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武田つとむファイナンシャルプランナー事務所 岩手 盛岡駅前

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生活設計 生命保険 住宅ローン マイホーム 老後 不動産

いっさい 商品販売をしないFP事務所 ・・です。
業界や業者と全く しがらみが無いFP事務所・・です。

誇りをもって、愚直に、消費者側に立ち続けて18年目。
真に消費者側に立ったライフプランニング。
私のライフワークです。


報酬ゼロで消費者側に立つ、ファイナンシャルプランナー

1級FP技能士 武田 つとむ 
  



●これは「 生活設計の実録日記 」。(日本各地の相談者の生活設計)
●目的は「 消費者の目を覚ますこと 」 。(家計を放置している消費者の)
●立場は「 中立・公正 」ではない。(極端に消費者側に片寄っている)
   




一本桜と岩手山 2010年11月13日(土)


よく見かける おバカさん。(失礼!)
その発想と言動。



《 生命保険 》
・生命保険加入は社会人として常識だ。
・子供独立までは死亡保障が必要だ。
・掛け捨ては損だ。
・医療保険に生涯入っていれば安心だ。
・ガン家系だからガン保険は必要だ。
・先進医療にしっかり備えたい。

《 貯蓄 》
・学資保険や個人年金で目的別に貯蓄中。
・学資代わりに終身保険で教育資金準備。
・一時払い終身保険はお得な貯蓄方法だ。
・投資期間が長いほどリスクは低減する。
・金融資産の2割は外貨で保有したい。
・毎月分配型投信は貯蓄よりお得だ。

《 借金 》
・変動金利の住宅ローンを返済中だ。
・住宅ローン減税期間は繰上げ返済しない。
・ローン返済に並行して学資保険や個人年金。
・お金が無い時は生命保険の貸付けが便利。
・教育資金が無い時は教育ローンがある。
・車はいつも、ローンで買っている。

《 マイホーム 》
・展示場で意気投合 即その業者に決めた。
・素人だから すべて業者に任せた。
・少々高くても有名で実績がある会社が安心。
・大手メーカーが高いのは建物が良いからだ。
・新築後に貯蓄ができないのはやむを得ない。
・共稼ぎの収入に見合う返済額で計画した。


なぜ、おバカさんなのか?
キーワード検索で探ってみてください。
過去記事で確認することができます。

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平屋?
スキー登山で訪れた秋田・乳頭山。この山小屋、実は二階建てです。 
汗をぬぐう1級建築士の佐藤ちゃん。廻りは雪でも、暑いんですよ~。
私はショートスパッツのみ、海水浴?のような姿・・でした。



★★ セミナー講師 : 今まで行なってきた講演です ★★ 

 盛岡中央郵便局他各郵便局 「老後資金準備と確定拠出年金」 
 商工会議所・商工会    「退職給付制度と企業年金」 
 西根町      「親子で協力する、上手な相続と贈与」 
 八幡平市     「損をしない貯蓄と保険講座」
 全農岩手本部    社員対象「ライフプラン研修」 
 (株)アイシーエス    社員対象 「ライフプラン研修」
 岩手暮らしの相談センター   「ミニ・カルチャー教室」 
 NHK盛岡(テレビ出演)番組「ママスタGoo!」 「貯蓄と金利」他 
 JA北上市 「資産と相続と生涯設計」「わが家の資産と金融商品」
 JA盛岡市     「損をしないための資産の持ち方講座」
 NHK文化センター   「貯蓄見直し入門」「生命保険の見直し」他 
 岩手県森林組合連合会   「マイホームと生涯設計」 
 岩手県市町村職員互助会「退職予定者のためのライフプラン講座」
 岩手県宅建協会花巻支部 「経済面から捉える人生設計」
 岩手県農業会議    「ライフプランと農業者年金」
 サンライフ盛岡  「生命保険見直し」「リタイア後の生活設計」
 盛岡カレッジオブビジネス 「ファイナンシャルプランナーの仕事」
 (株)イリヤマ        「住まいと資産と生活設計」 
 (有)大和ホーム「マイホームと生涯設計」「資産と相続と生涯設計」
 (株)中央コーポレーション    「住まいと生活設計」
 (株)積水ハウス       「公的年金と老後資金準備」 
 ヤマハリビング(株) 「今日から始める家計のシェイプアップ法」
 (株)キッズ・コーポレーション   「保護者のための進路計画」
 北日本銀行        「生命保険の見直し」 
 江刺市の主婦グループ 座談会「生命保険の徹底整理」
2019/08/21
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カテゴリ:事務所実録日記
今日、20万円を貸してきました。
​​​​   ※なんだかんだで、貸金総額は
    450万円になってしまいました。
     
自分の頭で考える生活設計。




当FP事務所では、明日、
色々な支払いを行ないます。
   ※毎月の支払いなんですが、
    事務所家賃や給料(佐々木FP分)や、
    その他もろもろ・・

    事務所の通帳を確認してみたら、
    明らかに資金不足です。

    で、私・・武田FP個人のお金から
    20万円、事務所の口座に入れてきました。

    これで役員借入金は計、4,539,075円!
    ・・です。

    自分の給料はもらうことなく・・
    あ”~~~ !

    こんなお人好しなFP事務所を
    やっていなければ、
    このお金は私の手元に残っていました。

    あ”~~~ !

    一応・・ぼやいてみたかった。

    さあ! 明日からまた、がんばるぞ!





君、自分の頭で考えてるか?

【 業務日記:行列のできるFP事務所 】
    ★印の記事は、行列状況ほか事務所実録記事。


​​​【 佐々木FP 】

​​​
​​​​​​​​《 事務所会計作業 》

​​《 現状診断☆ & 生活設計★ 》


1 メール顧問会員のKさん(40代)
​​​2019.7.16 新規メール顧問会員。

​​​8/19(月)、
現状診断の作成作業に入りました。

終了予定は、明日8/22(木)です。
いよいよ、現状診断が終わります。

お楽しみに・・。



2 メール顧問会員のYさん(30代)
​​​2019.7.17 新規メール顧問会員。


8/8、「再ヒアリング」を
メール添付で送りました。

お盆休み中に​、回答が戻りました。


3 メール顧問会員のIさん(50代)
​​​2019.6.20 新規メール顧問会員。


7/17(水)、「再ヒアリング」として、
メール添付で送りました。

お盆休み最終日に回答が戻りました。


※ メール顧問会員のSさん(30代)
​​​2019.7.16 新規メール顧問会員。

8/19、整理整頓作業を再開、終了!
「再ヒアリング」として送りました。

がんばって、早めに提出しましょう!


​※ ​メール顧問会員のKさん(40代)​​
2019.6.18 新規メール顧問会員。
2019.7.5 現状診断 終了。
​​



生活設計の依頼を受けています。
マイホーム取得シミュレーション。

条件設定待ち・・です。



​​​​​​​​​​​​​※メール顧問会員のNさん(40代)
​​​2019.8.6 新規メール顧問会員。

会員になった日にヒアリングシートを
メール添付で送りました。

頑張って、早めに返信しましょう!



※メール顧問会員のKさん(50代)
​​​2019.2.22 新規メール顧問会員。


会員になった日にヒアリングシートを
メール添付で送りました。
・・どうなっていますかぁ~~?

「昨年結婚し 夫婦で生活設計を」

​​
​​​​​​​​​​​​​※メール顧問会員のKさん(30代)
​​​2019.1.25 新規メール顧問会員。

会員になった日にヒアリングシートを
メール添付で送りました。
・・どうなっていますかぁ~~?

「保険屋のではないキャッシュフローを」


​​​​​​​​​​​​​※メール顧問会員のHさん(40代)
​​​2018.8.24 新規メール顧問会員。

会員になった日にヒアリングシートを
メール添付で送りました。
・・どうなっていますかぁ~~?

「投資用アパート所有」




さあ、一応ぼやいたから、
また・・がんばるべ。
・・っと。​
​​

 

〇 商品販売をしない。 
〇 しがらみを持たない。


誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて18年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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最終更新日  2019/08/21 05:42:45 PM

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