おバカさん・・です。（失礼！）
自分の頭で考える・・生活設計。
軍師官兵衛・・。
〇メール顧問会員のＫさん（30代）
（相談：ライフプランニング）
12月に新規に
メール顧問会員になりました。
メールをいただきました。
武田様
お世話になっております。
メール顧問会員のＫです。
メールの内容が
早速ブログに掲載されており
お恥ずかしい限りです。。。
さて、
シートが完成いたしましたので、
お送りいたします。
※ヒアリングシートと提出資料の
両方が届いた時点で
行列に並んでもらいます。
基礎シート１が
２つに分かれているのは、
貯金口座が複数に分かれており、
１枚に記載できなかったためです。
※年齢の割にすごい金額を
貯めています。 素晴らしい！
変な金融商品もチラホラ
まぎれ込んでいますが・・。
また、保険についてですが、
第１子出産時に、
学資保険代わりに加入したもの
（東京海上日動あんしん保険）
及び老後の年金代わり
（アクサ×２）
として加入したものです。
（おバカさんです。。。）
※おバカさんです。（失礼！）
学資保険代わり、年金代わり、
保険屋の営業トークを
そのまんま受け入れています。
おバカさんです。（失礼！）
保険で貯蓄をしてはいけない。
どちらも解約した方がよいと思い、
主人と相談してみましたが、
借金がある訳ではないし、
家もすぐに買う予定も無いので
とりあえず
そのままでもいいのではといわれ、
何となくそのままになっています。
※おバカさんです。（失礼！）
いろいろ
突っ込みどころはあるかと思いますが、
どうぞよろしくお願いいたします。
※突っ込みどころ満載！・・です。
生命保険料は月6万円！
年72万円！・・です。
おバカさんです。（失礼！）
保険で貯蓄をしてはいけない。
※貯蓄性保険の商品価値を
比較検討する行為自体、
してはいけない。
保険業界の専門家の話は、
どんなに消費者サイドに見えても、
しょせん・・業界の人の話。
生活設計の観点からは、
どう考えても・・
保険で貯蓄をしてはいけない！
・・としか言えません。
《いけない理由は4つ》
・低利率を固定してしまう
超低金利の時期の長期契約
・余分なコスト負担が発生
保険だから保障コストを負担する
・リスク発生の可能性
保険会社が破綻すれば元本割れ
・お金の融通性を損なう
家計の緊急時に役に立たない
※しっかりライフプランニング
したいなら、
どんな分野であっても・・
専門家やプロを名乗る人の話は、
そのまま受け取ってはいけない。
【 行列のできるＦＰ事務所 】
資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
お待たせしています。大変申しわけありません！
ヒアリングから完成まで一家族当たり平均5日です。
「回答待ち」の人は、個別の事情で長引いています。
回答が戻った順番に、作業着手しています。
《 現状診断 》 佐々木ＦＰ
1 Ａさん（30代）：回答待ち。（4/1着）
2 Ｓさん（40代）：回答待ち。 （6/22着）
3 Ｎさん（30代）：回答待ち。（4/12着）
4 Ｅさん（30代）：回答待ち。（6/19着）
5 Ｍさん（40代）：回答待ち。（5/2着）
6 Ｙさん（40代）：今日の作業。（6/27着）
※2/7（金）完成予定 ・・でしたが、
漏れを発見！ 完成は2/10（月）に
延びました。 スミマセン！
7 Ｅさん（30代）： 7/26 依頼着。
8 Ｍさん（30代）： 8/1 依頼着。
9 Ｍさん（30代）： 8/4 依頼着。
10 Ｋさん（30代）： 8/5 依頼着。
11 Ｈさん（30代）： 8/15 依頼着。
12 I さん（30代）： 8/28 依頼着。
13 Ｋさん（40代）： 9/4 依頼着。
14 Ｋさん（40代）： 9/7 依頼着。
15 Ｓさん（30代）： 11/8 依頼着。
16 Ｓさん（30代）：12/25 依頼着。
17 Ｋさん（30代）：12/26 依頼着。
18 Ｎさん（40代）：12/26 依頼着。
19 Ａさん（40代）：12/28 依頼着。
20 Ｍさん（30代）：12/29 依頼着。
21 Ｋさん（30代）：1/9 依頼着。
22 Ｍさん（40代）：1/9 依頼着。
23 Ｋさん（50代）：1/10 依頼着。
24 Ｔさん（30代）：1/21 依頼着。
25 Ａさん（30代）：1/25 依頼着。
26 Ｓさん（20代）：1/31 依頼着。
27 Ｙさん（40代）：1/31 依頼着。
28 Ｏさん（30代）：1/31 依頼着。
29 Ｍさん（30代）：2/7 依頼着。
※提出書類が届きました。
※ Ｋさん（30代）：2/7シートのみ着。
※ヒアリングシートと提出書類、
両方が到着した時点で行列に並びます。
《 シミュレーション 》 武田ＦＰ
※毎日ブログ記事を書きながら、
資料作成作業を行なっています。
1 Ｉ さん（30代）：生活設計。回答待ち。（7/9着）
2 Ｍさん（30代）：生活設計。回答待ち。（9/14着）
※繰上返済後の繊細データが必要。
3 Ｋさん（30代）：住宅取得。回答待ち。（10/12着）
※その後の生命保険データが必要。
4 Ｔさん（30代）：住宅建築。今日の作業。（11/21着）
5 Ｈさん（40代）：住宅建替え。 1/15着。
6 Ｔさん（30代）：生活設計。1/30着。
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