2度も・・事務所を訪問されました。
顧問会員のMさん(30代)
(相談:生活設計・マイホーム建築)
私が外出していた午前中に・・突然、
Mさん(妻)が一人で来所されたようでした。
( 盛岡駅かいわいで用足しがあった・・よう )
※お土産に「りんご」をいただきました。
ご主人の実家から送られた・・ようです。
ごちそうさま・・でした。
※Mさんは、2007年に土地を購入して
マイホームを建築・・入居しました。
住宅会社4社による提案競争の結果、
リーズナブルに建築できています。
( 業者の価格差は最大で860万円にも )
Mさん
「来月になると・・お産で・・何もできなく
なるかもしれないから、今の内に・・。」
・・と、顧問会員の更新(3年目)に・・。
( Mさん・・初めてのお産です )
佐々木FP
「じゃあ・・。」
・・と、領収証を書きましたが・・、
佐々木FP
「・・あ、武田さんがいないから、ハンコが押せない。」
・・で、午後にまたお出でいただくことになったようです。
※私の呼び方は、「社長」でも「所長」でも「盲腸」
でもなく、名前で「武田さん」・・になっています。
ちなみに・・佐々木FPは、「佐々木さん」です。
※私・・午前の外出は、写真撮影(私の)です。
ファイナンシャル・プランナーの資格更新のため・・。
日本FP協会の「CFP資格」の更新期限が
今月いっぱい・・です。
写真を撮ってきて申請書類を作成し、速攻で郵送。
午後にまたお出でになった時は、私もおりました。
年間顧問料をいただいて・・、更新しました。
あとは・・、
・収入・支出でその後の変化を確認
・その後の保険の加入状況 ・・等々のお話から、
あらためて・・資料を作成することに・・。
〇キャッシュフロー表とグラフ
〇死亡保障必要額の計算 ( 現在&10年後 )
アドバイス・・、
・お産について、先輩の佐々木FPが色々な・・お話を。
※私のアドバイス・・、
外構工事で植えたカキネが放ったらかしなので、
「刈り込みをしてやることできれいになりますよ。」
・・その程度のことでした。 (^^ゞ
Mさん、うちの事務所から歩いて帰る・・らしいです。
( けっこうな距離があります )
武田FP 佐々木FP
「気をつけて~。」
後日、佐々木FPが・・電話で確認作業をしながら、
シミュレーションほかの資料作成を行います。
Mさんのライフプランニング(生活設計) 進行状況
1 ヒアリング
家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
2 家計の現状診断
診断資料(小冊子) 問題点把握
3 生活設計 シミュレーション
設計資料(キャッシュフロー表ほか)
4 実行支援
商品選択や処理(金融商品・保険・ローンほか)
住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
5 事後チェック
計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正
上記4の「実行支援」のうちの「住宅」の繊細が、以下です。
Mさんのマイホーム:進行状況
(望ましいマイホーム取得の順序)
1 家計の現状診断・問題点把握
2 ライフプランニング(生活設計)
3 資金・ローンの目安を立てる
4 土地探し・土地売買契約
5 展示場ほか見学
6 事前手続き・住宅プラン検討・作成
7 住宅会社・数社が提案競争
8 業者決定・請負契約
9 着工~上棟
10 完成・入居
11 住宅ローン返済開始
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