ＦＰ＆ＩＴ事務所　DONAKUMACOMMIT 楽天出張所

ファイナンシャルプランナーのストロングポイントって何だろう？

今日は、１1月9日に開催されるＦＰの日（ｒ）の打合せだった。
今日の議題は、全体テーマとセミナーのタイトル決めだった。

そんな議論の中で、出てきたのは、フォーラムの目的はＦＰの認知度向上！だから住宅メーカーや金融機関と同じ土俵（同じテーマ）にしてはダメなんじゃないの？ＦＰだからここそできる事を取り上げないとというお話。

それはみんなわかっている。わかっているけれど、どうしたらいいかで試行錯誤を長年繰返している。
ただ、ＦＰの認知度そのものが上がっているけれど、いざ利用するとなると何を聞いたらいいか、いわゆるＦＰに対するお作法的な所がわからないので二の足を踏んでしまう。

これは弁護士や税理士などの士業を利用する場合も、なんとなく敷居が高くて利用しずらいのと似ているのかもしれない。

弁護士や税理士は、ある程度お仕事が見えているけれど、ＦＰになるとさらに「お金のエキスパート」というところまでは見えているけれど、自分とのかかわりが見えないというハードルもある。

でも、ＦＰのストロングポイントを挙げるとすると、たとえば資産運用に関しては、金融機関や証券会社とは違うアプローチ、具体的には目標を掲げてから、それに見合う商品にアプローチするという事がアドバイスできる。リスクマネジメントでいうと、リスクの優先順位からそれに見合った対応、それが保険であるか共済であるか貯蓄であるか、はたまた他の方法であるかを見える。という風にお金はあくまで手段として捕らえ、目的からアプローチする所にあるのではないかと思う。
それがライフプラン全体的俯瞰的にみつつ、ライフイベントのひとつひとつに細分化していくというちょっと地味だけれどとても重要な手続きを踏んでいく。

これは他の業種では、なかなか難しいＦＰだけの強みだと言えると私は思っている。

そういうところをＰＲできるにはどうしたらいいか・・・、それをこの先も追及していくのが、私の務めなのかもしれない。

11月9日日本ＦＰ協会神奈川支部のＦＰの日（ｒ）フォーラムは、どのような形でそれをお披露目できるか・・・不安であり、楽しみでもある。

あっ、私の当日の役割はすでに決まっています。それは7月29日に海老名に来て見て下さい(笑）