11987462 ランダム
 ホーム | 日記 | プロフィール 【フォローする】 【ログイン】

武田つとむファイナンシャルプランナー事務所 岩手 盛岡駅前

PR

日記/記事の投稿

カテゴリ

バックナンバー

カレンダー

ニューストピックス

全28件 (28件中 1-10件目)

1 2 3 >

カテゴリ未分類

2018/09/03
XML
カテゴリ:カテゴリ未分類
新規メール顧問会員を数名、
受付けます。(募集ではない)
       ※「受付け」と「募集」とでは、
        まったく意味が違います。

        当FP事務所は、ビジネスで
        運営しているわけではありません。

2018年9月19日(水)の
一日のみです。
( 先着順ではありません )





   キャッシュフロー表作り、
   自分で挑戦してみたけど・・

       ​ブログ記事に登場するCF表をまねて、
       自分で作成してみたけど、
       特に公的年金とかが難しくて、
       作ったものに自信が持てないという方、
       本格的にプロに作ってもらいたいという方。

       以下は、メール顧問会員のKさん(40代)
       のキャッシュフロー表とグラフです。
   
​          
   


希望者は、あらかじめ・・トップ画面右側の
「顧問会員って何?」や「メール顧問会員」を、
必ず、熟読してください。

その上で・・希望者は、下記に示した
「申込み方法」にしたがって、
申し込んでください。

提出書類も、
早めに準備に取りかかった方が、
より早く行列に並ぶことができます。

特に「ねんきん定期便」等の年金関係書類の

準備には日数がかかる場合があります。
早めに日本年金機構の
「ねんきんネット」サービスにアクセスして下さい。






下記の方は受け付けませんので、
申込みはご遠慮ください。


お断りしているケースも実際にあります。
申込み前に、しっかり熟読してください。



〇お客様。

   払っていただく年間顧問料は、実は
   事務所運営には全く足りない金額で、
   引き受け1件ごとに当事務所は赤字です。

   (一般的な独立系FP事務所は、
    商品販売での手数料収入や、
    業界御用達の講演や執筆の
    料金で、十分な収入を得ている)

   1 商品販売をしない。
   2 業界とのシガラミを持たない。

   消費者側に立つために
   この2つを徹底していますが、
   これは同時に
   「ビジネスとしてはほぼ成り立たない。」
   ことを意味します。

   武田FPがボランティアしている上に、
   武田個人のお金を投入していることで、
   低料金でなんとかやっています。

   「お金を払うんだから自分は客だ。」
   ・・と思う方は、ご遠慮ください。

   当事務所に、「お客様」という概念は
   存在しません。


〇夫婦の一方に生活設計の意欲が無い。

   生活設計は夫婦の共同作業です。
   共に意欲のある夫婦を手伝いたい。

   一方に意欲が薄いと認められる場合は、
   最初から引受けをしません。
   (現実にお断わりしています

   1ヶ月にお世話してあげられるのは、
   せいぜい5~6人です。
   意識・意欲の高い夫婦を手伝いたい。


〇だらしない家計のまま放置。

   毎日、口を酸っぱくして言っています。
   『支出を減らす方法』は以下です。

   1 生命保険に入らない。
   2 借金をしない。
   3 経費を払わない。

   1と2について・・
   だらしない状態のまま顧問会員に
   なってくる人が時々います。

   生命保険に5本とか10本とか
   加入したままのだらしない人、お断り!

   医療保険やがん保険でお金をたれ流し
   続けているだらしない人、お断り!

   (会員になってから判明した場合は、
    そのだらしない状態が改善
    されるまで現状診断は行ないません)

   本人にとって良くないし、当事務所に
   とっても無駄な作業が多くて迷惑です。

   しっかり覚悟を決めてから、どうぞ。


〇パソコンが無い。 (エクセルが無い)

   メール顧問会員になるには
   パソコンが必要です。(エクセルも)
   作成資料を添付してやり取りします。

   完成したキャッシュフロー表は、
   パソコンがあってこそ・・
   エクセルソフトがあってこそ・・
   自分でシミュレーションしたりして、
   一生使える「伝家の宝刀」になります。


〇ブログ記事に掲載しないでほしい。

   消費者の立場で情報発信をくり返して、
   できるだけ多くの人の目を覚まさせるのが、
   私のライフワークです。

   私の給料は出ないし、
   私個人のお金をつぎ込まざるを得ない
   ほどの低料金で引き受けているのは、
   生の具体的な生活設計情報を
   世の中に発信するためです。

   「いやだ。」 ・・ということであれば、
   残念ながらお引き受けできません。




〇申込み方法

    メール連絡はこちらへ 
   ⇒ 
fpst@axel.ocn.ne.jp

   メールをいただく際は、いつも必ず、
   「件名」欄に「メール顧問会員
   という言葉を入れてください。
   迷惑メールに紛れ込んでいても、
   確実に発見できます。

 1 申込みに当たり、
   以下の内容をお知らせください。
   (コピーして貼り付けて、記入)

   〇相談内容 
     貯蓄や保険やローンや
     マイホームや生活設計について
     できるだけ詳しく ・・長文も可

   〇生活設計についての意識
    ・夫: 思うところを本人が正直に詳しく 
    ・妻: 思うところを本人が正直に詳しく 

   〇住所:  市町村までで結構です 

   〇家族構成
    夫: 氏名・年齢・職業 
    妻: 氏名・年齢・職業 
    子: 氏名・年齢 
    子: 氏名・年齢 

 2 相談内容がFPの守備範囲であること、
   夫婦とも生活設計の意識が強いこと、
   等々を確認した上で、
   当事務所の振込口座をお知らせします。

 3 最初に年間顧問料:36,000円を
   振込み入金いただきます。
   入金日から翌年の前日までの
   1年間の顧問会員になります。

   顧問料はお返しすることはありませんので、
   慎重に、真剣に、しっかり検討の上、
   申し込んでください。











9月19日(水)  ・・っと。


 

〇 商品販売をしない。 
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて17年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。


《 質問希望? 》 ブログ右「キーワード検索」をどうぞ。
「キーワード検索」に言葉 ⇒ 「このブログ内」 ⇒ 「検索」。

《 顧問会員希望? 》 「顧問会員って何?」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、右記へ
fpst@axel.ocn.ne.jp
メール顧問会員は、指定した月日のみに受付けます。


「お客様」の募集は、行なっておりません。
顧問会員は「お客様」ではありません。
当事務所に「お客様」という概念はありません。
(勘違いした人が時々現われています)







最終更新日  2018/09/03 03:30:08 PM
2018/08/23
カテゴリ:カテゴリ未分類
保険を解約するのが怖いのは、
障害年金等の公的保険(年金)
の仕組みを正しく理解できて
いないからだと思います。
       ※実は本質は、そこではない。

        日本の制度がどうであれ、
        恵まれていようが、
        恵まれていまいが、そのことが
        本質的な理由にはならない。

        保険加入でお金を失う
        ことを理解していながら、
        その解約が恐いのは、
        洗脳されたままだから、
        ・・それだけのことです。

        たとえば、医療保険加入は
        確実に損をする行為だから、
        日本の健康保険制度が
        あろうが、無かろうが、
        やはり、加入しない方がいい。

        と、洗脳されていない人なら、
        簡単に判断できることです。

        ゾンビのままでは、
        合理的な判断ができません。

自分の頭で考える生活設計。



​​​​​​​​​​​​​​〇メール顧問会員希望のHさん(40代)​​

​​​   (相談:ライフプランニング)

マンションから一戸建てへ 生涯住居費を減ら


メールをいただきました。

エフピー・ステーション
武田様 佐々木様

はじめまして。

〇〇市在住のHと申します。
メール顧問会員の申し込みをお願いしたく、
ご連絡差し上げました。


( 中略 : 前半の記事 参照 )

★家族計画(第二子)について

第一子が幼稚園入園のタイミングで
扶養範囲内の仕事を始めようと思っていますが、
夫婦共に第二子を望む気持ちもあります。

ただ、
第二子出産することで私が働き始めるタイミングが
その分後ろ倒しになってしまいますし、
最悪、出産後の私の体調や子の健康状態によっては、
働くのが難しい状況になる可能性もありえます。

マンションから戸建てに住み替えることで、
生涯にかかる住居費を軽減しても、
第二子出産の影響で私が働けない状態になることで、
将来的に家計が破綻する可能性が高くなるのであれば、
第二子を望むのはあきらめようと考えています…。
       ※キャッシュフロー表を作って、
        根拠を持って考えられる状況を
        手に入れましょう。

★保険について

保険は家族3人共済に入っており
(私だけ共済+民間保険1本)、
3人合計で約1万円/月の支払いです。
       ※保険料(失うお金)は、
        月3000円前後に押さえて
        おきましょう。

子どもが生まれたタイミングで学資保険や
夫婦二人の保険を手厚くすることも検討しましたが、
       ※洗脳されている人の発想です。
        学資保険・・とか、
        夫婦の保障を手厚く・・とか。

投資用アパートを所有していることもあり、
       ※これ、まずい。
        H家の将来の大変なお荷物。

お金の流動性がなくなることに不安を覚え
加入は見送りました。

※ただ、収入保障保険については加入の必要性を
 感じています。
       ※検証してみて、
        必要だったら加入しましょう。

飼っている小型犬2匹の保険は入っておらず、
何かあったら貯金で払うと考えているので、
       ※的確な判断です。

理屈の上では人間の場合も同じでいいとわかるのですが、
現在加入している保険を解約するのが怖いのは、
障害年金等の公的保険(年金)の仕組みを
正しく理解できていないからだと思います。
       ※それは違います。

        社会保険制度が有ろうが
        無かろうが、
        保険加入はすべて損。

        たとえば医療保険加入は損だが、
        解約するのが恐いと思う人は、
        ゾンビだからです。
        洗脳されているからです。

この機会に年金の仕組みについてもしっかり勉強して、
漠然とした不安から無駄な保険料を払い続ける
思考&行動から卒業したいです。
       ※しっかり勉強したいのは、
        「年金の仕組み」よりも、
        「保険業界の洗脳を解く方法」
        の方です。

上記の内容を中心に武田先生に相談に乗っていただき、
キャッシュフロー表【伝家の宝刀】を手に入れて、
家族が幸せに暮らしていけるライフプランを
作っていきたいです。

どうぞよろしくお願いいたします。

〇住所:  略

〇家族構成
 夫: 40代・会社員
 妻: 40代・無職(専業主婦)
 子: 0歳
 ペット:小型犬2匹
       ※どんなワンちゃんでしょうね。




「医療保険の解約が恐い」
と言う人はゾンビだべ。
・・っと。

 

〇 商品販売をしない。 
〇 しがらみを持たない。


誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて17年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

《 質問希望? 》 ブログ右「キーワード検索」をどうぞ。
「キーワード検索」に言葉 ⇒ 「このブログ内」 ⇒ 「検索」。

《 顧問会員希望? 》 「顧問会員って何?」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、右記へ
fpst@axel.ocn.ne.jp
メール顧問会員は、指定した月日のみに受付けます。


「お客様」の募集は、行なっておりません。
顧問会員は「お客様」ではありません。
当事務所に「お客様」という概念はありません。
(勘違いした人が時々現われています)







最終更新日  2018/08/23 01:42:57 PM
2018/07/29
カテゴリ:カテゴリ未分類
左足が痛くて、1ヶ月以上も
びっこを引いていました。
       ※骨折しているか、あるいは
        ヒビが入っているか。

自分の頭で考える生活設計。


​​​​​​​​​

トレーニングジムで
強めのスクワットをして・・

       
先月(6月)半ばごろに、いつものように
トレーニングジムでで強めのスクワットをした後、
左足の土踏まずにちょっとした違和感があったが、
流れで・・そのままジョギングへ。

ゆっくり4キロを走り終えると、
心地よい汗とは裏腹に左足の違和感が強くなる。

それでもシャワーを浴びて帰るころには、
いつもと同じ爽快感。

おいしくビールをいただいて気持ちよく就寝。

翌朝、ベットから降りて立った瞬間、激痛!
左足の土踏まずから足首にかけて、すごく痛い。

普通に歩く時も痛いが、階段を降りる時が最悪。

この初めての体験から、それでも
おとなしくしていれば数日で治るだろうと思いつつ、
・・もう1ヶ月以上たちます。

10日ほど前からは、左足の小指側の甲の部分に
何かにぶつけたようなキズが。

そのへんを押すとすごく痛い。
そして足首から先がパンパンにはれています。

右足と比べると明らかに別人の足!・・です。

土踏まずの方をかばって歩いている内に、
別の方の骨にヒビでも入った?

日を追うごとに腫れも痛みも増してきたので、
先週金曜日(7月27日)出勤前に整形外科へ。

レントゲンを撮って・・
「骨折とかはありません。
 ばい菌が入ったんですね。
 ほうかしきえん!でいいと思います。
 今から点滴しましょう。」

人生初の蜂窩織炎、
そのまま、管をつながれて、寝るはめに。

佐々木FPに電話連絡してから横になりました。

上手な看護師さんだったので、
点滴の跡がはっきりと青あざになって、
今でも残っています。

翌・・土曜日(7月28日)も、連日の点滴。

おかげさまで、
痛みは無くなり、腫れも少し減ってきました。

蜂窩織炎は快方に向かっているようですが、
元々の土踏まずの痛みの方は、まだ残っています。

当初よりはかなり良くはなっていますが、
まだジョギングは無理です。
高齢者・・です。
色々なパーツの修復に時間がかかるように
なってきています。

ここ1ヶ月以上、まともに歩けない状態で、
何事もなかったように仕事をしたり、
ブログ記事を書いていました。




骨折じゃない? ・・っと。



〇 商品販売をしない。 
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて17年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

《 質問希望? 》 ブログ右「キーワード検索」をどうぞ。
「キーワード検索」に言葉 ⇒ 「このブログ内」 ⇒ 「検索」。

《 顧問会員希望? 》 「顧問会員って何?」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、右記へ
fpst@axel.ocn.ne.jp
メール顧問会員は、指定した月日のみに受付けます。







最終更新日  2018/07/29 03:02:25 PM
2018/07/13
カテゴリ:カテゴリ未分類
​自分の頭で考える生活設計。​



​​
君、自分の頭で考えてるか?

【 業務日記:行列のできるFP事務所 】★

   記事タイトルに付いた印の意味。
   ☆印は、一般情報等への武田FPのコメント記事。
   ★印は、行列状況ほか事務所実録記事。


【 武田FP 】
 

《 ブログ記事 アップ 》

​​《 実行支援等 》

       
       ​​​※顧問会員のKさん。
       コンペの結果、工務店 決定!

       契約者(登記名義人)をだれに?
       住宅ローンは利用するか?


       
        ​※顧問会員のYさん。
       7/20(金)のプレゼンコンペ、
       5社エントリー!


       
        ​※メール顧問会員のYさん。
       マイホームプラン 煮詰め中。


        
       
​※メール顧問会員のYさん。
       ただ今、プラン作りの入り口。


         ​
        ​※顧問会員のKさん。
       プラン作成・・着手!
       土地残金決済は7/24(火)。



【 佐々木FP 】

​《 事務所会計作業 》

​​《 現状診断☆ & 生活設計★ 》

​​
​1 
Hさん(30代):☆1/10回答待ち(11/13着)。
       


2 Mさん(20代):☆4/3回答待ち。(3/27 着)
       

​​​​​​​​​​​​
3
​​​​​​​​​​ Oさん(40代):☆7/10 回答戻る。(6/1 着)
       
       ​​​※今日の作業。

       今日・・7/13(金)、
       現状診断 終了!

       キャッシュフローは一応
       安定しています。
       
       生命保険に加入していない
       夫婦ですが、
       夫の死亡保障必要額・・
       2000万円!という結論に。

       50歳でゼロになるので、
       至急、三角形の死亡保障・・
       収入保障保険で備えたい。

       また、変動金利の
       住宅ローンは非常にまずい。

       また、別に金利2%台の
       ローンがあるのもまずい。

       貯蓄があるんだから、
       早めに清算したい。

       メール添付で送りました。

       ​​
​​

​​

※ Nさん(40代):☆10/3 シートのみ着。
       

       ※どうしたぁ・・?
        かなり、日がたってるぞ。
        提出資料・・いつ届くの?





佐々木FPも一段落。
・・っと。

 

〇 商品販売をしない。 
〇 しがらみを持たない。


誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて17年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。


《 質問希望? 》 ブログ右「キーワード検索」をどうぞ。
「キーワード検索」に言葉 ⇒ 「このブログ内」 ⇒ 「検索」。

《 顧問会員希望? 》 「顧問会員って何?」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、右記へ
fpst@axel.ocn.ne.jp
メール顧問会員は、指定した月日のみに受付けます。







最終更新日  2018/07/13 05:56:31 PM
カテゴリ:カテゴリ未分類
各部屋の窓、家全体の窓。
       ※総二階の家に比べて、通風的には
        ちょっと不利になります。

​​自分の頭で考える生活設計。




〇メール顧問会員のYさん(30代)
   (相談:ライフプランニング)

2017.5.12 現状診断 終了。
2017.6.21 マイホーム取得シミュレーション。
2018.5.31 再度、メール顧問会員に。
      & マイホーム建築支援会員に。

​​​1千数百km遠方のマイホーム建築を支援?​​
史上初 遠隔地のマイホーム建築支援始まる
  

さあ!この土地です♪ どんな家を建てる?


マイホーム建築のお手伝いの数が増えて★

​​こんな家に住みたい♪ 絵は描けませんが
マイホーム 外観は平家でも実は2階建て?

秘密基地♪ 家族みんなのあこがれです


こっそり出入りの息子にママが気付かない家
    

​​
​子ども部屋の隣りに主寝室を配置しました​

​​洗面の位置変更 バルコニーを広く そして    
子供部屋の下の空間 天井を低くする必要は

大きな家になり過ぎて予算オーバーでは?



間取りを検討する上で、

家全体の、各部屋の、
風の通り道を考えてみましょう。

一般的な総二階の家では・・

       ※

        顧問会員のYさんのプランを
        ちょっと拝借します。



       ※大部分の居室には、
        2方向に窓が設置されるので、
        空気がよどむことなく、
        快適な環境を作りやすいです。

        精神的な開放感も感じます。


ところが、
このような外観の場合、





風の通り道は限定される
ことになります。

       ※どの居室も窓は、基本的に
        一ヶ所・一方向のみになります。

        快適なのは小上がりダイニングのみ?

        24時間換気がされるとはいえ、
        空気がよどむ感じがあるかも・・

        というような点が
        普通の総二階の家とは違うと
        いうことを認識した上で、

        さあ! 細かな点を詰めていきましょう!




       ※平面プラン。




       ※西面(道路側)立面プラン。




       ※東側立面プラン。
 




       ※シンプルな外観。







       ※こんな感じの土地です。
        さあ!どんな家を建てる? 


​​送ってもらった現地写真。
       ※私が見に行った時より、
        緑が濃くなっています。



       ※南側が平屋で良かった・・けど、
        土盛りして建てられているようです。
        (ちょっと・・気に食わない)



       ※東面と南面がブロック積みに
        なっているので、
        こちらは何もせずに済みます。


​​​​​

2018.6.2​​(土)に、現地を
ウロウロしてきました。

       ※137坪、広い土地です。
        うらやましい・・。


       ※南から北に向かって・・


       ※この右側の空き地です。・・たぶん。
        Yさんに案内されたのではなく、
        武田FPが勝手に見に行きました。



       ※いい感じです。南側は平屋です。


       ※広い土地です。圧迫感がありません。


       ※道路の幅は5.3mです。

    


       ※一度、生活設計等をしていても、
        改めてマイホーム取得シミュレーション
        を行なうところから始めます。
        (FP事務所だから当たり前)

​​《 Y家の概要:現状診断時点 》
2017.5.12

​​
               



読者の皆さんも・・ぜひ、マネをして
自分のキャッシュフロー表を作ってみましょう。

お金に振り回されないために。
金融業者に振り回されないために。


 下に、「現役」と「老後」の拡大したものを
貼り付けますので、ご参考に・・。








家族:4人。
   30代団体職員の夫、
   30代団体職員の妻、
   小学生&幼児・・の4人家族。

相談: 生命保険(元・・売り手)。 
    マイホーム取得。

住まい: 賃貸(家賃:4.8万円)。

収入: 夫 269万円/年。 (手取り:227万円/年)
    妻 100万円/年。 (手取り:100万円/年)

貯蓄: 5,320万円。 (素晴らしい!)

負債: なし。

生命保険料: 12万円/年 (総額:384万円)

     夫 利率変動型年金 JA 
       35年間払って5年間で受け取る。
       (210万円払って223万円受け取る)

     妻 利率変動型年金 JA 
       29年間払って5年間で受け取る。
       (174万円払って181万円受け取る)

     ※「30数年かけて10万円ほど余分にもらう」
      ことが、本当にお得なことなのか?
      自分の頭で考えて行動したい。

      「老後資金準備=個人年金」
      「教育し金準備=学資保険or終身保険」
      などという、保険屋お仕着せの
      考え方に洗脳されたままではいけない。

      そもそも、「老後資金」とか
      「教育資金」とかの・・「目的別」
      ブツ切り的な発想をしてはいけない。
      業界の思うつぼになる。

      お金は『総額の推移』で捉えよう。

      上記キャッシュフローグラフのように、
      一生を通じてどのように推移するか
      をチェックしながら、
      根拠を持って考え、
      確信を持って行動しよう。

死亡保障必要額:
        現時点   10年後
    夫 -9,876万円 -8,219万円
    妻 -9,070万円 -8,032万円

   「必要資金」から「手当可能資金」を
   引いた結果なので、
   -(マイナス)は保障不要ということです。

   小学生と幼児がいますが、死亡保障は
   現在も将来も、夫婦ともに不要です。

   「これでもか!」・・というほど不要。
   (健全な家計なら、当たり前)




風通しがちょっとな・・
・・っと。

 

〇 商品販売をしない。 
〇 しがらみを持たない。


誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて17年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

《 質問希望? 》 ブログ右「キーワード検索」をどうぞ。
「キーワード検索」に言葉 ⇒ 「このブログ内」 ⇒ 「検索」。

《 顧問会員希望? 》 「顧問会員って何?」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、右記へ
fpst@axel.ocn.ne.jp
メール顧問会員は、指定した月日のみに受付けます。







最終更新日  2018/07/13 11:54:19 AM
2018/06/19
カテゴリ:カテゴリ未分類

顧問会員のKさんが購入する土地。 
        

       ※土地の地面は見えていません。

        右側の新しい家と左側の古い家
        の間の空間が、購入する土地。

        スーパーの駐車場からの写真です。
        そう!
        スーパーがお隣りという好環境!



顧問会員のKさんが購入する土地。
       ※スーパーとの間に遊歩道があります。
        いい感じ・・です。





​​
君、自分の頭で考えてるか?

【 業務日記:行列のできるFP事務所 】★

   記事タイトルに付いた印の意味。
   ☆印は、一般情報等への武田FPのコメント記事。
   ★印は、行列状況ほか事務所実録記事。


【 武田FP 】

《 ブログ記事 アップ 》

​​《 実行支援等 》
       
       
       顧問会員Kさん :
       マイホーム取得支援


      ・Kさんへ電話

       土地契約当日の持参物の確認。

      ・改めて土地下見

       マイホームプランを考える目線で、
       改めて土地を見てきました。
       両隣の建物の窓の位置等も、
       写真に収めてきました。
       
       

       
       メール顧問会員K​さん :
       マイホーム建築支援 

      ・コンペ会場下見

       主催者である私が当日・・
       迷うことが
無いように、
       〇〇公民館に
行って見てきました。
       (今日は快晴でドライブ日和)

       会場である「第2会議室」も、
       中に入って確認してきました。
       テーブルや椅子がたくさんある・・
       広すぎるほどの部屋でしたが、
       まあ、しょうがないでしょう。

       当日、部屋の一角に
       相談コーナーのように作って、
       各業者さんの来場を
       楽しみに
待ち受けましょう。


【 佐々木FP 】

​​​《 事務所会計作業 》

      ※セミナーorブログ記事の原稿作成。
       「会社員の生活設計資料」

       会員からの回答は戻らないし、
       新たに行列に並ぶ人は現われないし、
       佐々木FPは原稿作成に没頭
        しています。

​​​

​​《 現状診断☆ & 生活設計★ 》

​​
​1 
Hさん(30代):☆1/10回答待ち(11/13着)。
       


2 Mさん(20代):☆4/3回答待ち。(3/27 着)
       

​​​​​​​​​​​​
3
​​​​​​​​​​ Oさん(40代):☆6/5 回答待ち。(6/1 着)
       


 ​​

​​

※ Nさん(40代):☆10/3 シートのみ着。
       

       ※どうしたぁ・・?
        かなり、日がたってるぞ。
        提出資料・・いつ届くの?





ドライブ日和だったべ。
 ・・っと。

 

〇 商品販売をしない。 
〇 しがらみを持たない。


誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて17年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。


《 質問希望? 》 ブログ右「キーワード検索」をどうぞ。
「キーワード検索」に言葉 ⇒ 「このブログ内」 ⇒ 「検索」。

《 顧問会員希望? 》 「顧問会員って何?」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、右記へ
fpst@axel.ocn.ne.jp
メール顧問会員は、指定した月日のみに受付けます。







最終更新日  2018/06/19 06:10:51 PM
2018/06/11
カテゴリ:カテゴリ未分類
新規メール顧問会員を数名、
受付けます。(募集ではない)
       ※「受付け」と「募集」とでは、
        まったく意味が違います。

        当FP事務所は、ビジネスで
        運営しているわけではありません。

2018年6月25日(月)の
一日のみです。
( 先着順ではありません )




希望者は、あらかじめ・・トップ画面右側の
「顧問会員って何?」や「メール顧問会員」を、
必ず、熟読してください。

その上で・・希望者は、下記に示した
「申込み方法」にしたがって、
申し込んでください。

提出書類も、
早めに準備に取りかかった方が、
より早く行列に並ぶことができます。

特に「ねんきん定期便」等の年金関係書類の

準備には日数がかかる場合があります。
早めに日本年金機構の
「ねんきんネット」サービスにアクセスして下さい。




下記の方は受け付けませんので、
申込みはご遠慮ください。


お断りしているケースも実際にあります。
申込み前に、しっかり熟読してください。



〇お客様。

   払っていただく年間顧問料は、実は
   事務所運営には全く足りない金額で、
   引き受け1件ごとに当事務所は赤字です。

   (一般的な独立系FP事務所は、
    商品販売での手数料収入や、
    業界御用達の講演や執筆の
    料金で、十分な収入を得ている)

   1 商品販売をしない。
   2 業界とのシガラミを持たない。

   消費者側に立つために
   この2つを徹底していますが、
   これは同時に
   「ビジネスとしてはほぼ成り立たない。」
   ことを意味します。

   武田FPがボランティアしている上に、
   武田個人のお金を投入していることで、
   低料金でなんとかやっています。

   「お金を払うんだから自分は客だ。」
   ・・と思う方は、ご遠慮ください。

   当事務所に、「お客様」という概念は
   存在しません。


〇夫婦の一方に生活設計の意欲が無い。

   生活設計は夫婦の共同作業です。
   共に意欲のある夫婦を手伝いたい。

   一方に意欲が薄いと認められる場合は、
   最初から引受けをしません。
   (現実にお断わりしています

   1ヶ月にお世話してあげられるのは、
   せいぜい5~6人です。
   意識・意欲の高い夫婦を手伝いたい。


〇だらしない家計のまま放置。

   毎日、口を酸っぱくして言っています。
   『支出を減らす方法』は以下です。

   1 生命保険に入らない。
   2 借金をしない。
   3 経費を払わない。

   1と2について・・
   だらしない状態のまま顧問会員に
   なってくる人が時々います。

   生命保険に5本とか10本とか
   加入したままのだらしない人、お断り!

   医療保険やがん保険でお金をたれ流し
   続けているだらしない人、お断り!

   (会員になってから判明した場合は、
    そのだらしない状態が改善
    されるまで現状診断は行ないません)

   本人にとって良くないし、当事務所に
   とっても無駄な作業が多くて迷惑です。

   しっかり覚悟を決めてから、どうぞ。


〇パソコンが無い。 (エクセルが無い)

   メール顧問会員になるには
   パソコンが必要です。(エクセルも)
   作成資料を添付してやり取りします。

   完成したキャッシュフロー表は、
   パソコンがあってこそ・・
   エクセルソフトがあってこそ・・
   自分でシミュレーションしたりして、
   一生使える「伝家の宝刀」になります。


〇ブログ記事に掲載しないでほしい。

   消費者の立場で情報発信をくり返して、
   できるだけ多くの人の目を覚まさせるのが、
   私のライフワークです。

   私の給料は出ないし、
   私個人のお金をつぎ込まざるを得ない
   ほどの低料金で引き受けているのは、
   生の具体的な生活設計情報を
   世の中に発信するためです。

   「いやだ。」 ・・ということであれば、
   残念ながらお引き受けできません。




〇申込み方法

    メール連絡はこちらへ 
   ⇒ 
fpst@axel.ocn.ne.jp

   メールをいただく際は、いつも必ず、
   「件名」欄に「メール顧問会員
   という言葉を入れてください。
   迷惑メールに紛れ込んでいても、
   確実に発見できます。

 1 申込みに当たり、
   以下の内容をお知らせください。
   (コピーして貼り付けて、記入)

   〇相談内容 
     貯蓄や保険やローンや
     マイホームや生活設計について
     できるだけ詳しく ・・長文も可

   〇生活設計についての意識
    ・夫: 思うところを本人が正直に詳しく 
    ・妻: 思うところを本人が正直に詳しく 

   〇住所:  市町村までで結構です 

   〇家族構成
    夫: 氏名・年齢・職業 
    妻: 氏名・年齢・職業 
    子: 氏名・年齢 
    子: 氏名・年齢 

 2 相談内容がFPの守備範囲であること、
   夫婦とも生活設計の意識が強いこと、
   等々を確認した上で、
   当事務所の振込口座をお知らせします。

 3 最初に年間顧問料:36,000円を
   振込み入金いただきます。
   入金日から翌年の前日までの
   1年間の顧問会員になります。

   顧問料はお返しすることはありませんので、
   慎重に、真剣に、しっかり検討の上、
   申し込んでください。












6月25日(月)  ・・っと。


 

〇 商品販売をしない。 
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて17年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。


《 質問希望? 》 ブログ右「キーワード検索」をどうぞ。
「キーワード検索」に言葉 ⇒ 「このブログ内」 ⇒ 「検索」。

《 顧問会員希望? 》 「顧問会員って何?」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、右記へ
fpst@axel.ocn.ne.jp
メール顧問会員は、指定した月日のみに受付けます。







最終更新日  2018/06/11 02:38:07 PM
2018/06/09
カテゴリ:カテゴリ未分類
休日出勤で整理整頓!
       ※1級建築士へ依頼しました。

自分の頭で考える生活設計。



〇顧問会員のYさん(40代)
   (相談:生活設計・マイホーム取得)

2017.4.4、現状診断 終了

マイホーム 今日は水廻りの造りつけ収納


マイホーム建築の打ち合わせをしました★


スーパー高性能住宅は 建築価格もスーパー

​​
造りつけ収納や家具 契約前に見積もって★

​​​    
造りつけ収納 ようやく整理整頓できました
複層ガラスサッシの家 2ヶ所だけ三層に?★


コンセント位置は契約後に業者と決めて★


マイホーム 小学校の関係で3月入居したい


マイホームのコンセントの数 予め工務店が

マイホームの仕上表と什器プラン 作成して


​工務店は少々のウソを言っても受注したい​



    『プレゼンコンペへ向けて』

    ・平面プラン
    ・立面プラン
    ・配置・外構プラン
    ・什器プラン(造り付け収納等)
    ・仕上げ表


    が、できあがれば、
    コンペ用の正式図面を作製します。

    で、プレゼンコンペ!を行ない、
    業者決定!! 請負契約!!
    という流れです。

​​​​​​​​​休日出勤しました。

Yさんの図面作製のための資料を整えて、
メールに添付して依頼しました。

プラン作成の私のミッション 終了!

来週・・作製してもらうためには、
今日 整えて、依頼を終えないと、
・・という思いで休日出勤しました。

お疲れさん!!


​​

《Y家マイホーム取得への道 》

  0 ヒアリング
  1 家計の現状診断 4/4
  2 ライフプランニング(生活設計)4/22
  3 資金・ローンの目安を立てる
4/22
  4 土地探し
 売買契約 決済
  5 展示場ほか見学 
  6 住宅プラン作成 6/9
  図面作製
  7 複数の住宅会社でプレゼンコンペ
  8 業者決定・請負契約
  9 事前手続き
  10 着工・地鎮祭 
  11 完成引き渡し 入居
  12 住宅ローン返済開始



《 Y家の概要 : 現状診断時点 》


        

 家族 : 40代団体職員の夫、
     30代公務員の妻、
     高校生、中学生、幼児、・・の、5人家族。

相談 : マイホーム取得。相続。

住居 : 実家に同居。(一戸建て)

収入 : 
     夫 年収430万円 (手取り348万円)
     妻 年収571万円 (手取り459万円)

貯蓄 : 5,550万円

借金 : 無し。


生命保険料 : 87.26万円/年 (総額:4,255万円)

     夫 

     ※ ものすごく数が多すぎて
       書くのが大変です。   ・・ 後日。

死亡保障必要額 検証結果 :
           現時点    10年後
      夫 -1億3,243万円 -1億5,222万円
      妻    -8,932万円 -1億1,930万円

      「必要資金」から「手当可能資金」
      を引いた結果なので、
      -(マイナス)は不要ということです。

      マイナスが億単位だということは、
      逆立ちしたって生命保険は全く不要!
      ・・ということです。


​​​​

 

     ※まったく不要な生命保険に、

​      これでもか、これでもか、・・と
      お金をつぎ込んでいます。




やっと図面作製依頼 終了!
まずは一安心・・だべ。
・・っと。


 

〇 商品販売をしない。 
〇 しがらみを持たない。


誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて17年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。


《 質問希望? 》 ブログ右「キーワード検索」をどうぞ。
「キーワード検索」に言葉 ⇒ 「このブログ内」 ⇒ 「検索」。

《 顧問会員希望? 》 「顧問会員って何?」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、右記へ
fpst@axel.ocn.ne.jp
メール顧問会員は、指定した月日のみに受付けます。







最終更新日  2018/06/09 05:27:47 PM
2018/06/08
カテゴリ:カテゴリ未分類
​​自分の頭で考える生活設計。



​​
君、自分の頭で考えてるか?

​​

【 業務日記:行列のできるFP事務所 】★

   記事タイトルに付いた印の意味。
   ☆印は、一般情報等への武田FPのコメント記事。
   ★印は、行列状況ほか事務所実録記事。


【 武田FP 】

《 ブログ記事 アップ 》

​​《 実行支援等 》
       
       
       Kさん : マイホーム建築支援

       土地購入の意思表明、
       お昼休みに当事務所に来て、
       「買付証明」に署名捺印。

       武田FPが先方不動産屋さんに
       ファックスを送った上で、
       電話でこれからの段取りを
       打ち合わせ。

       来たる6/23(土)に契約予定です。

       (その前日は終日、アルパカ
        のKさんのプレゼンコンペ
         の日・・6/22(金)です)

       
       Yさん : マイホーム建築支援

       図面作製依頼のための準備。
       資料作成作業。
       ​​​


【 佐々木FP 】

​《 事務所会計作業 》

​​《 現状診断☆ & 生活設計★ 》

​1 
Hさん(30代):☆1/10回答待ち(11/13着)。
       


2 Mさん(20代):☆4/3回答待ち。(3/27 着)
       

​​​​​​​​​​
3
​​​​​​​​ Oさん(40代):☆6/5 回答待ち。(6/1 着)
       

4 Sさん(30代):☆6/7 現状診断 依頼着。
​​       
       ※今日の作業。

       いただいたメール・・。

       お世話になっております。
       予想通りのリンゴのマークの
       パソコンです。
       文字化け、開封できないとの
       ことで大変失礼いたしました。

       ヒアリングシート・各必要書類
       を印刷し、封筒に入れて
       直接FP事務所のポストに投函
       させて頂きました。
       明日ご確認いただけると幸いです。

       FP事務所が近くて良かったです。

       次回は是非、面談させて下さい。
       それではよろしくお願い致します。
          ※昨晩・・6/7の21時ごろ、
           封書を当事務所のポストに
           入れていかれたようです。

           ごくろうさまでした。


5 Rさん(40代):★6/8 生活設計の依頼着。
       
       住宅建築の金額が異常に高額
       だったので、確認してから
       でないと前に進めません。

       ・・としていましたが、

       回答のメールを頂きました。

       こんにちは、
       メール顧問会員のRです。

       記事を拝見しました。

       武田さまのブログを数年前から
       拝読している読者として

       ごもっともな意見だと思います。

       坪単価で計算すると高くなるのは
       十分承知しております。


       私たち夫婦は共にごだわりが
       とても強いです。

       私自身建築が好きで
       6年前から勉強しています。

       プランも自分で考える予定です。

       単に高性能住宅を望むのでなく
       空間デザイン、庭、素材、
       設備機器、建具、手すり等々
       細部に至るまで
       色々妄想を巡らせています。

       既製品でないものはオーダー
       するかもしれません。

       支払額の半分を経費にあてる
       ようなメーカーに頼むつもりは
       さらさらありません。

       また、
       「良いものは高い(から仕方ない)」
       のようなスタンスの
       工務店もどうかなと思っています。

       良い仕事をしているのは分かり
       ますが、企業努力が見えないのは
       言葉が悪いですが怠慢とも
       思えてきます。

       武田さまが行っているような
       正確な相見積もりはとれないかも
       しれませんが
       それに近い形で工務店を比較検討
       するつもりです。

       ご心配頂いてありがとうございます。

       当初の設定予算で生活設計の
       資料作成をして頂きたく

       お願い申し上げます。

 
   

※ Nさん(40代):☆10/3 シートのみ着。
       

       ※どうしたぁ・・?
        かなり、日がたってるぞ。
        提出資料・・いつ届くの?






・・っと。

 

〇 商品販売をしない。 
〇 しがらみを持たない。


誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて17年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

《 質問希望? 》 ブログ右「キーワード検索」をどうぞ。
「キーワード検索」に言葉 ⇒ 「このブログ内」 ⇒ 「検索」。

《 顧問会員希望? 》 「顧問会員って何?」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、右記へ
fpst@axel.ocn.ne.jp
メール顧問会員は、指定した月日のみに受付けます。







最終更新日  2018/06/08 05:46:08 PM
2018/06/06
カテゴリ:カテゴリ未分類
・・ようですが、
それぞれのタイトルが
文字化けしています。
       ※ひょっとして、リンゴ
        のマークのパソコン?

        相性が悪いかも・・?

自分の頭で考える生活設計。



​​​​​​​​​​​​​​​〇顧問会員のSさん(30代)​​
   
(相談:生活設計・マイホーム取得)

2018.5.22 新規に顧問会員になる。

メール会員ではなく 顧問会員を希望します


​いただいたメール・・。

お世話になっております。
顧問会員のSでございます。

ヒアリングシートについて電話での
回答ありがとうございました。

ヒアリングシートを一通り
記入できましたでの提出致します。

夫婦の整理資金がシートの保護
されており入力できませんでした。

不備も多いと思いますが、
ご指摘いただきたいです。

必要書類についてはスキャンし
PDF書類としました。

何度修正しても斜めになってしまい
申し訳ありません。
見にくいかもしれません…

その場合、
郵送致しますのでご連絡ください。

今後ともよろしくお願い致します。
       ※たくさんの資料が送られて
        きましたが、その一覧の
        タイトルが文字化けしています。

        保険証券など開けるものもあれば、
        ぜんぜん開けないものもあります。

        明日、ゆっくりと、開けるものは
        プリントしていこうと思います。

        そもそも、肝心な
        ヒアリングシートが見当たりません。

        可能であれば、面談で
        ヒアリングを行なった方がいい
        と思いますが・・。




​​

君、自分の頭で考えてるか?

​​

【 業務日記:行列のできるFP事務所 】★

   記事タイトルに付いた印の意味。
   ☆印は、一般情報等への武田FPのコメント記事。
   ★印は、行列状況ほか事務所実録記事。


【 武田FP 】

《 ブログ記事 アップ 》

​​《 実行支援等 》
       ​​
       Kさん:マイホーム建築支援
       

       プレゼンコンペ。
       今日、お昼過ぎで段取り終了!
       (今日の記事参照)

       いつも、これが終わると、
       ものすごく、ほっとします。

       一段落です。 ふぅ・・。


       
       Kさん : マイホーム建築支援

       気になる売り地が浮上しています。

       この土地の・・
​       メリット:地理的に最高の位置。
         スーパー・駅・幼稚園・
         小学校・中学校など、
         すべて徒歩圏内。

       デメリット:間口が狭い。
         道路が狭い(要セットバック)
         日当たりが悪い(南に総二階)

       もう一つ、私が感じる
       懸念事項があったので、
       ご自宅の奥さんへ電話しました。

       「積雪期の道路の状況」・・です。

       可能であれば、今日明日で、
       この土地の近所にお住まいの方々に
       雪に関する話を聞いてみる
       ことをお奨めしました。


       ​​​

【 佐々木FP 】

​《 事務所会計作業 》

​​《 現状診断☆ & 生活設計★ 》
       ※新規に並んで来る人もいないし、
        回答も戻ってこないし、
        佐々木FPは終日、
        会計事務作業を行なっています。


​1 
Hさん(30代):☆1/10回答待ち(11/13着)。
       


2 Mさん(20代):☆4/3回答待ち。(3/27 着)
       

​​​​​​​​​​
3
 Oさん(40代):☆6/5 回答待ち。(6/1 着)
       



※ Sさん(30代):★6/6 メール添付で・・
       
   ​​

※ Nさん(40代):☆10/3 シートのみ着。
       

       ※どうしたぁ・・?
        かなり、日がたってるぞ。
        提出資料・・いつ届くの?






リンゴのPCだとしたら、
相性悪くて大変だべ。
・・っと。

 

〇 商品販売をしない。 
〇 しがらみを持たない。


誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて17年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

《 質問希望? 》 ブログ右「キーワード検索」をどうぞ。
「キーワード検索」に言葉 ⇒ 「このブログ内」 ⇒ 「検索」。

《 顧問会員希望? 》 「顧問会員って何?」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、右記へ
fpst@axel.ocn.ne.jp
メール顧問会員は、指定した月日のみに受付けます。







最終更新日  2018/06/06 05:41:05 PM

全28件 (28件中 1-10件目)

1 2 3 >

キーワードサーチ

▼キーワード検索

フリーページ


Copyright (c) 1997-2020 Rakuten, Inc. All Rights Reserved.