17543781
ホーム \| 日記 \| プロフィール	【フォローする】【ログイン】

武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

【毎日開催】

15記事にいいね！で1ポイント

10秒滞在

いいね! --/--

次の日記を探す

おめでとうございます！
ミッションを達成しました。

※「ポイントを獲得する」ボタンを押すと広告が表示されます。

日記/記事の投稿

希望の腰壁は 2階トイレ内のみ？あるいは

NISAをやりたい？なぜそう思いましたか？

住宅ローン返済が収入の35％以内ならOK？

ハワイ上空海抜4200mをパラグライダーで♪

キッチンシンク廻りはシンプルにスッキリと

カテゴリ

教育資金

(9)

バックナンバー

2024/04
2024/03
2024/02

2024/01
2023/12

カレンダー

2010/01/05

エヴァーに月額１１０円をプラスして

やめておいた方が・・。

●メール顧問会員のＩさん（50代）
　　　（相談：ライフプランニング）

昨年の12/22に、新規顧問会員になりました。

年間顧問料：36,000円の入金を確認したその日に、
ヒアリングシート（5ページ）をメール添付で送りました。

この年末年始で記入作業や提出資料準備を
されたようです。

メールをいただきました。

　　　武田様

　　　あけましておめでとうございます。

　　　このたび、〇〇でお世話になりますＩです。
　　　本日、エクスパックで資料一式を送付いたしましたので、
　　　よろしくお願いいたします。

　　　・・　　中略　　・・　　現在、厚生年金には未加入です。

　　　国民年金では不安だったので、
　　　国民年金基金への加入を保険会社に相談したところ、
　　　掛け金の割には受け取り金額が少ない、
　　　ということでこれも加入を見送りました。

　　　漠然とした不安を持ちながら、
　　　ここまで過ごしてきた次第です。

　　　アフラックから、がん保険の見直しの連絡をいただき、
　　　思い切ってこのたび顧問会員になりました。

　　　現在加入しているエヴァーに月額１１０円をプラスして、
　　　総合先進医療特約を付加しようかと考えております。

　　　このあたりも含めて
　　　アドバイスいただければありがたいと思います。

　　　お忙しいところ恐縮ですが、
　　　どうぞよろしくお願いいたします。

基本的に、家計の『現状診断』が終わるまでは、
その相談者の状況が分かりませんので、
アドバイスやコメントは控えています。

たとえば・・相談内容が同じであっても、
その相談者の状況や背景によって、
アドバイスはまったくちがうものになります。

初対面で即アドバイス！　・・というのは、
非常に無責任な行為になります。
（　保険屋さんや銀行屋さんは、よくやっていますが　）

お返しのメールをお送りしました。

明けましておめでとうございます。　
資料送付の件、了解しました。

なお・・以降の文章については、
まだＩさんの状況や背景を把握していないので、
具体的なコメントは避けておきます。

ただ、相談者の状況が分からなくても
言えることが2点・・あります。

1　国民年金基金について保険屋さんに相談すれば、
　　当然・・「やめた方がいい。」と言います。

　　ビジネスチャンスですから、
　　別の方法を勧めるに決まっています。
　　自前の商品（個人年金等）を勧めます。
　　（　商品販売者の話を、そのまま真に受けないことです　）

2　医療保険（がん保険も含む）には、加入しない方がお得です。　
　
　　その理由は、何度もブログで取り上げていますので、
　　過去の記事を徹底的に読み込んでください。
　　ブログ画面でキーワード検索してください。
　　多くの過去記事が出てきます。
　　「キーワード検索」に『医療保険』と入力
　　⇒ 「このブログ内」をチェック ⇒ 「検索」をクリック

よろしく、お願いします。

この年末年始でヒアリングシート記入や、
資料準備を済ませて送られた方々が、
Ｉさんを含めて・・3名いらっしゃいます。
（　メールで連絡いただいています　）

資料が当事務所に到着した順番に、
行列に並んでいただきます。
お待たせすることになります。
（　申しわけありません！　）

「行列のできるＦＰ事務所」　資料作成の順番待ちの方々。
　　　お待たせして、大変ご迷惑をおかけしています。
　　　　本当に申しわけありません！

1　Ｓさん（30代）：再ヒアリング　　
2　Ｓさん（30代）：再ヒアリング　　
3　Ｋさん（50代）：再ヒアリング　
4　Ｗさん（30代）：シミュレーション
5　Ｏさん（40代）：シミュレーション
6　Ｍさん（40代）：現状診断　　
7　Ｋさん（30代）：シミュレーション　
8　Hさん（30代）：現状診断　　
9　Tさん（30代）：再ヒアリング　　
10　Hさん（40代）：再ヒアリング
11　Sさん（30代）：シミュレーション　
12　Sさん（30代）：現状診断

13、14、15、・・の順番は、
Ｍさん、Ｏさん、そして今日の記事のＩさん、
・・の送付資料が届いた順番になります。

明日・・1/6（水）が、当事務所の仕事始め！・・です。
佐々木ＦＰが出勤してきて、
各顧問会員の資料作成業務を始めます。

昨日今日と私だけ事務所に出て・・、
こそこそと仕事を始めていました。　　(^^ゞ

《　消費者の方へ　》　保険には加入するな！借金はするな！
経費は払うな！目を覚ませ！ 「家計の常識を疑え！」参照。

《　顧問会員希望の方へ　》　まず、「顧問会員って何？」を
熟読して内容を確認下さい。連絡・申込先fpst@axel.ocn.ne.jp

お気に入りの記事を「いいね！」で応援しよう