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息子と娘へ。父のお金のこと。

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資産形成

2021.10.27
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カテゴリ:資産形成
カタログギフト形式の株主優待として、最も評判の高いオリックスの「ふるさと優待」
bコースは、5,000円相当、との記事を見かけますが、本当でしょうか。

今回、頼んでみたのは、和歌山県は岡畑農園の梅干し、その名も「幻の梅」
800gなので、下の商品で間違いないと思います。

5,140円とありますので、本当に5,000円相当ですね。
ちなみに、家族にも大好評で、残りわずかになりましたが、質・量とも満足できる一品でした。
さすが人気の株主優待です。








最終更新日  2021.10.27 15:16:13
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2021.09.20
カテゴリ:資産形成
0歳からのジュニアNISA
大人になるまでの時間が、資産をゆっくり育ててくれるはず

元本400万円は払込済み
こども名義だから、将来の贈与税もかからない
運用益は非課税

1,000万円くらいにならないかな







最終更新日  2021.09.20 19:47:28
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2021.06.29
カテゴリ:資産形成
月3万円の積み立てで、退職までに2,000万円貯められるか?

金融庁の
資産運用シミュレーション
で計算してみます。

条件は、月30,000円、想定利回りは3% で。

....................

はい、出ました。
32年9ヶ月

今から積み立てれば、間に合う(?)でしょうか。
ちなみに、元本1179.0万円、運用収益822.4万円 なり。






最終更新日  2021.06.29 19:03:28
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2021.06.21
カテゴリ:資産形成
目標1でゲットした楽天ポイント300ポイントに、ちょい足しするのがコツで、毎月500ポイントのポイント投資をする。
投資する商品は、目標1と同じでよいでしょう。

タダでもらったポイントが、利益を生む。
毎月の額は微々たる額ですが、チリツモを侮るなかれ。
500円×12月=6,000円
父さんは、現在、3年くらい続けているので、利益込みで25,000円を超えています。
自然と、楽天ポイントの現金化ができるのも、有り難い。

楽天証券で毎月500ポイント以上のポイント投資をすることで、その月に楽天市場で買い物をするときのポイントも1%アップするのです。
父さんは、ふるさと納税を含めて、楽天市場で年200,000円以上は買い物をするので、1%アップということは、年2,000ポイント以上もらえることになります。

目標1と同様に、自動積立を設定すれば、手間は全くかかりません。






最終更新日  2021.06.21 23:22:26
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2021.06.13
カテゴリ:資産形成
父さんのスタンスは、次のとおり
  1. 資産形成のため、毎月一定額を先引き(天引き)で預金・投資する。
  2. 預金と投資のバランスは、預金50:投資50とする。
  3. 投資は、インデックス・ファンドで全世界の成長性に投資する。
  4. 有利な税制(iDeco、NISA等)は活用する。
  5. 楽天経済圏のシナジー効果を利用する。
まず、最初にやることは、タイトルのとおり「積立NISAで月3万円を積み立てる」
  • 証券会社:楽天証券
  • インデックスファンド:楽天・全世界株式インデックスファンド ※楽天で揃える「おまじない」
  • 積立額:3万円/月 ※NISA枠限度までなら33,333円/月
  • 支払方法:楽天カード払い
楽天カードで支払うのがポイント。
楽天カードで買い物をすると1%ポイント、なんと楽天証券の積立に使っても同じく1%のポイントが付く(上限50,000円/月)。
30,000円を楽天カードで積み立てたら、楽天ポイント300円がもらえる。

これが楽天証券で積立NISAをやる理由です。以上。







最終更新日  2021.06.13 14:59:08
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