武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

​​​本日は、初回面談でした。
長時間になりました。
（13：30～16：00）
　　　　　　　※過去記事を読んで・・
　　　　　　　　「住宅取得は2年間勉強してから」
　　　　　　　　にしよう・・と、私が言っている
　　　　　　　　と勘違いしていました。

　　　　　　　　これは、当FP事務所のように
　　　　　　　　お手伝いしてくれる相手がいない
　　　　　　　　人に対して言っています。

　　　　　　　　私と面談できるポジションにいる
　　　　　　　　Kさんの場合は、
　　　　　　　　私が背後霊のように取り付いて
　　　　　　　　色々知恵を付けていくので、
　　　　　　　　何の心配も無く、
　　　　　　　　すぐ取り付いてだいじょうぶです。

自分の頭で考える生活設計。



〇メール顧問会員のKさん（40代）
　　　（相談：ライフプランニング）

2018.1.25　新規顧問会員。（岩手在住）
2018.5.10　現状診断 終了。

13：30から面談しました。


　　　　　　　※お土産！いただきました！

　　　　　　　　佐々木FPとけんかにならないよう、
　　　　　　　　包みを2ついただきました！

　　　　　　　　ごちそうになります！
　　　　　　　　これでまた、元気を出して
　　　　　　　　ボランティアができます。

　　　　　　　　佐々木FP宅の長女、
　　　　　　　　笹かまは大好物のようです。
　　　　　　　　ママがお土産を持ち帰るたびに、
　　　　　　　　「いいお客さんばかりだね♪」
　　　　　　　　喜んでいるようです。

　　　　　　　　ありがとうございました！


今後のマイホーム取得について・・

土地はどうやって探すのか？

土地購入の際の不動産業者との
係わり方はどうすればいいか？

住宅会社・工務店の見つけ方、
係わり方はどうすればいいか？

その前に、マイホーム取得の
生活設計シミュレーションを行ないます。

現状診断時点のキャッシュフロー表に
必要な修整を加えた上で提出してもらい、
いっしょに生活設計用の
ヒアリングシートを提出してもらいます。

マイホーム取得後の人生を確認し、
同じく死亡保障必要額の検証を行ない、
見通しを立ててから・・
いよいよマイホーム取得へ。

また、住宅取得の実行支援を行ないます。

13：30から始めて、あっという間に
佐々木FPが帰宅する・・16：00でした。

長時間話しこむことで・・
初めての不動産と建築について、ある程度
分かっていただいた・・ようです。

佐々木FP、
「お先に失礼します。」
笹かま お持ち帰り、危なく忘れるところでした。


​《　K家の概要：現状診断時点　》​
​

　　　　　　　　　　　　　　　


読者の皆さんも・・ぜひ、マネをして
自分のキャッシュフロー表を作ってみましょう。

お金に振り回されないために。
金融業者に振り回されないために。


 下に、「現役」と「老後」の拡大したものを
貼り付けますので、ご参考に・・。


 《　現役　》



《　老後　》



家族：40代会社員の夫、
　　　30代専業主婦（後パート）の妻、
　　　幼児、赤ちゃん・・の4人家族。

相談：　マイホーム　教育費

住まい：　賃貸（8万円）

収入：　夫　1,033万円/年。　（手取り：766万円/年）
　　　　妻　　　　　　　　　（手取り：　　万円/年）

貯蓄：　2,778万円。

負債：　なし。

生命保険料：　103万円/年　（総額：2,960万円）
　　　　　夫　：　6本
　　　　　妻　：　4本

死亡保障必要額：
　　　現時点　　　20年後
　夫　－2,921万円　－6,023万円
　妻　－5,102万円　－4,356万円

　　　「必要資金」から「手当可能資金」を
　　　引いた結果なので、
　　　－（マイナス）は保障不要ということです。

なぜ、生命保険は必要か？　あるいは不要か？
計算の仕方を、しっかり考えてみよう。

お金に振り回されないために。
保険業者に振り回されないために。











夫婦共に、現在も将来も死亡保障は不要。
健全な家計・・のはずなのに、
生命保険に入りまくっています。

君、自分の頭で考えてるか？

【　武田FP　】

《　ブログ記事 アップ　》

《　実行支援等　》

【　佐々木ＦＰ　】

​《　事務所会計作業　》
　　　　　　　※午前　金融機関廻り。
　　　　　　　　事務所家賃・給与振込みほか。
　　　　　　　　（給与は佐々木FP分のみ）

　　　　　　　　武田FPは今月もマイ20万円を
　　　　　　　　事務所口座に入れました。
　　　　　　　　お人好しな毎日を過ごしています。
　　　　　　　　あ”～～　・・。

​

​《　現状診断☆ ＆ 生活設計★　》


​​1　​Ｈさん（30代）：☆1/10回答待ち（11/13着）。
　　　　　　　

​
2　Mさん（20代）：☆4/3回答待ち。（3/27 着）
　　　　　　　​

​​​​​​​​​​
3　Yさん（30代）：☆5/18回答戻る（5/11 着。​​）
   ​​​　　　　　　​​​

4　Kさん（40代）：★5/17 生活設計 依頼着。
　　　　　　　​​
　　　　　　　※今日の作業。

　　　　　　　終了予定は5/25（金）です。

　　　　　　　お楽しみに・・。
​
　　　　　　
  ​​

※　Nさん（40代）：☆10/3 シートのみ着。
　　　　　　　

　　　　　　　※どうしたぁ・・？
　　　　　　　　かなり、日がたってるぞ。
　　　　　　　　提出資料・・いつ届くの？

さあ！マイホーム取得へ！
 ・・っと。

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて17年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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