【衝撃】10年で資産5倍!?世界中の中央銀行が「金」を爆買いする本当の理由
こんにちは、とっすぃです。突然ですが、あなたは「金(ゴールド)」に投資していますか?「投資ならやってるよ。株とか投資信託とか…」という方は多いと思います。でも、ポートフォリオに金を組み込んでいる人って、意外と少ないんじゃないでしょうか。実は今、金の価格が過去最高値を更新し続けているんです。そして、世界中の中央銀行が狂ったように金を買い漁っています。今回は、APJメディアから発売されているジム・リカーズ氏の著書『The New Case for Gold 投資の正解が見えない時代でも、ゴールドだけは裏切らない』を読んで、「これは知らないとヤバい」と感じた内容をシェアします。正直、この本を読むまで私も金のことをナメてました。でも、読み終わった今、「なぜもっと早く知らなかったんだ…」と後悔しています。あなたの資産、10年前に金を買っていたら今頃…まず、衝撃的な事実からお伝えします。2025年10月14日、金価格が1オンス4,170ドルを超え、過去最高値を記録しました。「4,170ドル?それって高いの?」と思った方、これを聞いてください。10年前の2015年、金価格は1オンス約1,200ドルでした。つまり、この10年で金価格は約3.5倍になったんです。もっと分かりやすく日本円で説明しましょう。2015年: 金1グラム = 約4,500円2025年10月: 金1グラム = 最高値23,000円以上10年前に100万円分の金を買っていたら、今頃510万円になっている計算です。銀行に預けていたら?利息なんてほぼゼロですよね。株式投資だって、ここまで安定して伸びた銘柄は少ないはず。ちなみに豆知識ですが、金1オンス(約28グラム)は500円玉4枚分くらいの重さ。それでいて、約50万円の価値があるんです。ポケットに入るサイズで50万円…すごくないですか?なぜ今、中央銀行は金を買いまくっているのか?金価格が上昇している最大の理由、それは世界中の中央銀行が金を買い続けているからなんです。中央銀行っていうのは、いわば「国の金庫」を管理する組織。その中央銀行が本気で金を買い集めているということは、何か重大な理由があるはずです。実際のデータを見てみましょう。近年、中央銀行の金保有量は13,000トンから36,000トンへと急増しています。特にヤバいのがロシアと中国です。ロシアの金保有量2008年: 600トン現在: 2,336トン増加率: 約300%中国の金保有量2008年: 600トン現在: 2,264トン増加率: 約275%ちなみに、世界の金保有量トップ5はこんな感じです。アメリカ: 8,133トンドイツ: 3,351トンイタリア: 2,452トンフランス: 2,437トンロシア: 2,336トン日本は第8位で846トン。意外と持ってるんですね。でも、なぜこれらの国々は、こんなに大量の金を保有し、しかも急速に買い増しているのでしょうか?金は「究極の通貨」である答えは、金は過兵性資産(ハード・アセット)だからです。これ、めちゃくちゃ重要なポイントなので、しっかり理解してください。金って、単なる宝石じゃないんです。**金は「お金そのもの」**なんですよ。例えば、円やドルって紙幣ですよね?これは「法定通貨」と呼ばれるもので、国が「これには価値がありますよ」と保証しているから、みんながその価値を信じて使っているんです。でも、金は違います。金は5,000年前から、世界中で価値があると認められてきた「究極の通貨」なんです。国が保証しなくても、紙幣が紙切れになっても、金だけは価値を失わない。だから中央銀行は、自国通貨の信用を担保するために金を保有しているんです。「うちの国の通貨は、ちゃんと金で裏付けられていますよ」これが信用の証なんですね。金価格が「下がりにくく、上がりやすい」理由ここからが、さらに面白い話です。ジム・リカーズ氏によると、金価格は上がる時には天井知らずでグーンと上がるけど、下がる時は中央銀行が「安くなったぞ!買い時だ!」とバンバン買うので、下がりにくいんだそうです。つまり、金価格には常に上昇圧力がかかっているということ。実際、中央銀行は年間の金産出量の約20%も買い続けています。需要がこれだけ高ければ、価格が下がりにくいのも当然ですよね。そして、リカーズ氏が警告しているのが「スーパースパイク」の到来です。スーパースパイクとは?金価格が上がれば上がるほど、投資家たちは「今買わないと乗り遅れる!」と焦り始めます。すると、さらに金が買われて、価格がもっと上がる。この雪だるま式の価格上昇が「スーパースパイク」です。過去にも金価格が爆発的に上昇した時期がありました。今後も同じようなことが起こる可能性は十分にあるんです。金は「投資」ではなく「保険」であるここで、金に対する認識を改めてほしいんです。多くの人が「金=投資」だと思っているかもしれませんが、実は違います。金は「保険」なんです。なぜ保険なのか?それは、金がインフレにもデフレにも強いからです。インフレの場合インフレというのは、物価が上がってお金の価値が下がること。パンが100円だったのが150円になる、みたいな状態ですね。インフレになると、普通は現金の価値がどんどん目減りしていきます。でも、金の価格は物価と一緒に上がるので、資産価値を守ることができるんです。実際、1970年代の高インフレ時代には、金価格も自然に上昇しました。デフレの場合デフレは物価が下がり続ける状態。一見すると「物が安くなっていいじゃん」と思うかもしれませんが、実は経済にとって最悪の状況なんです。中央銀行は、デフレを何としてでも止めたいと考えます。なぜなら、デフレになると経済が停滞してしまうから。そして、デフレを止めるために中央銀行が使う最強の手段が、金価格を引き上げるという方法なんです。これ、どういうことか説明しますね。国が「今日から金を1グラム1万円じゃなくて2万円ね」と決めたとします。すると何が起こるか?同じ重さの金を買うのに、今までの2倍のお金が必要になりますよね。ということは、お金の価値が半分になったということなんです。これがインフレです。実際、イギリスは1931年に、アメリカは1933年に、この方法でインフレを起こしています。専門用語では「金に対して自国通貨を切り下げた」と言うんですが、要するに金の値段を上げて、お金の価値を下げたんです。なぜ金を使うのか?それは、金は反撃してこないからです。例えば、アメリカが「ドルを安くします」とやると、ヨーロッパは「じゃあユーロも安くします」と対抗してきますよね。これは無限ループです。でも、金に対してドルの価値を下げても、金は何も言い返してきません。金は急に増えたりしないし、報復もしてこない。だから政府にとって、金は都合がいいんです。つまり、こういうことです。インフレ → 金価格が自然に上がるデフレ → 政府が金価格を引き上げるどっちに転んでも、金は勝つんです。こんな資産、他にありますか?株が暴落しようが、円の価値が下がろうが、金だけは価値を保ってくれる。だからリカーズ氏は、金を「最高の保険」と呼んでいるんですね。資産の10%を金で持つべき理由「よし、じゃあ早速金を買うぞ!」と思った方、ちょっと待ってください。大事な話をするので、耳の穴をかっぽじって聞いてほしいんですが…リカーズ氏は、投資可能な資産の約10%を金にするべきだと言っています。「10%?少なくない?」と思うかもしれませんが、これにはちゃんとした理由があるんです。10%配分の合理性まず、あなたが持っているお金「全部」ではなく、家や事業を除いた「すぐ使える資産」(貯金、株など)の10%という意味です。例えば、金価格が20%下落したとします。結構大きな下落ですよね。でも、10%しか金を持っていなかったら、資産全体で見るとたった2%の損失で済むんです。ダメージ少ないですよね?逆に、金価格が500%上昇したらどうなるか?わずか10%の配分でも、資産全体で50%の利益が得られるんです。つまり、下がっても大したダメージはない上がったら大きく儲かるこの非対称性が金の強みなんです。さっきも言ったように、金は「下がりにくく、上がりやすい」構造になっています。だからこそ、10%くらいがちょうどいいバランスなんですね。短期的な値動きに一喜一憂しないもう一つ重要なのが、長期的な視点を持ち続けることです。金は1日単位で見ると、結構上下するんです。だから「金はリスクが高い」と思われがちなんですが、リカーズ氏によると、本当に脅威にさらされているのは金じゃなくて、通貨の方だと言っています。ドルや円といった紙幣の信用が失われたら、金価格が上がろうが下がろうが関係なくなるんです。そうなったら、誰も紙幣には目を向けず、ひたすら金の現物を求めるようになる。だからこそ、金を持つなら毎日の価格を見て一喜一憂するんじゃなく、「これは保険だ」という認識で長期保有することが大事なんです。金の買い方は?「じゃあ、実際どうやって金を買うの?」と思いますよね。金を買う方法はいくつかあります。現物の金を買う(金貨、金の延べ棒など)金のETFを買う(証券口座で取引可能)鉱山株を買う(金鉱山を運営する企業の株)それぞれメリット・デメリットがあるので、詳しくは本書を読んでみてください。ただし、いくつか注意点があります。税金に注意金の売買には税金がかかるケースとかからないケースがあり、結構ややこしいです。何も調べずに始めるのは危険なので、しっかり下調べしましょう。加工品は避ける加工された金製品(アクセサリーなど)は、売る時に値下がりすることがあります。投資目的なら、純金のインゴット(延べ棒)や金貨がおすすめです。あくまで投資は自分の頭で考えて、自己責任で行いましょう。まとめ:金を持つべき3つの理由最後に、今回の内容をまとめます。1. 中央銀行が金をバンバン買っている世界中の中央銀行が金の保有量を急増させています。これは金の価値が今後も上がり続けることを示唆しています。2. 金は投資ではなく「保険」金はインフレにもデフレにも強い、究極の保険資産です。どんな経済状況でも価値を保ってくれます。3. 資産の10%を金で保有すべき下落リスクは限定的で、上昇の恩恵は大きい。この非対称性を活かすには、10%程度の配分が最適です。おわりに正直、この記事を書きながら、「なぜ私は今まで金を1グラムも持っていないんだ…」と後悔しています。でも、考えてみれば、今が始めるタイミングなのかもしれません。金価格は過去最高値を更新していますが、リカーズ氏によれば「スーパースパイク」はこれから起こる可能性があります。つまり、まだ遅くないんです。インフレで物価が上がり、円安で海外旅行も高くなり、株や暗号資産の値動きが激しすぎてしんどい…そんな今だからこそ、金という「保険」を持つ意味があるんじゃないでしょうか。今回紹介した内容は、ジム・リカーズ氏の『The New Case for Gold』のほんの一部です。本書にはさらに詳しい情報が満載なので、興味がある方はぜひ読んでみてください。あなたの資産を守るために、金という選択肢を考えてみませんか?最後まで読んでいただき、ありがとうございました!※この記事は投資を推奨するものではありません。投資判断は自己責任でお願いします。The New Case for Gold 投資の正解が見えない時代でも、ゴールドだけは裏切らない価格:4,421円(税込、送料別) (2025/11/27時点)楽天で購入