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2023.12.18
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カテゴリ:投資

          ☝
     ポチッとお願いいたします🙏
    
はい👏こんにちは😃今回はつみたてNISA改正についてです🤞


つみたてNISAとは?

つみたてNISAとは、一定の投資信託に積立投資をすることで、最大20年間非課税で資産形成ができる制度です。

現在、年間40万円までの投資額に限られていますが、2024年からは新しいNISA制度に移行することになりました。








新しいNISA制度

新しいNISA制度では、つみたてNISAは「つみたて投資枠」として継続されますが、いくつかの変更点があります。
年間投資枠が120万円に拡大されます。

これにより、より多くの金額を非課税で投資できるようになります。

また、つみたて投資枠とは別に、「成長投資枠」という新しい枠が設けられます。

成長投資枠では、株式やETFなどの幅広い商品に年間240万円まで投資できます。

つみたて投資枠と成長投資枠は併用できるので、合計で年間360万円まで非課税で投資できることになります。
非課税保有期間が無期限になります。

現行のつみたてNISAでは、投資した商品は20年間しか非課税で保有できませんでしたが、新しいNISA制度では、期限がなくなります。



これにより、長期的な資産形成に有利になります。

ただし、非課税保有限度額という制限が設けられます。


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非課税保有限度額とは?

非課税保有限度額とは、新しいNISA制度で非課税で保有できる商品の総額の上限のことで、全体で1,800万円となります。

成長投資枠の非課税保有限度額は、1,200万円となります。また、非課税保有限度額は、買付額ベースで管理されるので、売却した分の枠を再利用できます。

制度の恒久化が図られます。

現行のつみたてNISAは、2023年までに口座を開設した人だけが利用できる制度でしたが、新しいNISA制度では、口座開設期間が恒久化されます。

これにより、いつでも新規に口座を開設できるようになります
​。
以上が、つみたてNISA改正の概要です。

新しいNISA制度は、より柔軟で長期的な資産形成を目指す人にとって魅力的な制度と言えるでしょう。

つみたてNISAを利用している人も、新しいNISA制度に移行することで、より多くのメリットを享受できます。

つみたてNISAに興味がある人も、新しいNISA制度の開始に向けて、準備を始めてみましょう。


以上でつみたてNISA改正についてでした👋


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最終更新日  2023.12.18 13:33:00
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