投資逍遥

【特色】セブン‐イレブン店舗中心に国内最多のＡＴＭを展開、提携金融機関の顧客にサービス提供

【資産】現・預け金64、有価証券17、貸出金0、他19

【融資】中小企業等向け-、住宅・消費者向け-

【横ばい】ＡＴＭ設置台数増が寄与。預貯金金融機関の利用件数増え手数料増持続。大口先の値引き影響も一巡。ただ、高単価のノンバンク取引は前期を下回る。業務委託費や保守管理費増もあり、利益横ばい圏。

【拡　充】海外送金サービスはネットに加え７月からＡＴＭでも開始、職域営業に注力し口座獲得図る。カードローンの利用限度額を最高50万円へ増額（従来10万円）。


（会社四季報2011年9月発売号より）



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【上記の感想】

上記は、セブン銀行（8410）について書かれたもの。
保有銘柄である。



まず、経常収益の推移をみてみる。
単位は百万円。

2007年3月期　75427
2008年3月期　83663
2009年3月期　89815
2010年3月期　88830
2011年3月期　83964
2012年3月期　86800（会社予想　8月5日）

2期連続減収中だが、今期は増収に転じるとの予想である。
第1四半期の経常収益は、前年同期比1.4％増。
通期の経常収益予想は、前年同期比3.3％増。
したがって、現時点では、良いとは言えず。



次に、月次でＡＴＭ利用件数の推移をみてみる。
単位は、百万件。

まず、前期。

4月が、50
5月が、52
6月が、50
7月が、53
8月が、52
9月が、50
10月が、51
11月が、49
12月が、54
1月が、47
2月が、46
3月が、49

そして、今期。

4月が、52
5月が、55
6月が、54
7月が、56
8月が、55
9月が、53

第1四半期（4～6月）は、前年同期比5.9％増。
第2四半期（4～9月）は、前年同期比5.9％増。



次に、月次でＡＴＭの平均利用件数をみてみる。

4月　114.8
5月　116.5
6月　117.0
7月　117.1
8月　113.4
9月　112.2

5月12日の短信を見ると、今期の平均利用件数の見込みは、111.9である。
したがって、予想を上回るペースで推移しているようだ。
ただ、第1四半期に比べると、8～9月が減速しているようには見える。
これが、季節的なものなのかどうかは、分析できず。

短信によると、第1四半期の状況は、ＡＴＭの平均利用件数116.1件。



次に、株価支援材料の可能性を考える。

昨年は、自社株買いの発表があった。
2010年11月5日の13時に、中間決算発表と同時に発表されたものと記憶する。
今年も、一応は期待している。



次に、株価と指標をみてみる。

現在値は、140900円
予想PERは、10.23倍
実績PBRは、1.47倍
予想利回りは、3.69％



最後は、過去日記のリンク。

・2010年11月25日の日記
・2011年8月5日の日記