ふぁんとむのひとりごと

遅まきながら、2008年末時点でのアセットアロケーションをチェック。

<現、各アセット比率>
(1)22%　(2)0%　(3)64%　(4)14%
　　　　　　　　↓
(1)21%　(2)0%　(3)65%　(4)14%

<目標アセット比率>
(1)28%　(2)0%　(3)56%　(4)16%

<現アセットアロケーションの期待リターン、リスク、シャープレシオ>
(1)期待リターン：4.75%
(2)リスク：15.54%
(3)シャープレシオ：0.42
(4)外貨比率：79%



前回調べた2008年11月時点のアセット比率と比べて、日本株式インデックスクラスが約1％減少、代わりに外国株式新興国クラスが約1％上昇、ということで、ほぼ変わりはありませんでした。

しかし、目標アセット比率と比較すると、外国株式クラスが多すぎるため、近々行うリレー投資の際にリバランス予定。
外国債券クラスについては、また積立額の増額という形で調整しようと思います。

あと外貨比率も少し高すぎるかな？
これについても外国株式クラス・日本株式クラスの商品選択や配分とともに、どうするか？要検討。


【現在の保有商品】

(1)日本株式
<日本株式インデックス>
・iShares MSCI EAFE Index Fund（EFA）の日本株式部分
・住信-STAM TOPIXインデックス・オープン

<日本株式アクティブ>
・さわかみファンド

(2)日本債券
なし

(3)外国株式インデックス
・iShares S&P500 Index Fund（IVV）
・iShares MSCI EAFE Index Fund（EFA）
・iShares MSCI Emerging Markets Index Fund（EEM)
・iShares BSE SENSEX INDIA TRACKER
・住信-STAM グローバル株式インデックス・オープン

(4)外国債券
・住信-STAMグローバル債券インデックス・オープン

<その他>
※MMF・MRFなどの流動性資産および普通預金・定期預金などの非リスク資産はアセットアロケーションに含まず。
※上記リスク資産以外に生活防衛資金として生活費の2.5年分を銀行預金で確保。
（最低でも生活水準をこれ以上上げないこと。無理のない範囲で見直し、下げる。）