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武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

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2013/05/03

ライフプラン　ヒアリングシートを提出します

テーマ：◇◆◇節約　生活◇◆◇(8068)

カテゴリ：ライフプラン

それぞれの家庭で、
それぞれの不安や問題が・・。

さあ！　・・生活設計。

八重の桜

〇メール顧問会員のＮさん（30代）
　　　（相談：ライフプランニング）

メール顧問会員になったばかり
・・です。

メールをいただきました。
　　　　　　　※は、私の声。

武田様

5/1メール顧問会員になりました
Ｎです。

早速ですが、
ヒアリングシート送ります。

必要書類は全て
写真に撮影したのですが
よろしいでしょうか？

写真でよいのか・・・ダメなのか
・・・分からずとりあえず送付致します。
　　　　　　　※写真で構いません。
　　　　　　　　以前にも写真で送る方が
　　　　　　　　何人もいました。

　　　　　　　　・・が、
　　　　　　　　今回は困りました。
　　　　　　　　「読み取ることができません」
　　　　　　　　のようなメッセージが・・。

　　　　　　　　結局開くことができません。
　　　　　　　　別の方法でお願いします。

家計簿をつけているので
現状は記入できた思うのですが
予測については難しいですね・・・
本当に
これでいいのか不安があります。
　　　　　　　※皆さん・・同じです。
　　　　　　　　未体験ゾーンを自分で
　　　　　　　　予想するのですから・・。

それと恥ずかしながら私、
年金未納があります。

放置の末、今焦っていますが・・・
独身時のもので現在は無職のため、
少しずつ払いたいと思います。
　　　　　　　※できるだけ払っておきたい。

早速
ブログへの掲載ありがとうございます。

掲載されたことで
会員になったことを実感しました。

人気があり募集期間も短く、
会員を断ることもあると書いてあり

申し込み時点では
会員になれるかわからなかったので
詳細は割愛しましたが・・
学資保険は加入しておりません。
　　　　　　　※ＯＫです。
　　　　　　　　加入してはいけない。

現在の保険の加入状況は
主人の県民共済のみです。
　　　　　　　※それも・・
　　　　　　　　加入してはいけない。
　　　　　　　　お金をたれ流すだけ・・。

県民共済から収入保障保険へ
切り替える予定なのですが、
保障額と保険期間を
どれくらいにすればよいか分からず

こちらでライフプランニングを
して頂いてから切り替えようと
思っていたのですが
悠長すぎますか？
　　　　　　　※夫：30代会社員、
　　　　　　　　妻：30代専業主婦
　　　　　　　　赤ちゃん・・の3人家族
　　　　　　　　のようなので、
　　　　　　　　夫が「とりあえず加入」したい。

　　　　　　　　「収入保障保険、3千万円、15年」
　　　　　　　　・・で、ＯＫです。
　　　　　　　　それ以外はいっさい不要。

私に至っては
保険加入しておりません。
　　　　　　　※必要ありません。

貧乏性なのかケチなのか
主人の共済掛け金
￥2000すら高いと思ってしまいます。
　　　　　　　※良い感性・・です。

ですから本音としては
保険に入らずに済ますには
どうしたらいいのか？

と教えて頂きたいです(笑)・・・が
　　　　　　　※良い発想・・です。

　　　　　　　　このような相談は、
　　　　　　　　すごくうれしくなります。
　　　　　　　　思わず・・
　　　　　　　　抱きしめたくなります。　(^^ゞ

うちの家計の場合
そうもいかない気がします。

こどもについてですが
もう1人欲しいと思っています。

これもライフプランニングして頂く
ことで見えてくるのでしょうが

早めに2人目計画して、
まとめて子育てして
早く仕事をすれば
家計の足しにはなるのかなぁ・・・と。

ちょうど今月
メール顧問会員になられた奥様方、
妊婦さんみたいですし
私の所にもコウノトリさん来ないかな
〜〜〜〜♡なんて(笑)

笑っていられるのも
今のうちかもしれないですね。

結果が出るのが怖いです・・・
本当に胃が痛くなります×××
　　　　　　　※ポジティブに行きましょう。
　　　　　　　　仮に厳しい結果が出ても、
　　　　　　　　「今・・気づいてラッキー♪」
　　　　　　　　と考えよう。
　　　　　　　　早めに気づけば、対策の
　　　　　　　　選択肢は広いものです。

　　　　　　　　不幸なのは・・
　　　　　　　　大変な状況に気づかずに、
　　　　　　　　生活設計なんて考えずに
　　　　　　　　年を取って・・行く人です。

でも、受け止めます。

長くなりましたが、
これからビシバシとご教授願います。

それでは宜しくお願い致します。
　　　　　　　※ガンバレ、ガンバレ！

〇メール顧問会員の I さん（60代）
　　　（相談：ライフプランニング）

メール顧問会員になってから、
1ヶ月ちょっと経過・・。

メールをいただきました。
　　　　　　　※は、私の声。

武田　様

こんにちは、
メール顧問会員、〇〇市の I です。

大変遅くなりましたが、
ヒアリングシートを送ります。

年度始めで、
仕事の忙しい時期とも重なり、
ヒアリングシート記入に
1ヶ月もかかってしまいました。

ヒアリングシート作成中に
気付いた事はいかに、
自分の財産（証書等書類も含め）
管理がいかにできていないか
と言う事でした。

その意味で、
ヒアリングシート作成の
過程を経験できたことは
とても有意義でした。
　　　　　　　※そうですね。
　　　　　　　　ヒアリングシートに真剣に
　　　　　　　　向き合うことで、色々な
　　　　　　　　気づきがあります。

シート作成後、
危機的状況な結果を見て
我ながら恥ずかしい次第です。

このような状態を招いたのには
それなりの訳があるのですが、
問題を先送りにしてきた結果
だと反省しています。
　　　　　　　※生命保険料52万円/年
　　　　　　　　借金返済が59万円/年
　　　　　　　　・・のようです。

　　　　　　　　おバカさん・・です。（失礼！）

　　　　　　　　保険でお金をたれ流し、
　　　　　　　　借金利息でお金をたれ流し、
　　　　　　　　ロスの大きな人生です。

　　　　　　　　生命保険に入らなければ、
　　　　　　　　これらの借金も、
　　　　　　　　ほとんど不要でした。

そんな状態ですが、
武田様のお力をいただきながら、
なんとかこの危機的状況を
切り抜けきたいと考えています。

ご指導をよろしくお願いします。
　　　　　　　※実に簡単です。

　　　　　　　　保険を清算して得たお金で、
　　　　　　　　できるだけ多く、借金を
　　　　　　　　清算してしまうことです。

　　　　　　　　ご年齢から・・
　　　　　　　　夫婦ともに生命保険は
　　　　　　　　まったく不要です。

　　　　　　　　医療保険やガン保険などは、
　　　　　　　　若くても年老いていても、
　　　　　　　　元々加入しない方がお得。

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