武田つとむファイナンシャルプランナー事務所 岩手 盛岡駅前
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〇メール顧問会員のSさん(30代) (相談:ライフプランニング) 2019.7.16 メール顧問会員。 2019.9.4 現状診断 終了。
どんな人生で行ってみようか?
※3つのパターンを比べてみましょう。 夫婦で方向性を決めましょう。 ※妻の年収340万円の場合の夫婦の人生。 ( 1年ごとの貯蓄残高:現状診断時点 ) ※夫は75歳まで働くつもりのようだけど、 グラフを見る限り、必要無さそうです。 ※妻は、年収168万円、60~70歳は150万円の 正社員の場合の、夫婦の人生。 ( 今回の生活設計シミュレーション ) ※妻はパートで、年収120万円、144万円、 60~70歳は120万円の場合の、夫婦の人生。 ( 今回の生活設計シミュレーション ) ※まあ、妻はパートであっても、 夫婦の人生に問題は無さそうです。 しかし、どっちにしても・・ 夫は75歳まで無理して働く必要は 無さそうです。 S家の現状診断時点の状況。 2019.9.4 ※夫は75歳まで、妻は70歳まで、 それぞれ働く予定です。 そんなに頑張らなくてもいいように 見えます。 ※キャッシュフロー表のグラフの根拠が、 このキャッシュフロー表です。 左が現役、右が老後です。 ※読者の皆さんも、キャッシュフロー表、 マネをして作ってみましょう。 ※現役の拡大。 ※老後の拡大。 ※夫婦それぞれの死亡保障必要額の 検証結果です。 現時点と20年後(教育費がかかる時期)を 押さえて、検証しています。 ※「必要額」-「手当可能額」= ・・という算数を行なうので、 マイナスということは、 死亡保障は不要・・ということです。 この結果が出る前から、 Sさん夫妻はまったく生命保険には 加入していませんでした。
《 顧問会員希望? 》 22年間 実施してきた キャッシュフロー表作成等の 生活設計業務は、2023年9月で終了しましたが、 ご本人がする生活設計の個別・具体的なアドバイスは 行います。「生活設計アドバイス」1万円/年です。 マイホーム取得の実行支援は、引き続き行います。 「土地購入」3万円/年、「住宅建築」10万円/年です。 過去のメール顧問会員とまったく同じ支援を行います。 ( 過去記事で 実際の支援状況を確認してください ) 〇 商品販売をしない。 〇 しがらみを持たない。 誇りをもって、愚直に、消費者側に立ち続けた22年間、 「 FP事務所(有)エフピー・ステーション 」 で つちかったスピリットを そのまま引き継ぎ、今後も 消費者側に立った情報発信や実行支援をしていきます。 23年目です。 「武田つとむ ファイナンシャル・プランナー事務所」 岩手県盛岡市 メール:fpst@axel.ocn.ne.jp 1級FP技能士 宅地建物取引士 武田 つとむ
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