2023/06/14(水)20:13
生命保険 業界の言いなりでは 大金を失います
総額で1,400万円のたれ流し！
アクセス数の多かった過去記事を掲載中です。
2012/01/25
自分の頭で考える生活設計。
1級FP技能士 武田 つとむ
〇メール顧問会員のNさん（30代）
（相談：ライフプランニング）
1/13（金）に顧問会員になりました。
さっそくヒアリングシートを送りました。
メールをいただきました。
お世話になっております。
〇〇県のNです。
ヒアリングシートが完成しました。
必要書類とともに送付
いたしますので
行列に並ばせてください。
このヒアリングシートを
数日で記入し終える人は
凄いですね。
※個人の生活設計では・・
これからの一生の収入や支出の
全てを把握する必要があります。
なので・・
かなり事細かにネホリハホリ
聞き取りを行ないます。
おっしゃるように・・
これを数日で記入できる人は、
本当にすごい！・・です。
が・・実は、
もっとすごい人がいました。
これまでの最高記録は以下です。
1 メール顧問会員の申込み。
2 年間顧問料 振込み
3 ヒアリングシート提出
（添付書類 含む）
・・の、1から3までが、24時間弱！
メチャクチャ早かった！ ・・です。
（去年8月の出来事・・でした）
メール顧問会員のOさん（30代）
が、その人です。
このOさんの現状診断の
結果が気になる？
2011・12・8 に、診断終了！
もちろん、順調なキャッシュフロー
で、問題はありません。
ひとつのことを除いては・・。
このOさん、生命保険に大量加入
しています。
家族の生涯の保険料総額は、
2,360万円！（払えるのがスゴイ！）
その内、「捨てるお金」は・・
1,423万円！ （よっ！太っ腹！）
シンプルに考えましょう。
お金を捨てないようにすれば、
家計は大幅に改善できます。
（当たり前！）
当たり前なんだけど・・
気付かずに お金を捨てまくる
おバカさん（失礼！）が
なんと多いことか・・。
『保険加入＝お金を失うこと！』
下図はOさんの生命保険加入状況
と、死亡保障必要額（赤い三角形）
を現しています。
保険屋の言いなりで、65歳までとか
終身とか、長期の加入をしていますが、
実際に必要なのは、40歳までです。
以降は生命保険卒業！ ・・です。
保険料を払わなくていいんです。
ばんざぁ～い！ ・・です。
私もある程度は家計を把握
していると思っていたのですが、
結構時間が掛かってしまいました。
再ヒアリングがあると思いますが、
順番がくるのを
楽しみにしております。
それでは宜しくお願いします。
※今日・・さっそく、行列に
並んでもらいました。
他の方のように文才がないので
ブログのネタになるような事が
書けずにすみません（>_<）
※ブログネタになるケースは、
「文才があるかどうか？」
・・は、まったく関係ありません。
むしろ・・
「おバカさんだな～。」
といった、面白いけれども
笑うのも気の毒な
情けない体験や、
オモシロ体験などが、
他の読者の参考になるので
ネタとしては1級品・・です。
なので、
何気なく書いたメール文が、
突然取り上げられて・・
話があらぬ方向に拡大して、
いつの間にか さらし者に・・
なんてことがあります。
注意するとともに、
覚悟 ・・してください。
ヒアリングシート ・・って、
以下のような感じです。
ネホリハホリ・・のヒアリングです。
さらに添付書類の準備があります。
大変そう・・でしょ？
「覚書き」 基礎データ 1 家族・資産
基礎データ 2 収入・支出 明細 基礎データ 3 収支・希望
基礎データ 4 職歴 基礎データ 5 死亡保障
今日の佐々木ＦＰ
〇メール顧問会員のMさん（40代）
（相談：ライフプランニング）
現状診断資料の作成作業。
本日あらためて着手しましたが、
「再ヒアリング」の5～6ページの内、
1ページ目しか記入されていません。
他のページは、質問に
答えていません。
その旨をメール連絡。
〇メール顧問会員のOさん（40代）
（相談：ライフプランニング）
現状診断資料の作成作業。
本日、改めて着手しました。
【 行列のできるＦＰ事務所 】
資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
お待たせしています。大変申しわけありません！
1 Ｋさん（30代）：シミュ 回答待ち。（4/4着）
2 Ｍさん（40代）：現状診断 今日の作業。（4/19着）
3 Ｔさん（30代）：現状診断 回答待ち。（5/20着）
4 Ｋさん（40代）：現状診断 回答待ち。（8/16着）
5 Ｙさん（30代）：現状診断 回答待ち。（8/29着）
6 Ｔさん（30代）：現状診断 回答待ち。（9/5着）
7 Ｉ さん（30代）：現状診断 回答待ち。（10/8着）
8 Aさん（30代）：現状診断 回答待ち。（11/5着）
9 Oさん（30代）：現状診断 回答待ち。（11/14着）
10 Fさん（30代）：現状診断 回答待ち。（11/22着）
11 I さん（30代）：シミュ 回答待ち。（12/8着）
12 Oさん（40代）：現状診断 今日の作業。（12/13着）
13 Tさん（30代）：現状診断 12/13 シート到着。
14 Sさん（20代）：現状診断 12/22 シート到着。
15 Sさん（20代）：シミュレーション 1/5 依頼着。
16 Mさん（20代）：現状診断 1/11 シート到着。
17 Mさん（40代）：現状診断 1/18 シート到着。
18 Nさん（30代）：現状診断 1/25 シート到着。
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