*田舎共働き夫婦の家計日記*購入品正直レビュー

我が家の投資について。（つみたてNISA+保険）

こんにちは！ しおりです。本日は、我が家では投資とどう向き合っているか？についてお話ししたいと思います。①つみたてNISA・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)　　40％・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)　60％合計 　30,000円/月→22年3月末時点で586万9555口座を突破したと言われているつみたてNISA。職場の同年代（30代～40代）に聞いても、3人に1人はやっているみたいです。我が家でも1年半ほど前から始めています！最初は月1万円からはじめて、現在は3万円積み立てています。来年から上限の33,333円/月にしようか検討中…。現在は5％くらいの運用益が出ており、評価損益は+20,000円ほど。昨今の世界情勢で変動が激しいので、多少の変動は気にしないようにしています。②アクサ生命の「ユニット・リンク保険」・世界株式プラス型　　80％・積極運用バランス型　20％合計　21,000円/月→「ユニット・リンク保険」とは、死亡保障を準備しながら、積極的な資産形成ができる保険の事です！掛け捨ての生命保険に入るより、長期運用で資産形成も同時にできるこちらの商品を選びました。今の所11％くらいの運用成績が出せています！最終5％くらいで運用出来たら万々歳です！死亡保障としては、死亡・所定の高度障害状態になった時に、約1500万円の保険金が貰えるようになっています。「保険と資産形成は別で考えるべき」、「資産形成と考えたら手数料が割高」との意見もありますが、生命保険に加入してさらに追加で資産形成する余裕が無いので、まとめでできるというメリットを取りました。10年以内に解約してしまうと解約控除（解約手数料）があるので、そこは注意が必要だと思います！本当はつみたてNISAを夫婦で満額（33,333円×2人）したいし、iDeCoも始めたい気持ちがありましたが、うちの収入の場合、そうしてしまうと「今」使えるお金がほとんど無くなってしまいます。未来にばかり投資して「今」を楽しめないと意味が無いので、我が家は今後収入がドーンとアップする事が無い限りはこのスタンスで行く予定です！（あと投資というか、夢を買うつもりで宝くじの年末とサマーだけは3,000円ずつ買ってます…笑）最後まで読んでいただきありがとうございました😊↓おすすめ商品まとめてます↓↓良かったら応援お願いします♪↓ライフスタイルランキングにほんブログ村