2012/09/24(月)18:26
生活設計の考え方 セミナーテキスト ほぼ完成
生活設計って・・実は、
非常にシンプルなものです。
シンプルに、真剣に、・・生活設計。
がんばろー いわて
がんばろー 東北
9/28(金)はセミナー・・です。
県内の
50代の市町村職員の方々を対象に、
生活設計セミナーを行ないます。
今・・そのセミナーの
テキスト原稿を作っています。
明日、届けなければなりません。
ほぼ・・完成! ・・です。
表やグラフや絵が、ふんだんに
使われたテキストです。
実在の家族の資料を使います。
キャッシュフロー表や、
生命保険一覧表や、
生命保険必要額の計算 ・・等々。
メール顧問会員の資料です。
単なる「解説」のセミナーではなく、
ナマの具体的な家計を見ながら
お話を進めます。
(2時間セミナー)
核心部分は・・
「生活設計の方法:基本的な考え方」
・・です。
シンプルに捉えたい基本的な考え方。
難しく考える必要はない。
「収入の範囲内で生活すれば、
一生問題ない。」
当たり前なことなんですが、
実践できない人が意外に多い。
生活設計の方法は、たった2つだけ。
1 支出を減らす。
2 収入を増やす。
その内・・
支出を減らす方法は、たった3つだけ。
(できるだけ・・)
1 生命保険に加入しない。
2 借金をしない。
3 経費を払わない。
「世の中に、うまい話は無い。」 (当たり前)
〇うまい話は、無い。
・良い話が向こうから来る・・ことはない。・他より確実に有利な方法・・は、無い。・預金より確実に有利な商品・・は、無い。 ・保険の利率と預金の金利は、まったく別物。・お宝保険は、継続して持つべきか?。・毎月分配型投信は、預金より お得か?。
・「あなたは特別な人」・・なわけがない。・一時払い終身保険等。・この5年では預貯金が最も有利だった。・利率1.5%がお得とは限らない。・その会社が存続してのお宝。・気づかずに自分の足を食べるタコ。
〇売る側と買う側は、利益相反。
・資金は目的別に準備 ・・してはいけない。・「プロが選んだ〇〇」は、役に立たない。・銀行が奨めるものは安心・・とは限らない。・銀行で買う保険や金融商品は割高。・元本割れ等の説明不足は、日常茶飯事。・保険加入は社会人としての責任・・ではない。
・「融通」は、お金の役割のひとつ。・売る側の視点で不要なものも・・。・投資信託、変額年金保険、等々。・手数料が高い。・「預金のようなもの」として推奨。・年金や健保は社会人としての責任。
〇押さえておきたい法則。
『 保険加入 = お金を失うこと 』『 借金の金利 > 預金金利 』『 比較検討しない買い物 = 高コスト 』
・一定期間の保障を買い、経過後 お金は無くなる ・・を繰り返す。・この法則で金融機関は成り立っている。 借金しながら貯蓄・・は愚かな行為。・銀行で買う投信や保険、大手メーカーで 建てる住宅。 その他・・衝動買い。
明日、佐々木FPに
製本作業をしてもらいます。
原稿とサンプル小冊子を
明日届けます。
今日の佐々木FP。
〇メール顧問会員のTさん(40代)
(相談:ライフプランニング)
現状診断資料作成。
【 行列のできるFP事務所 】
資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
お待たせしています。大変申しわけありません!
1 I さん(30代):現状診断 回答待ち。(10/8着)
2 Oさん(30代):現状診断 回答待ち。(11/14着)
3 Tさん(30代):現状診断 回答待ち。(5/14着)
4 Sさん(30代):現状診断 回答戻る。(5/31着)
5 Tさん(40代):現状診断 今日の作業。(6/15着)
6 Kさん(40代):シミュレーション 7/2 依頼着。
7 Kさん(30代):現状診断 7/9 シート到着。
8 Nさん(30代):現状診断 7/26 シート到着。
9 Bさん(40代):現状診断 8/8 シート到着。
10 Kさん(30代):現状診断 8/9 シート到着。
11 Hさん(30代):現状診断 8/18 シート到着。
12 Nさん(30代):現状診断 9/10 シート到着。
13 I さん(50代):現状診断 9/11 シート到着。
14 Tさん(30代):現状診断 9/13 シート到着。
15 Kさん(30代):シミュレーション 9/21依頼着。
がんばろー いわて
がんばろー 東北
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