私のお勧めする投資戦略

私のお勧めする投資戦略

年金運用の分野で支持されている運用プロセスを個人レベルに適用します。

お客様の長期資産形成に最適な資産運用を提案しています。

「どの商品がよいか」ということよりも、「どのような資産運用がお客様に相応しいか」ということをまず大切にします。

私が提供するのは「プロダクト（商品）」よりも、投資の「プロセス」なのです。

１．運用ニーズの明確化

まず何のためにどれくらいの資産をどれくらいの期間をかけて運用するのかをご一緒に検討します。

２．リスク・プロフィールの把握

どのような性質の資金で、どの程度のリスクを受け容れられるのかをヒアリングします。

３．アセット・アロケーション（資産配分）の決定

運用ニーズやリスク・プロフィールに相応しいアセット・アロケーション（資産配分）を決定します。

４．ポートフォリオ（投資信託の組み合わせ）を選定

各アセット（資産）にどのようなファンド（投資信託）を組入れるべきかを検討し、選定します。

５．継続的な調査、見直し

お客様のライフプランやニーズの変化、また市場環境の変化にあわせて、運用の見直しや修正を継続的に行います。（前者をリアロケーション、後者をリバランスといいます。）