無事に終了しました。
自分の頭で考える生活設計。
〇顧問会員のMさん(50代)
(相談:ライフプランニング)
売地(古家付き)を買って
マイホーム建築・・を、計画しています。
( その実行支援をしています )
隣の建物がこちらに出ているかも?★
不動産屋さんどうしで立会いしました
土地残金決済・引渡しを行ないました。
2017.6.19(月) AM11:00
〇〇銀行〇〇支店にて。
Mさん夫妻、司法書士さん、
売主側不動産屋さん、
買主側不動産屋さん(武田FP)。
武田FP、徒歩で行きましたが、
ちょっと計算違いをしたようで、
11時ぎりぎりで到着。
すでに皆さんは作業を始めていました。
(ああ・・ 恥ずかしい・・)
以下のような作業、手続きを行ない・・
終わってすぐ、司法書士さんは法務局へ
所有権移転登記手続きに・・。
5メートルちょっと・・と、間口の狭い土地・・です。
北側道路から、南に向かって見ています。
一番奥が1メートル数十センチ 低くなっています。
航空写真で見ても・・ 本当に南北に細長い土地です。
(たて長の白いワクの土地)
両隣りには、びっしりと建物が建っています。
1と3が2階建てアパート、
4が3階建てアパート、
2だけが平屋で倉庫のようなものです。
《 M家マイホーム取得への道 》
0 ヒアリング
1 家計の現状診断 問題点把握
2 ライフプランニング(生活設計)
3 資金・ローンの目安を立てる
4 土地探し 売買契約 12/24 決済 6/19
5 展示場ほか見学
6 住宅プラン作成 図面作製
7 複数の住宅会社でプレゼンコンペ
8 業者決定・請負契約
9 事前手続き
10 着工・地鎮祭
11 完成引き渡し 入居
12 住宅ローン返済開始
《 M家の概要 : 現状診断時点 》
家族 : 3人家族。
50代会社員の夫。
40代専業主婦の妻。
小学生。
希望 : 一戸建てマイホーム取得
収入 : 1,299万円 (手取り:970万円)
住まい : マンション (自己所有)
貯蓄 : 4,003万円 (素晴らしい)
生命保険加入状況
夫:終身保険 第一生命
死亡保障500万円
終身年金 全労済
死亡保障720万円
子:学資保険 ソニー
死亡保障必要額 検証結果
(単位:万円)
現時点 10年後
夫: 236 -3,098
妻: -2,518 -2,140
「必要額」から「手当可能額」を
引いた結果なので、
マイナスは不要・・ということ。
236万円は長い期間で見れば、
無いに等しい。
・・ということで、
夫婦とも現在も将来も
生命保険は必要ありません。
死亡保障必要額 検証結果グラフ
君、自分の頭で考えてるか?
【 業務日記:行列のできるFP事務所 】★
【 武田FP 】
《 ブログ記事 アップ 》
※3件。
《 実行支援等 》
※Mさん(50代):土地残金決済・引渡し。
【 佐々木FP 】
《 事務所会計作業 》
《 現状診断☆ & 生活設計★ 》
1 Hさん(40代):☆9/9再ヒア待ち。(8/23着)
2 Tさん(30代):☆4/24再ヒア待ち。(3/27着)
3 Mさん(40代):☆5/31再ヒア待ち。(5/8 着)
4 Mさん(30代):☆6/7再ヒア待ち。(5/22着)
5 Aさん(20代):☆6/13回答戻る。(5/26着)
※今日の作業。
本日・・6/19(月)、現状診断 終了。
すごいキャッシュフローになります。
生命保険はもちろん夫婦共に不要。
第1子が誕生しても、ますます不要。
遺族年金がもらえるようになる
ので、子どもが産まれれば
なおさら生命保険は不要になります。
(当たり前)
保険屋さんにだまされないように・・。
メール添付で送りました。
6 Yさん(30代):★6/5 生活設計 依頼着。
※今日の作業。
本日より着手しました。
大変長らくお待たせしました。
※新規にメール顧問会員になって、
ヒアリングシートが未提出
・・という人が、まだまだ・・います。
がんばって提出して行列に並ぼう!
余裕を持って出かけようぜ。 ・・っと。
〇 商品販売をしない。
〇 しがらみを持たない。
誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて16年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。
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