2019/08/29(木)18:07
生命保険料 年60万円! 首位を走るおバカさんです★
当初契約通り継続していたら、
保険料総額は1600万円!
※家族全員が医療保険に加入して、
着々とお金をたれ流しています。
最優先で解約作業をしたい。
自分の頭で考える生活設計。
〇メール顧問会員のIさん(50代)
(相談:ライフプランニング)
2019.6.20 新規 メール顧問会員。
2019.8.28 現状診断 終了。
メールをいただきました。
武田様、佐々木様 Iです。
取り急ぎ現状診断受け取りましたこと報告します。
この度は現状診断を早々に仕上げてくださいまして
ありがとうございました。
サイト掲載ページ、現状診断メール、
添付書類の順に目を通し確認します。
※高校生と中学生の子がいます。
夫は死亡保障不要ですが、
妻は520万円ほど必要であり、
期間も5~6年と短いものでした。
家族みんなで医療保険に入っていますが、
すべて解約して、その保険料分で
妻の死亡保障に備えたいところです。
医療保険やガン保険に入ってはいけない。
ひたすら、お金を失うだけだ。
これにあたり、細かい数字を出してくれた妻に感謝
しするとともに、2→3→4に進めますので
引き続きご支援お願い申し上げます。
合わせて「マイホーム取得のシミュレーション」
を希望しますのでご支援お願いします。
※生活設計のヒアリングシートを
メール添付で送りました。
※くじらのような形のキャッシュフローグラフ。
(1年ごとの貯蓄残高の推移)
※グラフの根拠になるキャッシュフロー表。
左が現役、右が老後。
※読者の皆さんもマネをして、
自分のものを作ってみよう。
※現役・・の拡大。
※老後・・の拡大。
※夫婦それぞれの死亡保障必要額の検証結果です。
高校生と中学生の子供たちがいますが、
夫はまったく不要、妻は数年だけ必要。
※加入中の生命保険の一覧です。
まったく生命保険が不要な夫が、6本も加入
していました。
家族全員がすべての保険を継続していたら、
払う保険料総額は、1600万円!・・でした。
(おバカさんです)
顧問会員になるにあたって、5本を解約
したようです。
※妻も子供たちも、入らない方がいい
医療保険に入ってお金をたれ流しています。
妻は死亡保障が必要なのに・・。
(もちろん、収入保障保険で合理的に)
君、自分の頭で考えてるか?
【 業務日記:行列のできるFP事務所 】
★印の記事は、行列状況ほか事務所実録記事。
【 佐々木FP 】
※佐々木FPは、私事で9/1(月)は
お休みをいただきます。
ご了承をお願いいたします。
《 事務所会計作業 》
《 現状診断☆ & 生活設計★ 》
1 メール顧問会員のSさん(30代)
2019.7.16 新規メール顧問会員。
「現状診断」の資料作成作業、
8/28(水)から着手しています。
終了予定は、9/3(火)です。
お楽しみに・・。
※ メール顧問会員のKさん(40代)
2019.5.22 新規メール顧問会員。
2019.7.16 現状診断
8/23(金)、生活設計依頼 着。
8/26(月)の記事にしました。
その感想と再度の生活設計依頼待ち
・・の状況です。
※ メール顧問会員のKさん(40代)
2019.6.18 新規メール顧問会員。
2019.7.5 現状診断 終了。
生活設計の依頼を受けています。
マイホーム取得シミュレーション。
条件設定待ち・・です。
※メール顧問会員のYさん(30代)
2019.7.17 新規メール顧問会員。
8/23(金)、作業を終了!
「再々ヒアリング」として送りました。
頑張って、早めに提出しましょう。
※メール顧問会員のNさん(40代)
2019.8.6 新規メール顧問会員。
会員になった日にヒアリングシートを
メール添付で送りました。
頑張って、早めに返信しましょう!
※メール顧問会員のMさん(30代)
2019.8.21 新規メール顧問会員。
会員になった日にヒアリングシートを
メール添付で送りました。
頑張って、早めに返信しましょう!
※メール顧問会員のTさん(30代)
2019.8.23 新規メール顧問会員。
会員になった日にヒアリングシートを
メール添付で送りました。
頑張って、早めに返信しましょう!
※メール顧問会員のKさん(50代)
2019.2.22 新規メール顧問会員。
会員になった日にヒアリングシートを
メール添付で送りました。
・・どうなっていますかぁ~~?
「昨年結婚し 夫婦で生活設計を」
※メール顧問会員のKさん(30代)
2019.1.25 新規メール顧問会員。
会員になった日にヒアリングシートを
メール添付で送りました。
・・どうなっていますかぁ~~?
「保険屋のではないキャッシュフローを」
生命保険の入りっ放しは
やめた方がいいべ。
・・っと。
〇 商品販売をしない。
〇 しがらみを持たない。
誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて18年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。
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