住宅取得後の
人生シミュレーション。
※改めてヒアリングを行ないます。
自分の頭で考える生活設計。
〇メール顧問会員のＹさん（30代）
（相談：ライフプランニング）
2018.5.31 現状診断 終了。
いただいたメール・・。
こんにちは。とても暑い日が続きますが、
お変わりありませんか？
プレゼン、お疲れさまでした。
興味深く拝見しました。
※疲れました・・。
現状診断、ありがとうございました。
現状診断から
キャッシュフローの推移が問題ないと判明して
安心しました。
※計画通りの生活であれば
・・ということです。
キャッシュフロー表の通りに
推移しているか？
時々のチェックが必要です。
総評の「現役中の貯蓄増はそれほどなく」
の箇所が気になり、
できればもっと増やしていきたいと思いました。
夫の死亡保障も年齢に応じて柔軟に変更して
いきたいと思いました。
その際、健保などの保証状況にも
目を配らねばならないなとわかりました。
さて、
今回は第２段階の生活設計をお願いします。
現状診断の総評から、
土地代＋建築費＋諸費用＋ローン利息＋
固定資産税総額＋リフォーム代全て込みで
7921万円以内なら住宅取得が可能ということが
わかりました。
※計画した生活レベルを変えずに
住宅取得できる金額・・です。
私たち夫妻は住宅取得を希望しているので、
考えている規模の物件を購入した場合の
生活設計についてシミュレーションを
お願いしたいと思います。
この場合、ヒアリングシートを活用すれば
生活設計は可能でしょうか？
※現状診断終了時の案内文に
書いています。
（例えば自分たちでは諸費用の内訳が
わかりませんので、精度に自信が
持てません。調べても抜けや
勘違いがあることも懸念されます。）
※当事務所が資金計画も作成
しています。
その中で具体的な諸費用も
計上しています。
お忙しいところ恐れ入りますが、
教えてくださいませ。
よろしくお願い申し上げます。
現状診断時の案内文、
以下がその後半部分です。
これで・・やっと、
作業の第一段階が終了したところです。
1 現状診断
2 生活設計
3 実行支援
4 事後チェック
これから・・
2や3へ作業を進めていくことになります。
今回の現状診断を基に改善策を講じた上で、
生活設計のシミュレーションを作成したり、
実行支援のシミュレーションを作成したりします。
※自分でシミュレーション
キャッシュフロー表の金額を変更すれば、
グラフに連動するようになっています。
収入または支出の金額を変更入力した結果、
人生がどう変わるか？・・見ることができます。
簡単なシミュレーションなら、データのコピーを
使って、自分で色々な人生を体験してみてください。
2の生活設計シミュレーションを希望する場合は、
ご連絡ください。
専用の「ヒアリングシート」を添付送信します。
シミュレーションの依頼をいただく場合は、
ご自身であらためて情報を整理した上で・・
「依頼内容全体を1枚のメール」でお願いします。
複数回のメールで小出しに依頼をいただくと、
漏れや勘ちがいを含む資料が作成されたりします。
なお・・
シミュレーション作成は順番待ちになりますが、
資料作成を伴なわない・・口頭相談については、
その都度お答えしますので、遠慮なくどうぞ。
よろしく、お願いします。
武田 つとむ
※あらためて、生活設計の
ヒアリングシートを送りました。
もう一回、ヒアリングだべ。
・・っと。
〇 商品販売をしない。
〇 しがらみを持たない。
誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて17年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。
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