投資・資産運用の徒然帳

[投資信託] カテゴリの記事

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• 投資信託を買い入れ中

  投資信託を買い入れ中お盆前後から、時々投資信託を買っています。（もちろん、インデックス型のみ）今、基準価額が上昇している債券投信は全く買わず、このご時世にもかかわらず、ＴＯＰＩＸ型や新興国型を少しずつ買ってみています。すぐに報われるとは思っていませんが、最近は株式の売買をするために値動きを見る時間もないので、前場の様子を見て、急上昇しそうな時を外して買い入れています。いわゆるドルコスト平均法が効いてくるはずですが、それにはいずれ上昇することが大前提です。まあ、消費に浪費するよりはマシだと思い、気長に10年単位で見ていきます。

  2019.08.25

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• 投資ファンドの実力を考える

  投資ファンドの実力とは投資ファンドは、国内外にたくさんありますが、モノの本などでよく言われることに、アクティブ運用はインデックス運用にかなわない、というものがあります。私もそのとおりだと思います。アクティブは、単年ではインデックスに勝っても、継続的にはインデックスに勝てません。先日の新聞記事に、運用会社別に見た追加型投信の5年シャープレシオと、参考に算出したインデックス投信のシャープレシオの平均（インデックス型平均）を比較したものが出ていました。その結果、インデックス型平均を下回ったのは、国内株式型：45社中31社先進国株式型：49社中42社バランス型：38社中33社でした。高めの手数料を支払って、市場平均にかなわないようであれば、最初から市場平均を目指した方が合理的です。投資の神様でアクティブ運用の勝利者の代表格であるウォーレン・バフェットでも、自分の死後、妻にはインデックス投信で資産運用するように遺言する、と言っているほどです。投資ファンドに任せる以上に、何も考えずに平均に任せる、これが超長期資産運用で成果を上げる近道でしょうか。

  2019.07.28

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• １ヶ月ぶりに投資信託を買ってみた

  今週、１ヶ月ぶりに投資信託を買ってみました。私の場合には、国内株式型はTOPIX連動型しか買いません。TOPIXは今年に入って、底値からそこそこ戻してきています。年末年始の時点では、上に行くか下に行くか全く読めなかったので、小市民の最善の策として投信の売買を１ヶ月間止めていました。（売りも買いもしない、ということです）そろそろ買ってみるかと思い、今週買いました。とりあえずは、様子見を意識しながら、少しずつ買い足していこうかと考えています。報道等を見ている限りでも、私には米国相場は「痛み止めで維持されている」ように見えます。米国が痛みに耐えられなくなると、伝統的には日本が病院行きになることが考えられます。なので、（基本的には）棒下げのときに買いを入れる、という方針を維持していきます。

  2019.01.26

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• 投資信託を二元論として見ると。。。

  私は、株式投資と平行して投資信託も手がけています。投資信託を買おうと思ったとき、（一定程度予習したうえでの話になりますが）まず最初にアクティブ型にするか、もしくはインデックス型にするか、というのがあると思います。もちろん株式型か、債券型か、（バランス型もありますが）ということや、あるいは国内型か、海外型か、という観点もあります。それでも最初の分かれ道は、アクティブ型かインデックス型か、という方が比較的多いのではないでしょうか。個人の価値観による部分が大きく、人それぞれなのだとは思います。私の場合は、100%インデックス型です。アクティブ型は、一度も買ったことがありません。株式の買いはアクティブそのものですが、投資信託の買いは逆張り的買い入れオンリーで、直線的な下げの日にインデックス型を買うように努めています。指数連動のため、大勝ちはできませんが、大負けもしないので、長期保有には向いていると考えています。これから下げの傾向が強まっていくと考えていますが、アクティブ株式＋インデックス投信のバランス型で市場に滞在していければ、と思っています。

  2019.01.19

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