているところが違いですね。

冒頭で運用説明会を、単なる報告ではなく、お祭り的な場にしたいという藤野社長からメッセージがありました。今後はもっとエンターテインメント的な場になっていくのかもしれません。
その点では約1時間の運用説明会では物足りないものありました。まぁ、運用報告は毎月Youtubeなどで動画配信しているといわれてしまえばそれまでですが、
・毎月わざわざ動画や報告書を見ていない
・直接運用チームとの対談の場がある
という理由で足を運んでいる身にしてみると本筋の内容はもっと充実してもよいと思いました。<続き>






最終更新日  2016.11.19 23:59:38
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2016.05.28
カテゴリ:マネー
SBI証券で突然SBI債の発行のアナウンスがあり、今回はとっても久しぶりに「先着順」でした。しかも、利回りもこれまでは、2.10%~1.85%の間で決定といった、顧客のニーズを見計らいながら決めていたのですが(実際には発表された中間値で決まることがほとんどだった)、いきなり決め打ちで、0.70%と発表されました。
さらに発売日時は、5/25(水) 16:00というまさに日中・勤務時間中です。
これは多くの人が対応しにくい時間だったのではないでしょうか。
SBI_bond034
<商品概要>
正式名称:SBIホールディングス株式会社2018/6/7満期0.70%円建社債(第34回SBI債)
年率:0.70%(税引前) /0.557%(税引後)
申込単位:10万円
期間:約2年間
当社申込み期間(ネットのみ):2016/5/25(水)16:00~2016/6/3(金)14:00
発行日:2016/6/6

一応、申込期間は来週末ですが、発売日の5/25のうちに完売してしまったので現在は申し込むことができません。念のため。<続き>






最終更新日  2016.05.29 00:44:47
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2016.05.27
カテゴリ:マネー
アメックスって、カード年会費が高くて、どうやってメリットを得るのか悩ましかったのでまったく眼中になかったのですが、とんでもなく大盤振る舞いのキャンペーンを実施しています。
まずは肝心な、
・1年目の年会費(29,000円税抜)が無料
に加えて、
・3か月以内に20万円以上利用でAmazonギフト券2万円分
・3か月以内に50万円以上利用で40,000ポイント
・公共料金の支払い1件につき2,000ポイントを6か月間。上限は10,000ポイント
となっています。はっきり言って目を疑いました。50万円を3か月以内に決済できるかが問題ではありますが、クリアできれば70,000円相当のメリットがあります。

キャンペーンサイトはこちら(上記の条件は7月10日入会まで)
AmexGold2016
ちなみに、Webからエントリーするには「キャンペーンコード」が必要で、Amazonで何か買った際に同封されてるチラシに書かれているらしいですが、キャンペーンサイトに書かれている電話で申し込んだ場合にはコードは不要らしい。また、キャンペーンコードは特殊なコードではなく汎用コードなのでWebで検索してもBlog等で見つけることができます。<続き>






最終更新日  2016.05.29 00:47:08
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2016.05.22
カテゴリ:マネー
Money Forward主催の不動産投資セミナーの続きです。

■赤井 誠氏「サラリーマン大家に聞く働きながら不動産資産形成するコツ」
特別講演の2コマ目で、サラリーマン大家さんの登場です。赤井氏は、サラリーマン大家として手取りで4,000万/年を超過し、3年前に脱サラして現在はブロガーというツワモノ。現在11棟84戸を所有中。
ただ、赤井氏の公演は女優の森下 千里氏とのパネルディスカッション方式で実施され、中途半端に森下氏のちゃちゃが入るという消化不良状態だった。森下氏の進行の仕方が悪いと感じられた。素人のおっさんをステージに上げるには花がないとだめということか。。。今日一日を通じて唯一の女性だった。ただ、内容的には、赤井氏のブログを読むだけで十分という内容だったが、経験談としては参考になった。
サラリーマン大家さんとして、壇上に上がるにはこのレベルまで突っ込まないのだめだという一例だと思う。<続き>
MF_0521_02

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最終更新日  2016.05.23 01:41:59
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カテゴリ:マネー
H28/5/21(土)に実施された、「不動産投資1DAYスクール by Money Forward」に行ってきました。内容は、不動産投資をやってみたいけど、どんなもんなのか知りたいという人から、経験者だけどこれまでの不動産投資を見直したいといった人が対象のようでした。要するに、サラリーマン大家さんでありながらセミプロ領域まで到達していない人は全部対象みたいな感じでした。
「1Day」とタイトルについていることは、伊達ではなく、朝の10:00から18:10まで40分程度の昼休みを除いて連続して講演が行われるという、なかなかに充実した(ハードな?)内容でした。
MF_Fdosan0521
総括すると、特別公演は経験者の成功体験と、これまでの決断の振り返りを聞くことができ、参考になりました。また、協賛企業の講演は4社のうち2社は自社の紹介にとどまり残念でしたが、残りの2社については顧客目線のプレゼンが行われ参考になりました。
Money Forward主催だったので、結構中立的なセミナーを期待しましたが、さすがにほぼ無料(基本は、1,000円だが、Money Forward有料会員は無料)だったので協賛企業への集客効果は前提ですね。
それでも、不動産投資をするためには、なんかかの企業との契約や、物件の紹介が発生するはずなのでこれはこれでよい機会かと思いました。<続き>






最終更新日  2016.05.22 21:16:15
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2016.04.15
カテゴリ:マネー
すでに販売停止から7年ほど経過しようとしているMicrosoft Moneyですが、フリーソフト版をいまだに使用し続けています。
MSMoney

通常のお小遣い帳的な使い方は、ほとんどマネーフォワードに移行してしまいましたが、どうしても「資産管理」という目的ではMicrosoft Moneyを置き換えられるツールがないと思っています。
ですが、最大の欠点がMicrosoftのサポート停止によって金融商品のリアルタイム価格更新ができなくなってしまったことです。
この欠点もMicrosoft Moneyをいまだに使用し続ける愛好家の手によって解消されているのですが、実は最近その中でも重要なツールであった株価OFX(β)が更新されない状況が発生しており、対応策を求めて情報収集したので記録しておきます。<続き>






最終更新日  2016.04.16 18:43:15
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2016.03.25
カテゴリ:マネー
最近はすっかり株主優待ブームで、どこもかしこも桐谷さんだし、株主優待女子だとか無理に表に出さなくてもよさそうな一般人だとかとても目につきます。これも相場が微妙になってきて、単純に値上がりの話ができないからかと思います。
とはいえ、今月は株主優待確定日が最も多い3月です。しかも今年の権利落ち日は、
・3月28日(月)
です。ある意味株価が低迷しているときは、株主優待狙いで買ったとしてもその後の値上がりも期待できるかもしれないので、今年は悪くないかもしれません。

そんな中で、時季外れで恐縮ですが、12月決算の楽天の株主優待がちょうど今月(3月)に届きますので、その提供方法にあまりにもびっくりしたので報告します。
rakuten stock
■株主優待の制限が半端なく「楽天方式」
楽天[4755]の株主優待は、以下の8種類があり、100株(3/25現在で103,050円で買い付け可能)で権利取得できることからいつも楽天市場を使っている一般人にやさしい内容となっています。
(1) 楽天市場 200円クーポン4枚(総額800円)
(2) 楽天トラベル 国内宿泊1,500円クーポン、国内ツアー「楽パック」6,000円クーポン 各1枚
(3) 楽天Kobo 対象期間中のコンテンツ購入に対しポイント+2%付与
(4) 楽天イーグルス 株主様限定グッズを抽選で6名様にプレゼント
(5) 楽天イーグルス 公式戦観戦チケットを優待価格でご提供
(6) ヴィッセル神戸 株主様限定グッズを抽選で6名様にプレゼント
(7) ヴィッセル神戸 公式戦観戦チケットを優待価格でご提供
(8) 楽天証券口座にて当社株式を保有する株主様限定
   当社株式購入手数料30%ポイント還元、マーケットスピード利用料1年間無料

インターネット系企業ながらも配当金も450円/100株でます。
ですので、個人であれば100株所有しているケースが最も利回りがよく、上記の(1)、(2)が満額享受できる人であれば、
・450円(配当)+800円(クーポン)+7,500円(トラベルクーポン)/100,000円
 =8.49%
です。よく、優待情報サイトなどででている優待利回りがこの計算式を使っています。<続き>






最終更新日  2016.03.26 16:33:32
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2016.02.14
カテゴリ:マネー
世間はマイナス金利の話題もちきりです。なんせ、日本では今まであり得なかった金利なだけに今後どのような影響が出るのかさっぱり見当がつかないです。
早速、銀行株は昨年末に比べて一気に半値程度まで売り込まれました。これまでは、日銀に預けるだけで少ないながらも無リスクで利ザヤを抜いていただけに、いったいどうやって今後儲けていくのか、そもそも貸し出したらマイナス金利だから逆に金利を渡さないといけないのではないかといったことが不安爆発といった感じです。

■利回り3.6%以上のREITに注目
その中で、改めて注目されるのがREITです。
理由は、
・平均分配金利回り3.61%(2/12現在)
・上位6REITの利回りは5% Over
・REITは借金をして不動産を買っているのでマイナス金利は”ウェルカム”
・株価が下がって、REITもつれ安している
といったことが挙げられます。<続き>
REIT20160214






最終更新日  2016.02.14 21:52:30
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