あるよ!
自分の頭で考える生活設計。
〇顧問会員のSさん(20代)
(相談:生活設計・マイホーム建築)
実家の隣地(父所有)に、
マイホーム建築を計画中です。
マイホーム プレゼンコンペは、
いよいよ・・8/9(土)に、
一日がかりで行ないます。
5社のエントリーが完了しています。
8/9(土)
10:00 Y工務店
11:00 S建設
13:00 Tホーム
14:00 B
15:00 Yハウス
各社45分間で真剣に
プレゼンを行なってもらいます。
「プレゼンコンペ・シート」
当日、各社の提案を整理整頓して、
比べっこするためのシート・・です。
これ一枚で、各業者の特徴や、
提案内容や、見積金額を比較できる、
そんなシートです。
各社がプレゼンしている最中に、
私がこっそり書き込みます。
コンペが終わったら、その場で
「シート」をコピーして打合せしたいけど・・
一般の住宅だから、
コピー機は無いだろうな・・と思いつつ
「コピー機はありますか?」
とたずねたら、メールが戻りました。
おはようございます。
コピー機あります!
他にこちらで準備するような物はありますでしょうか?
(略)
よろしくお願いします。
※「あるよ!」
「え!? あるんだ!」
つい、連想してしまいました。
HEROのバーの場面を・・。
ここにはありそうもないものを
つい聞いて・・
マスターが答える、「あるよ!」
コピー機があるのなら、
プレゼンコンペ終了時点の夕方、
みんなで情報整理ができます。
よかった、よかった。
メールを送りました。
こんにちは。
了解しました。 コピーOKで良かったです。
あとは、ダイニングテーブルでの商談の準備
をしていただければ、十分です。
(略)
なお、
業者が現地付近をうろうろしたりしますが、
建築予算については、ご両親も含めて
建築業者には内緒にお願いします。
私は、木曜日(8/7)あたりにまた、
各業者に電話かけをします。
日程等の再確認のため・・。
過去に日にちを勘違いした業者がいました。
※説明した上で、日時・場所を書いた
書面を渡していたのに・・。
慌てて飛んできたその業者、
短い時間の中でプレゼンを
しましたが、提案材料の準備も
見積もりの準備もできていなく、
もちろん、先頭を切って脱落!
おバカさん・・です。 (^^ゞ
どんな場合でも、約束の日時と
場所は、しっかり確認しましょう。
当日は、9:30ごろにおじゃまする予定です。
よろしく、お願いします。
武田 つとむ
S家の概要(現状診断時点)
家族 : 3人家族。
20代会社員の夫、
20代の妻(数年後からパート)、
赤ちゃん。
住居 : 賃貸(5.2万円/月)
貯蓄 : 95万円
借金 : 130万円(マイカー)
生命保険料 : 51万円/年
※おバカさんです。(失礼!)
死亡保障必要額 検証結果 :
現時点 10年後
夫 -98万円 -1,189万円
妻 -9,736万円 -9,307万円
-(マイナス)は不要ということで、
夫婦ともに現在も将来もまったく不要!
赤ちゃんがいても不要!
・・ということは、普通によくある。
(保険屋さんにだまされないように・・)
Sさんのマイホーム:進行状況 2013年~
0 ヒアリング 7/31
1 家計の現状診断8/9 ・問題点把握
2 ライフプランニング(生活設計)
3 資金・ローンの目安を立てる
4 土地チェック 2014 5/17
5 展示場ほか見学
6 事前手続き・住宅プラン検討・作製 7/28
7 住宅会社・数社が提案競争 8/9
8 業者決定・請負契約 8/?
9 事前手続き・地鎮祭
10 着工 ・ 上棟
11 完成・入居
12 住宅ローン返済開始
家計改善したい?
きちんと生活設計したい?
なら・・(できるだけ)
1 生命保険に加入しない!
2 借金をしない!
3 経費を払わない!
これだけでいい。すごく かんたん。
見違える人生になる。
『うまい話は無い』
『「常識」は業界が作っている』
『専門家の足し算で、
人生設計はできない。』
【 行列のできるFP事務所 】
《 現状診断 》 佐々木FP
※基本的に、現状診断の
資料作成作業に専念しています。
1 Yさん(40代):回答待ち。(1/31着)
2 Kさん(40代):回答待ち。(3/3着)
3 Kさん(40代):回答待ち。(3/27着)
4 Kさん(30代):回答待ち。(4/7着)
5 Mさん(30代):回答待ち。(4/23着)
6 Kさん(30代):今日の作業。(5/12着)
※本日より着手。
大変長らくお待たせしました。
整理整頓して「再ヒアリング」は、
明日・・送ることになりそうです。
7 I さん(30代):5/19依頼着。
8 Tさん(40代):5/23依頼着。
9 Yさん(30代):5/27依頼着。
10 Kさん(30代):5/28依頼着。
11 Tさん(30代):5/30依頼着。
12 Gさん(30代):6/3依頼着。
13 Kさん(20代):6/25依頼着。
14 Tさん(40代):6/26依頼着。
15 Yさん(30代):7/18ヒアリング。
16 I さん(30代):7/18依頼着。
17 Yさん(30代):7/25依頼着。
18 Hさん(30代):7/31依頼着。
19 Yさん(40代):8/5依頼着。
《 生活設計シミュレーション 》 武田FP
※毎日、顧問会員の支援作業をしながら、
さらには・・ブログ記事を書きながら、
資料作成作業を行なっています。
1 Sさん(30代):住宅取得。回答待ち。(4/3着)
2 Hさん(30代):第2子・繰上返済。(6/25着)
8/4 回答戻る。
3 Oさん(30代):第2子・繰上返済。(7/15着)
作業途中。
4 Aさん(40代):子ども誕生・住宅取得(7/31着)