12028792 ランダム
 ホーム | 日記 | プロフィール 【フォローする】 【ログイン】

武田つとむファイナンシャルプランナー事務所 岩手 盛岡駅前

メール顧問会員

メール顧問会員


物理的な距離は無関係で、しっかりと生涯設計をすることができます。
当初のヒアリングで必要な情報をメール添付・ファックス・郵送等々で
送っていただき、作成した生活設計資料をメール添付でお送りしています。
その後の具体的な相談は、メールや電話で行なっています。
さらには、かなりの遠距離でも盛岡まで面談に来て頂くケースもあります。


■サービス内容等は一般の顧問会員と同じ

「サービス業務の内容」「作業手順」「ヒアリング」等は、
「顧問会員 業務と手順」
を参照してください。

■ 料 金

年間顧問料は、36,000円です。 
( 生命保険や住宅ローンの整理で、かんたんに回収できる金額です )

必要な方はどなたでも相談できるよう、料金は低く設定しています。
現状診断や計画作成の際の、資料作成料を含みます。
期間は1年間です。 ( たとえば4月20日に始まれば、翌年4月19日まで )


■申込み方法

   
   メール顧問会員になるにはパソコンが必要です。
   (作成資料を添付してやり取りします)

   メール連絡はこちらへ ⇒ fpst@axel.ocn.ne.jp

 1 申込みに当たり、以下の内容をお知らせください。

   〇相談内容 
    ( 保険やローン等かいつまんで  長文も可 )
   〇生活設計についての意識
    ・夫:( 思うところを正直に )
    ・妻:( 思うところを正直に )
   〇住所 ( 市町村までで結構です )
   〇家族構成
    夫:( 氏名・年齢・職業 )
    妻:( 氏名・年齢・職業 )
    子:( 氏名・年齢 )
    子:( 氏名・年齢 )

 2 相談内容が当FP事務所の守備範囲であることを確認した上で、
   当事務所の振込口座をお知らせします。

 3 最初に年間顧問料:36,000円を振込み入金いただきます。
   入金日から翌年の前日までの1年間の顧問会員になります。

   いただいた年間顧問料をお返しすることはありませんので、
   慎重に、真剣に、しっかり検討の上、申し込んでください。


 ※顧問会員になった後は、以下のような流れになります。

 4 入金を確認しだい、ヒアリング・シートをメール添付で送信します。

 5 ヒアリング・シートを記入の上、メール添付で返信いただきます。 
   書類の提出は、メール添付・ファックス・郵送・・等々で。
   シートと提出書類が届いたら、現状診断作成の行列に並びます。

 6 順番が来たら着手し、再ヒアリング等の後、現状診断が完成します。
   「このまま行けば、こんな人生になる。」ということが分かり、
   家計のいくつかの問題点も明らかになります。
   現状診断は、あくまで生活設計のための入り口に過ぎません。

 7 生活設計(ライフプランニング)
   現状診断のキャッシュフロー表を自分でいじってみることも可。
   総合的に生活設計する場合や、マイホーム取得や、新たな子ども
   の誕生などの人生シミュレーション等は、
   改めて依頼されれば、当事務所にて資料作成します。

 8 実行支援
   ・生命保険の清算
   ・住宅ローン 繰上返済、借り換え
   ・貯蓄(資産形成)
   ・マイホーム取得(建築)
   等々、具体的な事案ごとにアドバイスしています。


■お引き受けできないケース 

(メール会員に限り)

「家計の支出(項目・金額)を まったく把握できていない。」
ご自身で整理した内容をヒアリングシートに記入してもらい、
キャッシュフロー表の作成作業に移ります。
直接面談なら聞き取りで解決・把握できますが、
メール文章のやり取りでは膨大な時間が必要で、不可能です。

   ※以下の作業が可能であれば、OKです。

   おおよその年間貯蓄額を把握していて・・、
   「年間手取り額」-「年間貯蓄額」=「年間支出額」
   ・・で、その「年間支出額」を各費目に自分で割り振りできる。
   「基本生活費」「こども費」「保険料」「趣味・レジャー費」「車費」「住居費」・・等々。
   ( 「年間手取額」は、頂いた資料から当事務所で把握できます )

(一般の顧問会員と共通)

不動産や建築を含む相談で・・下記の場合は、
「顧問会員」そのものをお受けできません。
・すでに建築業者が決まっている。
・建築の相談を依頼する設計事務所が決まっている。
・特定の不動産業者にお願いしている。

※建築や不動産でも、市場原理を有効に機能させることで、
 損をしない買い物ができて生活設計を楽にできます。
 そのような趣旨に賛同頂けない場合は、お断りしています。


Copyright (c) 1997-2020 Rakuten, Inc. All Rights Reserved.