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主婦りんごの株主優待生活

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June 11, 2017
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カテゴリ:株について
半年経とうとしているにも関わらずNISA枠をまだほとんど使いきれていないりんご🍎💦

今日はNISAでこれから買うべき銘柄を選定していました。

するとふと疑問が。

そもそもNISAって非課税期間は5年間です。

ということは、非課税期間終了後は一体どうなるの?(・・?)

調べてみると、一応大まかに分けて3パターンあるようです。


🍀⑴5年以内に売却する🍀

含み益の場合は、非課税という利点を大いに利用でき、一番煩わしくない方法です。
含み損の場合は、損切りしても税金還付はないですし、通算損益もできないことがデメリットです。


🍀⑵課税口座(特定口座・一般口座)へ移管する🍀

含み益のまま移管した場合、取得株価が時価となり、NISA口座内で値上がりしたものは課税されません。

例:50万円で購入した株が、非課税期間終了後60万円となった場合、移管後取得株価は60万円となります。
その後、株価が70万円になり売却した場合は10万円のみ課税されることになります。

逆に含み損のまま移管した場合、取得株価が時価となり、売却損が出ているのに税金が搾取される可能性があります。

例:50万円で購入した株が、非課税期間終了後40万円となった場合、移管後取得株価は40万円となります。
その後株価は50万円に戻ったので買値撤退したとしても、税法上40万円の株を50万円で売却したとみなされ、10万円に税金がかかってきます。


🍀⑶NISA口座にてさらに5年間運用する(ロールオーバー)🍀

再度NISA口座に移し、継続保有するということです。
しかしその場合、時価でロールオーバーされます。
するとその年の非課税枠が時価にて使用されることになります。

例:購入時120万円の株がロールオーバー時130万円に
→2017年税制改正により年間金額120万円を超過した場合でも全てロールオーバーが可能に。
つまり130万円まるまる翌年のNISA口座へ変更OKに❗️

またNISA口座は現在ロールオーバーの5年まで最大10年間は非課税が可能です。
しかし、ロールオーバーの5年後は結局、課税口座に移管か売却をしなければなりません。
もしかするとまた制度が変わる可能性もありますが、現状で2027年で終了予定です。


※一応私なりに調べて納得できたことのみを記載させて頂きました。
なので、もしかすると誤っている部分があるかもしれません。
その場合は教えて頂けると非常に助かります。


なのでNISAは長期保有に向いていると言われてはいますが、それは最高で10年までなのです。

そこで一つ疑問が…

長期保有優遇がある株主優待について。

もしNISA口座から課税口座に移管した場合は長期保有優遇はきちんとされるのでしょうか?

色々と調べてみたのですが、理解力がないからかもしれませんが、よく分からず😓

もしご存知の方、いらっしゃれば教えて頂きたいです。


今まではNISA口座では

💕ずっと持ち続けたい株💕

を買うべきだと思っていましたが、
いずれは終わりが来てしまうのであれば

✨値上がり幅(キャピタルゲイン)が狙える✨

方がいいのかもな?

と思うようになりました。

そうすれば5年で目処をつけて売却し、また新たなNISA口座で違う銘柄を購入できますし…

うーん、またしてもNISA口座で買うべき銘柄は悩みますね(-。-;

なので、総合して私なりにまとめると


⭐️含み損のまま一般口座に移管は避けるべき。

⭐️含み益がかなりあるものは5年以内に売却する。

⭐️安全策として株主優待の長期保有優遇があるものに関しては、NISA口座で購入しない。

⭐️一生売りたくないと思う銘柄はNISA口座で購入しない。

⭐️配当利回りより成長性を重視する。

⭐️含み損になっても少額の低位株を購入する。

⭐️IPOの申し込みはNISA口座にする。


かな、と現時点では思います。


現在のNISA口座の保有銘柄を記録して残しておきます。


りんご口座 26銘柄
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ダンナ口座 23銘柄
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前回銘柄公開した時に比べて含み益はかなり増えました💕

値上がり率トップ3は

1位 3246 コーセーアールイー +163.66%
2位 4745 東京個別指導学院 +162.30%
3位 4680 ラウンドワン +108.46%

値下がり率ワースト3は

1位 7514 ヒマラヤ -22.80%
2位 4579 田谷 -15.67%
3位 3313 ブックオフ -12.81%

です。含み損トリオは相変わらず…😓


この中で2014年に購入し、2018年に非課税期間が終了、2019年以降のいく末を考えなければいけない銘柄は以下です。

8267 イオン
7514 ヒマラヤ
4679 田谷
8127 ヤマトインターナショナル
4668 明光ネットワークジャパン
7522 ワタミ
2730 エディオン

この中で株主優待の長期保有優遇があるものは、

4668 明光ネットワークジャパン

です。

こちらの銘柄については、ロールオーバーしたいと考えています。

残りは来年、薄利でも売却しようかなと思います。

含み損ならばロールオーバーして、株価の回復を待ちます。

今年買う銘柄については……

うーん、考え直します❗️



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Last updated  June 11, 2017 10:35:41 PM
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