すっかり忘れていて、
言われるまで気づきませんでした。
スミマセンでした!
自分の頭で考える生活設計。
〇顧問会員のMさん(50代)
(相談:ライフプランニング)
売地(古家付き)を買って
マイホーム建築・・を、計画しています。
( その実行支援をしています )
隣の建物がこちらに出ているかも?★
不動産屋さんどうしで立会いしました
本日午後、
Mさん(妻)が突然来所しました。
契約手付金の領収証を受け取りに
いらっしゃったんですが、
言われるまで私は気づきませんでした。
(年は取りたくない・・)
連休前に私のほうからMさんへ電話して・・
「領収証を預かっています。」
「分かりました。 それでは後日
内の者に取りに行かせます。」
というやり取りをしておきながら、
奥さんが来所されても
ピン!・・と来ることはありませんでした。
だいぶ、使い物にならなくなってきています。
(年は取りたくない・・)
暮れに土地の契約は済んで、
いよいよ現地の建物解体工事が来週・・
1/18(水)から始まります。
現状のままでは重機はおろか、
車でさえ現地に停めることができません。
当初は「人手」による解体です。
どんな風にするのか?見もの・・です。
2月いっぱいには更地になるようですが、
そこまで待つことなく、
Mさん夫妻と現地に立って見て、
少しでも早く
住宅プランを具体化していきたいです。
プレゼンコンペの時期をできるだけ
早めた方が、年内入居・・あるいは、
秋口の入居の可能性が高まります。
・・で、Mさんにも頂いてしまいました!
ありがとうございました!
ごちそうになります!
資生堂パーラーのお菓子でした!
ごちそうになります!
土地はウナギの寝床!です。
間口が5.7! 奥行きは38.5!(メートル)
(便利な街中の土地だからしょうがない)
バス通りに面しているが、幅はこの建物分だけ。
この古家を当初は人手だけで解体していきます。
お隣りのアパートとのすき間。左がこちらの建物。
《 M家マイホーム取得への道 》
0 ヒアリング
1 家計の現状診断 問題点把握
2 ライフプランニング(生活設計)
3 資金・ローンの目安を立てる
4 土地探し 売買契約 12/24 決済 2/?
5 展示場ほか見学
6 住宅プラン作成 図面作製
7 複数の住宅会社でプレゼンコンペ
8 業者決定・請負契約
9 事前手続き
10 着工・地鎮祭
11 完成引き渡し 入居
12 住宅ローン返済開始
Mさんの住宅プラン(参考)。
もちろん、この通りになるとは限りません。
今ある古家を解体して
現地に立ってみないと分かりません。
両隣りのアパートの建ち位置や、
それぞれの目線や、
日当たり・風の通り具合など、
確認すべきことが多々あります。
《 M家の概要 : 現状診断時点 》
家族 : 3人家族。
50代会社員の夫。
40代専業主婦の妻。
小学生。
希望 : 一戸建てマイホーム取得
収入 : 1,299万円 (手取り:970万円)
住まい : マンション (自己所有)
貯蓄 : 4,003万円 (素晴らしい)
生命保険加入状況
夫:終身保険 第一生命
死亡保障500万円
終身年金 全労済
死亡保障720万円
子:学資保険 ソニー
死亡保障必要額 検証結果
(単位:万円)
現時点 10年後
夫: 236 -3,098
妻: -2,518 -2,140
「必要額」から「手当可能額」を
引いた結果なので、
マイナスは不要・・ということ。
236万円は長い期間で見れば、
無いに等しい。
・・ということで、
夫婦とも現在も将来も
生命保険は必要ありません。
死亡保障必要額 検証結果グラフ
【 業務日記:行列のできるFP事務所 】
【 武田FP 】
《 ブログ記事 アップ 》
※4件。
《 実行支援等 》
【 佐々木FP 】
《 事務所会計作業 》
《 現状診断☆ & 生活設計★ 》
1 Wさん(30代):☆3/3再ヒア待ち。(1/26着)
2 Hさん(40代):☆6/6再ヒア待ち。(5/13着)
3 Yさん(30代):☆8/22再ヒア待ち。(7/23着)
4 Hさん(40代):☆9/9再ヒア待ち。(8/23着)
5 Hさん(50代):☆12/20 再ヒア待ち。(12/12着)
※12/30 回答戻る。
今日の作業。
現状診断終了予定は
1/11(水)の予定でしたが、
1/12(木)になりそうです。
スミマセン!!
6 Mさん(30代):☆12/27再ヒア待ち。(12/19着)
※12/31 回答戻る。
※新規にメール顧問会員になって、
ヒアリングシートの提出がまだ
・・という人が、数人います。
がんばって提出して行列に並ぼう!
数日前の申し合わせも忘れる
お年寄り。 ・・っと。
〇 商品販売をしない。
〇 しがらみを持たない。
誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて16年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。
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