もう少し支出が少なければ、
夫婦とも生命保険は不要!
だったんですが、 惜しい・・。
自分の頭で考える・・生活設計。
軍師官兵衛・・。
〇メール顧問会員のKさん(30代)
(相談:ライフプランニング)
今日から・・
シミュレーション作成に着手しました。
2013.9.26 ・・に、
現状診断を終えています。
10月11日に、マイホーム取得の
シミュレーション依頼を受けました。
K家の概要
家族 : 30代の夫、30代の妻、
赤ちゃん、・・の3人家族
(第2子、第3子を希望)
職業 : 夫:会社員、 妻:公務員
住居 : 賃貸 (住宅取得希望)
貯蓄 : 1,700万円
生命保険料 : 24万円/年
終身保険や医療保険など。
(もったいない・・)
死亡保障必要額の検証結果
:夫は現在も将来も不要。
(子どもが増えても不要)
:妻は現時点で約1,500万円、
11年後にゼロ(不要)になる。
健全な家計であれば、
夫婦とも生命保険は不要!
・・という結果になりやすいものです。
K家の場合は、高収入に比例して
基本生活費なども多すぎ・・です。
もう少し支出を健全化すれば、
妻の死亡保障も不要になります。
(当たり前)
「子どもが独立するまでは、
しっかり生命保険に加入しよう。」
などというのは、保険業界による
洗脳に過ぎません。
(当たり前)
保険屋さんや保険の専門家に
だまされないよーに。
シミュレーション資料作成に
着手しようとしましたが、
現状診断後・・生命保険はどうなったか?
確認できないと、前に進めません。
年間保険料24万円、
4本の保険は・・結局
どうなっているでしょうか?
ジブラルタ生命・・なんて、
検討してみてもいい商品は
まったくありません ・・が。 (^^ゞ
現状診断12ページの、
「加入生命保険一覧表」に
具体的に書き込んで、
メール添付で送ってください。
【 行列のできるFP事務所 】
資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
お待たせしています。大変申しわけありません!
ヒアリングから完成まで一家族当たり平均5日です。
「回答待ち」の人は、個別の事情で長引いています。
回答が戻った順番に、作業着手しています。
《 現状診断 》 佐々木FP
1 Aさん(30代):回答待ち。(4/1着)
2 Sさん(40代):回答待ち。 (6/22着)
3 Nさん(30代):回答待ち。(4/12着)
4 Eさん(30代):回答待ち。(6/19着)
5 Mさん(40代):回答待ち。(5/2着)
6 Yさん(40代):今日の作業。(6/27着)
※いよいよ明日・・2/7(金)、
完成予定です。
お楽しみに・・。
7 Eさん(30代): 7/26 依頼着。
8 Mさん(30代): 8/1 依頼着。
9 Mさん(30代): 8/4 依頼着。
10 Kさん(30代): 8/5 依頼着。
11 Hさん(30代): 8/15 依頼着。
12 I さん(30代): 8/28 依頼着。
13 Kさん(40代): 9/4 依頼着。
14 Kさん(40代): 9/7 依頼着。
15 Sさん(30代): 11/8 依頼着。
16 Sさん(30代):12/25 依頼着。
17 Kさん(30代):12/26 依頼着。
18 Nさん(40代):12/26 依頼着。
19 Aさん(40代):12/28 依頼着。
20 Mさん(30代):12/29 依頼着。
21 Kさん(30代):1/9 依頼着。
22 Mさん(40代):1/9 依頼着。
23 Kさん(50代):1/10 依頼着。
24 Tさん(30代):1/21 依頼着。
25 Aさん(30代):1/25 依頼着。
26 Sさん(20代):1/31 依頼着。
27 Yさん(40代):1/31 依頼着。
28 Oさん(30代):1/31 依頼着。
※ Mさん(30代):2/3シートのみ着
※ヒアリングシートと提出書類、
両方が到着した時点で行列に並びます。
《 シミュレーション 》 武田FP
※毎日ブログ記事を書きながら、
資料作成作業を行なっています。
1 I さん(30代):生活設計。回答待ち。(7/9着)
2 Mさん(30代):生活設計。回答待ち。(9/14着)
※繰上返済後の繊細データが必要。
3 Kさん(30代):住宅取得。(10/12着)
※本日より着手。 ⇒今日の記事。
その後の生命保険データが必要。
4 Tさん(30代):生活設計。11/21依頼着。
5 Hさん(40代):住宅建替え。 1/15着。
6 Tさん(30代):生活設計。1/30着。
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