か・の・ん・の・お・き・に・い・り

かのんは今、ＦＰスクールからの課題に奮闘中です。

提案書作成を実施しています。

★提案書とは

お客様のライフデザインに基づく目標を達成できるようにするため、
生活上の目標や個人的な財政目標を明確化し、
実行援助を行う為にお客様に提示するツールの事です。

また、提案書の作成＆提出をする事が、
ＡＦＰ認定資格をＧＥＴする為の必須条件になっています。

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★ＡＦＰを取得された皆さんに質問です

さて、課題を作成するにあたり、
いろんな家計のモデルケースやデータを見ます。

現実とはかけ離れた
裕福な家計の見直し　をテーマにされます。

提案書の課題作成中、自分と顧客を比べてしまい、
モンモン(*￣ｰ￣)_凸"　としてしまわなかったですか？

夫･･･年収３００万円代
妻　年収２００万代
子供１人

など現実的なモデルケースの家計の見直しを学習したいです。

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★課題の例


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例：５０代夫妻　子供２人（２４歳会社員男１人・大学生女１人）

年収６７０万　現在の預金額　９００万円

★顧客の希望

・８０歳時の預金残高がマイナス５６７万円の赤字を
　黒字にしたい

・２５０万もする車を６年に一度買い換えたい
・２人の子供達が２６歳になったら２００万ずつ結婚資金援助をしたい
・定年後から１０年間は毎年５０万ずつレジャー費にあてたい
・６５歳の時にバリアフリー化工事５００万かけてしたい
・住宅ローン１３年も残ってる

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★かのんの感想

奥様はなぜ再就職しないの？
２４歳会社員で同居しているのになぜ１円も家にお金を入れない？
夫婦二人の家計が大変なのに、結婚資金まで親が子供に出すの？
大学は奨学金で活かせたらどうか？
レジャーや車はもう少し我慢してみては？

甘えるのもホドホドにしなさい！って
ツッコミながら
ライフイベント表とキャッシュフロー表を
作成してしまいます


かのんは低所得家庭で育ってきたので
世間一般の金銭感覚とはズレている所があるかもしれません。

金融広報中央委員会を参考にしても、驚かされる事が多いです。

正直言って、今の自分と比べてしまい
モンモンすると同時に　
私もこうなりたいって憧れてしまいます。

これではプロ失格です。

どんな顧客の財政状況にも心の中で突っ込む事なく、
平常心であらゆる知識とアイデアを駆使して
夢を叶えるお手伝いができる様になりたいと思いました。

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＜問題＞･･･プラン立案の手順の問題です。

ファイナンシャルプランニングプロセスには６つのステップがあります。
次の１～６を正しい順番に並べてみましょう。


１、プランの実行援助
２、顧客の状況・ニーズの把握
３、顧客との関係確立とその明確化
４、顧客の財政状態の分析と評価
５、プランの定期的な見直し
６、プランの検討・作成と提示

正　解


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