[お金]の記事一覧 | うふふ＋息子・愛猫の転勤生活

イデコでひふみ年金を選択、たった数か月での運用額に驚愕

こんにちはufufuです(*^▽^*)ブログにお越しいただきありがとうございます♡今年の6月に、イデコの金融機関を、SBIに変更しました。過去ブログ☆ついでに、毎月少ないけど、5千円拠出を開始してます。9月には、今まで保有していた96万も無事SBIへ移換されました。同時に、商品をひふみ年金に変更。今月に入って、確認してみるとたった数カ月で、増えていました。キレイにとれないのですけど(;^ω^)確定拠出年金拠出額９９４２８５円資金残高１１１５８０９円１２１５２４円ほどのプラスが出ています。こんな短期間にこんなに増えるの？と驚愕です(´▽｀)さっさと変更すればよかったな(;´∀｀) 楽天モバイルは超お得！楽天モバイルなら月々のスマホ代がこんなにもお得？早速シミュレーション！更新の励みになりますので、ポチっとしていただけるととてもうれしいです。にほんブログ村人気ブログランキングありがとうございます♡感謝♡ 楽天モバイルは超お得！楽天モバイルなら月々のスマホ代がこんなにもお得？早速シミュレーション！更新の励みになりますので、ポチっとしていただけるととてもうれしいです。にほんブログ村にほんブログ村ありがとうございます♡感謝♡

移換金振込、SBI証券にてイデコの拠出を開始します

こんにちはufufuです(*^▽^*)ブログにお越しいただきありがとうございます♡６月はじめに書類を郵送したSBI証券から、８月半ば書類が届きました。同時に、確定拠出年金個人年金加入者の通知も届きました。今月から引き落としが始まります。( ・∀・)途中、あまりの音沙汰なしに本当に手続きできてるのか不安になりました(;^ω^)もともと運用していたおよそ90万にプラスして毎月５千円ずつ。無事移換され、９月に振込みが完了します。ながかったぁ(　-∀-)今回の金融機関変更にあたり、発生した手数料は。2716円。運営管理機関手数料2268円+事務委託先金融機関手数料448円。確定拠出年金私は、ひふみ年金で運用します。今後どうなるか、楽しみです(*´∀｀*) 楽天モバイルは超お得！楽天モバイルなら月々のスマホ代がこんなにもお得？早速シミュレーション！更新の励みになりますので、ポチっとしていただけるととてもうれしいです。にほんブログ村人気ブログランキングありがとうございます♡感謝♡

確定拠出年金（イデコ）の金融機関を変更

こんにちはufufuです(*^▽^*)ブログにお越しいただきありがとうございます♡先日は、私のイデコでの失敗記事を読んでいただきありがとうございます(;^ω^)読まれてない方で、ご興味のある方はこちらからどうぞタイミングを考えていた、金融機関の変更。何のタイミングじゃい？って感じですね。聞かれてないけど、お話しします。ご興味のない方は、一番下まで飛ばしてくださいませ。(*´▽｀*)今、私、妊活してまして。来月には採卵を控えております。顕微授精して、もし子供に恵まれない場合働こうと思っているのですがそうなったら、今と状況が変わるのでならばもう少し、待とうと考えていました。でも、もし子供ができなくても転勤族ですから、企業に就職するというのはちょっと、難しくてですね。そういう私も、今更企業に再就職できる気もしないし。フルタイムで働こうとは思ってないのです。そうすると、かりにパートタイムで働くとしても自分で何か、はじめるにしても企業型確定拠出年金に加入するという選択肢は、かなり低く。それならば、すこしでも早く個人型確定拠出年金で、拠出を始めた方がいいだろうと考えました。それで、楽天証券か、SBI証券か迷っていたのですがSBI証券に決めました。タイミングよく、2017/5/19より初期手数料（新規加入・移換・運営管理機関のＳＢＩ証券への変更）が１０８０円→無料さらに口座管理手数料も年間資産残高に関わらず無料。になったので。一度、ＳＢＩ証券のイデコ窓口に電話してみたのですがなかなかつながらず・・・。つながったと思えば、忙しいようでso cool!!(;´∀｀)な感じでしたのでインターネットで、資料請求する方がいいかもしれません。きっと手数料が無料化したので、オペレーターの方も大変だったのでしょう。インターネットでは、質問に答えていくとその人に合った書類が送られてきます。資料に同封されている、ケース別提出書類一覧表↑をみるととても分かりやすかったです。どれを記入するのかわからない(*´Д｀)。っていうことがないです。（私の場合）☆新規に掛け金を拠出+個人型年金の運営機関をＳＢＩ証券に変更☆第３号被保険者➡①個人型年金加入申込書　②加入者等運営管理機関変更届　③確認書　④本人確認書類これらを記入。間違いがなければ、翌々月２６日より引き落とし掛け金（初回２か月分）からＳＢＩのプランでの運用。移換元から、資産が入金されるまでは、１か月半~３か月程度。あと、はじめは、初期設定商品の「あおぞらＤＣ定期(１年)」で運用されるので２か月ほど後に、自分が希望する商品に変更する。確定拠出年金忘れないように気を付けなくちゃ！！(*´ω｀*)どのくらい利益がでるか、楽しみです♪ 楽天モバイルは超お得！楽天モバイルなら月々のスマホ代がこんなにもお得？早速シミュレーション！更新の励みになりますので、ポチっとしていただけるととてもうれしいです。にほんブログ村人気ブログランキングありがとうございます♡感謝♡

確定拠出年金(イデコ）での私の失敗

こんにちはufufuです(*^▽^*)ブログにお越しいただきありがとうございます♡今日のタイトルは、今話題の確定拠出年金　通称イデコ！(￣▽￣)何を隠そう、私も社会人の頃は、企業型の確定拠出年金に加入してました。もう、かれこれ１０年ほど前のことですかね？会社が強制的に、退職金を確定拠出年金に変更しましてその時、説明会があったけど、ちんぷんかんぷんでわけわからんし。結局、その手の詳しい人に勧められたままにしていました。自分で調べる気なし！！(￣▽￣)で、退職しましたのでね。退職時に、書類を渡されましてその中に、企業型確定拠出年金の加入者資格喪失の手続きをしてください。という用紙が入ってましてね？もう５年以上前のことだし、うろ覚えですが・・・とにかく、企業型から外れますよー。だから、自分で管理してね。ってことは理解してたんです。で？どうすりゅいいんじゃい？？って。(￣▽￣)とりあえず、加入者資格喪失の手続きはして。完了通知が届いてその後に、個人型の運用指図者になるには・・・的な書類があって、６か月以内の期限。と記載があったような記憶が、あるのですが金融機関が多すぎて、選べないし、わけが分からない。そっから放置。(*´▽｀*)そしたらばですね、６か月の時は、いつのまにか過ぎ・・・『自動移換』されてしまいまして。(資金が全額現金化された上で、国民年金基金連合会に自動的にうつる)「あーやっちゃったよ。」でも、この時は知らんかったんですよ。金額的にどんなけ損なのかってことを。(;^ω^)運用してないのに、毎月手数料５１円取られ、しかも、特定運営管理機関手数料３２４０円国民年金基金連合会手数料１０２９円この金額が、放置してる間ずって発生してました。しかも、その期間は運用されないから、時間ももったいない。目減りしていく、私の資産をみて、さすがにまずいと重い腰をあげ無料相談のファイナンシャルプランナーさんに、きいてみて金融機関をチョイス。はれて、運用指図者になったのが3年ほど前ですかね？その時もこれだけの金額が発生↓確定拠出年金へ移換するときに移換手数料　１０８０円個人型へ移換する場合、さらに国民年金基金連合会への移換手数料　２７７７円。んで、ですよ。昨年から、確定拠出年金の本を、よく本屋で見かけるようになって読むようになって、確定拠出年金のことを知っていくうちにずいぶんメリットが大きいんだってことを理解しました(*´ω｀*)２０１7年から主婦も個人型確定拠出年金に加入できるようになって。もっかい真面目に調べました。そしたらばですねー、またまたここで私の失敗発覚。金融機関選び、間違えたー(*´Д｀)大手銀行を選択したのですが通知が来るたびに手数料が多いなあって思っていたんですやっぱ、そこ重要やった！！( ;∀;)私、金融機関選び　しくじりました！！やっぱり、こういうことは面倒でも本を読んで勉強するとか。その道のプロから教えてもらって、自分でも勉強してやらなきゃだめだって。痛い思いをしないと、重い腰をあげる機会はなかったかもしれないのでこの経験を無駄にせず、新たな金融機関選びをしようと思っています。でも、大手銀行でも手数料は高かったけど、今までの資産がほんの少しプラスになったのはよかったし、教えてもらった方には感謝しつつ金融機関を変更するタイミングをみてみようと思います→金融機関変更しましたよ、の記事に飛びます☆ちなみに１度決めた、金融機関を変更するには、デメリットが多いので金融機関を選ぶときは、慎重に！！確定拠出年金楽天モバイルは超お得！楽天モバイルなら月々のスマホ代がこんなにもお得？早速シミュレーション！更新の励みになりますので、ポチっとしていただけるととてもうれしいです。にほんブログ村にほんブログ村人気ブログランキングありがとうございます♡感謝♡

還付申告(医療費控除・ふるさと納税・保険の申告）２０１７年の金額

ブログにお越しいただきありがとうございます( ・∀・)うふふです。還付申告に行ってきましたので忘れないように覚書です。　医療費控除に、寄付金控除、年末調整で申告してなかった保険。ふるさと納税だけなら、ワンストップ特例するんだけど。医療費控除をする場合は、自分で確定申告しなきゃいけないf(^_^)医療費は28年度で　合計約140000円でした。婦人科以外に歯科、眼科、旦那さんのも。(交通費も含みます)ふるさと納税40000円分。自宅であらかじめ、入力していたものを印刷して行ったのですが。確認してもらうと、追加で申請できる事が判明。税務署の職員の方と一緒に、パソコンへ入力。27000円ほど還付されるそうです( ＾ω＾ )持参した書類旦那さんのマイナンバー通知私のマイナンバー通知旦那さんの免許証コピー旦那さんの源泉徴収私の源泉徴収保険の控除書類医療費の領収書交通費のメモふるさと納税証明書私の身分証明旦那さん名義の通帳印鑑事前にパソコンで入力した書類一式還付申告だったので、3月21日に税務署に行きました！いつ入金されるか楽しみです( *´艸｀)ホットマットの上に座ってぬくぬくご満悦のルー。更新の励みになりますので、ポチっとしていただけるととてもうれしいです。にほんブログ村人気ブログランキングありがとうございます♡感謝♡ 楽天モバイルは超お得！楽天モバイルなら月々のスマホ代がこんなにもお得？早速シミュレーション！