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武田つとむファイナンシャルプランナー事務所 岩手 盛岡駅前

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生活設計 生命保険 住宅ローン マイホーム 老後 相続 不動産

いっさい 商品販売をしないFP事務所 ・・です。
業界や業者と全く しがらみが無いFP事務所・・です。

誇りをもって、愚直に、消費者側に立ち続けて17年目。
真に消費者側に立ったライフプランニング。
私のライフワークです。


報酬ゼロで消費者側に立つ、ファイナンシャルプランナー

1級FP技能士 武田 つとむ 

日本ファイナンシャル・プランナーズ協会 CFP®認定者
  
CFP®は、米国外においてはFinancial Planning Standards Board Ltd.(FPSB)の登録商標で、FPSBとのライセンス契約の下に、日本国内においてはNPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。



●これは「 生活設計の実録日記 」。(日本各地の相談者の生活設計)
●目的は「 消費者の目を覚ますこと 」 。(家計を放置している消費者の)
●立場は「 中立・公正 」ではない。(極端に消費者側に片寄っている)
   




一本桜と岩手山 2010年11月13日(土)


よく見かける おバカさん。(失礼!)
その発想と言動。



《 生命保険 》
・生命保険加入は社会人として常識だ。
・子供独立までは死亡保障が必要だ。
・掛け捨ては損だ。
・医療保険に生涯入っていれば安心だ。
・ガン家系だからガン保険は必要だ。
・先進医療にしっかり備えたい。

《 貯蓄 》
・学資保険や個人年金で目的別に貯蓄中。
・学資代わりに終身保険で教育資金準備。
・一時払い終身保険はお得な貯蓄方法だ。
・投資期間が長いほどリスクは低減する。
・金融資産の2割は外貨で保有したい。
・毎月分配型投信は貯蓄よりお得だ。

《 借金 》
・変動金利の住宅ローンを返済中だ。
・住宅ローン減税期間は繰上げ返済しない。
・ローン返済に並行して学資保険や個人年金。
・お金が無い時は生命保険の貸付けが便利。
・教育資金が無い時は教育ローンがある。
・車はいつも、ローンで買っている。

《 マイホーム 》
・展示場で意気投合 即その業者に決めた。
・素人だから すべて業者に任せた。
・少々高くても有名で実績がある会社が安心。
・大手メーカーが高いのは建物が良いからだ。
・新築後に貯蓄ができないのはやむを得ない。
・共稼ぎの収入に見合う返済額で計画した。


なぜ、おバカさんなのか?
キーワード検索で探ってみてください。
過去記事で確認することができます。

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平屋?
スキー登山で訪れた秋田・乳頭山。この山小屋、実は二階建てです。 
汗をぬぐう1級建築士の佐藤ちゃん。廻りは雪でも、暑いんですよ~。
私はショートスパッツのみ、海水浴?のような姿・・でした。



★★ セミナー講師 : 今まで行なってきた講演です ★★ 

 盛岡中央郵便局他各郵便局 「老後資金準備と確定拠出年金」 
 商工会議所・商工会    「退職給付制度と企業年金」 
 西根町      「親子で協力する、上手な相続と贈与」 
 八幡平市     「損をしない貯蓄と保険講座」
 全農岩手本部    社員対象「ライフプラン研修」 
 (株)アイシーエス    社員対象 「ライフプラン研修」
 岩手暮らしの相談センター   「ミニ・カルチャー教室」 
 NHK盛岡(テレビ出演)番組「ママスタGoo!」 「貯蓄と金利」他 
 JA北上市 「資産と相続と生涯設計」「わが家の資産と金融商品」
 JA盛岡市     「損をしないための資産の持ち方講座」
 NHK文化センター   「貯蓄見直し入門」「生命保険の見直し」他 
 岩手県森林組合連合会   「マイホームと生涯設計」 
 岩手県市町村職員互助会「退職予定者のためのライフプラン講座」
 岩手県宅建協会花巻支部 「経済面から捉える人生設計」
 岩手県農業会議    「ライフプランと農業者年金」
 サンライフ盛岡  「生命保険見直し」「リタイア後の生活設計」
 盛岡カレッジオブビジネス 「ファイナンシャルプランナーの仕事」
 (株)イリヤマ        「住まいと資産と生活設計」 
 (有)大和ホーム「マイホームと生涯設計」「資産と相続と生涯設計」
 (株)中央コーポレーション    「住まいと生活設計」
 (株)積水ハウス       「公的年金と老後資金準備」 
 ヤマハリビング(株) 「今日から始める家計のシェイプアップ法」
 (株)キッズ・コーポレーション   「保護者のための進路計画」
 北日本銀行        「生命保険の見直し」 
 江刺市の主婦グループ 座談会「生命保険の徹底整理」
2018/09/20
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カテゴリ:ライフプラン
以後の人生はどうなるか・・。
       ※きちんと確認した上で、
        実行に移したい。

自分の頭で考える生活設計。



 〇メール顧問会員
のKさん(30代)
   (相談:ライフプランニング)

2018.3.13 現状診断 終了。

佐々木さん どうぞゆっくり休んで下さい★
夫は大きな死亡保障が必要になってしまった
自分で死亡保障計算 そしてビール詰合せ★

もし夫が死んだら 生命保険の金額 実は
所有マンションの売却価格の見当のつけ方

「マンション ⇒ 一戸建て」
住替えシミュレーション
作成しました。 
2018.9.20

       ※メール添付で送りました。

        前回の建築予算:2900万円を
        2200万円に減額しました。

        マイホーム取得後の人生を
        しっかり確認してから、
        実行に移しましょう。







       ※読者の皆さんも、マネをして作ろう!
        自分のキャッシュフロー表を作ろう!

        お金に振り回されない人生のために、
        業界に振り回されない人生のために、
        一家に一台、キャッシュフロー表!


       ※「現役」の拡大。



       ※「老後」の拡大。




《 K家の概要 : 現状診断時点 》
2018.3.13
        
          

       ※読者の皆さんも、マネをして作ろう!
        自分のキャッシュフロー表を作ろう!

        お金に振り回されない人生のために、
        業界に振り回されない人生のために、
        一家に一台、キャッシュフロー表!



現役のキャッシュフロー表。



老後のキャッシュフロー表。


家族 : 30代会社員の夫、
     30代の会社員の妻、
     幼児、幼児、赤ちゃん・・の、5人家族。

相談 : マイホーム住替え。生命保険。

住居 : 分譲マンション。

収入 : 
     夫 年収571万円 (手取り470万円)
     妻 年収177万円 (手取り121万円)

貯蓄 : 811万円

借金 : 住宅ローン H27年6月
     2,280万円 35年 0.675%(変動)
     月49,735円 ボ117,050円 残2,112万円
 

生命保険料 : なし。


死亡保障必要額 
     現在     10年後
   夫  3,725万円   1,116万円
   妻-4,031万円 -3,768万円







マンションは持つな。
将来、金食い虫になる。
人生のお荷物になる・・べ。
  ・・っと。

 

〇 商品販売をしない。 
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて17年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。


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fpst@axel.ocn.ne.jp
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「お客様」の募集は、行なっておりません。
顧問会員は「お客様」ではありません。
当事務所に「お客様」という概念はありません。
(勘違いした人が時々現われています)







最終更新日  2018/09/20 03:18:02 PM

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