マネーセミナーに参加して、
無料個別相談を予約をした
おバカさん。
自分の頭で考える生活設計。
初めての経験のため、
無料個別相談で個人情報を
晒すのが少し不安に
今日・・発見した興味深いQ＆Aの記事
を取り上げて、コメントします。
Q
某通販会社のマネーセミナーに行き、
※そもそも、マネーセミナーに
行ってはいけない。（当たり前）
お金をかけてイベントを企画しても、
十分にその数倍、数十倍の利益が
見込めるから実施されている。
その後セミナーの講師（FP）が所属する会社で
無料個別相談の予約をしました。
※おバカさんです。
問題が解決するまで無料で相談に乗るという
ことですが、 相手側（FPの会社）のメリットは
何でしょうか？
セミナー中、資産を増やすには変額保険などが
オススメ…と言う話をサラッと話されていたので、
※そんな話をする人物を信用
してはいけない。
そもそも、そんな内容なら、
セミナーの講演ではなく、
営業トークを聞かされているだけ。
結局無料個別相談で不安を煽り、
保険や投資信託を勧められる流れでしょうか？
※当たり前。
初めての経験のため、無料個別相談で
個人情報を晒すのが少し不安になっています。
※「無料個別相談」ではなく、
ただの営業行為だ。
時間のムダ。
そんなことよりも、
しっかり足元を見つめて、
生活設計を行いたい。
どんな金融商品がいいか？
よりも、
キャッシュフロー表を作ろう。
根拠を持って考え、
確信を持って判断できる環境を
作ってしまおう。
金融商品探しなんかしなくていい。
普通預金が最高のスグレモノ。
A
はい。そういう流れでしょうね。
保険や投資信託等を販売することで
販売手数料が入ってくるので無料相談が可能
になります。
でも、とても役立つ話を聞けるかもしれませんし、
よい保険、優れた変額保険や投資信託を紹介
してくれるかもしれません。
こんな時代ですからなにかと気になるかも
しれませんが、
よりあなたにぴったりなコンサルティング、
提案を受けるためには、
ご自身の個人情報は出し惜しみすることなく
積極的に開示なさるのがよろしいですよ。
よい提案かどうか、実際に加入するかどうかは
個別相談を受けた後に判断されればいいのですから。
そのときによくわからないこと、迷うことがあれば、
またここに書き込んでもいいし、同業の他社にも
話を聞きに行き、天秤に掛けてもいいのです。
※完全に業界の人です。
A
おそらく保険会社の代理店をしているＦＰなのだ
と思います。
相談料を無料にしているＦＰは山ほどいますが、
保険の代理店や証券の仲介をしていることが多いです。
そのＦＰが保険の契約をすることで収入を得ている
とすれば、〇〇さんがお考えの通り、
保険の提案をされる可能性が高いです。
個人的な意見になりますが、保険代理店や証券仲介を
して手数料を得ているようなＦＰから、
中立的な立場でのアドバイスや
相談者の立場でのアドバイスをしてもらうことは
難しいと思います。
話を聞いてみるのは良いと思いますが、
何か提案があった際には即決せずに一度持ち帰る方が
無難かもしれません。
ご家族ともよく相談し、
冷静に他の選択肢も検討した上で判断するべきです。
また、資産運用で変額保険をオススメするＦＰは
ダメだと思います。
保障が目的であれば保険商品を活用するのも選択肢
として考えられますが、
変額保険は特に保険内での費用が高いため
資産運用としては極めて非効率です。
（ＦＰには高い手数料が入るのだと思います。）
勿論、変額保険が目的やお考えに合うケースもあります。
しかしながら、
あえて資産運用に変額保険をオススメするのは、
保険を販売している方々だけだと思います。
否定的な事ばかり申し上げましたが、ＦＰにも色々な
人がいますので、そのＦＰは良い人かもしれません。
話を聞いてみて〇〇さんがご判断ください。
ライフプランや資金計画等の大切な相談をするわけですし、
相談相手も慎重に選んでいただければと思います。
以上、一つの意見としてお役立ていただければ幸いです。
※珍しく、ほぼまともな助言を
する人もいました。
「マネー」が付く催しは遠慮した方が
いいべ。ろくなことにならないべ。
・・っと。
〇 商品販売をしない。
〇 しがらみを持たない。
誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて17年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。
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