この機会にぜひ!ご主人のお休みはいつ?
顧問会員のMさん(30代)
(相談:生活設計・近い将来マイホーム建築)
ご主人の死亡保障を確保するため・・、
ソニー生命に「逓減定期保険」を申し込みました。
当初3千万円で徐々に保障額が減っていき、
50才あたりから600万円台になります。
当事務所で計算した死亡保障必要額は、
50才あたりで300万円台になるので、
ちょっと過剰な保障・・ですが。
ソニー生命の担当者
「いいチャンスですから、ぜひお話させてください!
ご主人のお休みはいつですか?」
「いいチャンス」・・なのは、営業担当者にとって、
・・ですよね~。
商品を指定して・・「これ、ください。」
・・って言っているのに、別の商品を勧めようとしています。
Mさん、設計書を送ってもらいました。
送られてきたのは・・、
〇注文した逓減定期保険
〇別のタイプの逓減定期保険 (保障金額が過剰)
〇年金で受け取る保険 (最初から注文していない)
これらを持参して、事務所にいらっしゃいました。
参考までに・・すべてコピーさせてもらいました。
・・で、アドバイスは、
「注文した商品を買いましょう。」 ・・それだけ。
もし・・営業マンが色々営業するようなら、
〇当FP事務所で、ライフプランニング済み
〇死亡保障必要額も、将来に渡り算出済み。
〇その結果の「逓減定期保険」選択
〇それ以外の話は、当FP事務所を通して
・・ということにしてもらうことに。
保険は・・、必要なぶんだけシンプルに
サクッと契約して・・終わりにしましょう。
・・で、このあとはマイホーム計画のお話・・延々と。
保険屋さんの話で気が重い状態から・・、
楽しいマイホームの話・・夢中になって時間が経過。
保険のことはすっかり忘れていました。
・・が、
まずは・・しっかりと保険契約を片付けましょう。
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